趙建宏

摘要：資金安全與企業(yè)生存的關(guān)系是企業(yè)關(guān)注的重要問題，因為良好的資金和風險管理起著重要作用。近年來，我國多次重大金融安全事故引起了廣泛的社會關(guān)注。在運營公司資金安全管理方面，由于財務(wù)狀況復雜，而且有許多細節(jié)容易被忽視，資金安全管理變得更加困難。

關(guān)鍵詞：企業(yè)資金;安全管理;風險控制;策略

引言

隨著我國市場經(jīng)濟的快速增長，我國企業(yè)規(guī)模也在擴大，運營商資金和風險控制的重要性已成為推動諸多領(lǐng)域企業(yè)增長的重要因素。資金的安全管理和風險控制一般是公司收入和資本流動的統(tǒng)一管理，這對整個運營公司的運營和未來的發(fā)展都至關(guān)重要。

一、企業(yè)資金安全管理與風險控制重要性

企業(yè)的融資條件可以反映企業(yè)的構(gòu)成和所有制關(guān)系，健全、科學合理的融資管理制度對于實施資本管理至關(guān)重要。為了阻礙國際經(jīng)濟市場，迫切需要改革現(xiàn)有金融安全管理機構(gòu)，制定適合時代發(fā)展的安全管理模式。由于每年大量資金流入電網(wǎng)，大量投資建設(shè)，融資模式復雜，實施融資安全管理在科學上至關(guān)重要。注重個人存在的公司在發(fā)生金融安全事故時可能會產(chǎn)生極其不利的后果。企業(yè)作為國家重點控制行業(yè)，只有擁有健全的資金保障資金運行，確保本國資產(chǎn)的價值和增值，同時建立企業(yè)融資風險因素的“防火墻”，才能實現(xiàn)穩(wěn)定的金融發(fā)展和穩(wěn)定的能源供應(yīng)。

二、企業(yè)資金安全管理與風險控制存在問題

2.1缺乏籌集資金的科學設(shè)計

由于資金系統(tǒng)運行廣泛，系統(tǒng)往往無法充分考慮到每一個細節(jié)，這可能會在實施過程中造成一定的限制。資本波動信息沒有準確反映資本的運作方式，流入量和過程進展不再兼容，一些企業(yè)已有內(nèi)部控制制度，不再與現(xiàn)代資金管理兼容，業(yè)務(wù)流程控制、內(nèi)部控制等與新形勢下資本安全管理的要求不再兼容，因而構(gòu)成一定的資金風險。

2.2無法整合企業(yè)和金融信息系統(tǒng)

企業(yè)和金融系統(tǒng)目前尚未充分一體化，融資風險監(jiān)測尚未完成，信息處理仍處于初級階段，還有許多問題。第一，付款數(shù)據(jù)分布在金融、營銷、金融和銀行機構(gòu)的四個最大系統(tǒng)中，因為系統(tǒng)信息規(guī)則不統(tǒng)一，數(shù)據(jù)也不同步和共享。二是提高數(shù)據(jù)質(zhì)量和完整性。還沒有建立穩(wěn)定的在線資金監(jiān)測系統(tǒng)，因此企業(yè)無法實時跟蹤各個單位的收入情況并監(jiān)測延誤情況。

2.3資金安全管理透明度低

由于資產(chǎn)的資本流動性非常高，國際收支范圍廣泛，大量資金流入管理部門，因此需要信息技術(shù)來減輕管理人員的壓力，提高管理效率，例如：電子支付系統(tǒng)、成本回收平臺等應(yīng)用程序，但是，在數(shù)據(jù)傳輸和自動化方面仍然存在延遲問題。

2.4存在非法籌資現(xiàn)象

公司日常經(jīng)營管理的復雜性進一步導致公司的體制結(jié)構(gòu)存在諸多漏洞，也會導致安全管理資金缺口，從而使得公司財務(wù)內(nèi)部控制不足。由于公司資本流動期間缺乏關(guān)于資金使用情況的準確信息，資本的實際運營狀況為空白，流入和流出之間存在巨大差距，導致公司的財務(wù)管理能力不足。公司無法使用現(xiàn)代資金安全管理概念分析內(nèi)部控制，使得實際業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部控制之間存在重大差異，無法適應(yīng)公司的當前發(fā)展，從而導致公司資金安全管理效率低下。

三、企業(yè)資金安全管理與風險控制對策

3.1完善成付款處理系統(tǒng)

公司在管理資金時，應(yīng)注重機構(gòu)的規(guī)范作用，以便大大改進融資安排的構(gòu)建，特別是在完善、分配和適用自動兌現(xiàn)規(guī)則方面，使公司能夠在每一批資金的每一部分、每一部門承擔融資責任，從而更有效地預(yù)防和控制支付風險。為了大力加強采購管理系統(tǒng)的建設(shè)，建立在支付系統(tǒng)基礎(chǔ)上的企業(yè)應(yīng)建立科學合理的融資流程，所有流程都必須可行，同時明確關(guān)注相關(guān)行為體，通過明確的問責制改善支付義務(wù)的化學和規(guī)范化。供資制度的建設(shè)必須更加注重執(zhí)行供資措施，特別是減少供資風險，進一步優(yōu)化相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，最大限度地防止和遏制違規(guī)行為，解決各級已經(jīng)存在的風險和問題，并追究那些需要適當懲罰的責任人的責任，以便通過有效的監(jiān)獄系統(tǒng)有效控制付款風險。

3.2創(chuàng)新風險控制模型

創(chuàng)新是進步的靈魂。為了加強資金管理中對融資風險的控制和避免支付風險，必須處理創(chuàng)新的風險控制模型。例如，建立一個負責組織、協(xié)調(diào)和實施風險控制的內(nèi)部付款風險管理和監(jiān)督協(xié)調(diào)機制，對供應(yīng)商能力、信貸控制、履約情況、合同條款等進行全面評估，從而使其他領(lǐng)域能夠根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況匯編融資風險控制，從而實現(xiàn)協(xié)同增效信息技術(shù)在支付控制中的應(yīng)用，特別是在適應(yīng)電子商務(wù)新趨勢方面的應(yīng)用，對于電子支付系統(tǒng)的建設(shè)至關(guān)重要，風險通過利用相關(guān)信息技術(shù)進行風險監(jiān)測來加以限制，從而最大限度地減少損失。

3.3增加資本管理的辦法

資本流動的管理對于企業(yè)的成長、企業(yè)的發(fā)展以及在不失去對資本流動的控制的情況下保持有序運營至關(guān)重要。調(diào)整和實施優(yōu)化的企業(yè)預(yù)算融資行為、企業(yè)資金的實際流動及其實時流動，以便實時掌握企業(yè)的資本存量和流動情況。這樣，就可以對資金進行現(xiàn)實的控制，管理人員可以獲得現(xiàn)實有效的財務(wù)管理數(shù)據(jù)，從而做出明智、明智的決策，從而優(yōu)化企業(yè)的運營效率，并為企業(yè)提供指導。同時，大型數(shù)據(jù)系統(tǒng)可有效地用于管理行政平臺，以提高資本利用率，提高企業(yè)的資金監(jiān)管能力，提高企業(yè)管理水平。

3.4改善資金管理注重績效激勵

審計是有效監(jiān)測資金流轉(zhuǎn)的一個重要組成部分，包括公司內(nèi)部審計和委托外部機構(gòu)進行的審計。首先，資金流入、來自供應(yīng)和服務(wù)的資金和固定資產(chǎn)以及資本將流入和流出對資金的內(nèi)部和定期審查;二是對重點項目和大規(guī)模資本流動進行專項審計，通過運用合理、合法和科學的審計方式，查明和迅速糾正問題，利用監(jiān)測和業(yè)績評估職能，提高資金管理的靈活性，不斷改進資金管理。

四、結(jié)語

總體而言，只有不斷改進資金管理，同時進行更有效的風險防范和控制，企業(yè)才能花更多的錢。雖然許多公司一般都側(cè)重于融資和風險管理，但仍然存在許多差距，特別是許多公司面臨著一系列對企業(yè)造成巨大損失的支付風險。為此，作為融資管理措施的一部分，企業(yè)必須把重點放在改進控制和預(yù)防支付風險上，并大力改進融資管理系統(tǒng)的建設(shè)，特別是本著改革的精神，特別是在改進風險管理、融資系統(tǒng)現(xiàn)代化和創(chuàng)新風險管理控制模式方面。

參考文獻：

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