李少業(yè)

【摘要】近年來(lái)，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和對(duì)外開(kāi)放程度的提高，人民幣作為支付手段，在中國(guó)周邊國(guó)家和更廣的地區(qū)使用越來(lái)越廣泛，國(guó)際化進(jìn)程逐步加快。人民幣現(xiàn)金跨境流動(dòng)速度的加快，增加了反假貨幣工作的困難。本文旨在研究人民幣國(guó)際化的背景下貨幣反假面臨的新問(wèn)題，并提出應(yīng)對(duì)問(wèn)題的方法。

【關(guān)鍵詞】人民幣國(guó)際化 貨幣反假 研究

一、人民幣國(guó)際化的內(nèi)涵

人民幣國(guó)際化是指人民幣能夠跨越國(guó)界，在境外流通，成為國(guó)際上普遍認(rèn)可的計(jì)價(jià)、結(jié)算及儲(chǔ)備貨幣的過(guò)程。

人民幣國(guó)際化的含義包括三個(gè)方面：第一，是人民幣現(xiàn)金在境外享有一定的流通度；第二，也是最重要的，是以人民幣計(jì)價(jià)的金融產(chǎn)品成為國(guó)際各主要金融機(jī)構(gòu)包括中央銀行的投資工具，為此，以人民幣計(jì)價(jià)的金融市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大；第三，是國(guó)際貿(mào)易中以人民幣結(jié)算的交易要達(dá)到一定的比重。這是衡量貨幣包括人民幣國(guó)際化的通用標(biāo)準(zhǔn)。

二、人民幣境外流通現(xiàn)狀

近年來(lái)，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和對(duì)外開(kāi)放程度的提高，人民幣作為支付手段，在中國(guó)周邊國(guó)家和發(fā)達(dá)國(guó)家的使用越來(lái)越廣泛，國(guó)際化進(jìn)程逐步加快。就人民幣境外流通的現(xiàn)狀分析，過(guò)去人民幣僅在邊境地區(qū)流通，目前已經(jīng)在部分發(fā)達(dá)國(guó)家的部分地區(qū)流通和兌換。

（一）人民幣在邊境地區(qū)流通

人民幣在東南亞地區(qū)已經(jīng)成了僅次于美元、歐元、日元的又一個(gè)硬通貨，流通范圍較廣，老撾東北三省人民幣完全可以替代本幣在境內(nèi)流通。在西北地區(qū)，人民幣主要是在中亞五國(guó)、俄羅斯地區(qū)流通。目前人民幣跨境流通量最大的是哈薩克斯坦，大約有10多億人民幣。在東北地區(qū)，人民幣主要是跨境流通到俄羅斯和朝鮮以及蒙古國(guó)。人民幣在蒙古堪比硬通貨，蒙古國(guó)的各個(gè)銀行都開(kāi)展了人民幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。在與蒙古國(guó)的邊境貿(mào)易中，人民幣現(xiàn)金量占雙邊全部交易量的1/3左右。

（二）人民幣在部分發(fā)達(dá)國(guó)家的部分地區(qū)流通

近年來(lái)，人民幣有向世界部分發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)流通的趨勢(shì)。主要表現(xiàn)為人民幣在部分發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)開(kāi)始使用。隨著中國(guó)游客的不斷增多，在歐洲一些國(guó)家和美國(guó)、加拿大等國(guó)的機(jī)場(chǎng)以及飯店也開(kāi)展了人民幣兌換業(yè)務(wù)。在英國(guó)，海關(guān)、銀行、大的郵局、大的旅行社、一些大的旅客信息中心、美國(guó)運(yùn)通以及一些網(wǎng)絡(luò)服務(wù)公司都可以辦理人民幣兌換業(yè)務(wù)。紐約的機(jī)場(chǎng)以及部分華人比較集中的地區(qū)也可以進(jìn)行人民幣兌換。

三、人民幣國(guó)際化發(fā)展迅猛

近期，人民幣匯率的走高引發(fā)市場(chǎng)廣泛關(guān)注，與之相關(guān)的人民幣國(guó)際化進(jìn)程亦備受矚目。不久前，德國(guó)和法國(guó)宣布將人民幣納入外匯儲(chǔ)備；半年前，歐洲央行也宣布增加等值5億歐元的人民幣外匯儲(chǔ)備。研究機(jī)構(gòu)及專(zhuān)家表示，從全年來(lái)看，2017年，人民幣國(guó)際化實(shí)現(xiàn)深入發(fā)展；展望2018年，人民幣國(guó)際化亦有望走上快車(chē)道。

1月31日，在調(diào)查25個(gè)境外國(guó)家和地區(qū)的3134家境內(nèi)外工商企業(yè)和118家金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)上，中國(guó)銀行發(fā)布2017年度《人民幣國(guó)際化白皮書(shū)》。

76%的受訪市場(chǎng)主體認(rèn)為人民幣的國(guó)際地位有希望接近美元、歐元、英鎊、日元等國(guó)際貨幣；約61%的受訪境外市場(chǎng)主體表示將使用或進(jìn)一步提升人民幣的使用比例。境內(nèi)外市場(chǎng)主體對(duì)人民幣國(guó)際貨幣地位預(yù)期提升。

白皮書(shū)還顯示，人民幣的國(guó)際計(jì)價(jià)貨幣職能穩(wěn)步增強(qiáng)，一些大宗商品的交易開(kāi)始以人民幣作為計(jì)價(jià)貨幣，在面臨匯率波動(dòng)時(shí)堅(jiān)持以人民幣計(jì)價(jià)的受訪境內(nèi)企業(yè)比例連續(xù)5年上升。

目前，全球已經(jīng)有超過(guò)25萬(wàn)家企業(yè)和245家銀行開(kāi)展了跨境人民幣業(yè)務(wù)。此外，據(jù)調(diào)查，受訪企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)使用跨境人民幣資金交易產(chǎn)品占比較2016年提升了13個(gè)百分點(diǎn)，參與人民幣金融市場(chǎng)的意向也較2016年提升了9個(gè)百分點(diǎn)①。

四、人民幣國(guó)際化進(jìn)一步深入給貨幣反假帶來(lái)的挑戰(zhàn)

（一）人民幣國(guó)際化進(jìn)一步深入會(huì)增大假幣的滋生滋擾

美國(guó)特勤局2016年年報(bào)稱(chēng)，2017年，美國(guó)特勤局在國(guó)內(nèi)外抓捕假幣犯罪嫌犯543人，收繳各類(lèi)假美元6400萬(wàn)元。從總的趨勢(shì)看，假美元的數(shù)量在不斷增長(zhǎng)②。

研究美元的國(guó)際化與造假的趨勢(shì)，我們可以斷定，隨著人民幣的國(guó)際化日益深入，造假分子會(huì)緊盯住這個(gè)時(shí)機(jī)大肆制造假人民幣。由于對(duì)境外人民幣現(xiàn)金需求和流通的監(jiān)測(cè)難度較大，將會(huì)加大中央銀行對(duì)人民幣現(xiàn)金管理的難度，同時(shí)人民幣現(xiàn)金的跨境流動(dòng)可能會(huì)加大一些非法活動(dòng)的出現(xiàn)。伴隨這些非法活動(dòng)出現(xiàn)的不正常的人民幣現(xiàn)金跨境流動(dòng)，增加了反假幣工作的難度。

（二）人民幣國(guó)際化進(jìn)一步深入會(huì)加大造假的可能性

隨著人民幣強(qiáng)勢(shì)貨幣地位的逐步確立，境外偽鈔集團(tuán)可能會(huì)大量制造和散布假幣，這對(duì)于我國(guó)的威脅巨大。有組織的造假活動(dòng)最有殺傷力，它會(huì)在大范圍內(nèi)引起人們對(duì)于貨幣的不信任，危害國(guó)家金融安全。對(duì)此，我們要時(shí)刻保持清醒頭腦，防止國(guó)內(nèi)外不法分子，對(duì)我國(guó)人民幣發(fā)行和流通進(jìn)行任何形式的侵害，以確保人民幣的正常流通。針對(duì)境外偽造人民幣的行為，要審時(shí)度勢(shì)，密切關(guān)注。

五、對(duì)人民幣國(guó)際化背景下貨幣反假的思考與建議

（一）在相關(guān)國(guó)家或地區(qū)設(shè)立反假貨幣分支機(jī)構(gòu)

美國(guó)財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)和特勤局建立了應(yīng)對(duì)海外假幣威脅的反應(yīng)機(jī)制，并根據(jù)貨幣使用與假幣情況排列出假美元最多的前10個(gè)國(guó)家，以確定特別關(guān)注的重點(diǎn)地區(qū)。目前，特勤局在多個(gè)國(guó)家設(shè)有常設(shè)機(jī)構(gòu)。

在人民幣逐步走出國(guó)界，實(shí)現(xiàn)國(guó)際化的背景下，中國(guó)應(yīng)建立專(zhuān)門(mén)的反假貨幣機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)防治制造假幣行為，包括逐步在人民幣流通量較大的世界各國(guó)組建反假貨幣分支機(jī)構(gòu)，承擔(dān)反假貨幣斗爭(zhēng)任務(wù)。

（二）加緊開(kāi)展國(guó)際合作，與相關(guān)國(guó)家達(dá)成諒解備忘錄

隨著人民幣國(guó)際化的進(jìn)程不斷加快，有必要建立應(yīng)對(duì)來(lái)自國(guó)外假幣威脅的反應(yīng)機(jī)制，并根據(jù)貨幣使用與假幣情況以確定特別關(guān)注的重點(diǎn)地區(qū)，并密切開(kāi)展國(guó)際合作，與當(dāng)?shù)鼐胶椭醒脬y行建立溝通機(jī)制，了解和掌握有組織的假人民幣發(fā)行網(wǎng)絡(luò)、隱藏和運(yùn)輸方式、進(jìn)行違禁交易與支付的程序，并逐漸與全球重要的執(zhí)法機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系，開(kāi)展合作。

（三）加大打擊力度，嚴(yán)防假幣走私入境

邊防、海關(guān)等部門(mén)應(yīng)加大對(duì)邊境口岸和交通運(yùn)輸?shù)臋z查力度，通過(guò)嚴(yán)密堵截的措施，有效堵塞販假渠道，要利用現(xiàn)有的檢驗(yàn)手段和設(shè)備，防止和控制假幣從邊境口岸入境，及時(shí)報(bào)告假幣動(dòng)態(tài)。

口岸金融機(jī)構(gòu)要在鈔票清分等環(huán)節(jié)做好對(duì)新版假幣的識(shí)別、堵截、收繳和沒(méi)收工作，及時(shí)提供最新版別假幣數(shù)據(jù)資料，共同防范假幣流通。

在加大打擊假幣犯罪活動(dòng)力度的同時(shí)，要加強(qiáng)人民幣反假貨幣相關(guān)知識(shí)的宣傳，使口岸群眾了解相關(guān)法律法規(guī)，掌握識(shí)假技能，讓假幣沒(méi)有市場(chǎng)。

（四）充分利用網(wǎng)絡(luò)宣傳人民幣相關(guān)知識(shí)，構(gòu)建信息發(fā)布平臺(tái)

近年來(lái)，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)憑借其圖文并茂，方便快捷的突出優(yōu)勢(shì)，被越來(lái)越多的國(guó)家用于貨幣相關(guān)宣傳。由于網(wǎng)絡(luò)可以實(shí)現(xiàn)文字、圖像、動(dòng)畫(huà)等多種表現(xiàn)形式，因此通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的貨幣宣傳就具有報(bào)紙、街頭宣傳所不同的內(nèi)容和形式。

以美元為例，美國(guó)特勤局、美國(guó)財(cái)政部、美國(guó)造幣局等官方網(wǎng)站都提供相關(guān)鏈接，介紹美元的歷史沿革及最新版美元的印制過(guò)程和防偽特征，并提供多語(yǔ)種版本的在線(xiàn)下載服務(wù)，供全球用戶(hù)學(xué)習(xí)美元防偽知識(shí)。

我國(guó)應(yīng)充分利用中央銀行網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，向全球用戶(hù)介紹人民幣的相關(guān)知識(shí)，提供識(shí)別偽造人民幣的方法，并制作多語(yǔ)種版本的宣傳手冊(cè)，提供在線(xiàn)下載服務(wù)。并以此為平臺(tái)構(gòu)建人民幣權(quán)威信息發(fā)布平臺(tái)，為人民幣更好走向世界提供幫助。

注釋

①數(shù)據(jù)來(lái)源：《2017年度人民幣國(guó)際化白皮書(shū)》.

②資料來(lái)源：http：//www.secretservice.gov.