單邦來

近些年，面對非法集資高發(fā)頻發(fā)的嚴峻現(xiàn)實，國家層面不斷重拳治理。自2017年以來，非法集資發(fā)案增速得到有效控制，但仍然處于高位，參與人數(shù)持續(xù)上升。2017年總部位于江蘇的錢寶網(wǎng)案爆發(fā)，再一次拷問我們已有的非法集資打防機制。泰州，是江蘇中部城市和長三角城市群的核心城市之一，2017年泰州市的地區(qū)生產(chǎn)總值增速排在江蘇省十三個地級市首位。泰州市自2014年就建立了非法集資打防的工作機制，近年來，在經(jīng)濟高速發(fā)展的同時，轄區(qū)內(nèi)沒有發(fā)生重大惡性的非法集資案件。在2018年10月中共江蘇省委強化全省打擊非法集資力度的工作方案中提出了包括制定工作方案、開展專項工作排查、開展涉非廣告清理、建立協(xié)同工作機制、堅決把住市場準入關口等7 個方面內(nèi)容[1]參見“中共江蘇省委關于巡視整改進展情況的通報”，中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站，http：//www.ccdi.gov.cn/yaowen/201810/t20181025_182038.html，2018年10月30日訪問。，上述內(nèi)容在泰州市建立的打防工作機制中均已經(jīng)涵蓋，反映出泰州市非法集資打防機制一定的前瞻性。因此，對泰州市非法集資打防機制的實證研究，有助于總結(jié)我國非法集資打防機制的基層治理經(jīng)驗。

一、泰州市非法集資打防機制的現(xiàn)狀考察

國家層面對非法集資的監(jiān)管開始于20世紀末，相關工作由中國人民銀行負責。2005年，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下稱銀監(jiān)會）開始負責非法集資的認定、查處和取締及相關組織協(xié)調(diào)工作。此后，非法集資的監(jiān)管主體正式由人民銀行轉(zhuǎn)移到銀監(jiān)會。因此，通過梳理2005年至今泰州市銀監(jiān)局(以下稱銀監(jiān)局)的工作開展[2]下文中涉及的泰州市銀監(jiān)局2007-2017年工作計劃和工作總結(jié)，來源于泰州市人民政府信息公開網(wǎng)：http：//www.taizhou.gov.cn/col/col13825/index.html，2018年10月30日訪問。，可發(fā)現(xiàn)泰州非法集資監(jiān)管工作發(fā)展脈絡和特點。

（一）泰州市非法集資打防機制的發(fā)展沿革

1.打防工作機制的初創(chuàng)階段（2005-2012年）

非法集資監(jiān)管的相關工作最早出現(xiàn)在銀監(jiān)局2008年的工作計劃中，明確提出建立打擊非法集資工作的聯(lián)席會議制度。而召開打擊非法集資工作第三次聯(lián)席會議的內(nèi)容被寫入了2010年的工作計劃中，據(jù)此判斷，從2008年首次提出召開聯(lián)席會議，到2010年召開第三次會議，泰州市非法集資工作機制大約建于2005年-2008年期間，以2008年銀監(jiān)局牽頭召開第一次非法集資工作聯(lián)席會議為標志，泰州市建立了由銀監(jiān)局負責、多部門參與配合的非法集資監(jiān)管機制。在此后（一直到2013年）銀監(jiān)局的工作計劃中，處置非法集資工作呈常態(tài)化出現(xiàn)。

這一階段，“遏制”、“處置”是非法集資工作監(jiān)管的重點，宣傳工作的主要內(nèi)容也圍繞“處置”工作展開，對特定區(qū)域非法集資風險排查工作也已經(jīng)開始。2009年泰州市打擊非法集資工作會議成功召開，非法集資打擊工作向市（區(qū)）延伸。《泰州市處置非法集資信息共享暫行辦法》2009年頒布，該文件作為泰州市第一個打擊非法集資的規(guī)范性文件，反映出泰州市從一開始就注重該項工作的制度化建設，而只有制度化才能夠推動非法集資打防機制的常態(tài)化。

2.打防工作機制的調(diào)整優(yōu)化階段（2013-2015）

2013年，泰州市開始重新審視已經(jīng)建立的非法集資打防工作機制。在已有的銀監(jiān)局牽頭負責的聯(lián)席會議制度基礎上，開始籌劃建立聯(lián)動工作機制，并把這項工作作為市2013年體制改革的工作要點之一。從這一年開始，更多的職能部門在非法集資打防工作中開始了實質(zhì)性的工作。如市經(jīng)濟和信息化委員會（以下簡稱經(jīng)信委）在全市范圍內(nèi)開展了“涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動”、市信用中心將非法集資信息納入社會征信體系、公安機關將非法集資打防工作專項經(jīng)費列入年度預算。2014年，泰州市打擊和處置非法集資工作領導小組成立，2015年，泰州市人民政府辦公室金融辦開始負責“打擊非法集資等金融違法活動，防范和處置金融風險”工作。以上，意味著到2015年，泰州市非法集資打防工作機制基本調(diào)整到位，由于銀監(jiān)局自身工作職責中就負有對金融風險的監(jiān)管，領導小組的成立和金融辦職責的明確，標志著泰州市形成了專業(yè)監(jiān)管（銀監(jiān)局）、部門負責（金融辦）、全市聯(lián)動（打防領導小組）的打防工作機制，形成了工作合力。

從2015年12月10日召開的泰州市打擊非法集資工作新聞發(fā)布會可以發(fā)現(xiàn)，全市范圍內(nèi)的風險排查工作和宣傳工作常態(tài)化，同時，無論是對非法集資的甄別能力、還是對非法集資的打防措施都有了明顯變化。上文提到的羅蘭金都、桃花島等一系列違法犯罪行為正是在這一階段被成功的處置。

3.打防工作機制的創(chuàng)新完善階段（2016-）

隨著工作機制的完善和一批重大案件的成功處置，泰州市對非法集資打防工作有了更全面的認識，新的思考和嘗試在工作中出現(xiàn)。一方面，各市區(qū)均建立了非法集資打防工作領導小組領導下的工作體系，打防工作機制更加健全；另一方面，開始考慮通過完善地方性法規(guī)、條例等從立法層面解決非法集資問題；此外，針對仍處于高發(fā)態(tài)勢的非法集資案件出現(xiàn)的新特點，泰州市在這一階段對非法集資的打防工作更加突出防范，信息共享平臺建設、民間融資監(jiān)測體系建設、金融改革大數(shù)據(jù)實驗室建設等一系列信息化防范非法集資等金融風險的工作舉措，成為這一階段泰州市非法集資打防工作的創(chuàng)新點。

（二）對泰州市非法集資打防機制現(xiàn)狀的評估

1.建立了統(tǒng)一的非法集資打防工作體系

從最初的銀監(jiān)局牽頭負責全市非法集資的監(jiān)管工作，到成立泰州市打擊和處置非法集資工作領導小組，在領導小組的領導下，銀監(jiān)局、金融辦、人民銀行從專業(yè)的領域開展監(jiān)管工作，公安局、市場監(jiān)督管理局、經(jīng)信委等多方共同參與、協(xié)同處置……泰州市已經(jīng)建立了統(tǒng)一的非法集資打防工作領導體系，并在全市范圍內(nèi)形成了多部門共同參與的工作合力。

2.構(gòu)建了長效的非法集資打防工作機制

近年來，泰州市及轄區(qū)通過對廣告資訊信息、各地寫字樓、商業(yè)集中區(qū)等重點區(qū)域以及相關企業(yè)開展風險排查，互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治、對街道社區(qū)、村（居）開展防范非法集資法制宣傳等多方位的打防措施的運用，形成了包括案件處置、聯(lián)合排查、專項整治、法制宣傳等相關工作在內(nèi)的市縣街道三級聯(lián)動的非法集資打防機制，并將打擊和處置非法集資工作納入了綜合考評體系，建立了綜合性的非法集資打防工作長效機制。

3.形成了科學的非法集資打防工作理念

泰州市在打擊和處置非法集資工作中，注重總結(jié)經(jīng)驗，早在2016年就提出了要通過完善地方立法的方式提升非法集資打防工作的法治化水平。在全面認識非法集資的內(nèi)涵特點、形成原因、社會危害等基礎上，2018年初，史立軍市長提出了“穩(wěn)定為先、依法處置、打防結(jié)合、疏堵并舉”的全面、科學的非法集資打防工作理念，這是泰州市創(chuàng)新完善非法集資打防機制的突出體現(xiàn)，更是泰州市下一階段應對非法集資工作的指導原則。

4.取得了積極的非法集資打防工作成效

近年來，通過開展風險排查和專項整治，相當一部分非法集資行為在早期就被成功處置。僅興化市， 2018年上半年就成功排查整改了40 多家存在非法集資風險的企業(yè)，僅新發(fā)生一起非法集資案件[1]姜雪冰：《興化經(jīng)偵部門網(wǎng)格化清理、非法集資發(fā)案持續(xù)壓降》，中國江蘇網(wǎng)：http：//life.jschina.com.cn/qyzx/201806/t20180627_1713915.html，2018年10月20日訪問。。從泰州市兩級法院近年來審結(jié)的非法集資案件數(shù)據(jù)來看，自2016年以來，泰州市打擊和處置非法集資違法犯罪行為取得明顯成效，在案件數(shù)量和參與人數(shù)方面呈明顯下降趨勢（見圖一、圖二）。

圖一：2014年-2018年10月31日非法集資案件參與人數(shù)

圖二：2014年-2018年10月31日非法集資結(jié)案數(shù)

二、泰州市打擊非法集資案件的實證分析

為了進一步獲取泰州市非法集資打防工作的經(jīng)驗，本文選取2015年以來泰州市兩級法院非法集資案件的判決為樣本進行分析。以2015年作為起點，主要考慮兩個因素：一是樣本的全面性。2012年，最高人民法院推行了裁判文書上網(wǎng)工作，江蘇省法院系統(tǒng)于2015年實現(xiàn)了應當上網(wǎng)公開的裁判文書全部上網(wǎng)[1]參見江蘇省高級人民法院2015年工作報告。江蘇人大網(wǎng)站：http：//www.jsrd.gov.cn/huizzl/rdh/1204/wenjian/201601/t20160127_272049.shtml，2018年10月23日訪問。，因此，2015年的數(shù)據(jù)更加全面；二是由于刑事案件的程序性特點，法院在2015年審理結(jié)案的案件，基本上都是2014年或者2013年發(fā)案并進入刑事訴訟程序，因此實際的考察起點在2013-2014年，這也是泰州市目前運行的非法集資打防工作機制的正式形成階段。

（一）樣本的具體情況

1.案件數(shù)量及地區(qū)分布

2015年1月1日至2018年10月31日，泰州市兩級法院共審理結(jié)案非法吸收公眾存款案件233 件[4]數(shù)據(jù)（包括裁判文書）來源于中國裁判文書網(wǎng)：http：//wenshu.court.gov.cn/，2018年11月1-10日訪問。，一審案件114 件，其中海陵區(qū)人民法院10 件，興化市人民法院11 件，靖江市人民法院14 件，泰興市人民法院45 件，姜堰區(qū)人民法院18 件，高港區(qū)人民法院13 件，醫(yī)藥高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院3 件；共審理集資詐騙案件6 件，一審案件3 件，其中泰興市人民法院2 件，泰州市中級人民法院1 件（發(fā)案地為泰興）。以上一審非法集資案件120 個，地區(qū)分布見圖三。

圖三：2015-2018年泰州地區(qū)非法集資案件地區(qū)分布

2.被害人參與非法集資的原因

120 個案件中，除了2015年的一起是行為人在家中私設銀行非法吸收公眾存款外，其他案件中，非法集資人采用諸如投資、企業(yè)生產(chǎn)需要周轉(zhuǎn)資金等多種理由獲取被害人信任并出資，但被害人參與集資的誘因無一例外的都是非法集資者許諾高額利息回報，非法集資者給出的利息均高出銀行同期存款或理財產(chǎn)品的收益。獲取高額的回報是被害人參與非法集資的主要原因，而明知是高利轉(zhuǎn)貸的集資行為也仍然義無反顧的參與，說明被害人過于貪婪。同時也反映出在泰州經(jīng)濟高速發(fā)展的帶動下，民眾可支配資金增加，而投資的渠道滿足不了需求。

3.非法集資的起因和用途

120 份判決書中，除羅蘭金都和桃花島系列案件以外，非法集資的原因（犯罪原因）和用途每一個案件都有不同，但從判決書中“審理查明”部分對集資人獲取集資款后用途的認定，仍可以分為5 類：高利轉(zhuǎn)貸、打會、生產(chǎn)投資、私用和其他，需要進一步解釋的是，生產(chǎn)投資類中，大多是因為公司企業(yè)在經(jīng)營過程中需要資金，然后通過各種方式獲得資金后，部分用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營；私用類中，獲取資金后供個人或家庭消費；其他類中，判決書中沒有列出具體用途。其中，高利轉(zhuǎn)貸案件17 件，涉案金額約28980 萬元；打會案件為13 件，涉案金額約2400 萬元；生產(chǎn)投資案件65 件，涉案金額約238600 萬元；私用案件12 件，涉案金額28318 萬元；其他案件6 件，涉案金額6111 萬元。案件類型分布見圖四。

圖四：2015-2018年泰州地區(qū)非法集資案件集資原因與用途分布

（二）泰州市非法集資發(fā)案特點

1.非法集資已經(jīng)蔓延到全市范圍內(nèi)。泰州所有區(qū)（市）均有非法集資案件發(fā)生；除醫(yī)藥高新區(qū)3 件、泰興市47 件外，其他地區(qū)案件數(shù)量相對均衡，惡性案件在各個地區(qū)均有發(fā)生。在泰興市人民法院審理的47 件中，有11 件涉及到打會，占全市打會類非法集資案件的85%，需要指出的是這一批打會案件均是在2014年-2015年左右案發(fā)，此后的非法集資案件中未新出現(xiàn)打會案件。泰興市非法集資案件數(shù)量最多的原因是多方面的，其中泰興市國民經(jīng)濟發(fā)展一直排在其他區(qū)市前列是重要的原因。這也在一定程度上說明非法集資案件發(fā)生數(shù)量和經(jīng)濟發(fā)展的水平具有較強的相關性。

2.非法集資的手段五花八門，名目繁多，多具有迷惑性，識別困難。120 起非法集資案件，雖然均是在未經(jīng)中國人民銀行等金融監(jiān)管機構(gòu)批準的情況下非法吸收公眾資金，但除了打會、高利轉(zhuǎn)貸等類別外，其他類別的集資手段都具有一定的迷惑性，比如羅蘭金都、桃花島等案件，犯罪分子通過對合法項目的發(fā)展前景進行夸大宣傳以獲得被害人認同，寶典財富等利用正規(guī)注冊的投資公司、10 多家裝潢高大上的門店等獲取被害人的信任。

3.融資服務的需求是非法集資的主要原因。120 份樣本案例中，超過一半以上的非法集資行為均是因為生產(chǎn)經(jīng)營對資金的需要發(fā)生的，我們還發(fā)現(xiàn)，為了生產(chǎn)經(jīng)營的需要進行非法集資的款項，有相當一部分沒有用于生產(chǎn)經(jīng)營，而是用于支付了高昂的集資利息，這無疑增加了集資成本。融資難、融資貴的現(xiàn)象在泰州地區(qū)同樣存在，反映出傳統(tǒng)金融服務的不足。

（三）當前非法集資發(fā)展的新動向

1.從發(fā)案行業(yè)來看，非法集資幾乎遍布各個行業(yè)，其中在房地產(chǎn)領域、涉農(nóng)領域等重點區(qū)域高發(fā)，來自農(nóng)村農(nóng)業(yè)部的調(diào)查顯示，農(nóng)村合作社等涉農(nóng)合作組織已經(jīng)成為犯罪分子的吸金池[1]佚名：《去年來涉案超2000 億，金平臺、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等成重災區(qū)》，《經(jīng)濟參考報》2018年4月24日第2 版。。在國家鼓勵金融創(chuàng)新的背景下，犯罪分子打著金融創(chuàng)新的幌子利用互聯(lián)網(wǎng)非法集資的案件高發(fā)，而互聯(lián)網(wǎng)投融資平臺因其傳播速度快、更加難以監(jiān)管已然成為當前非法集資發(fā)案的重災區(qū)。數(shù)據(jù)顯示，未取得金融行業(yè)牌照從事非法集資的互聯(lián)網(wǎng)平臺、民間融資平臺的非法集資案件數(shù)，已經(jīng)超過了非法集資案件總量的30%[1]龔奕潔：《銀監(jiān)會等部門聯(lián)查非法集資，互聯(lián)網(wǎng)、房地產(chǎn)被特別關注》，新浪網(wǎng)：https：//finance.sina.com.cn/wm/2017-04-26/doc-ifyetxec6607244.shtml.。

2.從作案手段來看，以合法形式偽裝，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺的非法集資案件越來越多，且更具隱蔽性，更加難以識別。近年來，犯罪分子利用國家大力推進和支持金融服務和產(chǎn)品創(chuàng)新、鼓勵發(fā)展新經(jīng)濟形態(tài)等政策空子，依托互聯(lián)網(wǎng)+投資的模式非法吸收資金或者發(fā)展下線，此類案件與原有的線下宣傳、口口相傳區(qū)別的是，包括微信、手機APP 等所有互聯(lián)網(wǎng)用戶都成了潛在的非法集資受害人，滲透的廣度、深度和速度遠遠超過以往的線下模式。而由于此類利用互聯(lián)網(wǎng)+投資的非法集資模式往往都有著合法的身份，開展非法集資時多有著“規(guī)范”的業(yè)務流程和合同文本，隱蔽性更強，識別難度更大，危害性也更大。2018年上半年爆雷的錢爸爸、唐小僧、善林金融等100 多家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，集資金額都在百億以上，導致上萬人投資血本無歸[2]孟永輝：《互金平臺頻繁爆雷，背后的原因究竟是什么？》，搜狐網(wǎng)：http：//www.sohu.com/a/241474179_390251，2018年10月28日訪問。。泰興市人民法院2018年初結(jié)案的寶典財富案件，就是典型的P2P 互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，作為泰州第一例涉互聯(lián)網(wǎng)非法集資案件，反應出以合法形式偽裝，借助互聯(lián)網(wǎng)平臺作案手段已經(jīng)滲透到泰州地區(qū)。

三、進一步創(chuàng)新完善基層非法集資打防機制的思考

當前，全國范圍內(nèi)非法集資案件仍然處于高發(fā)階段，非法集資的手段不斷翻新且更加隱蔽，在此新形勢下，要進一步奪取非法集資打防工作的新勝利，還需在以下幾個方面努力。

（一）創(chuàng)新理念，拓寬投融資渠道，探索金融領域接納民間資本新模式，推進民間借貸“陽光化”。

非法集資是市場經(jīng)濟發(fā)展過程中，市場主體投資和融資需求與滯后的金融服務和產(chǎn)品之間矛盾的突出體現(xiàn)。這對矛盾中，一方是無法滿足正規(guī)金融機構(gòu)貸款條件的資金需求方，另一方是不滿足正規(guī)金融機構(gòu)金融產(chǎn)品較低獲利的資金提供方，而市場上又沒有二者可以交易的合規(guī)平臺，于是罪惡就在地下悄悄的發(fā)生了。

近年來，我國在大力推進金融體制改革，很多地方的金融改革方案中從增加銀行機構(gòu)、證券機構(gòu)和保險機構(gòu)數(shù)量到金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新、拓寬融資渠道、加強金融基礎知識建設和防范化解金融風險等方面著手，努力建立現(xiàn)代金融服務體系。遺憾的是，卻唯獨沒有回應如何解決那在“地下悄悄發(fā)生的罪惡”（非法集資）的方法。這樣無法從根本上解決發(fā)生在各地區(qū)的非法集資現(xiàn)象。

打防非法集資違法犯罪行為需要疏堵并舉，但根本在“疏”，要將那“地下悄悄發(fā)生的罪惡”疏導到陽光下來。具體來講，就是要進一步創(chuàng)新工作理念，敢于先試先行，一方面大力支持符合條件的民間資本通過發(fā)起風險自擔的民營銀行、第三方理財、消費金融、民間借貸連鎖等新興金融機構(gòu)方式參與到實體經(jīng)濟中來，另一方面探索建立民間借貸登記中心，出臺相應管理辦法，把民間融資和其他融資方式同等對待，實現(xiàn)民間借貸“陽光化”。

（二）強化監(jiān)管，依托大數(shù)據(jù)，建立風險模型，提升智能監(jiān)測預警能力。

近年來，防范系統(tǒng)性金融風險的發(fā)生已經(jīng)成為社會共識。如《泰州市金融業(yè)發(fā)展“十三五”專項規(guī)劃》提出要“健全金融風險監(jiān)測、評估、預警和快速反應機制”。關鍵是如何健全“金融風險監(jiān)測、評估、預警和快速反應機制”才能夠滿足新階段非法集資打防工作的要求。2015年前后，泰州市就已經(jīng)建立了打防領導小組牽頭、金融辦綜合協(xié)調(diào)、銀保監(jiān)局和人民銀行專業(yè)監(jiān)管等金融監(jiān)管體制，相關機關的職責也很明確。而同期發(fā)生的非法集資案件來看，上述打防工作機制的確力度不夠。

隨著科技的發(fā)展，大數(shù)據(jù)和人工智能已經(jīng)在經(jīng)濟生活的各個方面廣泛運用。各地普遍建立了大數(shù)據(jù)平臺。以泰州為例，截止2017年底，已經(jīng)建成了涵蓋71 個部門的政務大數(shù)據(jù)平臺，目前正在探索建立泰州市金融改革大數(shù)據(jù)實驗室。今后一段時期，非法集資的趨勢是互聯(lián)網(wǎng)化，且多以合法注冊成立的企業(yè)的形勢出現(xiàn)。而從已經(jīng)發(fā)生的案件來看，多數(shù)是涉企業(yè)的非法集資案件。因此提升對非法集資高風險企業(yè)的研判，對于提升非法集資監(jiān)管效果將大有裨益。

鑒于此，各地可以利用金融改革大數(shù)據(jù)實驗室的建設，建立包括非法集資風險特征、非法集資風險特征識別和評估、非法集資風險預警等功能在內(nèi)的非法集資風險監(jiān)控平臺。通過大數(shù)據(jù)自動抓取和工商、稅務、信用中心、司法、網(wǎng)監(jiān)等部門之間的信息共享，將包括類互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)在內(nèi)的企業(yè)內(nèi)外部數(shù)據(jù)采集整合，納入非法集資風險監(jiān)控平臺，實現(xiàn)24 小時、360 度無死角監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)風險，及時早期處理。初步設計的非法集資風險監(jiān)控平臺模擬功能如圖五：

圖五：非法集資風險監(jiān)控平臺模擬運行示意圖

（三）處置關口前移，織密打防網(wǎng)絡，細化工作職責，提升綜合治理實效

當下，非法集資的觸角已經(jīng)遍布各個行業(yè)，處處都可能成為不法分子非法集資的平臺，傳統(tǒng)打防機制中“領導小組開個會，牽頭部門協(xié)調(diào)發(fā)個文，參與部門搞個活動”的打防方法已經(jīng)不能夠滿足當下非法集資的打防工作要求。泰州市已經(jīng)注意到上述問題并積極創(chuàng)新工作方法。興化市目前建立的“打處非”網(wǎng)格化清理工作機制就是一例，其運作模式是：在打擊和處置非法集資領導小組辦公室領導下，由經(jīng)偵大隊牽頭，在全市建立188 個打處非網(wǎng)格，網(wǎng)格員由社區(qū)民警、社區(qū)、村干部擔任，以社區(qū)、村、責任區(qū)為最小作戰(zhàn)單元，全面負責非法集資的防范宣傳、打擊處置等職能[1]袁楓著：《興化經(jīng)偵實施“打處非”網(wǎng)格化清理,發(fā)案持續(xù)壓降》，《泰州日報》2018年6月15日A05 版。。

興化市的網(wǎng)格化打防工作機制在多大程度上能夠履行“非法集資的防范宣傳、打擊處置等職能”還需要時間來檢驗。雖然報道中提到興化市實施網(wǎng)格化打非工作機制半年來，成功排查了48 家風險企業(yè)，新發(fā)非法集資案件1 起。但警力不足尤其是基層警力嚴重不足的狀況一直是我國公安工作發(fā)展中的重大障礙，而村（居）等基層干部事務繁多也是不可回避的現(xiàn)實情況，在這樣的現(xiàn)實面前，如何保證社區(qū)民警、村居干部能夠在防非網(wǎng)格工作模式中積極主動發(fā)揮作用，還需要時間來檢驗。

不過，興化市網(wǎng)格化的嘗試還是值得肯定的。他為基層創(chuàng)新非法集資打防工作機制提供了有益的探索。一方面，網(wǎng)格化的打防機制把“戰(zhàn)斗單元”設立在社區(qū)、村、責任區(qū)等處，已經(jīng)將打擊防范非法集資的關注點和力量延伸到了案發(fā)的最前端，能夠起到早發(fā)現(xiàn)、早處置的工作效果；另一方面，在全市設立了188 個由社區(qū)民警、村（居）干部等基層工作主力軍作為核心成員的打處非網(wǎng)格，實現(xiàn)了“工作觸角全覆蓋”，織密了打防網(wǎng)絡，只要網(wǎng)格的作用正常發(fā)揮，相當于在全市建立了188 個非法集資行為監(jiān)測點，能夠滿足新階段非法集資全行業(yè)爆發(fā)的打擊和防范需求。興化市的網(wǎng)格化工作機制將處置關口前移，織密了打防網(wǎng)絡，這是值得推廣的，只是在推廣的同時，公安部門要進一步充實基層派出所的民警隊伍，同時將網(wǎng)格單元的人員落實情況及工作開展情況納入各級政府的工作考核機制，切實推進網(wǎng)格化工作機制發(fā)揮效用。

除此之外，各地還需要在現(xiàn)有的工作機制基礎上，進一步明確細化金融、宣傳、公安、財政、稅務、工商、銀行等部門在非法集資打防工作中的職責，并建立考評工作機制，以制度督促各部門在非法集資打防工作中發(fā)揮更高的效能，進一步提升基層非法集資打防工作的綜合治理實效。