裴英竹

(梧州學(xué)院 商學(xué)院, 廣西 梧州 543002)

一、核心概念界定

互聯(lián)網(wǎng)百度對(duì)科技創(chuàng)新的定義，就是原創(chuàng)性科學(xué)研究和技術(shù)創(chuàng)新的總稱，是指創(chuàng)造性地應(yīng)用新知識(shí)、新技術(shù)和新工藝，采用新的生產(chǎn)方式和經(jīng)營(yíng)管理模式，開發(fā)新產(chǎn)品和新服務(wù)，提高產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)水平的活動(dòng)過(guò)程；就工業(yè)企業(yè)而言，是其用于科技創(chuàng)新和技術(shù)開發(fā)方面的具體活動(dòng)，包括用于企業(yè)研究與發(fā)展課題活動(dòng)的直接支出，以及間接用于研究與發(fā)展活動(dòng)的一切支出[1]?？萍紕?chuàng)新是理論創(chuàng)新、知識(shí)創(chuàng)新、技能創(chuàng)新和管理創(chuàng)新的綜合性概念，其主體涉及政府、企業(yè)、科研院所、高等院校、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾等，其要素既包括制度建設(shè)、創(chuàng)新環(huán)境、信息科學(xué)等制度軟環(huán)境因素，也包括科技人才、科技資金、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、科技基礎(chǔ)等人財(cái)物因素，是創(chuàng)新主體與創(chuàng)新要素交互嵌融的復(fù)雜系統(tǒng)。毋庸置疑，科技資金是科技創(chuàng)新的重要因素。作為現(xiàn)代金融的重要組成部分，科技金融既是科技資金的重要來(lái)源渠道，也是現(xiàn)代金融發(fā)展的核心。直到現(xiàn)在，國(guó)外文獻(xiàn)中還未出現(xiàn)“科技金融”一詞[2]。自《中共中央關(guān)于科學(xué)技術(shù)體制改革的決定》(1985年)首次提出開辦科技貸款、設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資以來(lái),我國(guó)科技金融的內(nèi)涵和外延處于不斷深化和拓展之中?？萍冀鹑谑艿搅藢W(xué)術(shù)界和政府部門的極大關(guān)注，相關(guān)研究成果大量涌現(xiàn)。但是，科技金融的定義眾說(shuō)紛紜近?！八氖陙?lái)，科技金融的核心命題存在泛化和濫用的傾向，導(dǎo)致對(duì)科技金融表象與實(shí)質(zhì)的偏離”[3]。趙天一認(rèn)為，科技金融是科技、金融、產(chǎn)業(yè)等融合發(fā)展的產(chǎn)物[4]；房漢廷把科技創(chuàng)新活動(dòng)與金融創(chuàng)新活動(dòng)的深度融合定義為科技金融，并認(rèn)為科技金融工作是科技工作的重要組成部分，其落腳點(diǎn)是由科技創(chuàng)新活動(dòng)引發(fā)的一系列金融創(chuàng)新行為[5]，房漢廷還認(rèn)為，科技金融是以培育高附加值產(chǎn)業(yè)、創(chuàng)造高薪就業(yè)崗位、提升經(jīng)濟(jì)整體競(jìng)爭(zhēng)力為目標(biāo)，促進(jìn)技術(shù)資本、創(chuàng)新資本與企業(yè)家資本等創(chuàng)新要素深度融合、深度聚集的一種新經(jīng)濟(jì)范式[6]；陳非認(rèn)為，科技金融是指通過(guò)創(chuàng)新財(cái)政科技投入方式，引導(dǎo)和促進(jìn)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)及創(chuàng)業(yè)投資等各類資本創(chuàng)新金融產(chǎn)品，改進(jìn)服務(wù)模式，搭建服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新鏈條與金融資本鏈條的有機(jī)結(jié)合，為初創(chuàng)期到成熟期各發(fā)展階段的科技企業(yè)提供融資支持和金融服務(wù)的一系列政策和制度的系統(tǒng)安排[7]；趙昌文認(rèn)為，科技金融是促進(jìn)科技開發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務(wù)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性安排，是由向科學(xué)與技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)提供融資資源的政府、企業(yè)、市場(chǎng)、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)等各種主體及其在科技創(chuàng)新融資過(guò)程中的行為活動(dòng)共同組成的一個(gè)體系，是國(guó)家科技創(chuàng)新體系和金融體系的重要組成部分[8]；研究科技金融相關(guān)的專家學(xué)者普遍認(rèn)為，趙昌文對(duì)科技金融的釋義，是目前最具權(quán)威性的科技金融內(nèi)涵的界定。筆者認(rèn)為，科技金融是由金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)投資者及政府等金融資源主體，向科技研發(fā)、科技創(chuàng)新、科技成果轉(zhuǎn)化的高校、科研院所、企業(yè)等科技創(chuàng)新活動(dòng)提供資本資金、金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融政策等系列政策制度體系。

二、科技創(chuàng)新與科技金融的辯證關(guān)系

改革開放40年來(lái)，科技金融作為新的模式迅速進(jìn)入科技創(chuàng)新的資本供給領(lǐng)域[9]。科技創(chuàng)新是推進(jìn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略的核心，作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和科技創(chuàng)新的最重要?jiǎng)恿?，科技金融是提速?jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和科技水平提升的重要保障。進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展新時(shí)代，科技創(chuàng)新和科技金融共同發(fā)力，是經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎。科技金融領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者普遍認(rèn)為，科技創(chuàng)新和金融發(fā)展之間具有很強(qiáng)的耦合關(guān)系，是科技金融對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起支撐作用的重要紐帶，助力創(chuàng)新是科技金融發(fā)展的核心目標(biāo)[10]?？萍紕?chuàng)新與科技金融發(fā)展是一個(gè)相互影響、相互作用、相互滲透、相互制約的并行的互嵌式的辯證關(guān)系。科技創(chuàng)新需要資金的支持，科技金融為科技創(chuàng)新注入新鮮血液，為建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家提供支持；科技創(chuàng)新迫切需要科技金融的有效供給，為科技金融提供需求空間，決定市場(chǎng)科技金融利潤(rùn)空間，也對(duì)政府公共科技金融投入產(chǎn)出績(jī)效產(chǎn)生直接影響。

三、科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展問(wèn)題的提出背景

1.頂層設(shè)計(jì)安排?！吨腥A人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》明確指出“堅(jiān)持創(chuàng)新在我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)全局中的核心地位，把科技自立自強(qiáng)作為國(guó)家發(fā)展的戰(zhàn)略支撐……強(qiáng)化國(guó)家戰(zhàn)略科技力量……完善科技創(chuàng)新體制機(jī)制……完善金融支持創(chuàng)新體系，促進(jìn)新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化規(guī)模化應(yīng)用”[11]。2015年中共中央、國(guó)務(wù)院出臺(tái)《關(guān)于深化體制機(jī)制改革 加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》，部署“推進(jìn)以科技為核心的全面創(chuàng)新”，與此同時(shí)，中共中央《關(guān)于“十三五”規(guī)劃綱要的建議》再次強(qiáng)調(diào)“建立從實(shí)驗(yàn)研究、中試到生產(chǎn)的全過(guò)程科技創(chuàng)新融資模式，促進(jìn)科技成果資本化、產(chǎn)業(yè)化; 構(gòu)建普惠性創(chuàng)新支持政策體系，加大金融支持和稅收優(yōu)惠力度”；2017年中共中央、國(guó)務(wù)院出臺(tái)《關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險(xiǎn) 深化金融改革的若干意見》，明確提出了完善科技金融的具體要求和措施；2017年黨的十九大報(bào)告明確要“著力加快建設(shè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、現(xiàn)代金融、人力資源協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系……深化金融體制改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力”。

2.落實(shí)新發(fā)展理念之需。早在1988年鄧小平同志就作出了“科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力”的科學(xué)論斷。2016年習(xí)近平總書記提出：中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力從要素驅(qū)動(dòng)、投資規(guī)模驅(qū)動(dòng)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展轉(zhuǎn)換。以“科技金融與創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)”為主題的“2018天府金融論壇”[12]，以及以“創(chuàng)新科技小微融資 建設(shè)西部金融中心”為主題的“首屆中國(guó)科技小微金融發(fā)展高峰論壇”[13]在成都舉行，論壇深度聚焦科技金融與創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，以及科技中小微企業(yè)融資難等問(wèn)題，探討金融如何更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)發(fā)展的理論研究與實(shí)踐證明：科技創(chuàng)新、科技金融已成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“兩翼”，科技金融是綠色發(fā)展的資金保障，是踐行新發(fā)展理念的物資基礎(chǔ)。科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展也是落實(shí)創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念的強(qiáng)有力支撐。促進(jìn)科技與金融結(jié)合，是加快科技成果轉(zhuǎn)化和培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的重要舉措，也是深化科技體制改革及完善創(chuàng)新機(jī)制的內(nèi)在要求[14]?？萍寂c金融結(jié)合的綜合效率與經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度基本一致[15]。

3.區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展訴求?？萍紕?chuàng)新與科技金融的協(xié)調(diào)發(fā)展已經(jīng)從需求導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)楣┙o導(dǎo)向。然而，科技創(chuàng)新與科技金融供需失調(diào)問(wèn)題仍然存在，尤其是后發(fā)展的西部地區(qū)更加凸顯。受地形地質(zhì)復(fù)雜、交通道路閉塞、市場(chǎng)資源要素聚集能力限制、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱等影響，西部地區(qū)存在創(chuàng)新資源匱乏、研發(fā)經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度低、科研水平不高、高端人才缺乏等現(xiàn)狀，造成西部地區(qū)科技創(chuàng)新動(dòng)力嚴(yán)重不足，科技金融發(fā)展不穩(wěn)定，由此帶來(lái)了西部區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度緩慢的局面?！吨腥A人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》強(qiáng)調(diào)“深入實(shí)施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略……深入推進(jìn)西部大開發(fā)、東北全面振興、中部地區(qū)崛起、東部率先發(fā)展，支持特殊類型地區(qū)加快發(fā)展，在發(fā)展中促進(jìn)相對(duì)平衡”[11]。有效縮小落后地區(qū)與發(fā)達(dá)地區(qū)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展差距，科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)調(diào)發(fā)展是其強(qiáng)有力抓手。

如何協(xié)調(diào)西部地區(qū)科技創(chuàng)新與科技金融的關(guān)系，并促進(jìn)兩者協(xié)同健康發(fā)展，由此助推區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展？下文對(duì)此加以探討。

四、西部地區(qū)科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展存在的問(wèn)題分析

隨著建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家戰(zhàn)略的明確提出和貫徹落實(shí)，科技部與金融部門等相關(guān)部委研究啟動(dòng)科技與金融結(jié)合試點(diǎn)后，科技金融研究及其實(shí)踐取得一些實(shí)效。張林通過(guò)分別建立靜態(tài)和動(dòng)態(tài)空間面板模型，對(duì)30個(gè)省市金融發(fā)展與科技創(chuàng)新對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響進(jìn)行實(shí)證研究，結(jié)果顯示：金融發(fā)展和科技創(chuàng)新在短期和長(zhǎng)期內(nèi)均對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有顯著的促進(jìn)作用，但目前金融發(fā)展與科技創(chuàng)新的融合對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用不顯著，表明金融發(fā)展與科技創(chuàng)新之間融合互動(dòng)不足，尚未實(shí)現(xiàn)協(xié)同發(fā)展[11]。目前，西部地區(qū)科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)和科技金融發(fā)展的融合訴求十分明朗，但協(xié)同發(fā)展效果低于預(yù)期，與東部等發(fā)達(dá)地區(qū)相比差距較大，科技金融對(duì)科技創(chuàng)新型中小企業(yè)的促進(jìn)作用并未得到充分發(fā)揮，科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展仍存在諸多問(wèn)題。

1.科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的制度環(huán)境有待完善。與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)的科技金融起步較晚，其發(fā)展步伐與當(dāng)下我國(guó)建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家的形勢(shì)相比，存在較大差距，西部地區(qū)尤其明顯。就環(huán)境而言，目前，科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展存在失調(diào)問(wèn)題，與其有待完善的制度環(huán)境有關(guān)。比如：盡管央行出臺(tái)了《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2019—2021年)》等相關(guān)政策措施支持科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展，但在《中國(guó)人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等金融法律立法中均沒(méi)有關(guān)于科技金融主體權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任等內(nèi)容的明確規(guī)定，不足以為科技金融與科技創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展提供法律制度保障；銀行征信系統(tǒng)較完善，但對(duì)科技創(chuàng)新型中小企業(yè)征信服務(wù)重視不夠；科技創(chuàng)新型中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高，科技金融權(quán)益無(wú)法得到有效保護(hù)；科技融資程序手續(xù)復(fù)雜、融資成本及其關(guān)聯(lián)成本高，影響科技金融發(fā)揮作用的積極性。尤其是欠發(fā)達(dá)的西部地區(qū)資本市場(chǎng)規(guī)模較小，數(shù)量不足，抵押、擔(dān)保等融資手段單一，缺乏完善的科技金融服務(wù)體系和良好的金融生態(tài)環(huán)境，有些地方政府尚未充分重視并積極制定相關(guān)的法律法規(guī)，來(lái)推動(dòng)科技金融平臺(tái)建設(shè)，以促進(jìn)科技創(chuàng)新與科技金融的融合發(fā)展。在缺乏充分和足夠的法律保障和權(quán)益保護(hù)的情況下，科技金融的法治環(huán)境與和諧環(huán)境無(wú)法得到嚴(yán)格監(jiān)管與完善，在一定程度上阻礙了科技創(chuàng)新和科技創(chuàng)新型中小企業(yè)發(fā)展。

2.科技金融機(jī)制有待完善?？萍冀鹑隗w系是企業(yè)自主創(chuàng)新、區(qū)域經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)培育的重要推手[15]。目前，科技金融發(fā)展政策涉及到的科技、金融、財(cái)政、保險(xiǎn)、信貸、資本市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)投資等多元化投融資體制機(jī)制仍然缺失，聯(lián)運(yùn)機(jī)制運(yùn)行乏力，由此導(dǎo)致科技金融現(xiàn)行和潛在供給力不足。受歷史條件、資源條件以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的影響，欠發(fā)達(dá)的西部地區(qū)在發(fā)展條件、內(nèi)生資源、金融服務(wù)能力、金融服務(wù)水平、金融創(chuàng)新能力、科技效能、科技創(chuàng)新資源配置方式、企業(yè)自主創(chuàng)新能力等方面，與我國(guó)其他地區(qū)相比，都處于劣勢(shì)，并因此造成區(qū)域間的更大不充分和不平衡。以公共科技金融資源配置效率為例，2013—2017年全國(guó)公共科技金融效率均值為0.601，東部地區(qū)公共科技效率為0.660，高于全國(guó)公共科技金融資源效率的均值，而西部地區(qū)公共科技金融效率值為0.582，明顯低于全國(guó)公共科技金融效率值[17]。據(jù)清科研究中心《我國(guó)引導(dǎo)基金與區(qū)域及產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展專題研究報(bào)告》顯示：我國(guó)政府引導(dǎo)基金在全國(guó)的分布有著明顯的差異，截至2016年，北京市的政府引導(dǎo)基金資本量是云南的11倍、貴州的19倍、寧夏的109倍、廣西的230倍[18]。

3.科技型企業(yè)融資能力不足。相對(duì)來(lái)說(shuō)，科技型企業(yè)與傳統(tǒng)企業(yè)而言，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動(dòng)的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)性較高，科技創(chuàng)新投入資金額度大，投資產(chǎn)出期限長(zhǎng)，投資風(fēng)險(xiǎn)高，投資報(bào)酬回收慢，科技與金融的結(jié)合程度低，導(dǎo)致了追求以高收益、低風(fēng)險(xiǎn)、快回報(bào)的常態(tài)化投資方式的投資者和商業(yè)銀行對(duì)科技型企業(yè)供給力不足、積極性和主動(dòng)性不高，從而造成科技型企業(yè)尤其是中小企業(yè)融資手續(xù)繁瑣、貸款流程繁雜、融資難融資貴，甚至資金鏈斷裂等問(wèn)題。西部欠發(fā)達(dá)的大部分地區(qū)，科技資源缺乏，金融機(jī)構(gòu)數(shù)量少且業(yè)務(wù)種類單一，資金供給能力有限，企業(yè)缺乏足夠的資產(chǎn)質(zhì)押，融資困難問(wèn)題難以解決?！皬V西、云南兩省面臨科技金融發(fā)展不穩(wěn)定、中小高新技術(shù)企業(yè)存在融資門檻高、信息不對(duì)稱、區(qū)域經(jīng)濟(jì)資源配置效率不高等問(wèn)題”[19]。盡管國(guó)家大力推進(jìn)西部大開發(fā)，對(duì)西部地區(qū)的科技金融投入不斷加大，但西部地區(qū)發(fā)展科技金融的基礎(chǔ)條件薄弱，難以吸引金融資本和社會(huì)資本。相關(guān)研究人員收集、分析2007—2016年《中國(guó)科技統(tǒng)計(jì)年鑒》的數(shù)據(jù)，研究發(fā)現(xiàn)：我國(guó)東部、中部、西部地區(qū)的科技金融投入和產(chǎn)出差距巨大，中部和西部年平均產(chǎn)出增長(zhǎng)率分別為30.50%和26.59%，而中西部地區(qū)的科技金融產(chǎn)出的總量仍遠(yuǎn)低于年平均增長(zhǎng)率僅為12.06%的東部地區(qū)[20]。2006—2013年西部地區(qū)11個(gè)省市科技金融發(fā)展效率中有7個(gè)省市科技金融發(fā)展效率小于或等于1(其中，廣西、內(nèi)蒙、云南3個(gè)省的效率值小于1)[7]，折射出西部地區(qū)金融規(guī)模偏小，服務(wù)于科技的金融總量嚴(yán)重不足。由此可見，西部地區(qū)科技型企業(yè)融資難在所難免。

4.科技金融人才缺失。知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，科技日新月異，科技金融一體化的步伐越來(lái)越快，科技金融專業(yè)人才質(zhì)與量均無(wú)法滿足科技創(chuàng)新與科技金融發(fā)展需求。一方面，有的高校的學(xué)科建設(shè)和專業(yè)設(shè)計(jì)對(duì)科技金融人才培養(yǎng)不夠重視，缺乏對(duì)科技金融人才專業(yè)教育與通識(shí)教育的融合，金融學(xué)及其相關(guān)學(xué)科的大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)存在金融知識(shí)與科技知識(shí)脫節(jié)的現(xiàn)象，缺乏科技思維與科技實(shí)踐的創(chuàng)新性，無(wú)法適應(yīng)建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家對(duì)科技金融人才培養(yǎng)質(zhì)量的要求；另一方面，現(xiàn)有科技金融人才尤其是科技型中小企業(yè)科技及其管理人才儲(chǔ)備嚴(yán)重不足，且流失嚴(yán)重，尤其是西部地區(qū)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展和科技水平落后，存在“先天不足”，高校數(shù)量少，人才流失一直都是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制約因素，而科技創(chuàng)新和科技金融方面的人才缺失問(wèn)題尤其突出，造成科技金融人才供給能力嚴(yán)重不足，特別是各種信用評(píng)估及相關(guān)專業(yè)人才的缺乏，成為科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的制約因素。

5.科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的信息平臺(tái)亟需建設(shè)。健全的信息平臺(tái)體系是科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的重要支撐。企業(yè)和投資者信息不對(duì)稱，既會(huì)導(dǎo)致企業(yè)缺乏創(chuàng)新的激情，也會(huì)降低投資者的投資熱情[21]。只有銀企信息對(duì)稱和需求服務(wù)全面，才能提升科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的聯(lián)動(dòng)執(zhí)行力。西部地區(qū)科技創(chuàng)新能力和金融服務(wù)業(yè)發(fā)育相對(duì)滯后，科技金融平臺(tái)建設(shè)缺乏堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，發(fā)展緩慢，缺乏“互聯(lián)網(wǎng)+科技金融”服務(wù)平臺(tái)，致使金融、科技信息形成孤島。

五、西部地區(qū)科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的實(shí)現(xiàn)方式

“一路一帶”倡議、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)和珠江-西江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展戰(zhàn)略，以及國(guó)家科技金融政策的推進(jìn)，不僅為西部地區(qū)科技金融發(fā)展帶來(lái)機(jī)遇與借鑒，而且為西部地區(qū)科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展帶來(lái)了多元化的實(shí)現(xiàn)方式。

1.改善科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的生態(tài)環(huán)境。創(chuàng)造良好的科技創(chuàng)新與科技金融的生態(tài)環(huán)境，一方面，進(jìn)一步完善科技金融政策環(huán)境，努力提高財(cái)政資金利用效率，尤其是西部地區(qū)科技金融資源配置效率和公共科技金融效率。在經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱、科技金融發(fā)展相對(duì)落后的西部地區(qū)，政府的角色尤為重要，西部地區(qū)需要政府從財(cái)稅金融等多方面給予支持，營(yíng)造良好的制度環(huán)境氛圍，以促進(jìn)科技金融的發(fā)展，同時(shí)鼓勵(lì)科技型企業(yè)項(xiàng)目研發(fā)與技術(shù)創(chuàng)新，提高科技成果轉(zhuǎn)化效率；另一方面，通過(guò)政府手段，研究制定科技創(chuàng)新和科技金融各自的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及其監(jiān)督考核機(jī)制，以界定科技創(chuàng)新核心概念及范圍、標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)揮科技金融服務(wù)的活力與機(jī)能；再一方面，利用大數(shù)據(jù)和云平臺(tái)，建立健全政銀企科技金融工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，為科技創(chuàng)新與資本對(duì)接創(chuàng)造條件；此外，通過(guò)科技金融中介平臺(tái)，完善銀行征信系統(tǒng)和信息共享系統(tǒng)，建立健全科技金融中介體系，定期征集和評(píng)價(jià)科技型企業(yè)信用信息，為科技融資、科技擔(dān)保、科技金融服務(wù)于科技創(chuàng)新提供信用支撐，為完善科技金融信用環(huán)境奠定基礎(chǔ)。《關(guān)于新時(shí)代推進(jìn)西部大開發(fā)形成新格局的指導(dǎo)意見》[22]也明確提出：要加快在西部地區(qū)具有條件的地區(qū)創(chuàng)建國(guó)家創(chuàng)新示范區(qū)，科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化示范區(qū)等創(chuàng)新載體。

2.完善科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展體系。一方面，從國(guó)家層面和省市層面，創(chuàng)立西部地區(qū)政府引導(dǎo)基金和政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金，發(fā)揮政府投入引導(dǎo)作用，鼓勵(lì)發(fā)達(dá)地區(qū)高新企業(yè)、高等院校、科研院所等參與欠發(fā)達(dá)地區(qū)的資源科學(xué)研究及產(chǎn)業(yè)開發(fā)，積極推進(jìn)科技項(xiàng)目后補(bǔ)助,充分發(fā)揮引導(dǎo)基金的杠桿撬動(dòng)作用；另一方面，利用減稅降費(fèi)和財(cái)政貼息或風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)日?，鼓?lì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行積極主動(dòng)進(jìn)行金融創(chuàng)新，提高科技金融主體創(chuàng)新能力。通過(guò)增信服務(wù)和差異化(區(qū)域差異和企業(yè)發(fā)展階段時(shí)序差異)利率政策，對(duì)科技型企業(yè)提供不同發(fā)展階段的金融支持服務(wù)；再一方面，政府出臺(tái)相關(guān)扶持激勵(lì)政策，引入社會(huì)資本，提升社會(huì)零散資金服務(wù)科技創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的效能；此外，大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金和私募股權(quán)投資等股權(quán)投資公司，大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融和科技保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)，激活資本市場(chǎng)，提升資金使用效率；另外，研究制定促進(jìn)科技金融結(jié)合的政策文件及其實(shí)施細(xì)則，構(gòu)建當(dāng)?shù)刂С肿灾鲃?chuàng)新的科技金融政策體系?？傊?，通過(guò)政策措施和經(jīng)濟(jì)手段，建立健全科技金融發(fā)展政策涉及到的銀行、科技、財(cái)政、信貸、保險(xiǎn)、資本市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)投資等多元化科技金融體系，完善以“財(cái)政投入為引導(dǎo)、企業(yè)投入為主體、金融資本和民間資本競(jìng)相跟進(jìn)”的多元化科技金融機(jī)制，多管齊下，打造完善的科技金融機(jī)制，提高科技金融機(jī)制運(yùn)行動(dòng)力，為科技創(chuàng)新提供多渠道融資平臺(tái)，促進(jìn)科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展。

3.提升科技型企業(yè)融資能力。一方面，科技型企業(yè)積極拓寬市場(chǎng)，加快產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，加強(qiáng)技術(shù)研發(fā)與應(yīng)用，不斷培植企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理和健康發(fā)展的造血功能，培育企業(yè)核心技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)力和科技成果轉(zhuǎn)化能力，不斷提升盈利能力與融資能力，吸引金融機(jī)構(gòu)或其他投資者的投資信任及其增資信心；另一方面，除了設(shè)立科技創(chuàng)新專項(xiàng)財(cái)政資金外，發(fā)揮政策性銀行服務(wù)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資主渠道作用，采用降息或貼息支持國(guó)家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行為科技型企業(yè)發(fā)放中長(zhǎng)期貸款。再一方面，通過(guò)政府獎(jiǎng)勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、分擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等方式，構(gòu)建“協(xié)同發(fā)展，互利共贏”的科技型企業(yè)融資擔(dān)保體系；鼓勵(lì)和引導(dǎo)商業(yè)銀行和民間資本向科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域投放資金，鼓勵(lì)第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)與科技型企業(yè)對(duì)接；鼓勵(lì)企業(yè)和社會(huì)資本建立一批從事技術(shù)集成、熟化和工程化的中試基地，完善科技成果熟化機(jī)制；拓寬保險(xiǎn)種類，建立健全科技型企業(yè)發(fā)展的保險(xiǎn)機(jī)制，形成多元化科技型企業(yè)融資渠道。依法拓展多層次資本市場(chǎng)支持創(chuàng)新的功能，不斷豐富融資服務(wù)渠道，尤其是拓寬科技成果轉(zhuǎn)化的投融資渠道，優(yōu)化融資服務(wù)流程、降低制度成本和融資費(fèi)用、完善金融產(chǎn)品供給，提高金融服務(wù)效率與質(zhì)量，來(lái)提升科技型企業(yè)融資能力及其發(fā)展后勁。

4.加強(qiáng)科技金融人才隊(duì)伍建設(shè)。西部地區(qū)實(shí)施人才戰(zhàn)略尤其重要。一方面，高校應(yīng)把科技金融人才培養(yǎng)作為金融學(xué)及其相關(guān)學(xué)科建設(shè)和專業(yè)設(shè)計(jì)的重點(diǎn)工作，將科技知識(shí)與金融專業(yè)教育及其通識(shí)教育有機(jī)結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)校企聯(lián)合,把學(xué)生培養(yǎng)成為熟悉資本市場(chǎng)運(yùn)作、具備創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力、適應(yīng)科技金融發(fā)展的有用之才，為科技金融發(fā)展源源不斷提供智力支持和人才支撐；另一方面，金融機(jī)構(gòu)要加快建設(shè)一支具備金融、技術(shù)、信息、經(jīng)濟(jì)、法律等多方面知識(shí)和技能，具備良好的職業(yè)道德和金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的高素質(zhì)科技金融人才隊(duì)伍步伐?？萍夹推髽I(yè)要建立健全科技金融人才培養(yǎng)、引進(jìn)和激勵(lì)機(jī)制，加大在職員工培訓(xùn)力度，完善科技成果轉(zhuǎn)化人員的績(jī)效評(píng)價(jià)制度,落實(shí)科技成果轉(zhuǎn)化收益分配制度，制定引進(jìn)的高端科技人才在配偶就業(yè)、子女入學(xué)、社保接轉(zhuǎn)等方面更大的優(yōu)惠政策，加大對(duì)突出貢獻(xiàn)科技人才的獎(jiǎng)勵(lì)力度，做到“引得進(jìn)”、“用得好”、“留得住”科技及其管理人才，為他們創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)構(gòu)建寬松環(huán)境?？傊钒l(fā)達(dá)西部地區(qū)必須把人才驅(qū)動(dòng)作為科技創(chuàng)新與科技金融發(fā)展的基礎(chǔ)工作，把人力資源開發(fā)和人才引進(jìn)擺在最優(yōu)先的位置，改革用人機(jī)制，制定人才引進(jìn)優(yōu)惠政策，落實(shí)人才優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略，在創(chuàng)新中培養(yǎng)人才、凝聚人才，帶動(dòng)科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展。

5.完善科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的信息平臺(tái)建設(shè)。建立健全覆蓋財(cái)政專項(xiàng)資金、政府引導(dǎo)基金、科技信貸、科技評(píng)估、科技擔(dān)保、科技保險(xiǎn)、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資等多種模式的科技金融公共服務(wù)信息平臺(tái)體系，實(shí)現(xiàn)信息、資金、資源、利益共享與風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的科技金融協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展平臺(tái)，提升科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的運(yùn)作效率與能力。尤其是西部地區(qū)，需成立科技金融服務(wù)平臺(tái)，建立“互聯(lián)網(wǎng)+科技金融”服務(wù)平臺(tái)，搭建政產(chǎn)學(xué)研合作平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)全方位的金融、科技信息資源共享，科學(xué)整合科技和金融資源，為西部地區(qū)科技型中小企業(yè)融資提供金融和咨詢服務(wù)，并向科技金融銀行推介符合條件的科技型中小企業(yè)發(fā)展項(xiàng)目，努力創(chuàng)造科技與金融深度融合的機(jī)會(huì)。此外，成立科技型企業(yè)信用評(píng)估評(píng)級(jí)等機(jī)構(gòu)，建立融資擔(dān)保平臺(tái)，大力培育和發(fā)展融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，積極為科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展提供服務(wù)。

六、結(jié)語(yǔ)

世界歷次產(chǎn)業(yè)革命的興起無(wú)不源于科技創(chuàng)新，成于科技金融[23]。黨的十九大明確提出“深化金融體制改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力”[24]“著力加快建設(shè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、現(xiàn)代金融、人力資源協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系”[24]?！巴苿?dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，需要多方面的保障支持，其中，科技與金融這兩個(gè)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展核心因素的緊密結(jié)合，將發(fā)揮不可替代的作用”[24]?？萍紕?chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展已達(dá)成共識(shí)并勢(shì)在必行。加快發(fā)展科技金融和科技創(chuàng)新，將有效服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。西部地區(qū)要以西部新一輪大發(fā)展戰(zhàn)略、“一帶一路”倡議和融入粵港澳大灣區(qū)建設(shè)為契機(jī)，加強(qiáng)政銀企溝通與協(xié)作，通過(guò)持續(xù)改善科技創(chuàng)新與科技金融環(huán)境，不斷完善科技金融體系，努力提升科技型企業(yè)融資能力，切實(shí)加強(qiáng)科技金融人才培養(yǎng)，加快科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的信息平臺(tái)建設(shè)，形成科技創(chuàng)新與科技金融協(xié)同發(fā)展的執(zhí)行力及其效能，促進(jìn)西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。