張煒

摘 要：隨著時(shí)代的進(jìn)步與發(fā)展，科學(xué)技術(shù)水平也在不斷的進(jìn)步，在這種情況下，新的犯罪的手段與方式也隨之產(chǎn)生了。最近幾年來，有關(guān)電信詐騙的案件也在不斷的增加，同時(shí)涉案的實(shí)際金額也在不斷提升。雖然我國(guó)的相關(guān)部門始終都將其作為重點(diǎn)案件進(jìn)行格外的關(guān)注，但是仍舊無法從根本上杜絕這種現(xiàn)象的發(fā)生。電信詐騙這種犯罪形式日益猖狂，甚至已經(jīng)逐漸的影響到社會(huì)公眾的利益，一定要對(duì)其進(jìn)行嚴(yán)厲的懲治以及有效防范。本文主要介紹了現(xiàn)如今最常見的幾種詐騙形式，進(jìn)而提出了合理的防范對(duì)策。

關(guān)鍵詞：電信詐騙;懲治;防范對(duì)策;研究

一、電信詐騙的基本類型

（一）賬戶資金異常型詐騙

在面對(duì)這一詐騙現(xiàn)象的時(shí)候，如果人的警惕心比較的松散，就很容易會(huì)上當(dāng)受騙。詐騙分子通過信息技術(shù)，制造出一種受害者的銀行卡出現(xiàn)資金流動(dòng)方面的假象，之后再通過假冒銀行工作人員對(duì)其進(jìn)行電話咨詢，詢問受害者最近都有哪些方面的資金交易，如果受害者假裝自己賬戶是哪個(gè)的異常資金流動(dòng)現(xiàn)象告知詐騙分子，就會(huì)被詐騙分子以退款的理由來獲取受害者信任。之后，詐騙分子會(huì)通過內(nèi)部軟件將部分金額退回他們的賬戶，然后扣留一部分，然后再告訴受害者需要他們的驗(yàn)證碼來獲取剩余金額，如果受害者聽信他們的話，那么就會(huì)落入詐騙分子設(shè)置的局中，詐騙分子會(huì)利用網(wǎng)銀快捷制度的方式轉(zhuǎn)走他們的錢財(cái)。

（二）涉嫌違法犯罪型詐騙

這種詐騙方式一般都是通過冒充公檢法來進(jìn)行詐騙的一種形式，他們的主要詐騙由頭就是“你與某犯罪團(tuán)伙涉嫌共同洗錢”、“你涉嫌某一項(xiàng)違法犯罪活動(dòng)需要負(fù)擔(dān)法律責(zé)任”等等。這種詐騙方式相對(duì)比較的常見，并且犯罪分子也會(huì)使用一種相對(duì)比較強(qiáng)硬的語氣，由此給受害者心理方面造成很大的壓迫，從而非常容易上當(dāng)受騙。以往犯罪分子所使用的電話號(hào)碼也是經(jīng)過改裝過的，受害者一旦對(duì)他們進(jìn)行反駁，就會(huì)識(shí)破他們的騙局，但是現(xiàn)在，詐騙分子的騙局有了進(jìn)一步的翻新，主要主引誘受害者去購(gòu)買一些相對(duì)比較廉價(jià)的商品，再讓他們貨到拒收，之后再以警察的身份去對(duì)被害者進(jìn)行恐嚇以及詐騙。

（三）提供虛假貸款型詐騙

現(xiàn)如今，隨著銀行的貸款標(biāo)準(zhǔn)的不斷提高，貸款的條件也日益嚴(yán)格，因此，在個(gè)人以及企業(yè)出現(xiàn)相對(duì)比較緊急情況之時(shí)貸不到款。而詐騙分子就是抓住了這一情況產(chǎn)生的漏洞以及人們的焦急心理，向人們發(fā)布一些可以低價(jià)貸款的信息，一些人就會(huì)為了盡快的解決自己的燃眉之急而上當(dāng)受騙。當(dāng)詐騙分子與受害者取得聯(lián)系之后，會(huì)首先讓他們交付一定的保證金或者是利息，這部分資金就會(huì)馬上的轉(zhuǎn)到詐騙分子提供的賬號(hào)中，但是事后再聯(lián)系他們也就再也找不到人了。

（四）傳播木馬病毒型詐騙

這一詐騙方式主要使用的是相對(duì)比較高級(jí)與精良的計(jì)算機(jī)技術(shù)，大體就是通過木馬病毒的方式來盜取別人的上網(wǎng)賬號(hào)，之后再冒充被盜號(hào)受害者的朋友、親友等借錢。這種情況下受害者是很難察覺的，因此詐騙分子的成功率也會(huì)相對(duì)比較的高。

二、電信詐騙犯罪的懲治與防治對(duì)策

（一）加強(qiáng)案件偵查力度

（1）及時(shí)取證追查贓款

在遇到電信詐騙案件之時(shí)，公安機(jī)關(guān)有的取證時(shí)間是相對(duì)比較有限的，因此一定要及時(shí)的進(jìn)行證物的提取。之所以這樣做是因?yàn)殡娦旁p騙分子的動(dòng)作相對(duì)比較的快，在案發(fā)之后一般都會(huì)馬上銷贓或者是馬上改變改變證據(jù)的相關(guān)信息，因此給公安機(jī)關(guān)的偵查活動(dòng)造成了十分大的困難。基于此，取證就成為了公安機(jī)關(guān)破解案件的一個(gè)重要因素，一定要保證在第一時(shí)間對(duì)證物進(jìn)行及時(shí)的收集，盡可能的趕在犯罪分子銷毀證據(jù)或者是銷贓之前。不僅要及時(shí)的掌握受害者的通話記錄、銀行收取款記錄以及短信等證據(jù)，及時(shí)掌握有助于偵查活動(dòng)開展的有利信息，把握破案良機(jī)，還要對(duì)犯罪分子的銀行賬戶信息進(jìn)行及時(shí)的掌握，具體可以查看犯罪分子開戶的時(shí)間、地點(diǎn)、電話以及地址等。另外，還要充分的運(yùn)用公安機(jī)關(guān)系統(tǒng)的全國(guó)性的跨區(qū)域類的辦案協(xié)作類的平臺(tái)，可以保證在提高辦事效率的同時(shí)盡可能的減少公安機(jī)關(guān)人力以及物力等方面的不必要支出。開展與國(guó)外警方的合作可以充分的打擊一些跨境犯罪的詐騙分子，進(jìn)而逐漸的提高案件的實(shí)際偵破效率。

（2）建立發(fā)詐騙部門

在我國(guó)一些經(jīng)濟(jì)相對(duì)比較發(fā)達(dá)的大中城市，電信詐騙的違法事件也日益猖獗，主要是由于城市中的人口流動(dòng)性相對(duì)比較的強(qiáng)，案件的實(shí)際情況也會(huì)變得更加的復(fù)雜與困難，由此導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)的詐騙案件破解工作存在著許多的局限與不足。針對(duì)這種情況，為了實(shí)現(xiàn)對(duì)破案效率的提升，一定要積極的倡導(dǎo)加強(qiáng)各個(gè)部門之間的合作，從而對(duì)詐騙現(xiàn)象進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，另外，還可以通過建立聯(lián)合小組的方式，不斷的提升案件的實(shí)際偵查反應(yīng)速度，減少辦案需要花費(fèi)的資金以及時(shí)間，進(jìn)而提升工作效率。電信詐騙主要是依靠電話以及網(wǎng)絡(luò)等形式來進(jìn)行詐騙的，為了實(shí)現(xiàn)對(duì)違法犯罪現(xiàn)象的根治，公安機(jī)關(guān)以及相關(guān)部門可以通過建立防詐騙信息平臺(tái)以及辦公室等方式來對(duì)詐騙行為進(jìn)行有效解決。由于受害者缺乏一定的法律意識(shí)，因此在被騙走錢財(cái)之后也不知道該通過什么方式來進(jìn)行挽回。這種情況下，防詐騙平臺(tái)一定要積極的培養(yǎng)相對(duì)比較專業(yè)的知識(shí)技術(shù)人才來對(duì)普通百姓進(jìn)行指導(dǎo)，有效防止的錢財(cái)被犯罪分子侵占，同時(shí)也要對(duì)那些已經(jīng)受騙的人進(jìn)行指導(dǎo)，引導(dǎo)他們明了應(yīng)該如何將自己的損失降到最低。

（二）提升全民防范意識(shí)

進(jìn)行詐騙活動(dòng)的犯罪分子，一般都會(huì)有相對(duì)比較敏銳的觀察能力以及反偵察能力，同時(shí)電信詐騙又具有隱蔽性以及專業(yè)性的特點(diǎn)，從而導(dǎo)致電信詐騙現(xiàn)象日益猖獗，發(fā)現(xiàn)到現(xiàn)如今的時(shí)代背景下，多數(shù)人開始對(duì)他們防不勝防，進(jìn)而嚴(yán)重的威脅著人們的社會(huì)財(cái)產(chǎn)安全。人們要想讓自己免受電信詐騙的危害，就要充分的提高自己的防范意識(shí)，大體可以從以下幾個(gè)方面來進(jìn)行：首先，不貪圖小便宜，一定要端正自己的思想，通過加強(qiáng)自身的防范意識(shí)來避免進(jìn)行詐騙圈套;其次，在面臨一些假冒身份的犯罪分子之時(shí)，要深入的核實(shí)他們的身份，始終保持高度的警惕心;再其次，要不斷的提升自我，積極的了解與學(xué)習(xí)一些相對(duì)比較先進(jìn)的新興科學(xué)技術(shù)，絕不輕易的泄露自己的真實(shí)信息。最后，還要適當(dāng)?shù)牧私庖恍┫嚓P(guān)的政策以及法律法規(guī)等等。

（三）加強(qiáng)平臺(tái)以及網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)督管理工作

電信詐騙的犯罪分子主要使用的是群發(fā)器類的機(jī)械，在短時(shí)間內(nèi)將大量的違法信息傳播出去，而這種行為是違法的。對(duì)于這種情況的出現(xiàn)，我國(guó)的電信相關(guān)部門一定要對(duì)各個(gè)平臺(tái)進(jìn)行嚴(yán)格的規(guī)范以及管理，一定要充分的杜絕犯罪分子利用公共平臺(tái)進(jìn)行詐騙現(xiàn)象的出現(xiàn)，針對(duì)平臺(tái)中那些來源不明的犯罪信息，一定要及時(shí)的將其攔截下來，同時(shí)快速收獲證據(jù)信息。在我國(guó)，使用最頻繁的詐騙機(jī)械就是VOIP電話，這種電話在國(guó)外是被政府強(qiáng)制管制并且禁止購(gòu)買的。但是我國(guó)由于電話監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)缺乏一定的完善性，因此犯罪分子可以利用這種電話開展詐騙行為。針對(duì)這種現(xiàn)象，工信部一定要進(jìn)行嚴(yán)格的查處，對(duì)于那些流量外包的電信經(jīng)營(yíng)商要給予嚴(yán)厲的懲罰。

三、結(jié)語

綜上所述，電信詐騙事件在我國(guó)十分的普遍，并且隨著時(shí)代的發(fā)展其行騙的手段以及形式也在不斷的豐富。雖然新聞時(shí)常會(huì)對(duì)這種現(xiàn)象進(jìn)行報(bào)道與警示，但是仍舊會(huì)有許多的人上當(dāng)受騙。因此，想要實(shí)現(xiàn)將電信詐騙現(xiàn)象徹底根除的目的，需要公民以及政府都逐漸的培養(yǎng)相對(duì)比較強(qiáng)烈的反詐騙意識(shí)，同時(shí)深入的開展對(duì)電信詐騙的打擊工作，不為詐騙分子提供一點(diǎn)發(fā)展機(jī)會(huì)。

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