3月31日，中信銀行曲靖分行成功堵截一起疑似以“賬戶(hù)年檢”為由實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)事件，幫助客戶(hù)避免了損失。據(jù)了解，相同的詐騙手段在近期頻頻出現(xiàn)，廣大企業(yè)及財(cái)務(wù)人員應(yīng)引起足夠重視，避免上當(dāng)受騙。

當(dāng)日，該行客戶(hù)XY文化傳播有限公司財(cái)務(wù)人員于18時(shí)致電該行龍澤園支行詢(xún)問(wèn)公司賬戶(hù)年檢相關(guān)事宜，會(huì)計(jì)經(jīng)理在與公司財(cái)務(wù)人員的溝通中了解到，該財(cái)務(wù)人員當(dāng)日下午15時(shí)登陸QQ，發(fā)現(xiàn)自己被拉入了一個(gè)以所在企業(yè)名稱(chēng)命名的QQ群，其企業(yè)法人代表的名字也出現(xiàn)在群成員中?！胺ㄈ舜怼本o接著在QQ群內(nèi)告知她，因接到銀行領(lǐng)導(dǎo)通知，需要到銀行辦理年檢手續(xù)，若不及時(shí)辦理，單位賬戶(hù)將不可正常使用。同時(shí)，在群里發(fā)了一份“法人授權(quán)委托書(shū)”模版，讓她填寫(xiě)后上傳。好在該財(cái)務(wù)人員因急于赴稅局辦理業(yè)務(wù)，回復(fù)“收到”后便退出了QQ賬號(hào)，下班后忙完手頭事情才想起“年檢”之事，立即聯(lián)系了龍澤園支行會(huì)計(jì)經(jīng)理詢(xún)問(wèn)相關(guān)事宜。

因近期類(lèi)似以“年檢”為由進(jìn)行詐騙的案例已在多地出現(xiàn)并由人行、銀保監(jiān)進(jìn)行過(guò)案例分享，該行會(huì)計(jì)經(jīng)理了解情況后，立即判斷該文化傳播公司遭遇了同樣的詐騙，并及時(shí)告知該客戶(hù)她的判斷：疑似詐騙分子通過(guò)QQ群假扮企業(yè)法人進(jìn)行詐騙?？蛻?hù)隨后注意到QQ群中的法人代表頭像與平時(shí)的法人代表常用頭像不一致，且回想起法人代表通常以電話或微信聯(lián)系她，從未使用過(guò)QQ進(jìn)行聯(lián)系。依據(jù)以上線索，會(huì)計(jì)經(jīng)理肯定了自己的判斷，并提醒客戶(hù)及時(shí)退出QQ群、拉黑詐騙分子。該客戶(hù)知曉以上情況后表示將及時(shí)操作退出，并高度贊揚(yáng)了該行工作人員的專(zhuān)業(yè)服務(wù)。

中信銀行曲靖分行相關(guān)負(fù)責(zé)人提醒，該行近期尚未通知企業(yè)進(jìn)行對(duì)公賬戶(hù)年檢，如確有需要?jiǎng)t會(huì)以95558統(tǒng)一服務(wù)電話與客戶(hù)預(yù)留號(hào)碼聯(lián)系，不會(huì)要求客戶(hù)加微信、QQ群等。如客戶(hù)收到年檢相關(guān)通知，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系開(kāi)戶(hù)行，切勿隨意添加陌生社交賬號(hào)，切勿隨意點(diǎn)擊郵件、短信中的不明鏈接，更不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，一旦發(fā)現(xiàn)疑似詐騙或者被騙，要及時(shí)撥打110報(bào)警。若存在賬戶(hù)相關(guān)疑問(wèn)，可以撥打開(kāi)戶(hù)行或該行官方客服電話進(jìn)行咨詢(xún)。

（徐海溶）