張明旺

（四川警察學院 四川瀘州 646000）

引言

第四十六次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》顯示，截至今年6月，全國網(wǎng)民人數(shù)達到9.4億，互聯(lián)網(wǎng)普及率超過67%，其中，全國手機網(wǎng)民人數(shù)達到9.32 億，手機網(wǎng)民占比高達99.2%，與此同時，近40%網(wǎng)民在上網(wǎng)過程中遭遇過網(wǎng)絡安全問題[1]。

伴隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的發(fā)展及互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及，互聯(lián)網(wǎng)在帶給人們巨大的生活、工作便利的同時，也催生出諸多社會問題，電線網(wǎng)絡詐騙是最突出問題之一。電信網(wǎng)絡詐騙是一種非接觸性、智能化的網(wǎng)絡犯罪，已成為我國案發(fā)數(shù)量最多、危害面最廣的一類犯罪行為。當前，電信網(wǎng)絡詐騙日益“產(chǎn)業(yè)化”、跨國組織體系嚴密、網(wǎng)絡詐騙精準性強、詐騙手段演變快、防范措施始終滯后等因素，造成電信網(wǎng)絡詐騙治理難度極大。

近幾年，為有效遏制電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)、頻發(fā)的勢頭，國家在各個層面開展專項打擊治理行動，取得了較大成效。一些學者也提出具有針對性的治理策略，劉麗洪[2]等提出構建包括相關政府部門、支付結算渠道提供方、電信運營商和社會公眾在內(nèi)的“四位一體”的協(xié)同治理模式；喬順利[3]提出電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的治理必然涉及多部門、多行業(yè)、多警種、多地區(qū)乃至多個國家；袁廣林[4]等提出應構建政府主導，電信與網(wǎng)絡運營商、銀行與第三方支付平臺多主體參與的治理體系，形成一個控制網(wǎng)絡；任克勤[5]提出公安機關應當與銀行、網(wǎng)絡運營商等相關部門形成合力，建立防范預警機制。相關學者研究都提到要加強多部門共同參與電信網(wǎng)絡詐騙打擊，但對部門的職能定位、主導部門、合作模式等研究不太具體。

黨的十九屆四中全會《決定》提出：“堅持和完善共建共治共享的社會治理制度，保持社會穩(wěn)定、維護國家安全”。共建共治共享從主體、路徑、目標三個維度體現(xiàn)我國社會治理制度的內(nèi)在邏輯和要素構成，實現(xiàn)社會治理理念科學化、結構合理化、方式精細化?！肮仓巍被卮鹕鐣卫碓趺撮_展的問題，即通過黨委領導、政府負責、民主協(xié)商、社會協(xié)同、公眾參與、法治保障、科技支撐實現(xiàn)社會治理的社會化、法治化、智能化、專業(yè)化。實現(xiàn)“共治”，必須破除社會治理中存在的體制機制弊端，提升政府主導社會治理和提供公共服務的能力[6]。本文提出以公安機關為主體，匯集有關政府部門、銀行、通信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、社會公眾等多方力量，構建“多位一體”共同治理，即共治模式。

一、新型電信網(wǎng)絡詐騙犯罪現(xiàn)狀

2019 年發(fā)布的《網(wǎng)絡犯罪司法大數(shù)據(jù)專題報告》顯示，2016 至2018 年，在全部刑事案件總量中，網(wǎng)絡犯罪案件總量及占比均逐年上升，且每年以超過30%的速度增長，在網(wǎng)絡犯罪案件中，網(wǎng)絡詐騙類案件占30%以上[7]。虛擬中獎信息、網(wǎng)絡兼職、冒充好友、網(wǎng)絡購物及釣魚網(wǎng)站等詐騙案件最為普遍。

2016年，山東省臨沂市高考錄取新生徐玉玉被不法分子冒充教育、財政部門工作人員詐騙；山東理工大學學生宋振寧被不法分子以銀行卡扣繳年費、身份被冒用等虛假理由詐騙；廣東省惠來縣高考錄取新生蔡淑妍被不法分子以虛假中獎短信詐騙，三起詐騙案件均造成受害人死亡。2015年童敬俠等“民族資產(chǎn)解凍類”詐騙犯罪案件，利用人民群眾對國家的信任大肆實施詐騙，甚至煽動群眾由進京非法聚集。這些案件嚴重侵害人民群眾的財產(chǎn)安全和合法權益，嚴重影響國家形象，社會輿論反應強烈，造成極大的社會危害性[8]，更影響社會和諧與穩(wěn)定，也極大提升政府打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件的決心。

為規(guī)范網(wǎng)絡虛擬空間秩序，治理網(wǎng)絡違法犯罪生態(tài)，打擊網(wǎng)絡違法犯罪行為，遏制網(wǎng)絡犯罪勢頭，公安部開展多項專項整治行動，并取得重大治理成效。2019年1月，公安部開展“凈網(wǎng)2019”專項治理行動，僅10 個月時間，共偵破涉網(wǎng)案件45743 起，抓獲犯罪嫌疑人65832 名，其中，網(wǎng)絡詐騙類案件21933起，抓獲犯罪嫌疑人22743名[9]。

2020 年以來，受疫情影響，民眾外出活動受到一定限制，生活方式加速向網(wǎng)上轉移，網(wǎng)民的網(wǎng)絡使用率和使用時長增長明顯，電商直播、短視頻和網(wǎng)絡購物等應用的用戶規(guī)模增長率分別為16.7%、5.8%和5.5%；即時通信軟件、搜索引擎、網(wǎng)絡游戲和網(wǎng)絡視頻也保持1%～5%的增長率[1]。這一現(xiàn)狀大大加速了網(wǎng)絡犯罪案件的增長，與此同時，疫情期間的網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)更加頻發(fā)，疫情期間快速衍生出車票退改簽詐騙、買賣防疫物資詐騙、網(wǎng)課繳費詐騙、網(wǎng)絡游戲詐騙、貸款詐騙、刷單詐騙等與疫情相關的新型詐騙手法。截至2020 年上半年，全國公安機關共破獲涉疫情詐騙犯罪1.6萬起，抓獲犯罪嫌疑人7506名[10]。

二、新型電信網(wǎng)絡詐騙犯罪呈現(xiàn)新的特點

電信網(wǎng)絡詐騙是一種非接觸型犯罪方式，犯罪分子通過虛構各種詐騙場景、隱瞞身份，并借助各種技術手段，在網(wǎng)絡虛擬空間中實施詐騙。憑借互聯(lián)網(wǎng)非接觸式的特點，傳統(tǒng)犯罪的組織形式、外在表現(xiàn)、違法范圍、影響程度都發(fā)生了很大變化，構成了錯綜復雜的網(wǎng)絡犯罪生態(tài)。同時，互聯(lián)網(wǎng)技術的快速發(fā)展，也為犯罪分子逃避打擊提供了技術支撐，使得案件的偵破難度越來越大。

據(jù)公安部門統(tǒng)計，網(wǎng)絡詐騙類型大致可分為48類共計300余種，通過不斷翻新，各式各樣的新型詐騙手段層出不窮、防不勝防，很難第一時間甄別、打擊。當前電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動主要呈現(xiàn)以下新特點。

（一）網(wǎng)絡詐騙日益“產(chǎn)業(yè)化”，跨國組織體系嚴密

互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展和不斷創(chuàng)新，更加豐富了電信網(wǎng)絡詐騙犯罪手段。與以往“單兵作戰(zhàn)”或“簡單結伙”不同，當前，電信網(wǎng)絡詐騙已經(jīng)形成完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，詐騙組織產(chǎn)業(yè)化、詐騙模式專業(yè)化、詐騙手段智能化、詐騙地域跨境化、詐騙分工精細化，形成了包含個人信息買賣、數(shù)據(jù)智能處理、詐騙場景設計、詐騙實施、資金轉移、洗錢等各個環(huán)節(jié)的詐騙新模式。這種新模式內(nèi)部成員之間以網(wǎng)上聯(lián)系為主，彼此只了解對方的虛擬身份，組織鏈上任何一個環(huán)節(jié)的團伙被打擊，能夠迅速找到替補，不會影響到其他環(huán)節(jié)。同時，新的詐騙模式下，犯罪分子在犯罪準備、犯罪實施及犯罪完成各階段，組織成員分散在不同國家不同地區(qū)，使公安機關在犯罪預防、案件偵破、抓獲犯罪嫌疑人、追回贓款等方面面臨層層障礙，跨越國境的案件偵破工作更是困難重重。現(xiàn)在電信網(wǎng)絡詐騙越來越多地向海外轉移，抓捕更為困難，案件的偵破不僅需要公安機關的迅速反應，對人員追蹤，還要與時間賽跑，對資金流轉線路進行追蹤[4]。

2012 年陳杰等在武漢成立合法公司，并在公司名義掩護下,設立兩個窩點組織上百人,以藥物廣告的名義，實施團伙電信詐騙。該團伙成員各個環(huán)節(jié)分工精細、任務明確、互相配合、層級管理，甚至有詳細的“話術劇本”及業(yè)績考核制度，在2016年5個月內(nèi)，共計詐騙被害人8945人，詐騙金額超過1000萬元，案件規(guī)模及社會危害極大[8]。

（二）網(wǎng)絡詐騙精準性強，成功率更高

以往的網(wǎng)絡詐騙方式一般是借助網(wǎng)絡通信軟件與設備、非法基站等，大范圍非定向的發(fā)送詐騙信息，實施“廣撒網(wǎng)”式詐騙，由于其覆蓋面廣，即使成功率只有千分之一或甚至萬分之一，也能帶來巨大的犯罪收益[10]。但這種詐騙模式易被識別，詐騙手段低端，效率較低。為追求效率，通過詐騙技術手段更新，詐騙分子對非法獲得的個人數(shù)據(jù)分類整理、智能挖掘、大數(shù)據(jù)分析，結合受害人的特殊需求、職業(yè)特點、收入水平等進行綜合分析，有針對受性的設置不同的詐騙場景，為受害者量身打造合理的“劇情”，這種“私人訂制”式的精準畫像,對詐騙目標有針對性地實施精準詐騙，使得詐騙成功率極高，詐騙形式也從以前的“遍地撒網(wǎng)”變成了“重點捕魚”。

徐玉玉受害案正是由于犯罪分子杜天禹非法入侵山東省招生考試網(wǎng)站，獲取徐玉玉貧困生助學金申請信息，這些信息被出售給陳文輝后，陳文輝冒充教育、財政局工作人員以發(fā)放助學金為名實施詐騙，最終導致徐玉玉接到詐騙電話后深信不疑，釀成悲劇[8]。

（三）網(wǎng)絡詐騙手段演變快，防范措施始終滯后

隨著高科技技術應用于電信詐騙中，一些早期實施的詐騙案件經(jīng)過技術的包裝升級，又重新活躍起來。近期高發(fā)的薦股詐騙是犯罪分子通過人工智能制作聊天機器人程序，包裝聊天軟件群聊群控場景，配合人工操作，將被害人引入迷局。犯罪嫌疑人偽裝成“薦股大師”，誘騙目標人群入群薦股，然后通過聊天機器人偽裝其他炒股人員，以鼓掌、點贊、偽造收益烘托氣氛，制造踴躍參與的假象，誘使被害人繳納高額會員費、購買軟件，或進一步引入虛假交易平臺[8]。該詐騙案方式其實是數(shù)年前以“推薦優(yōu)質(zhì)股票”為名，收取會員費、培訓費進行詐騙的升級變種。

三、電信網(wǎng)絡新型違法犯罪高發(fā)的主要因素

一是社會環(huán)境因素，移動互聯(lián)網(wǎng)時代的負面產(chǎn)物。當前移動互聯(lián)網(wǎng)用戶達到9.4億，普及率超過67%。截至2019年12月，國內(nèi)市場APP數(shù)量為367萬款，涵蓋社交、娛樂、電子商務、支付、游戲、投資等等領域，覆蓋生活工作的各個方面，移動應用數(shù)量前4 位為游戲、日常工具、電子商務、生活服務類，其APP 數(shù)量占比近60%。龐大的用戶市場催生大量的應用生態(tài)，占據(jù)了網(wǎng)民大量的時間與精力，為網(wǎng)絡詐騙的滋生、蔓延、壯大提供了土壤。

二是技術因素，高科技技術助推網(wǎng)絡詐騙高效運轉。高科技技術為精準實施詐騙提供可能，為跨國組織犯罪提供技術保障。犯罪分子通過技術手段違法收集、盜竊公民個人信息，并借助人工智能、大數(shù)據(jù)等，對數(shù)據(jù)智能整理、分析與挖掘，實現(xiàn)對被害人特點精準畫像，通過定向設置特制的詐騙場景，實施精準詐騙，提高詐騙成功率。高科技技術也為智能詐騙手段提供廣闊的前景，電信網(wǎng)絡詐騙趨于批量化、自動化、人工智能化，其犯罪成本大大降低，效率極大提升，幾個人的犯罪團伙借助群發(fā)群控設備、改號軟件、GSM 劫持、嗅探技術等能在短時間內(nèi)給數(shù)以萬計的被害人造成財產(chǎn)威脅。同時，高科技的應用也對公安機關偵查打擊違法犯罪行為造成巨大困難。

三是被害人因素，認知水平和趨利避害心理易使人陷入騙局。人們的生活與網(wǎng)絡密不可分，各式各樣的網(wǎng)絡技術新功能、新應用顛覆人們的生活及工作方式，但受教育水平、職業(yè)、年齡等影響，網(wǎng)民對于虛擬世界的認知水平和識別能力各不相同，在電信網(wǎng)絡詐騙中，犯罪分子將區(qū)塊鏈、5G、虛擬貨幣等科技熱點與互聯(lián)網(wǎng)包裝在一起，極易迷惑部分網(wǎng)民陷入錯誤認識、上當受騙。同時，被害人一般具有趨利避害心理，在常見的高息投資、中獎、兼職刷單等詐騙案件中，常常因為利益驅使，在信息不對等情況下，犯罪分子只需實施一定的誘導，就很容易讓受害者上當。

四是打擊治理因素，打擊治理困難，很難及時將犯罪分子繩之以法。網(wǎng)絡犯罪成本低、風險低、收益高、法律適用難，使得更多犯罪嫌疑人鋌而走險。同時，流竄作案加劇、職業(yè)化、專業(yè)化、團伙作案趨勢明顯、傳統(tǒng)犯罪與互聯(lián)網(wǎng)犯罪高度融合、作案手段更加復雜、隱蔽性強，使得偵查打擊難度大，國際合作機制不夠完善導致跨境打擊困難，作案成功后贓款轉移迅速也導致追贓難度極大。經(jīng)估算，每40人的跨境作案犯罪團伙，每個月詐騙金額在一千萬人民幣左右[11]。

四、新型電信網(wǎng)絡詐騙共治路徑

電信網(wǎng)絡犯罪惡化了網(wǎng)絡空間生態(tài)，損害了人民群眾利益，更影響社會和諧穩(wěn)定，甚至危及國家安全，依法嚴厲打擊電信網(wǎng)絡犯罪勢在必行。為了維護網(wǎng)絡空間安全，保護公眾合法權益，必須加強電信網(wǎng)絡犯罪綜合治理。

（一）電信網(wǎng)絡詐騙犯罪共治主體職責

1.公安機關。作為打擊網(wǎng)絡犯罪的主體部門，公安機關永遠處在第一線。近年來，按照黨中央、國務院的要求，公安部始終把電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作為重點打擊對象，組織全國公安機關開展了多次專項打擊行動，對犯罪團伙及詐騙窩點重拳出擊，對高發(fā)地區(qū)掛牌整治，取得巨大的治理成效。電信網(wǎng)絡詐騙打擊治理牽涉部門很多，公安機關作為主體責任部門，需要主動聯(lián)合相關政府部門、電信運營商、銀行及企業(yè)開展治理行動。同時還要深入研究網(wǎng)絡犯罪頻發(fā)的深層次原因，研究打擊策略、法律適用和防范措施，抓住網(wǎng)絡詐騙生態(tài)的關鍵環(huán)節(jié)，打準打斷網(wǎng)絡詐騙鏈條，壓縮網(wǎng)絡詐騙生存空間，提高網(wǎng)絡生態(tài)治理水平，構建安全的網(wǎng)絡生態(tài)環(huán)境。

2.政府相關部門。打擊網(wǎng)絡詐騙也需要政府相關部門通力協(xié)作才能形成合力效應，對網(wǎng)絡詐騙案件的打擊，要以打擊整條產(chǎn)業(yè)鏈及其生存土壤為目的，徹底摧毀網(wǎng)絡詐騙生態(tài)。網(wǎng)絡詐騙生態(tài)產(chǎn)業(yè)鏈利益關系復雜，犯罪跨平臺、跨地域、資金流向分散、打擊取證工作難，單純的司法打擊難以起到根治效果。與刑事司法的滯后不同，行政執(zhí)法在應對網(wǎng)絡詐騙的靈活性和模糊地帶方面有其明顯的優(yōu)勢。因此，在不斷加強刑事執(zhí)法打擊的同時，需要更加靈活地運用行政法規(guī)開展行業(yè)和生態(tài)治理。只有制定和完善相關法律，明確違法行為的界限，才可以使網(wǎng)絡行為有法可依，使網(wǎng)絡詐騙無處遁形，從而真正做到源頭治理。

3.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)可以充分發(fā)揮自身強大的技術優(yōu)勢，將大數(shù)據(jù)、機器學習、人工智能、網(wǎng)絡安全等新技術運用于安全防范體系，力求對網(wǎng)絡犯罪做到事前預警、事中阻斷和事后溯源，協(xié)助執(zhí)法部門開展治理工作提高對網(wǎng)絡詐騙的威懾力和殺傷力。同時，為支持互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)主動參與打擊網(wǎng)絡詐騙合法性，有關部門應當從監(jiān)管、立法等角度，賦予互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)相關監(jiān)管權限和治理主體地位，對平臺、用戶等主體的監(jiān)管更具自主性，對網(wǎng)絡安全維護承擔更多職責。

4.電信運營商。電信運營商必須積極承擔自身社會責任，做到監(jiān)管責任到人，預防措施到位，堵塞漏洞，防患于未然。電信運營商要嚴格執(zhí)行電話卡實名制辦理、監(jiān)督檢查制度，加強對電信線路違法出租、多重呼叫轉移、電話改號軟件、偽基站等治理力度；同時還要加強自身監(jiān)督管理，防止公民信息泄露，主動配合公安機關打擊買賣公民個人信息犯罪。電信運營商還要發(fā)揮技術優(yōu)勢，推動在線視頻認證或活動區(qū)域定位認證，加強對電話卡使用人的動態(tài)管理，監(jiān)控一人多卡、頻繁換號、大量電話異常撥打、客戶呼叫頻次和范圍異常、大額話費預存等異常情況，斬斷電信網(wǎng)絡詐騙的通訊途徑。

5.銀行及第三方支付平臺。電信網(wǎng)絡詐騙中的資金流水主要通過銀行、第三支付平臺等方式流轉，因此，銀行及第三方支付平臺應加強內(nèi)部監(jiān)管。銀行要嚴厲查處亂開卡、代開卡、買賣銀行卡等各種違規(guī)現(xiàn)象，嚴格落實銀行卡開戶數(shù)量限制的規(guī)定，加強對異常賬戶的甄別。對發(fā)現(xiàn)通過假身份證辦理的銀行卡，應立即凍結，同時增強支付技術手段，通過人臉識別等方式加強驗證能力，堵塞“實名不實人”的漏洞。還應加強網(wǎng)上銀行轉賬匯款等業(yè)務的審查，建立切實可行的“緊急止付”制度，守住客戶資金安全的最后一道屏障。對資金頻繁出入的賬戶嚴加監(jiān)管，對支付數(shù)額進行限制、建立單次大額轉賬和數(shù)次小額轉賬的延時層級制度、快速向公安機關提供完整的詐騙資金流轉信息等。同時，要不斷加大事中事后監(jiān)管力度，制定更為嚴格的懲戒制度。

6.社會公眾。防范電信網(wǎng)絡詐騙離不開人民群眾的參與和支持，隨著近年來廣泛宣傳及高壓打擊，民眾的防范意識不斷提高。如倍受矚目的徐玉玉案件，據(jù)犯罪分子供述，在詐騙徐玉玉的當天，他們打了兩三百個電話，但只成功地從徐玉玉那里騙到了錢。但政府相關部門還需要繼續(xù)加強對社會公眾宣傳教育，使其充分了解電信網(wǎng)絡詐騙的社會危害性，及時宣傳網(wǎng)絡犯罪最新作案手法。在謹防自身上當受騙的同時，堅決做到抵制網(wǎng)絡違法內(nèi)容、堅決做到不為電信網(wǎng)絡詐騙提供幫助。只有人人都具備了網(wǎng)絡詐騙意識，才可能形成群防群控機制，將電信網(wǎng)絡詐騙扼殺在萌芽狀態(tài)。

（二）電信網(wǎng)絡詐騙治理主體協(xié)同機制

伴隨著經(jīng)濟全球化的不斷推進，國家安全問題逐步拓展到網(wǎng)絡安全等非傳統(tǒng)安全領域，作為非傳統(tǒng)安全威脅的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，必須聯(lián)合執(zhí)法打擊才能取得有效戰(zhàn)果。治理電信網(wǎng)絡詐騙社會亂象，需要匯集政府部門、公安、金融、網(wǎng)絡、通信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、社會公眾等多方力量，構建“多位一體”共同治理模式，發(fā)揮各自優(yōu)勢，及時預警、處置、化解詐騙風險。

1.公安機關各地各級各警種協(xié)同治理。隨著公安機關不斷深入推進機構改革，內(nèi)設機構呈現(xiàn)精細化、專業(yè)化。但電信網(wǎng)絡詐騙犯罪智能化、科技化、跨區(qū)域性特征突出，在偵查過程中，單個部門無法應對。在電信網(wǎng)絡詐騙案件處置前期，辦案部門所掌握的信息很少，如需要對網(wǎng)絡、通訊、銀行賬號、虛擬身份、真實身份等多方面線索進行關聯(lián)和追蹤，就必須與網(wǎng)安、技偵、治安、刑偵、出入境等警種密切配合，才能夠找到有效突破口。同時電信網(wǎng)絡詐騙案件犯罪嫌疑人遍布全國各地，對線索偵查和嫌疑人的查緝，涉及到各地公安機關偵查權限問題及警種間的配合問題。因此必須加強與各地級公安機關密切配合，多警種、多部門、多區(qū)域合成作戰(zhàn)，真正落實全國公安“一盤棋”。因此，應充分發(fā)揮各地各級各警種聯(lián)合打擊優(yōu)勢，構建“打、防、管、控”一體化工作格局，才能真正體現(xiàn)打擊治理效果。

2018 年12 月，為應對電信網(wǎng)絡新型違法犯罪形勢，重慶市渝北區(qū)公安分局成立打擊電信網(wǎng)絡新型違法犯罪偵查隊，統(tǒng)籌指導全局打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，牽頭偵辦重大、團伙、系列性電信網(wǎng)絡詐騙案件。2019 年，該偵查隊赴境外摧毀一個特大跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪團伙，搗毀境內(nèi)外犯罪窩點7處，抓獲犯罪嫌疑人200余名，查扣涉案電腦375臺、手機556部，引發(fā)重點關注，充分彰顯各警種協(xié)同治理能力。

2.公安機關與政府相關職能部門協(xié)同治理。打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙案件，需要加強與檢察院、法院等政府相關職能部門協(xié)同配合，在共同打擊治理中，針對法律條款執(zhí)行情況要及時溝通協(xié)商，積極完善相關法律法規(guī)，實時邀請檢察院提前介入、全程跟蹤指導重特大電信網(wǎng)絡詐騙案件的偵辦工作，協(xié)調(diào)法院對電信網(wǎng)絡詐騙案件依法快審快判，為有效打擊犯罪提供堅強的合作保障。在協(xié)同配合打擊治理過程中，公安、檢察院、法院等部門根據(jù)網(wǎng)絡犯罪面臨的新問題，聯(lián)合制定了《關于切實做好打擊整治電信網(wǎng)絡詐騙犯罪有關工作的通知》《關于防范和打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的通告》《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》《關于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》《關于進一步防范和打擊電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的若干意見》等文件。

最高檢先后掛牌督辦了三批電信網(wǎng)絡詐騙重特大案件，包括徐玉玉電信詐騙致死案等涉校學生被詐騙重點案件，“8·20”亞美尼亞專案等跨國境引渡回國詐騙團伙案件，以及公安部重點督辦系列詐騙專案共計65起。其中，僅第二批督辦案件涉案金額近4億元，被害人數(shù)達25萬余人，犯罪嫌疑人約1100余人，串并案共5600余起。

3.公安機關與電信運營商、銀行協(xié)同治理。通訊和銀行是實施電信網(wǎng)絡詐騙全過程兩大主要工具，分別負責通訊聯(lián)系和資金轉移，對通訊和銀行服務中的任節(jié)點開展打擊治理，都能最大程度防止電信網(wǎng)絡詐騙的發(fā)生。因此，電信運營商、銀行要為打擊電信網(wǎng)絡詐騙工作開辟便利通道，在保障用戶信息安全同時，最大可能的實現(xiàn)有關數(shù)據(jù)對公安機關的開放共享。公安機關與銀行應定期開展網(wǎng)絡詐騙案件犯罪態(tài)勢、發(fā)案情況、防范措施等研究，加強用戶線上查詢、止付、凍結功能，對于已破獲的案件中凸顯出銀行技術方面存在的漏洞，及時通知銀行，不斷完善技術防范措施。公安機關和電信運營商應建立實時合作機制，不定期交流網(wǎng)絡犯罪發(fā)展態(tài)勢，加強研究網(wǎng)絡詐騙案件中電信流情況。公安機關與電信運營商、銀行共同提升合作能力，提升電話快速攔截、涉案資金快速止付、信息流和資金流查詢、案件串并研判等工作效能。

2020 年10 月10 日，國務院召開打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議全國“斷卡”行動部署會，截至20日，全國“斷卡”行動開展首輪集中收網(wǎng)行動，北京等29個省區(qū)市公安機關集中抓捕“兩卡”違法犯罪嫌疑人4600余名，繳獲電話卡、銀行卡共計6.5萬余張。深圳市公安機關反電信詐騙中心聯(lián)合銀行、通信運營商、網(wǎng)絡技術企業(yè)合署辦公，聯(lián)合實施報案接警、凍結被害人銀行賬戶、攔截詐騙電話、追蹤詐騙電話位置、鎖定詐騙窩點、摧毀犯罪窩點處置機制等一站式打擊治理模式。

4.公安機關與企業(yè)協(xié)同治理。公安機關應當主動與高科技企業(yè)建立警企合作模式，借助企業(yè)技術優(yōu)勢，變詐騙后的被動應對為詐騙前的主動出擊，精準預判潛在電信詐騙犯罪嫌疑人，重點打擊改號、隱藏主叫號碼“黑名單”等高風險電話。近年來，全國公安機關大力運用偽基站檢測、大數(shù)據(jù)研判、聲紋識別、機器學習等先進的網(wǎng)絡詐騙反制技術，取得卓有成效的實戰(zhàn)效果，特別是最新的區(qū)塊鏈技術在未來的網(wǎng)絡詐騙防控中將有非常廣闊的前景。

騰訊的守護者計劃借助大數(shù)據(jù)和AI技術，推出智能反詐中樞，通過靈鯤、鷹眼、賓果、火眼等反詐系統(tǒng)，聯(lián)合司法機關，對詐騙團伙打擊治理。阿里巴巴協(xié)助公安部推出了“錢盾”反詐預警系統(tǒng)，可實時分析研判各類電信網(wǎng)絡詐騙風險，精準預警并推送給各地反詐中心?！?60”研發(fā)了“應龍綜合反詐平臺”，借助詐騙電話融合數(shù)據(jù)分析、短信反詐騙攔截等防護功能，聯(lián)合公安機關和運營商開展反詐騙工作。

5.公安機關與社會協(xié)同治理。公安機關對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的前期準備、中期實施及后期洗錢每個環(huán)節(jié)了如指掌，因此，公安機關務必作為主導角色，聯(lián)合開展反電信詐騙網(wǎng)絡宣傳教育工作，積極運用互聯(lián)網(wǎng)和微博、微信、抖音等自媒體平臺進行宣傳，制作防騙動漫、視頻及更多接地氣的宣傳教育內(nèi)容，揭露犯罪手法和社會危害，讓宣傳工作覆蓋各類人群，走進千家萬戶。同時，要廣泛調(diào)動民眾的參與積極性，引導民眾深入了解各種類型電信網(wǎng)絡詐騙的作案手段和騙局套路，教育民眾對真假網(wǎng)站的分辨方法和規(guī)避個人信息泄露風險的方法，進一步提高民眾的防范意識和反詐知識水平。同時，要大張旗鼓地宣傳公安機關打擊治理成效，震懾各類型的電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪行為。還要通過各種有效途徑，發(fā)動人民群眾參與到集中行動中來，積極檢舉犯罪行為，提供犯罪線索。

深圳市公安局和反詐志愿者共建的公益微信公眾號“終結詐騙”，擁有60 多萬訂閱用戶，公眾號適時選取一批典型案例向社會公布，教育警示廣大人民群眾。蘭州市公安局反電信詐騙中心建立反電信詐騙微信公眾號，不定期推送反詐騙文章，宣傳電信網(wǎng)絡詐騙常用詐騙手法，對可能發(fā)生詐騙的領域發(fā)出預警，及時提醒市民做好防范，另外還設置電信網(wǎng)絡詐騙報警專線，24 小時接警，即時處理警情。

五、結語

電信網(wǎng)絡詐騙打擊治理是一項復雜性、系統(tǒng)性工程，因此，應充分發(fā)揮公安機關主體地位，跨界聯(lián)動、合成打擊，協(xié)同政府、銀行、電信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、社會及公民共同參與治理，充分發(fā)揮各方打擊治理優(yōu)勢。同時，建立完善的協(xié)同治理機制和措施，借助高科技技術手段，完善事前預警、事中打擊、事后溯源體系，提升電信網(wǎng)絡詐騙協(xié)同治理能力和效率，打造共建共治共享的社會治理格局，提高社會治理社會化、法治化、智能化、專業(yè)化水平。