李元達(dá)

摘要：相比于傳統(tǒng)的人工對賬法，自動對賬功能可極大地提高對賬速度，但是基于目前系統(tǒng)功能仍不完善及對賬方式未及時創(chuàng)新，使自動對賬率匹配度比較低，電網(wǎng)自動對賬率指標(biāo)值不容樂觀，影響整個抄核收自動化進程，所以供電企業(yè)應(yīng)改善系統(tǒng)功能、創(chuàng)新方式、采取相應(yīng)措施來提高營銷系統(tǒng)電費自動對賬率。鑒于此，本文對提高營銷系統(tǒng)電費自動對賬率的對策進行分析，以供參考。

關(guān)鍵詞：營銷系統(tǒng);電費自動對賬率;對賬率低的因素;解決對策

1電費自動對賬

電費自動對賬是指按照各銀行各類收費方式的匹配標(biāo)準(zhǔn)、在營銷管理系統(tǒng)中設(shè)置好相應(yīng)的自動對賬方式（即對賬規(guī)則），通過自動對賬功能將營銷電費數(shù)據(jù)與財務(wù)達(dá)賬數(shù)據(jù)進行自動匹配的過程。電費自動對賬方式的優(yōu)點是設(shè)置條件即可一鍵對賬、對賬速度快，缺點是對于非標(biāo)準(zhǔn)入賬資金或可選識別條件以外的賬目對賬成功率低。

2目標(biāo)

市場營銷金融電費報表是檢查供電企業(yè)電費負(fù)責(zé)人的電費達(dá)賬信息和營銷系統(tǒng)的繳費信息進行核對的過程，是供電企業(yè)的市場營銷部門和財務(wù)部的日常報表。行由營銷收費員統(tǒng)計票據(jù)實收電費數(shù)據(jù)，對賬員統(tǒng)計銀行類實收電費數(shù)據(jù)，形成行銷財務(wù)電費表的行銷調(diào)整資料。通過導(dǎo)入財務(wù)人員從銀行返回的電費開單數(shù)據(jù)來生成財務(wù)調(diào)整數(shù)據(jù)。電費協(xié)調(diào)員對照營銷調(diào)整數(shù)據(jù)和財務(wù)調(diào)整數(shù)據(jù)，完成供電企業(yè)的營銷財務(wù)電費調(diào)整工作。電費自動對賬，只需對賬人員點擊“自動對賬”，系統(tǒng)就將按照設(shè)定好的匹配規(guī)則，自動地識別并鎖定相匹配的收費記錄和到賬記錄。

3導(dǎo)致電費自動對賬率低的因素

3.1財務(wù)達(dá)賬資金信息不完善

對賬的基礎(chǔ)的營銷資金數(shù)據(jù)與財務(wù)資金數(shù)據(jù)，營銷收費信息錄入錯漏會影響自動對賬成功率，同樣，財務(wù)達(dá)賬資金信息不足，會令可匹配條件要素減少，亦會降低自動對賬成功匹配幾率，財務(wù)資金數(shù)據(jù)信息質(zhì)量同等重要。供電企業(yè)在多個銀行均開通有電費收入賬戶，但企業(yè)內(nèi)部并沒有統(tǒng)一的銀行資金明細(xì)格式、沒有統(tǒng)一規(guī)格的銀行繳費單據(jù)、甚至未讀取利用屬于資金流水號（唯一識別碼），推送至營銷系統(tǒng)的財務(wù)資金信息未及完善，使得很多資金缺少自動對賬的條件。對賬典型財務(wù)資金信息不完善舉例：同一銀行、同一金額、同一日期達(dá)賬的多筆信息相同的財務(wù)資金，信息高度相同，無有效甄別信息，導(dǎo)致系統(tǒng)無法準(zhǔn)確判斷該筆資金具體屬于哪個營銷收費用戶，自動對賬無法匹配，僅能通過人工進一步查核對賬。

3.2人員操作方面存在的問題

營業(yè)員在進行收費時，會出現(xiàn)將用戶交費的收款銀行、票據(jù)類型選錯，營銷系統(tǒng)中營業(yè)員收費時誤將票據(jù)類型為“POS單”選成“轉(zhuǎn)賬進賬單”，而實際收入情況與營銷系統(tǒng)不一致，造成兩邊金額不一致的現(xiàn)象。此外，營業(yè)人員有時未按時扎賬，延遲賬務(wù)人員的核對時間半徑而導(dǎo)致數(shù)據(jù)不一致。因為地域原因，部分偏遠(yuǎn)地區(qū)銀行到賬時間較長，不能及時掌握各營業(yè)網(wǎng)點存款情況，不能更好地區(qū)分屬于營業(yè)員資金滯留還是地域原因?qū)е裸y行未能及時轉(zhuǎn)入企業(yè)賬戶。

4提高營銷系統(tǒng)電費自動對賬率的對策

4.1規(guī)范前臺收費員的業(yè)務(wù)流程，對其進行定期業(yè)務(wù)培訓(xùn)

供電企業(yè)應(yīng)對前臺收費人員組織定期培訓(xùn)，做好收費對賬業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，統(tǒng)一業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范前臺收費人員的操作流程，規(guī)范營銷系統(tǒng)的收費信息，對數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性進行嚴(yán)格把關(guān)，要求轉(zhuǎn)賬進賬單、現(xiàn)金交款單、POS機等坐收收費環(huán)節(jié)的票單信息錄入完整、準(zhǔn)確，確保收費錄入信息正確，確保軋賬、結(jié)賬流程正確。通過提高收費人員的業(yè)務(wù)能力和工作效率，從而提高營銷系統(tǒng)電費自動對賬率。

4.2總結(jié)系統(tǒng)對賬功能問題，促進系統(tǒng)優(yōu)化升級

收費對賬人員可在實踐工作中總結(jié)營銷系統(tǒng)對賬功能存在的缺陷問題，總結(jié)問題通過信息系統(tǒng)提出優(yōu)化建議，共同完善功能應(yīng)用，促進營銷系統(tǒng)自動對賬功能優(yōu)化升級，使得自動對賬功能有效應(yīng)用?？稍谙到y(tǒng)側(cè)優(yōu)化實現(xiàn)的有以下幾種。1）“營銷多筆對財務(wù)多筆無法實現(xiàn)自動對賬”問題，如銀行交易規(guī)則調(diào)整無果，則可通過營銷系統(tǒng)添加財務(wù)數(shù)據(jù)“綁定”功能，使得同一來源的財務(wù)賬單數(shù)據(jù)能得到有效綁定組合，輸出結(jié)果與營銷一致，即可輔助自動對賬。2）日切問題，如銀行日切時間無法變更，則營銷系統(tǒng)調(diào)整按銀行日切時間重新設(shè)置規(guī)則、分別日結(jié)統(tǒng)計，減少人工拆分綁定環(huán)節(jié)，提升對賬效率。

4.3加強監(jiān)管

加強營銷系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的監(jiān)管，先按日再按月進行賬務(wù)的核對，減少因系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫延遲等造成的數(shù)據(jù)差異問題。層層管控，減少資金漏洞。首先，由供電所內(nèi)部進行賬務(wù)的按日核對，保障系統(tǒng)所收電費金額與存款金額一致。其次，由供電所賬務(wù)人員與供電服務(wù)中心電費管理人員核對，核對正確后，由供電服務(wù)中心賬務(wù)管理人員與財務(wù)核對，保證資金的如期到賬。

4.4管理效益分析

市場營銷系統(tǒng)根據(jù)此政策添加了自動調(diào)整方法選擇功能，并設(shè)置了9個自動調(diào)整條件（銀行信息+金額信息），有效地解決了電子支付模式中的部分?jǐn)?shù)據(jù)在兩天內(nèi)出現(xiàn)的問題，將電子支付數(shù)據(jù)的自動會計比率從43%提高到99%，另外，“銀行信息+日期信息+金額信息+銀行賬號信息”和“銀行信息+日期信息+金額信息+繳款人信息”有效的解決了轉(zhuǎn)帳進帳單、現(xiàn)金交款單經(jīng)常存在多筆銀行日期金額都相同的電費問題，整數(shù)電費數(shù)據(jù)的自動會計率從23%提高到82%，促進了總體自動會計率的提高，總電費自動調(diào)整率從實施前的48%提高到實施后的95%，使對帳單員工的工作時間縮短了47%，從而顯著提高了電費調(diào)整工作的效率。

結(jié)束語

電費管理中的電費賬務(wù)核對由財務(wù)、營銷及各供電所多部門共同協(xié)作完成。電費賬務(wù)核對首先由營銷財務(wù)管理人員與供電所電費管理人員進行核對完成后，再將信息返給財務(wù)部門核對。由于營銷系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)屬于兩個互相獨立的系統(tǒng)，由于一些系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)原因及人為因素，導(dǎo)致了營銷人員與財務(wù)人員在賬務(wù)核對方面還存在一些問題，需要加大傳統(tǒng)的人為核對力度，才能達(dá)到賬務(wù)的準(zhǔn)確性，保障電費資金準(zhǔn)確到賬。

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