盆盆

身處2021年，人們對于假貨已經(jīng)見怪不怪了，但是萬萬沒想到，銀行也有人敢假冒。

日前有自媒體發(fā)文稱，7月15日下午，紅旗銀行上海分行代表處在上海閔行區(qū)掛牌成立，并附有現(xiàn)場合影。

7月22日，上海銀保監(jiān)局發(fā)布《關于“紅旗銀行上海分行”涉嫌違法行為的公告》稱， “紅旗銀行上海分行”未獲得金融業(yè)務許可，屬于非法金融機構。請廣大市民切勿上當受騙。

“紅旗銀行上海分行”屬非法機構

日前，有媒體發(fā)文稱，7月15日下午，美國紅旗銀行上海分行代表處在上海閔行區(qū)掛牌成立。

文章稱，“美國紅旗銀行系經(jīng)美聯(lián)儲批準成立的華資銀行，資金來源于歷代華人華僑的財富積累，設立的宗旨就是將美歐華人的美元資本源源不斷地引進中國，貸款扶持中國企業(yè)?！?/p>

還稱紅旗銀行將在全國各省市設立分支行，遵循中國人民銀行的有關政策、法規(guī)，開展貸款等所有銀行相關業(yè)務。紅旗銀行并鄭重承諾在中國設立分支機構前三年不開展任何存款業(yè)務，三年后也只對高端客戶開設專項個性化服務。

7月17日剛剛發(fā)布的新聞，7月22日上海銀保監(jiān)局便火速出面“打假”。

上海銀保監(jiān)局提醒市民，“紅旗銀行上海分行”未獲得金融業(yè)務許可，屬于非法金融機構。請廣大市民切勿上當受騙！廣大市民如需辦理金融業(yè)務，請前往正規(guī)金融機構。

與此同時，上海銀保監(jiān)局還明確指出，根據(jù)我國法律、行政法規(guī)規(guī)定，未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。非法金融機構和非法金融業(yè)務活動一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，必須予以取締。

“假銀行”層出不窮

做生意，膽大心細是必須具備的素質，但是在開假銀行這件事情上，膽子太大了容易進監(jiān)獄。

在上面這家打著“貸款扶持中國企業(yè)”的旗號，但并不持有任何官方許可牌照的紅旗銀行上海分行成立之前，已經(jīng)有多起私人開辦假銀行被識破的案例，令人啼笑皆非。

2020年7月，印度警方抓捕了3名男子，他們仿照印度國家銀行（SBI）的樣子，在泰米爾納德邦的Panruti地區(qū)開了家一模一樣的假分行。

在中國，也不乏如此膽大卻欠缺法律常識，意圖走捷徑的投機者。2015年7月，一山東男子在臨沂市艾曲村花4000塊錢開了一家“中國建設銀行”，從門面到內設，幾乎可以以假亂真。

自己設計柜臺和招牌，從市區(qū)的電子城訂設備，找辦假證的人制作假存折，請懂電腦的人調試系統(tǒng)，讓15歲的女兒請同學一起來當營業(yè)員，出于服務品質和個人收入的角度，這名“行長”還體貼地提醒大家要注意假幣問題……

然而，7月24日上午慶祝開業(yè)，29日就被公安機關端了，甚至這個“建行”在正式開業(yè)前還收入了4萬元存款。這名唯一的客戶在這里取款失敗，改去真銀行取的時候才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。

仿冒銀行“權行普惠”收網(wǎng)，逮捕多人

上述幾個案例，還是假造銀行的表象，做銀行的業(yè)務。然而更有甚者，是仿冒銀行的運營模式，卻做著完全與銀行無關的業(yè)務，從而獲取暴利。

今年年初，就有一批名為“權行普惠”的仿冒銀行引發(fā)業(yè)內關注。自2019年下半年開始，以“權行普惠”為名的“網(wǎng)點”突然出現(xiàn)在全國多地街頭，“權行普惠××支行”“權行普惠××分行”字樣十分醒目。除名稱外，該“網(wǎng)點”統(tǒng)一的AI視覺設計、裝潢風格都與正規(guī)銀行極為相似，機構的負責人也叫“行長”“副行長”。

然而，這家連層級模式都參照銀行業(yè)管理模式的“機構”卻與銀行并無半點聯(lián)系，以幫人“解債”為主業(yè)，已有多名“討債人”上當受騙。

日前，重慶市公安局江北區(qū)分局依法對權行普惠企業(yè)運營管理有限公司及其關聯(lián)公司中益?zhèn)グ操Y產(chǎn)管理有限公司涉嫌非法集資犯罪立案偵查，并于2021年7月12日開展收網(wǎng)行動，抓獲劉某君、龔某、王某利等嫌疑人，現(xiàn)已依法采取刑事強制措施。目前全國各涉案地公安機關正在對權行普惠企業(yè)運營管理有限公司、中益?zhèn)グ操Y產(chǎn)管理有限公司各地分支機構依法開展查處。