朱慶華++聶懷廣

一、詐騙罪的總體概述

詐騙罪是實(shí)踐中多發(fā)的罪名。在刑法條文中，它屬于侵財(cái)類的犯罪，罪犯以占有被害人的錢財(cái)為犯罪的目的；同時(shí)它又是智能型的犯罪，罪犯采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方式，使被害人產(chǎn)生認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，從而心甘情愿地將錢財(cái)交付出去。詐騙罪是起源古老的罪名，但又是歷經(jīng)歲月洗禮、與時(shí)俱進(jìn)、手法翻新的新型犯罪?，F(xiàn)以C院三年來(lái)（2015年至2017年）辦理的詐騙罪案件 為樣本進(jìn)行實(shí)證化的犯罪學(xué)分析。

二、詐騙罪的樣本分析

C區(qū)位于長(zhǎng)江入海口，由于交通條件所限，工業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期以農(nóng)業(yè)發(fā)展為主，近些年來(lái)，國(guó)家和地方加大對(duì)C區(qū)政策扶持和資金投入，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展面臨發(fā)展機(jī)遇。C院是地處C區(qū)的基層院，公訴部門年均辦案量在500件左右，其中詐騙罪年均辦案數(shù)量在10件以上，以檢察機(jī)關(guān)移送起訴時(shí)間為準(zhǔn)，2015年共移送起訴詐騙案件19件21人，2016年共移送起訴詐騙案件13件17人，2017年（截止11月）共移送起訴詐騙案件8件10人。筆者以已判決的這40件48人詐騙案件為樣本，剖析新時(shí)期詐騙罪的特征，已達(dá)到防治詐騙的目的。

（一）罪犯分析

1.是否為高智商犯罪

詐騙犯罪被人稱為高智商犯罪。那么可以通過(guò)考察罪犯的學(xué)歷來(lái)驗(yàn)證一下。 筆者假設(shè)初中以上（不包括初中）學(xué)歷的為相對(duì)的高學(xué)歷。在這40件48名罪犯中，以其最高學(xué)歷為考察標(biāo)準(zhǔn)，文盲的有3人，小學(xué)的7人，初中的22人，技校的3人，高中的5人，職高的2人，中專的4人，大專以及本科的2人，可見(jiàn)初中以上（不包括初中）有16人，占比33%。與此形成對(duì)照的是，在筆者調(diào)查的妨害公務(wù)罪中（樣本為C院2015年至2017年三年間辦理的已判決的妨害公務(wù)罪），初中以上（不包括初中）學(xué)歷的占比23%，高學(xué)歷的人數(shù)比例低于詐騙罪?？梢?jiàn)在樣本中，詐騙罪為相對(duì)（相對(duì)妨害公務(wù)罪）高智商的犯罪。

2.是否為本地人犯罪

有人認(rèn)為諸如詐騙罪之類的智能型犯罪，其犯罪主體往往是本地人。現(xiàn)實(shí)是這樣嗎？在48名罪犯中，上海本地人為32人，占比67%。與此相對(duì)照的是，在筆者統(tǒng)計(jì)的妨害公務(wù)罪的樣本中，在罪犯數(shù)上，本地人占比40%。可見(jiàn)詐騙罪的犯罪主體以本地人居多，而妨害公務(wù)罪則以外地人居多。究其原因，可能在C區(qū)的人口結(jié)構(gòu)有關(guān)：“本地戶籍人口約70萬(wàn)，外來(lái)人口20萬(wàn)”。 本地人在當(dāng)?shù)氐氖烊松鐣?huì)中具有人脈、信息優(yōu)勢(shì)，在傳統(tǒng)的詐騙如“殺熟”、介紹工作或生意、虛構(gòu)項(xiàng)目集資詐騙中更易實(shí)施。但從統(tǒng)計(jì)中也可以看出，隨著市場(chǎng)的開(kāi)放、人口的流動(dòng)、網(wǎng)絡(luò)的興起，外地人的犯罪也占據(jù)了相當(dāng)?shù)谋壤ㄍ獾厝嗽谠p騙樣本中占據(jù)33%），區(qū)域因素在詐騙中所起的作用越來(lái)越小。

3.罪犯的經(jīng)濟(jì)狀況

詐騙犯罪的犯罪動(dòng)機(jī)是為了求財(cái)。工作狀況在一定程度上反映了罪犯的經(jīng)濟(jì)狀況。通過(guò)樣本顯示，罪犯的職業(yè)多為無(wú)業(yè)或農(nóng)民，在48人中，無(wú)固定職業(yè)的有23人，農(nóng)民的有14人，兩者加起來(lái)的人數(shù)占樣本總數(shù)的77%，雖然無(wú)固定職業(yè)和農(nóng)民身份并不必然導(dǎo)致或代表經(jīng)濟(jì)狀況惡劣，但兩者存在著一定的關(guān)聯(lián)性：當(dāng)罪犯有賭博、大額欠債、奢靡高消費(fèi)等惡習(xí)而正常收入又難以滿足其需要時(shí)，就容易誘發(fā)行為人獲取不義之財(cái)?shù)臎_動(dòng)。

4.罪犯不良行為的延續(xù)性

在筆者統(tǒng)計(jì)的40件48人中，有犯罪前科或行政處罰的有16件16人，占犯罪總?cè)藬?shù)的33%。 其中有詐騙罪前科的有 6人 ，其中秦某某有詐騙罪前科6次；姚某某有詐騙罪前科4次，因詐騙被勞教1次；朱某某有詐騙罪前科2次。除此之外，前科劣跡較多的罪犯有：梁某因吸毒被強(qiáng)制戒毒或勞教5次；肖某某因盜竊入罪2次，因吸毒行政拘留1次；黃某因?qū)め呑淌卤恍姓辛?次，因吸毒被行政拘留1次?？梢?jiàn)，慣犯 或有違法前科的更容易犯詐騙罪。

（二）犯罪手段分析

按照經(jīng)典教科書對(duì)于詐騙罪的定義：“詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為”。 欺騙方法包括虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相兩種，但虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相細(xì)分下來(lái)又有好多類型。在已判決的40件案件中，可將48人的犯罪行為 區(qū)分為如下幾類：

1.以介紹工程、介紹工作等名義詐騙

此類型有8件。罪犯往往打著介紹工作、介紹入學(xué)、介紹工程、辦理廉租房等幫人辦事的名義詐騙，被害人屢屢中招，往往是請(qǐng)托事項(xiàng)越難辦，詐騙成功的概率越大。例如無(wú)業(yè)人員姚某某對(duì)外聲稱是政府某部門處長(zhǎng)，可以發(fā)包大型建設(shè)項(xiàng)目，騙取被害人的金錢、禮物及招待費(fèi)用。無(wú)業(yè)人員徐某對(duì)被害人謊稱其在一大型酒店工作，可以為被害人介紹食品配送業(yè)務(wù)，騙取所謂的“疏通費(fèi)”。又如吳某某以為被害人介紹事業(yè)單位工作須送領(lǐng)導(dǎo)紅包為名騙取錢財(cái)。

2.網(wǎng)絡(luò)或電話詐騙

此類型有7件，其中通過(guò)網(wǎng)絡(luò)虛假銷售詐騙的有6件，例如盧某某在網(wǎng)絡(luò)上（QQ聯(lián)絡(luò)）以充值兌換星幣、充值開(kāi)通自動(dòng)發(fā)貨、充值解凍資金為由，騙取匯款。顏某某在網(wǎng)絡(luò)上以虛假低價(jià)銷售二手電瓶車為由騙取匯款。田某某在QQ上發(fā)布大量虛假的手機(jī)照片，并以低價(jià)吸引被害人匯款。而張某某在拍賣網(wǎng)站上謊稱高價(jià)購(gòu)買被害人的藏品，騙取被害人網(wǎng)站會(huì)員注冊(cè)費(fèi)。通過(guò)電話詐騙的有1件，罪犯任意夸大產(chǎn)品收藏價(jià)值，高價(jià)銷售低價(jià)購(gòu)來(lái)的工藝品。

3.編造虛假用錢理由欺騙熟人

此類型有5件，又稱作“殺熟”。熟人之間較為熟悉，彼此有一定的信任度，被害人的防范心理反而較弱。在此類犯罪中，罪犯往往利用朋友間的信任，編造各種用錢的理由，然后揮霍。例如陸某利用與鄰居的熟悉關(guān)系，編造各種虛假理由如看病、做生意等借錢揮霍。還有罪犯利用男女談戀愛(ài)之際，編造理由騙取對(duì)方錢財(cái)，例如劉某在微信上認(rèn)識(shí)異性被害人，相熟后編造各種理由騙取對(duì)方錢財(cái)揮霍。

4.編造虛假的高回報(bào)投資

此類型有3件，罪犯往往虛構(gòu)一個(gè)回報(bào)率極高、風(fēng)險(xiǎn)極低的金融投資項(xiàng)目，吸引周圍的親戚朋友來(lái)投錢，然后罪犯往往進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的投資如股票、期貨、網(wǎng)絡(luò)賭博，虧損后無(wú)法償還。例如熊某某虛構(gòu)投資“時(shí)時(shí)彩”能夠保本獲利，并可獲得傭金提成，誘騙被害人錢財(cái)。又如許某某虛構(gòu)自身系某證券公司的從業(yè)人員，掌握有公司內(nèi)部的高收益理財(cái)產(chǎn)品，“名額有限、先到先到”，誘騙朋友錢款后用于炒股。這類詐騙往往最初發(fā)生在親戚朋友之間，然后通過(guò)口口相傳，危害不斷擴(kuò)大。endprint

5.其他類型

其他詐騙類型各不相同：提供假的身份證明、假的擔(dān)保物品來(lái)騙取貸款2件、虛構(gòu)理由借用電動(dòng)車后賣掉2件、辭職后仍以公司名義收取被害人錢款2件、利用虛假房產(chǎn)證或他人房產(chǎn)證進(jìn)行虛假買賣2件、在國(guó)家土地征收中，大量建造建筑物及其附屬物，以騙取國(guó)家補(bǔ)償1件；以非法占有為目的，利用幫助被害人票據(jù)貼現(xiàn)之機(jī)截留貼現(xiàn)款1件；利用被害人酒后不清醒之際進(jìn)行賭博詐騙1件；利用經(jīng)營(yíng)汽修廠的便利條件，偽造車輛保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)款1件、交通碰瓷1件等……總之，詐騙方式五花八門，統(tǒng)稱為“其他類型”。

（三）犯罪既遂原因分析

1.利用感情或信任欺騙錢財(cái)

當(dāng)傳統(tǒng)的鄉(xiāng)村社會(huì)遇到現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，傳統(tǒng)的社會(huì)道德、習(xí)慣和文化對(duì)于罪犯的軟約束減少了，“兔子也吃起了窩邊草”。這類詐騙得逞的原因在于被害人對(duì)于罪犯有一定的了解和接觸，但又不是非常徹底地知其底細(xì)。例如彼此是鄰居、情人、男女朋友等關(guān)系，當(dāng)罪犯編造各種理由向被害人借錢，被害人礙于情面或出于信任，往往認(rèn)為借些錢沒(méi)有問(wèn)題，應(yīng)該很快就會(huì)歸還，因而放松戒備。結(jié)果便是罪犯將其揮霍殆盡，無(wú)法償還。此為典型的“殺熟”詐騙模式。

2.利用被害人貪婪的心理

罪犯往往利用人性中貪婪的弱點(diǎn)，在其面前畫了一個(gè)大餡餅，讓其誤認(rèn)為“天上會(huì)掉下來(lái)一個(gè)大餡餅”，例如許某某虛構(gòu)一個(gè)理財(cái)項(xiàng)目，半年利潤(rùn)在50%，從而吸引了眾多來(lái)自同學(xué)、朋友的大量匯款。又如姚某某虛構(gòu)某地要進(jìn)行大開(kāi)發(fā)，可以為被害人介紹承接工程項(xiàng)目，使被害人產(chǎn)生掙大錢的機(jī)會(huì)就在眼前，從而心甘情愿地自掏腰包。

3.利用被害人迷信關(guān)系、崇拜權(quán)力的心理

被害人往往認(rèn)為中國(guó)是人情社會(huì)，崇拜權(quán)力，迷信做事情要走后門、找關(guān)系。罪犯利用被害人此種心理，利用雙方信息的不對(duì)稱，在自身沒(méi)有能力辦成委托事項(xiàng)的情況下自吹自擂、大包大攬。在這些案件中，罪犯信誓旦旦承諾辦成的請(qǐng)托事項(xiàng)往往是在法律和政策上卡得比較嚴(yán)，常人難以辦理的事項(xiàng)。例如罪犯往往在入學(xué)、落戶、申請(qǐng)廉租房、申請(qǐng)宅基地、承接大型建設(shè)項(xiàng)目等需要政府審批或許可的事項(xiàng)上尋找作案機(jī)會(huì)。

4.利用被害人疏于防范的心理

在一些案件中，罪犯的行為往往違反了正常的做事流程，行為人只要加以適當(dāng)注意就可以預(yù)防。例如黃某在某金融公司借款，在催收人在讓其將歸還欠款匯入個(gè)人賬戶時(shí)，黃某就應(yīng)當(dāng)有所覺(jué)察并致電公司問(wèn)詢。還有一些介紹工作的詐騙案件中，核實(shí)詐騙人的身份完全可以去其宣稱所就職的工作單位進(jìn)行實(shí)地查詢。又如在詐賭中，罪犯往往會(huì)請(qǐng)被害人喝酒吃飯聊天，然后在被害人神智不清的情況下提出賭博，然后通過(guò)做手腳來(lái)騙取錢財(cái)。這些都是被害人疏于防范的表現(xiàn)。

5.科技的發(fā)達(dá)使得詐騙陌生人更為容易

科技是把雙刃劍，有利有弊?？萍嫉陌l(fā)達(dá)，在方便人們生活的同時(shí)，也加劇了風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散，罪犯利用互聯(lián)網(wǎng)通信技術(shù)進(jìn)行犯罪，其犯罪突破了地域的限制，危害呈現(xiàn)放大的態(tài)勢(shì)，犯罪的懲治和預(yù)防更為困難：其設(shè)置誘餌、騙取匯款皆在網(wǎng)上進(jìn)行，罪犯可能遠(yuǎn)在千里之外，足不出戶便實(shí)現(xiàn)了詐騙犯罪。而警方的取證、抓捕則較為困難。近些年涌現(xiàn)的電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件便是鮮活的例證。

6.內(nèi)外勾結(jié)，騙取國(guó)家錢財(cái)

國(guó)家的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)在理論上有“所有者缺位”的問(wèn)題：“國(guó)家所有制缺乏財(cái)產(chǎn)的人格化主體” 。當(dāng)國(guó)家財(cái)產(chǎn)的管理人怠于履職時(shí)，罪犯便趁虛而入，騙取國(guó)家財(cái)產(chǎn)。這在政府拆遷補(bǔ)償時(shí)尤為突出：罪犯重復(fù)申請(qǐng)拆遷安置補(bǔ)償面積、虛構(gòu)拆遷補(bǔ)償事項(xiàng)等，這在本區(qū)有多起案發(fā)。

三、防治詐騙的建議

從調(diào)研看出，C區(qū)發(fā)生的詐騙案件既有古老傳統(tǒng)型的案子，也有現(xiàn)代新型的案子：這既與中國(guó)處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的時(shí)代大背景有關(guān)，也有C區(qū)處于由農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)向現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的小背景有關(guān)。防治詐騙需要從以下幾方面努力：

（一）對(duì)普通公民

1.清醒認(rèn)識(shí)貪婪的弱點(diǎn)，保持警惕

貪婪、短視幾乎是人性的通病。當(dāng)餡餅掉在人們面前的時(shí)候，很少有人會(huì)懷疑天上會(huì)掉餡餅這句話的真實(shí)性。而且一些中國(guó)人的賭性特別強(qiáng)，希望一勞永逸地實(shí)現(xiàn)一夜暴富，這種不正常的財(cái)富觀助長(zhǎng)了被害人的僥幸心理：“夢(mèng)想總要有的，萬(wàn)一實(shí)現(xiàn)了呢？”一些詐騙的套路便是拋出一個(gè)大的誘惑如低價(jià)手機(jī)、高額的投資回報(bào)，吸引了大批被害者。遇到此類誘惑，公民一定要提高警惕，防止落入陷阱。

2.增強(qiáng)防范心理，減少“殺熟”的發(fā)生

“殺熟”模式的詐騙最為難防，因?yàn)樵p騙者可能就是身邊的人。因此債權(quán)人在借錢之前做好調(diào)查，盡量解決信息不對(duì)稱的問(wèn)題，例如詢問(wèn)身邊的熟人，了解借錢朋友的經(jīng)濟(jì)狀況、工作狀況、以往的信用狀況、借錢的理由是否存在等，在借款時(shí)打好借條、保存好收據(jù)。特別是對(duì)多年未見(jiàn)、突然出現(xiàn)的一般朋友更要慎重，根據(jù)信息的多寡和內(nèi)心的確信，量力而為地出借錢財(cái)。當(dāng)產(chǎn)生懷疑時(shí)要及時(shí)止損，停止借貸。

（二）對(duì)司法機(jī)關(guān)

1.加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全，打擊網(wǎng)絡(luò)電信犯罪

現(xiàn)代科技的發(fā)展使得地處遠(yuǎn)郊的C區(qū)也難以幸免網(wǎng)絡(luò)犯罪。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，犯罪分子往往是利用了QQ、微信等聊天軟件虛假注冊(cè)、與被害人搭訕，利用QQ、微信、趕集網(wǎng)等發(fā)表虛假信息，然后利用非實(shí)名制的支付寶、購(gòu)買的他人銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易。因此除了增強(qiáng)被害人的網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、保護(hù)好個(gè)人信息外，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全成為當(dāng)務(wù)之急：對(duì)電話卡、銀行卡進(jìn)行實(shí)名制管理，打擊偽造、騙領(lǐng)、買賣、非法持有銀行卡等違法犯罪行為。

2.加大普法宣傳，揭露詐騙的伎倆

對(duì)于司法機(jī)關(guān)來(lái)說(shuō)，在打擊詐騙犯罪之余，要承擔(dān)其普法宣傳等社會(huì)治理的使命，通過(guò)利用各類媒體講授案例事實(shí)和法律適用：在威懾潛在犯罪分子的同時(shí)，也教育了一般公民要增強(qiáng)防范意識(shí)，識(shí)別犯罪伎倆、杜絕貪婪心理，同時(shí)樹(shù)立正確的財(cái)富觀：“君子愛(ài)財(cái)，取之有道”、“天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐”。

3.重點(diǎn)關(guān)注慣犯，加強(qiáng)行為矯正的針對(duì)性

調(diào)研發(fā)現(xiàn)，慣犯或有違法前科的罪犯更容易重復(fù)犯罪。所謂“行為易改，心魔難去”：“慣犯業(yè)已成為以犯罪為業(yè)的畸形人，要維持生活所需，又沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)，只有通過(guò)犯罪的方式去攫取他人的錢財(cái)”。 因此要加大對(duì)慣犯等類型的犯罪分子的關(guān)注力度，針對(duì)性地加強(qiáng)心理與行為矯正。

（三）對(duì)政府機(jī)關(guān)

對(duì)于國(guó)家來(lái)說(shuō)，要重視解決好就業(yè)和社會(huì)保障問(wèn)題，建立完善誠(chéng)信社會(huì)體系。除此之外，要實(shí)行法治政府，增強(qiáng)政府決策的透明性。

現(xiàn)在一些人之所以迷信權(quán)力，相信潛規(guī)則而不是明的規(guī)則，一方面是人們的思維誤區(qū)和思維慣性所致，另一方面也有政府信息決策的不透明有關(guān)。一些人基于實(shí)踐理性，產(chǎn)生了盲目迷信權(quán)力的心理，結(jié)果便容易被犯罪分子盯上和利用。黨的十九大報(bào)告提出：“建設(shè)法治政府，推進(jìn)依法行政，嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法”為政府治理詐騙犯罪指明了方面：規(guī)范政府權(quán)力運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)信息公開(kāi)透明，打擊權(quán)力腐敗，使普通老百姓明白權(quán)力的運(yùn)作流程，及時(shí)獲取相關(guān)信息，不為犯罪分子留下詐騙的可乘之機(jī)。endprint