張 琳 中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司大連市分公司

重視修史與文明傳承，既是中華民族悠久的歷史傳統(tǒng)，也是中國保險行業(yè)在新的歷史時期全面、系統(tǒng)、歷史地認(rèn)識自身發(fā)展理論和道路，總結(jié)自身發(fā)展歷程與經(jīng)驗(yàn)的重要工程。隨著2012年保險行業(yè)新一輪修史工程的正式啟動，引發(fā)了行業(yè)以及學(xué)界對保險史編撰與研究工作的熱切關(guān)注。一批有關(guān)保險行業(yè)史料匯集和研究整理的著作、成果陸續(xù)推出，有關(guān)行業(yè)歷史人物、事件、文物的文章也越來越多地見于傳統(tǒng)紙媒與移動新興媒體。近期，筆者從馬克思主義史學(xué)基本理論的視野審視和考察既往行業(yè)修史和研究的方法、對象和旨趣，首次提出并論證了在新的歷史方位下我國保險行業(yè)修史應(yīng)重點(diǎn)把握堅持“唯物史觀”的重要立場、堅持風(fēng)險管理”的重要特征以及加強(qiáng)“港澳臺地區(qū)行業(yè)修史”重要補(bǔ)白的三個重要維度，希望對進(jìn)一步加強(qiáng)我國保險行業(yè)修史及相關(guān)研究工作有所幫助。

一、要堅持以唯物史觀作為行業(yè)修史的重要立場

與其他領(lǐng)域修史工作一樣，我國保險行業(yè)修史其本質(zhì)是通過行業(yè)史料認(rèn)識行業(yè)發(fā)展歷史的過程。在上述認(rèn)識過程中，我們必須面對行業(yè)歷史認(rèn)識主體的主觀片面性與認(rèn)識客體的客觀真實(shí)性，行業(yè)歷史現(xiàn)象的無限性與占有行業(yè)歷史資料的有限性，行業(yè)歷史事件的偶然性、隨機(jī)性與歷史、保險學(xué)科的系統(tǒng)性、規(guī)律性要求等多層面的矛盾。正如恩格斯在《反杜林論》中述及歷史認(rèn)識的相對性時所指出的：“認(rèn)識就其本性而言，或者對漫長的世代系列來說是相對的而且必然是逐步趨于完善的，或者就像在天體演化學(xué)、地質(zhì)學(xué)和人類歷史中一樣，由于歷史材料不足，甚至永遠(yuǎn)是有缺陷的和不完善的?！标P(guān)于歷史認(rèn)識的問題，在史學(xué)領(lǐng)域被稱為“歷史觀”，它是“人們對歷史的根本看法，主要指人們對社會的起源、社會生活的本質(zhì)，以及歷史總體運(yùn)動和一般規(guī)律的理論性概括”。沒有科學(xué)、正確的歷史觀，就沒有科學(xué)、正確的歷史研究工作。在人類悠久的歷史活動演進(jìn)中，出現(xiàn)了形形色色的歷史觀，例如天命史觀、英雄史觀、神學(xué)史觀、進(jìn)化史觀等。由于歷史條件的局限性，上述歷史觀都未從根本上超出唯心史觀的范疇。但是自馬克思創(chuàng)立唯物史觀這一嶄新、科學(xué)的歷史觀后，人類思想史上發(fā)生了一場偉大的、顛覆性的認(rèn)知革命，不僅照亮了人類社會歷史發(fā)展的時空，而且掃清了長久籠罩在人類社會歷史認(rèn)識領(lǐng)域中神秘、腐朽、唯心的千年陰霾。恩格斯在著名的《在馬克思墓前的講話》中，把馬克思發(fā)現(xiàn)人類歷史發(fā)展規(guī)律即唯物史觀視為馬克思一生對整個人類思想發(fā)展兩個最偉大貢獻(xiàn)中的第一個偉大貢獻(xiàn)。他高度贊揚(yáng)馬克思：“一生中能有這樣兩個發(fā)現(xiàn)，該是很夠了。即使只能作出一個這樣的發(fā)現(xiàn)，也已經(jīng)是幸福的了?！?/p>

唯物史觀作為馬克思主義的重要組成部分，是迄今為止對人類社會發(fā)展進(jìn)行正確認(rèn)識的唯一科學(xué)的歷史觀，也是中國共產(chǎn)黨從馬克思主義政黨到馬克思主義執(zhí)政黨，成立、發(fā)展和壯大最重要的理論基石；是中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)中國革命、建設(shè)和改革，不斷從勝利走向新的勝利過程中最銳利的思想武器。從毛澤東同志到我們黨的幾代領(lǐng)導(dǎo)人都特別重視學(xué)習(xí)、堅持、繼承和發(fā)展、運(yùn)用馬克思主義唯物史觀，形成了馬克思主義與中國實(shí)際相結(jié)合的科學(xué)理論和正確路線。在新的歷史方位下，習(xí)近平總書記明確指出：“歷史和現(xiàn)實(shí)都表明，只有堅持歷史唯物主義，我們才能不斷把對中國特色社會主義規(guī)律的認(rèn)識提高到新的水平，不斷開辟當(dāng)代中國馬克思主義發(fā)展新境界?！绷?xí)近平同志進(jìn)一步對全黨同志提出重要號召：“推動全黨學(xué)習(xí)歷史唯物主義基本原理和方法論，更好認(rèn)識國情，更好認(rèn)識黨和國家事業(yè)發(fā)展大勢，更好認(rèn)識歷史發(fā)展規(guī)律，更加能動地推進(jìn)各項工作?！秉h的十八大、十九大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央的一系列重大路線方針、戰(zhàn)略舉措始終閃耀著馬克思主義唯物史觀的理論光輝，無不準(zhǔn)確把握我國國情，遵循歷史發(fā)展規(guī)律。習(xí)近平總書記系列重要講話特別是其在黨的十九大報告中關(guān)于新時代中國特色社會主義思想的重大理論闡釋，更是中國馬克思主義執(zhí)政黨領(lǐng)袖運(yùn)用馬克思主義唯物史觀堅持和發(fā)展中國特色社會主義、回應(yīng)和解決中國特色社會主義重大理論和實(shí)踐問題的光輝典范。

近年來，筆者在收集、研讀有關(guān)我國保險史包括金融史的主要著作過程中，發(fā)現(xiàn)很多著者并未旗幟鮮明地堅持唯物史觀的重要立場，習(xí)慣于“就保險論保險”“就金融論金融”，特別是對涉及行業(yè)發(fā)展的基本歷程與經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、重大理論與實(shí)踐問題、重要人物與評價的歷史認(rèn)識還僅僅停留在史料表面或是在認(rèn)識過程中，缺乏唯物的、辯證的、階級的、人民的、整體的唯物史觀研究方法?；谏鲜稣J(rèn)識，筆者認(rèn)為，中國保險業(yè)作為中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險管理的基本手段，作為中國特色社會主義金融體系和社會保障體系的重要組成部分，其在開展行業(yè)修史工作中必須要堅持以唯物史觀作為指導(dǎo)行業(yè)修史的重要立場。按照唯物史觀原理來看，堅持這一重要立場，不僅因?yàn)槲ㄎ锸酚^是迄今為止對人類社會發(fā)展歷史認(rèn)知唯一科學(xué)的歷史觀，而且從本質(zhì)上是由我們國家生產(chǎn)資料的社會主義公有制這一根本經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，要求保險行業(yè)修史必須全面堅持和符合社會主義制度這一國家的根本制度，全面堅持和符合中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)這一中國特色社會主義最本質(zhì)的特征，全面堅持和站穩(wěn)唯物史觀的根本立場。

旗幟鮮明地堅持唯物史觀指導(dǎo)保險行業(yè)修史工作，堅持馬克思主義的科學(xué)歷史觀和方法論去認(rèn)識、研究和解釋行業(yè)歷史，是當(dāng)前和今后一個時期全面做好行業(yè)修史工作的重要立場和關(guān)鍵抓手。

首先，要提高專業(yè)素養(yǎng)。建議保險史編撰同志既要有深厚的保險理論功底，更要具備深厚的馬克思主義理論功底，要加快學(xué)習(xí)掌握唯物史觀的基本原理和基本觀點(diǎn)，提升馬克思主義的保險史學(xué)研究專業(yè)素養(yǎng)，善于綜合運(yùn)用唯物的、辯證的、階級的、人民的、歷史的、保險的分析方法去認(rèn)識保險史、解釋保險史、記述保險史。

其次，要站穩(wěn)基本立場。建議保險史編撰同志要重視人民群眾在推動保險事業(yè)發(fā)展中的決定性歷史作用，這也是唯物史觀的基本觀點(diǎn)之一。要站在代表廣大人民群眾根本利益的黨的立場上，以黨和人民群眾密切關(guān)注的保險業(yè)發(fā)展的重大理論和現(xiàn)實(shí)問題作為保險行業(yè)修史的主攻方向，著重解決好“為誰”開展中國保險業(yè)發(fā)展和保險史研究的問題。

再次，要把握一般與特殊規(guī)律。建議保險史編撰同志要深刻認(rèn)識唯物史觀中關(guān)于“歷史發(fā)展的一般規(guī)律與特殊規(guī)律”的基本原理，既要對保險業(yè)作為金融業(yè)在服務(wù)中國特色社會主義建設(shè)中的一般性規(guī)律進(jìn)行梳理并系統(tǒng)概括，還要從保險業(yè)主要特征以及整體發(fā)展與部分演進(jìn)的特殊性結(jié)構(gòu)中進(jìn)行歷史運(yùn)動規(guī)律的歸納。筆者認(rèn)為，風(fēng)險管理既是保險行業(yè)天然的、本質(zhì)的、特殊的歷史運(yùn)動特征，同時，也應(yīng)成為豐富和發(fā)展馬克思主義唯物史觀的重要史學(xué)研究領(lǐng)域和資源。

二、要堅持以風(fēng)險管理作為行業(yè)修史的重要特征

與我國經(jīng)濟(jì)史、金融史、銀行史等相關(guān)領(lǐng)域的史學(xué)研究、著作、論述相比，我國保險史的史料整理與歷史研究相對起步較晚。早期涉及有關(guān)近代中國經(jīng)濟(jì)史、金融史等領(lǐng)域的前輩學(xué)人的著述對保險業(yè)“惜墨如金”，論述甚少。改革開放以來，特別是自1980年國內(nèi)保險業(yè)恢復(fù)經(jīng)營以來，保險業(yè)隨著我國國民經(jīng)濟(jì)和社會的快速發(fā)展，隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)制度的不斷完善，取得了舉世矚目的輝煌成就。有關(guān)保險領(lǐng)域的理論、著作、報刊等文獻(xiàn)資料也隨之豐富起來，有關(guān)保險史料的收集整理工作也逐漸引起政府部門、公司機(jī)構(gòu)以及業(yè)內(nèi)外有識之士的重視，不僅出現(xiàn)了數(shù)量可觀、資料詳實(shí)的保險方志、公司文獻(xiàn)、人物傳記等史料載體，而且很多省市的黨政年鑒都形成了長期收錄保險條目的慣例。在保險史的研究領(lǐng)域也出現(xiàn)了不少具有開創(chuàng)性的史學(xué)研究成果。例如：顏鵬飛、李名煬、曹圃主編的《中國保險史志（1805—1949年）》（上海社會科學(xué)院出版社1989年版），中國保險學(xué)會主編《中國保險史》（中國金融出版社1998年版）。

在研究上述保險行業(yè)歷史文獻(xiàn)的過程中，筆者發(fā)現(xiàn)敘述保險事件、現(xiàn)象、人物、制度的史料文獻(xiàn)多，而認(rèn)識保險史、解釋保險史、應(yīng)用保險史的史學(xué)文獻(xiàn)少。從唯物史觀來看，既往保險行業(yè)歷史文獻(xiàn)編撰和研究只是部分、局部、個別地涉及了我國保險行業(yè)歷史發(fā)展的一般性進(jìn)程、現(xiàn)象和規(guī)律，而對其行業(yè)本身特殊的演進(jìn)發(fā)展和規(guī)律性沒有給予充分的重視。要科學(xué)認(rèn)識和研究保險行業(yè)特殊的演進(jìn)規(guī)律，其關(guān)鍵就是要整體把握風(fēng)險管理這一保險行業(yè)區(qū)別于其他行業(yè)的鮮明特征。更進(jìn)一步講，筆者認(rèn)為中國保險史重要的修史價值之一就在于總結(jié)、汲取保險行業(yè)在服務(wù)國民經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展過程中的風(fēng)險管理實(shí)踐的歷史經(jīng)驗(yàn)，并用這個歷史經(jīng)驗(yàn)有效服務(wù)當(dāng)前乃至今后一定時期國民經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的風(fēng)險管理安排。

在伴隨改革開放近40年的發(fā)展過程中，我國保險業(yè)進(jìn)行風(fēng)險管理實(shí)踐的服務(wù)領(lǐng)域越來越寬廣，積累的風(fēng)險樣本和數(shù)據(jù)越來越豐富，形成了符合我國國情、聚焦災(zāi)情、體量巨大、非常寶貴的風(fēng)險管理數(shù)據(jù)資源。這一重要資源無疑是科學(xué)總結(jié)我國保險業(yè)風(fēng)險管理的歷史經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步開展中國保險史學(xué)研究不可回避的重要史料和寶貴資源?；谏鲜鲫U釋，筆者建議我國保險業(yè)在修史的過程中，要在馬克思主義唯物史觀的具體指導(dǎo)下，堅持以風(fēng)險管理作為行業(yè)修史的重要特征，作為構(gòu)建中國保險史學(xué)體系的重要框架，并在系統(tǒng)梳理我國保險業(yè)風(fēng)險管理實(shí)踐資源的基礎(chǔ)上，全面總結(jié)、科學(xué)歸納我國保險業(yè)風(fēng)險管理的歷史經(jīng)驗(yàn)，為決勝全面建成小康社會、奪取新時代中國特色社會主義偉大勝利提供重要的中國保險史學(xué)支持。同時，這也進(jìn)一步豐富和發(fā)展了唯物史觀，為中國馬克思主義史學(xué)研究提供了新的領(lǐng)域和新的范疇。

三、要全力加強(qiáng)港澳臺地區(qū)行業(yè)修史的重要補(bǔ)白

在新一輪中國保險史研究與編撰工作啟動初期，筆者率先在行業(yè)主流報章發(fā)表題為《中國保險業(yè)修史能否填補(bǔ)98版的“空白遺憾”》的署名文章（中國保險報，2013年8月2日08版），旗幟鮮明地提出：“缺乏港、澳、臺地區(qū)保險業(yè)發(fā)展史篇章的中國保險史是不全面的，也是不完整的。港、澳、臺地區(qū)保險業(yè)的發(fā)展歷程不僅對于中國保險業(yè)在深度開放條件下有著重要的借鑒意義，而且還有著深刻而豐富的‘祖國統(tǒng)一’意義?！蓖瑫r提出建議，新一輪中國保險行業(yè)修史應(yīng)重視填補(bǔ)98版《中國保險史》缺乏我國港澳臺地區(qū)保險業(yè)發(fā)展歷史編撰的重要空白。

上文提及的98版《中國保險史》是新中國成立以來，目前最具權(quán)威的中國保險史研究專著，由中國保險學(xué)會組織上海保險史志辦公室、中國保險管理干部學(xué)院10多位同志，以及20余名來自中國人民保險公司、具有豐富保險工作經(jīng)驗(yàn)、熟悉我國保險業(yè)發(fā)展歷史的老同志、老前輩歷經(jīng)六載有余，幾易其稿編寫而成，于1998年9月由中國金融出版社公開發(fā)行。從史學(xué)研究角度看，98版《中國保險史》采取的是“章節(jié)體”這一近代歷史編撰的主要形式，而不是書中“凡例”列明的傳統(tǒng)“編年體”。該史“分上下兩篇，共十章，上起自1805年，下迄20世紀(jì)80年代末，包括解放前我國民族保險業(yè)的誕生、發(fā)展和解放后人民保險事業(yè)的創(chuàng)建、壯大、坎坷與新發(fā)展”。可以公允地講，98版《中國保險史》是一部具有拓荒性的行業(yè)史學(xué)研究成果，筆者曾在前述保險報署名文章中指出：“這部史學(xué)文獻(xiàn)凝聚了我國幾代保險人的心血，不僅是對我國民族保險業(yè)史料的一次搶救性的挖掘、整理，更是對中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)條件下，中國保險業(yè)發(fā)展規(guī)律的一次有益的探索。其中既有對彌足珍貴的行業(yè)史料、光輝成就的收集與總結(jié)，而且還有對于道路曲折、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的批判與反思?！?/p>

雖然98版《中國保險史》成果顯著、影響深遠(yuǎn)，但是筆者在學(xué)習(xí)和研究中注意到，時任《中國保險史》編審委員會主任委員的宋國華同志在該史“前言”中致歉：“本書因故未能將港、澳、臺保險歷史編入，敬請諒解，待后再補(bǔ)?！睆墓P者收集和掌握的史料看，血脈相連的兩岸三地保險人的交流與交往從未間斷過。

以我國香港地區(qū)為例，原中國人民保險公司董事長兼總經(jīng)理、黨組書記秦道夫同志在《我和中國保險》一書中回憶道，民安保險有限公司于1949年10月1日在香港注冊，“香港民安保險有限公司成為第一家在中國人民保險公司領(lǐng)導(dǎo)下的海外公司”。改革開放特別是行業(yè)復(fù)業(yè)以來，國內(nèi)保險行業(yè)立足國情和行業(yè)發(fā)展實(shí)際，對西方發(fā)達(dá)國家以及我國港澳臺地區(qū)保險市場發(fā)展先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)和研究不斷深入。上世紀(jì)八十年代以來，在行業(yè)中比較著名的《保險研究》《上海保險》等理論研究期刊上不定期開辦介紹港澳臺地區(qū)保險發(fā)展情況的專欄，發(fā)表相關(guān)文章。例如：周安麟撰寫的《香港保險一瞥》（《上海保險》月刊，1988年第7期），姚永昌撰寫的《香港法律對保險業(yè)的財務(wù)監(jiān)督》（《上海保險》月刊，1989年第8期），惜余生撰寫的《香港〈保險公司條例〉內(nèi)容簡介》（《保險研究》雙月刊，1990年第2期）。從香港地區(qū)保險研究文獻(xiàn)看，馮邦彥、饒美蛟（2010）認(rèn)為，早在1990年初，香港保險業(yè)已開始積極拓展內(nèi)地市場；在學(xué)術(shù)交流方面，“1990年代，香港與內(nèi)地的保險學(xué)術(shù)團(tuán)體開始互訪。1995年4月，由香港保險業(yè)聯(lián)會主席黃寶亨率領(lǐng)的香港保險業(yè)聯(lián)會、香港保險學(xué)會代表團(tuán)一行21人訪問中國內(nèi)地，并與中國保險學(xué)會在4月3日至10日共同舉辦了學(xué)術(shù)研討會”；1997年7月1日，香港回歸祖國后，“香港保險業(yè)與內(nèi)地保險業(yè)的聯(lián)系得到進(jìn)一步加強(qiáng)”；香港已經(jīng)成為國際保險公司進(jìn)入內(nèi)地市場的最重要的橋梁和樞紐，“由于內(nèi)地保險業(yè)發(fā)展仍未成熟，國際保險公司一般都選擇在香港設(shè)立地區(qū)總部，為內(nèi)地的保險業(yè)務(wù)提供技術(shù)和人才支援”。

在保險史的研究編撰方面，由香港保險業(yè)聯(lián)會組織策劃，邀請專家學(xué)者、資深業(yè)界前輩和從業(yè)人員，以及香港保險業(yè)監(jiān)理處等相關(guān)機(jī)構(gòu)編撰了《厚生利群：香港保險史（1841—2008）》，并于2009年9月于香港正式出版。全書約15萬字，綜述香港保險業(yè)近170年的發(fā)展歷程，不僅有規(guī)?？捎^的珍貴歷史圖片和口述歷史，而且還對亞洲金融風(fēng)暴、“9·11”、禽流感、非典疫情等香港地區(qū)面臨困難和嚴(yán)峻挑戰(zhàn)時期的香港保險業(yè)發(fā)展給予較為公允、客觀的記錄和評述。筆者認(rèn)為，該書作為目前為止較為完整記述我國香港地區(qū)保險業(yè)發(fā)展歷史的重要成果，應(yīng)引起新一輪我國保險行業(yè)修史有關(guān)組織部門的高度重視和學(xué)習(xí)研究。同時，應(yīng)將我國港澳臺地區(qū)保險史的編撰工作納入到本次行業(yè)修史的掛牌重要工程之中。要積極發(fā)動兩岸三地行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)、行業(yè)組織和機(jī)構(gòu)、行業(yè)學(xué)術(shù)研究團(tuán)體以及一切擁護(hù)祖國和平統(tǒng)一、共擔(dān)民族復(fù)興歷史責(zé)任的保險業(yè)愛國者們投入到中國保險史的編撰工作中來。更進(jìn)一步講，就是要通過中國保險史的編撰工作，不僅以史為鑒，為新時代中國特色社會主義偉大實(shí)踐提供保險業(yè)關(guān)于風(fēng)險管理的歷史經(jīng)驗(yàn)和歷史智慧；還要以史聚魂，激發(fā)包括港澳臺地區(qū)全體“擁護(hù)祖國統(tǒng)一、熱愛保險事業(yè)”的中國保險人強(qiáng)烈的中華民族認(rèn)同感、民族復(fù)興使命感、祖國統(tǒng)一責(zé)任感，以及行業(yè)發(fā)展自豪感。