楊逸卉

摘 要：隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展和廣泛應(yīng)用，越來(lái)越多信息技術(shù)融合的高科技公司也逐漸在市場(chǎng)上有越來(lái)越多的比例，因此我們主要對(duì)總部經(jīng)濟(jì)的資金集聚效應(yīng)以及其對(duì)金融運(yùn)行的影響進(jìn)行分析，為后續(xù)打下基礎(chǔ)。

關(guān)鍵詞：總部經(jīng)濟(jì);資金集聚效應(yīng);金融運(yùn)行;影響

隨著電子信息技術(shù)以及電子通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用范圍的不斷擴(kuò)大，跨國(guó)公司以及全國(guó)性的企業(yè)公司也逐漸成為當(dāng)下戰(zhàn)略城市發(fā)展最主要地位的公司形式之一，而將公司總部或地區(qū)總部設(shè)立在特定城市或特定區(qū)域的現(xiàn)象越來(lái)越明顯，使得企業(yè)總部設(shè)立越來(lái)越趨向于集中化趨勢(shì)，同時(shí)由于企業(yè)內(nèi)部資金整體管理模式和運(yùn)動(dòng)模式也發(fā)生了較為深刻的變化，因此其為了進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)資金的調(diào)控能力，方便實(shí)現(xiàn)全面的資金優(yōu)化管理，企業(yè)運(yùn)行時(shí)，會(huì)選擇對(duì)資金實(shí)行整體歸納收集和統(tǒng)籌的方式進(jìn)行控制。這便是典型的由總部經(jīng)濟(jì)引起的資金集聚效應(yīng)。這種效應(yīng)在一線城市表現(xiàn)嚴(yán)重，因此本案主要以北京作為分析案例，進(jìn)行更深層次分析。

一、總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況

要想綜合分析總部經(jīng)濟(jì)資金聚集效應(yīng)對(duì)金融運(yùn)行的影響，則需首先對(duì)當(dāng)下北京總部經(jīng)濟(jì)狀況進(jìn)行概括。北京作為國(guó)家首都和全國(guó)的政治文化經(jīng)濟(jì)中心，不僅具有特殊的整體功能優(yōu)勢(shì)，同時(shí)還具有市場(chǎng)的運(yùn)作資源優(yōu)勢(shì)，不斷吸引著多種類(lèi)型的企業(yè)在北京進(jìn)行投資并設(shè)立總部。由于北京作為首都具有特定的功能，由此我們形成的政府資源信息以及國(guó)家整體資源的一體化功能，都對(duì)總部的設(shè)立和公司投資有獨(dú)特性。在北京進(jìn)行總部設(shè)立，不僅可以有效的為企業(yè)提供完整的基礎(chǔ)設(shè)施，同時(shí)還能夠?yàn)榘l(fā)達(dá)服務(wù)業(yè)提供良好的工作環(huán)境，北京的高科技培養(yǎng)人才模式也為企業(yè)工作提供了足夠的人才儲(chǔ)備量。從總體上進(jìn)行分析，現(xiàn)階段全國(guó)整體總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r主要有國(guó)內(nèi)企業(yè)總部逐步向北京聚集的趨勢(shì)。單從數(shù)量上來(lái)進(jìn)行分析，北京作為全國(guó)首都企業(yè)整體機(jī)的數(shù)量在全國(guó)排名名列前茅。截至數(shù)據(jù)采集時(shí)間2005年年底為止，北京現(xiàn)階段所具有的企業(yè)總部數(shù)量已經(jīng)到全國(guó)前三位，其程度是1997年的2.1倍。同時(shí)單純的對(duì)北京地區(qū)企業(yè)集團(tuán)資產(chǎn)總數(shù)進(jìn)行評(píng)估，可以分析得出北京地區(qū)企業(yè)集團(tuán)總部資產(chǎn)占全國(guó)企業(yè)集團(tuán)總部資產(chǎn)的大部分。同時(shí)北京地區(qū)集團(tuán)總收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他地區(qū)。根據(jù)不同行業(yè)來(lái)進(jìn)行分析，可以綜合得出。北京地區(qū)的整體集團(tuán)發(fā)展優(yōu)勢(shì)主要集中在23產(chǎn)業(yè)中，同時(shí)部分企業(yè)在整體行業(yè)處于領(lǐng)頭地位。作為集中資源性行業(yè)產(chǎn)業(yè)以及壟斷性資源行業(yè)的龍頭企業(yè)都集中在北京。較為突出的便是煤炭，石油天然氣集，核燃料工業(yè)的。同時(shí)在北京進(jìn)行總部建設(shè)的第三產(chǎn)業(yè)也大多居于領(lǐng)先地位，如航空運(yùn)輸，批發(fā)，倉(cāng)儲(chǔ)以及研究等。

與此同時(shí)跨國(guó)企業(yè)也紛紛在北京建立自己的總部，目前在北京已建立的跨國(guó)企業(yè)總部已多達(dá)35家之多，其中商務(wù)部官方確定日立總部已有16家，北京地區(qū)人力總部也有29家，到04年底在北京市整體設(shè)立的具有部分靠公司地區(qū)總部職能的投資型企業(yè)增加到了139家。與此同時(shí)，企業(yè)總部在北京建設(shè)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用也十分重要，盡管整體企業(yè)總部正對(duì)京企業(yè)總數(shù)量中占比例較小，但從整體資產(chǎn)共同方面，以及向從業(yè)人員和市場(chǎng)增值方面來(lái)看，這些企業(yè)均處于市場(chǎng)的領(lǐng)先地位并發(fā)揮重要作用。

二、企業(yè)總部資金運(yùn)營(yíng)模式

（一）統(tǒng)收統(tǒng)支模式

為了進(jìn)一步探究總體經(jīng)濟(jì)資金聚集效應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響，除了對(duì)上述經(jīng)濟(jì)分析，還需要對(duì)企業(yè)總部資金整體運(yùn)行模式進(jìn)行分析，中小企業(yè)整體資金運(yùn)行模式主要采用集中管理制度，不僅直接包括自信的集中方面，同時(shí)還包括對(duì)融資集中的管理以及國(guó)際支付和外匯的管理，其中作為整體工作基礎(chǔ)的便是資金集中，其方面的工作并都建立在經(jīng)濟(jì)中的基礎(chǔ)之上。當(dāng)前我國(guó)企業(yè)主要采用的最新技術(shù)模式有以下幾種，首先是統(tǒng)收統(tǒng)支模式，該模式主要指的是，在集團(tuán)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)時(shí)，將所有資金以及收付活動(dòng)都集中于總部財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行工作，單獨(dú)所屬的分支機(jī)構(gòu)不另設(shè)賬號(hào)或單獨(dú)工作，將資金的收付審批權(quán)高度集中于其他總部，這種模式，不僅有利于幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)全面的資金集中收付平衡，同時(shí)還能夠有效提高企業(yè)內(nèi)部資金運(yùn)轉(zhuǎn)流轉(zhuǎn)效率，但這種模式也有弊端，便是不利于對(duì)各級(jí)層面積極性的調(diào)動(dòng)。同時(shí)也會(huì)影響企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)靈活性可能會(huì)降低集團(tuán)整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效率，因此制模式僅能夠適用于地區(qū)地域較為集中，企業(yè)整體企業(yè)較為密集的企業(yè)來(lái)對(duì)非法人分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合管理。

（二）撥付備用資金模式

其次便是撥付備用資金模式，此模式主要指的是企業(yè)的具體運(yùn)作時(shí)，主要按照一定期限進(jìn)行分支機(jī)構(gòu)資金的撥付以及子公司數(shù)額現(xiàn)金的撥付，方便分支機(jī)構(gòu)和子公司日常使用。成員單位在進(jìn)行資金只出售交易后，及時(shí)持有關(guān)憑證到集團(tuán)財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行報(bào)銷(xiāo)，并不足實(shí)際備用金字模式下，使得分支機(jī)構(gòu)在整體組織管理下有一定的現(xiàn)金自主經(jīng)營(yíng)權(quán)在集團(tuán)規(guī)定的范圍和標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)，可以及時(shí)有效的對(duì)備用金進(jìn)行使用方便且內(nèi)部決策，但分支機(jī)構(gòu)仍然不單獨(dú)設(shè)立財(cái)務(wù)部門(mén)。因此這邊直接決定著企業(yè)分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金收入必須集中到財(cái)務(wù)向總部進(jìn)行核算，超出范圍和標(biāo)準(zhǔn)的開(kāi)支必須得經(jīng)過(guò)集團(tuán)總部的有關(guān)部門(mén)和人員審批，后方可進(jìn)行后續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)，在這種集中度較高的資金管理運(yùn)作模式下，也僅僅只能作用于地區(qū)相近或其密度較高的，不具備獨(dú)立法人資格的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)際管理。

（三）資金結(jié)算中心模式

第三是資金計(jì)算模式，這種模式主要指的是資金結(jié)算中心模式，主要是在企業(yè)進(jìn)行集團(tuán)內(nèi)部運(yùn)行時(shí)，在內(nèi)部設(shè)具有獨(dú)立法人資格的資金運(yùn)轉(zhuǎn)中心，此時(shí)負(fù)責(zé)直接在集團(tuán)內(nèi)部成員單位的現(xiàn)金收付工作進(jìn)行辦理以及往來(lái)工作進(jìn)行清算的，便是部門(mén)內(nèi)部自帶的機(jī)構(gòu)。各成員單位內(nèi)部不僅是有獨(dú)立的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)以及相應(yīng)的銀行賬戶，同時(shí)還有對(duì)應(yīng)的核算結(jié)算中心，方便集團(tuán)總部進(jìn)行實(shí)際操作時(shí)，以總部名義進(jìn)行銀行開(kāi)戶工作有利于集團(tuán)成員單位資金運(yùn)作管理，以及各單位成員收支兩條線管理工作的順利開(kāi)展。這種模式下，單位可以在所在地的銀行分別開(kāi)設(shè)用于收款付款的專(zhuān)門(mén)賬戶進(jìn)行實(shí)際管理。同時(shí)可以在決策中心開(kāi)展虛擬賬戶，用于集團(tuán)內(nèi)部整體計(jì)算和運(yùn)營(yíng)。這種模式運(yùn)作時(shí)，集團(tuán)成員和單位可以簽訂三方協(xié)定，方便單位定期匯款成員單位資金到中信賬戶上，各單位的實(shí)際工作時(shí)不直接對(duì)外借款，而是由公司進(jìn)行統(tǒng)一的貸款，統(tǒng)一還貸，這種模式可以適用于非法人分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，也可以對(duì)集團(tuán)出售法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行單獨(dú)管理，甚至可以延伸到相關(guān)企業(yè)的共同管理過(guò)程當(dāng)中。

三、總部經(jīng)濟(jì)的資金集聚效應(yīng)及其對(duì)金融運(yùn)行的影響

（一）三大效應(yīng)

這種模式工作狀態(tài)下會(huì)形成資金集聚的三大效應(yīng)，首先是蓄水池效應(yīng)，企業(yè)集團(tuán)逐步將資金向總部集中，不僅可以有效幫助企業(yè)在逐步形成資金匯聚的水池，普查的有效增強(qiáng)企業(yè)總部對(duì)整體公司的資金進(jìn)行調(diào)配的能力，方便公司對(duì)抗風(fēng)險(xiǎn)能力的提升，并同時(shí)實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部資源配置整體優(yōu)化，同時(shí)在總部所在地形成匯集的資金池，也能有效幫助當(dāng)?shù)靥岣呱a(chǎn)力和生產(chǎn)水平，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。其次便是抽水機(jī)效應(yīng)，對(duì)于企業(yè)集團(tuán)分支機(jī)構(gòu)所在地而言，集團(tuán)資金的逐步回籠和回歸無(wú)疑形成了財(cái)富抽水機(jī)，方便廣大資金回流。第三便是緩沖器效應(yīng)，當(dāng)企業(yè)集團(tuán)整體面對(duì)外部沖擊時(shí)，資金的集聚不僅能夠方便企業(yè)對(duì)外部沖擊緩沖劑影響，同時(shí)當(dāng)外部金融環(huán)境整體較緊時(shí)，企業(yè)集團(tuán)還可以運(yùn)用所積累的資金來(lái)實(shí)際滿足現(xiàn)階段的生產(chǎn)工作需要?？梢詫⒂行У馁Y金集中供應(yīng)到需要的發(fā)展項(xiàng)目當(dāng)中去，提高其地位和談判能力，爭(zhēng)取優(yōu)惠的措施和利率。

（二）對(duì)金融運(yùn)行的影響

其次便是金融運(yùn)行的影響，由于貨幣政策傳導(dǎo)效果的作用，使得國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)預(yù)計(jì)會(huì)有一定的影響，首先是貨幣政策效果在企業(yè)大規(guī)模資金聚集的情況下，會(huì)有一定程度的抵消。且總部資金的聚集，不僅使得總部具有更強(qiáng)的市場(chǎng)意識(shí)能力。同時(shí)還具有較高的議價(jià)能力，在央行貸款利率提高得出的影響下，部分貸款大戶歸還短期貸款，使得銀行不得不和他進(jìn)行重新談判并用以前的基準(zhǔn)利率的客戶要求來(lái)進(jìn)行下浮10%的利率執(zhí)行，同時(shí)還以以前的上浮利率執(zhí)行客戶要求來(lái)進(jìn)行占有企業(yè)執(zhí)行，一定程度上抵消了基準(zhǔn)利率上調(diào)政策下的整體效益影響。第二是傳導(dǎo)實(shí)質(zhì)性的延長(zhǎng)，使得企業(yè)資金規(guī)模需求逐步形成新的趨勢(shì)，同時(shí)還增加了時(shí)間增長(zhǎng)特性需求。在國(guó)家實(shí)行緊縮性貨幣政策后，商業(yè)銀行短時(shí)間內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)信貸規(guī)模的調(diào)整，這會(huì)直接影響商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)效益。除此之外，還會(huì)對(duì)金融資源配置的區(qū)域不均衡性進(jìn)行家具，企業(yè)總部資金集中，進(jìn)一步加速資金從捷總部其他地區(qū)的流動(dòng)，而且總部所在地區(qū)多數(shù)為經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的中心地區(qū)，這就進(jìn)一步加大了發(fā)達(dá)地區(qū)和欠發(fā)達(dá)地區(qū)之間的經(jīng)濟(jì)發(fā)展差距和資源配置的不均衡性，使得兩地資源發(fā)展和經(jīng)濟(jì)發(fā)展有近一差距拉開(kāi)，不利于地區(qū)發(fā)展的平衡，也不利于地區(qū)資源分配平衡。這幾天這種模式也容易對(duì)資金聚集地的非總部企業(yè)融資發(fā)展，產(chǎn)生一定程度的阻礙和排斥性，不利于中小企業(yè)生存和發(fā)展，影響了企業(yè)和地區(qū)的整體發(fā)展?fàn)顩r。

四、結(jié)束語(yǔ)

隨著信息、通信和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和普及，國(guó)家企業(yè)集團(tuán)將公司的總部或區(qū)域總部集中在一組特定的城市和地區(qū)趨勢(shì)越來(lái)越明顯。與此同時(shí)，企業(yè)內(nèi)部資金的管理和運(yùn)作也受到一種模式的制約公式也發(fā)生了重大變化。為了加強(qiáng)管理基金的能力，委員會(huì)決定設(shè)立一個(gè)工作組，審查與基金的執(zhí)行有關(guān)的問(wèn)題。管理得到了優(yōu)化，許多企業(yè)集團(tuán)和跨國(guó)公司選擇了合并和統(tǒng)一管理融資。這種由總部所在的經(jīng)濟(jì)引起的資金聚集效應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融產(chǎn)生了影響，這種影響在企業(yè)總部所在的北京越來(lái)越明顯。因此應(yīng)當(dāng)對(duì)此現(xiàn)象給予足夠的重視幫助實(shí)現(xiàn)整體發(fā)展的平衡。

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