于志強(qiáng)

（暨南大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院，廣東廣州510632）

國家金融安全需求分析范式構(gòu)建
——基于馬斯洛個體心理需求理論

于志強(qiáng)

（暨南大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院，廣東廣州510632）

經(jīng)濟(jì)安全是國家安全的基礎(chǔ)，金融安全是國家安全的重要組成部分，是經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)。學(xué)界關(guān)于金融安全的界定偏重于學(xué)科本身，不夠完整和系統(tǒng)，文章借助馬斯洛個體心理需求理論，構(gòu)建國家金融安全需求分析范式，將國家金融安全需求分為基本需求和發(fā)展需求兩個發(fā)展階段，不同發(fā)展階段又包含著不同的需求子項(xiàng)，各子項(xiàng)之間的關(guān)系又是相互影響和制約的。通過構(gòu)建國家金融安全需求分析范式，以期能夠系統(tǒng)地、全面地還原國家金融安全的全貌，對相關(guān)政策的制定具有借鑒意義。

經(jīng)濟(jì)安全；金融安全；心理需求

改革開放以來，隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速增長，目前中國已經(jīng)成為世界上最大的發(fā)展中國家和第二大經(jīng)濟(jì)體，對國際社會的影響越來越大，可見經(jīng)濟(jì)實(shí)力在國家實(shí)力中的重要性是不言而喻。中國歷屆國家領(lǐng)導(dǎo)人都非常重視經(jīng)濟(jì)安全，中國改革開放的設(shè)計者鄧小平同志多次指出經(jīng)濟(jì)安全對國家安全的重要性，習(xí)近平同志在中央國家安全委員會第一次會議上闡述我國總體安全觀：“必須堅持總體國家安全觀，以人民安全為宗旨，以政治安全為根本，以經(jīng)濟(jì)安全為基礎(chǔ)，以軍事、文化、社會安全為保障，以促進(jìn)國際安全為依托，走出一條中國特色國家安全道路?！雹佟读?xí)近平：堅持總體安全觀，走中國特色國家安全道路》，新華網(wǎng)，2014年4月15日，http：//cpc.people.com.cn/n/2014/0415/c64094-24899781.html.經(jīng)濟(jì)安全已經(jīng)成為國家安全的基礎(chǔ)。

金融安全問題的提出是特定歷史發(fā)展階段的產(chǎn)物，是金融全球化的產(chǎn)物，更確切地說，金融安全問題是應(yīng)對金融全球化負(fù)面影響的產(chǎn)物。盡管金融全球化具有促進(jìn)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極效應(yīng)，但不可否認(rèn)，金融全球化也帶來了眾多負(fù)面影響，金融全球化蘊(yùn)藏著引發(fā)金融危機(jī)的風(fēng)險。在金融全球化的發(fā)展過程中，與其相伴的蔓延效應(yīng)使金融危機(jī)迅速擴(kuò)散，產(chǎn)生巨大的波及效應(yīng)和放大效應(yīng)，國際金融動蕩已成為一種常態(tài)。因此，金融安全問題被作為應(yīng)對金融全球化的一個重要戰(zhàn)略而提出，它已成為國家安全戰(zhàn)略的一個重要組成部分②轉(zhuǎn)引自王元龍：《關(guān)于金融安全的若干理論問題》，國際金融研究，2004年第5期，第36頁。。各國在加快融入經(jīng)濟(jì)全球化的同時更加注重金融安全問題，金融安全作為經(jīng)濟(jì)安全的核心，在國家安全戰(zhàn)略中的地位日益提升。中國改革開放的設(shè)計者鄧小平同志曾指出：“金融搞好了，一著活棋，全盤皆活；金融搞亂了，一著死棋，全盤皆輸?！雹邸多囆∑轿倪x》（第3卷），人民出版社，1998年版，第112頁。2017年4月，習(xí)近平同志在中共中央政治局第四十次集體學(xué)習(xí)時強(qiáng)調(diào)：“金融安全是國家安全的重要組成部分，是經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)。維護(hù)金融安全，是關(guān)系我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性的大事。金融活，經(jīng)濟(jì)活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn)。必須充分認(rèn)識金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會生活中的重要地位和作用，切實(shí)把維護(hù)金融安全作為治國理政的一件大事，扎扎實(shí)實(shí)把金融工作做好。”①《習(xí)近平：金融活經(jīng)濟(jì)活，金融穩(wěn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)》，2017年4月26日，新華社電訊，http：//news.xinhuanet.com/.

維護(hù)國家金融安全已經(jīng)成為非傳統(tǒng)安全研究領(lǐng)域的重要內(nèi)容。然而金融安全包羅萬象，如何鑒定我國的金融安全，國內(nèi)學(xué)者對此有不同的見解，筆者認(rèn)為對于金融安全的構(gòu)成，必須要有理論上的支持，所以筆者嘗試著借用心理學(xué)的理論構(gòu)建了“國家金融安全需求分析范式”模型，希望能夠全面系統(tǒng)地還原金融安全的概念和構(gòu)成。

一、金融安全含義相關(guān)研究評述

1997年亞洲金融危機(jī)之后，國內(nèi)學(xué)者開始關(guān)注金融安全，其中對于金融安全概念的界定成為學(xué)術(shù)界的討論熱點(diǎn)。關(guān)于金融安全的界定，不同領(lǐng)域的專家學(xué)者有不同的鑒定。

國際關(guān)系學(xué)側(cè)重于對金融安全的宏觀定性界定。例如：國際關(guān)系學(xué)者梁勇（1999）認(rèn)為金融安全是對“核心金融價值”的維護(hù)，包括維護(hù)金融核心價值的實(shí)際能力以及對此能力的信心?！昂诵慕鹑趦r值”包括三層次內(nèi)容：一是“金融核心價值”，主要表現(xiàn)為金融財富安全、金融制度的維護(hù)和金融體系的穩(wěn)定、正常運(yùn)行與發(fā)展；二是“國家核心價值”，表現(xiàn)為國家政治、經(jīng)濟(jì)和軍事等領(lǐng)域的安全受到金融因素影響的程度；三是國際金融運(yùn)行中本國的“國際核心價值”，其內(nèi)容除了避免金融財富外流、外來沖擊危及國內(nèi)金融制度與體系進(jìn)而危及政治、經(jīng)濟(jì)和軍事安全之外，主要是金融主權(quán)，這一主權(quán)是控制國內(nèi)金融體系、金融運(yùn)行與金融發(fā)展的力量②梁勇：《開放的難題：發(fā)展中國家的金融安全》，高等教育出版社，1999年版，第10頁。；鄭漢通（1999）定義“金融安全是一國金融不受侵犯，金融體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)不受到破壞和威脅，金融體系能抵御各種金融危機(jī)對其的侵害，反之，當(dāng)一國金融利益受到侵害，金融體系不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)，面對各種各樣的金融危機(jī)毫無抵抗能力，就是金融不安全”③鄭漢通：《經(jīng)濟(jì)全球化中的國家經(jīng)濟(jì)安全問題》，國防大學(xué)出版社，1999年版，第63頁。；雷家嘯（2000）指出金融安全是“金融領(lǐng)域能夠通過采取各種手段抵御消除來自內(nèi)部及外部的各種威脅和侵害，以確保正常的金融功能和金融秩序”④雷家嘯：《國家經(jīng)濟(jì)安全導(dǎo)論》，陜西人民出版社，2000年版，第45頁。；盧文剛（2003）則認(rèn)為“國家金融安全是指一國能夠抵御內(nèi)外沖擊，保持金融制度和金融體系正常運(yùn)行與發(fā)展，即使受到?jīng)_擊也能保持本國金融及經(jīng)濟(jì)不受重大損害，如金融財富不大量流失，金融制度與金融體系基本保持正常運(yùn)行與發(fā)展的狀態(tài)，并具有維護(hù)這種狀態(tài)的能力和對這種狀態(tài)與維護(hù)能力的信心與主觀感覺，并由此獲得的政治、軍事、經(jīng)濟(jì)的安全⑤盧文剛：《國際關(guān)系中的金融安全研究》，暨南大學(xué)碩士論文，2003年，第32頁。。

而金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)則偏重于對金融安全實(shí)質(zhì)進(jìn)行中觀和微觀界定和分析。王元龍（1998）指出：“所謂金融安全，簡而言之就是貨幣資金融通的安全，凡是與貨幣流通以及信用直接相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動都屬于金融安全的范疇。一國國際收支和資本流動的各個方面，無論是對外貿(mào)易，還是利用外商直接投資、借用外債等也都屬于金融安全的范疇，其狀況如何直接影響著經(jīng)濟(jì)安全?！辟R力平（2007）認(rèn)為：“金融安全概念應(yīng)當(dāng)主要指一國金融體系的基本功能由于某些外來沖擊、政策應(yīng)對失誤等原因而出現(xiàn)的喪失或紊亂，或者說是個別金融機(jī)構(gòu)的危機(jī)以某種難以遏止的方式并在相當(dāng)長時間內(nèi)在全社會蔓延開來的局面。”

通過上述分析可以看出，國內(nèi)各學(xué)科學(xué)者對金融安全概念界定提出了各種不同視角的詮釋。國際關(guān)系學(xué)側(cè)重于對金融安全的宏觀界定，而金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)則偏重于對金融安全實(shí)質(zhì)進(jìn)行中觀和微觀界定和分析。以上對國家金融安全的概念，還不能全面、系統(tǒng)地還原國家金融安全的全貌。

二、構(gòu)建安全需求分析范式的理論來源——馬斯洛個體心理需求理論

要構(gòu)建金融安全需求分析范式必須要借鑒跨學(xué)科的理論方法，經(jīng)過前期對各學(xué)科的理論對比，筆者選定美國心理學(xué)家馬斯洛①亞伯拉罕·馬斯洛（1908—1970）早期曾經(jīng)從事動物社會心理學(xué)的研究，1940年在美國社會心理學(xué)雜志上發(fā)表《靈長類優(yōu)勢品質(zhì)和社會行為》一文，之后轉(zhuǎn)入人類的社會心理學(xué)研究。先后出版了《人類動機(jī)的理論》、《動機(jī)與人格》、《存在心理學(xué)導(dǎo)言》等著作。特別是在馬斯洛《動機(jī)與人格》著作中，提出了馬斯洛人本主義心理學(xué)理論。馬斯洛人本主義心理學(xué)理論是心理學(xué)上繼弗洛依德精神分析學(xué)派和華生行為主義學(xué)派之后的又一次重要思潮，被學(xué)界評價為“第三思潮”。（Abraham Harold Maslow）個體層次心理需求理論——人類心理基本需求理論作為借鑒的理論依據(jù)，馬斯洛的個體心理需求理論是馬斯洛理論的核心部分，該理論把人的需求劃分為五個層次（見圖1）。

圖1 馬斯洛個體心理需求等級表

1.生理需求。生理需求是人類最原始、最基本的需要，如衣、食、住、行、睡眠、性行為等等。它是最基本的需要，也是推動人們行動的強(qiáng)大動力。當(dāng)一個人同時缺乏食物、安全和愛情，總是缺乏食物的饑餓需要最迫切，只要這一需求沒有滿足，其他需求根本就無從談起。

2.安全需求。安全需求指要求穩(wěn)定的職業(yè)、安全的勞動、生活穩(wěn)定、無災(zāi)難威脅、希望未來有保障等，具體表現(xiàn)在物質(zhì)上、經(jīng)濟(jì)上、心理上等多個方面。安全需求比生理需求較高一級，當(dāng)生理需求得到滿足以后就要保障這個層次的心理需求。

3.社交需求。也叫歸屬與愛的需求，是指個體渴望得到家庭、團(tuán)體、朋友、同事的關(guān)懷、愛護(hù)、理解，是對友情、親情、溫暖、愛情的需要。社交需要中的生理和安全需要更細(xì)微、更難捉摸。它包括社交欲和歸屬感。愛不僅僅是指兩性間的愛，而是在更大程度上的，體現(xiàn)在互相信任、深深理解和相互給予上，包括給予對方愛和接受來自對方的愛兩個方面。

4.尊重需求。尊重需求可分為自尊、他尊和權(quán)力欲三類，包括自我尊重、自我評價以及尊重別人。尊重的需求也可以劃分為渴望實(shí)力、成就、適應(yīng)性和面向世界的自信心、渴望獨(dú)立與自由、渴望名譽(yù)與聲望等。聲望為來自別人的尊重、受人賞識、注意或欣賞。滿足自我尊重的需要導(dǎo)致自信、價值與能力體驗(yàn)、力量及適應(yīng)性增強(qiáng)等多方面的感覺，阻撓這些需要將產(chǎn)生自卑感、虛弱感和無能感。

5.自我實(shí)現(xiàn)的需求。自我實(shí)現(xiàn)的需求是最高等級的需求。滿足這種需求就要求完成與自己能力相稱的工作，最充分地發(fā)揮自己的潛在能力，成為所期望的人物，追求成就感，是一種創(chuàng)造的需求。自我實(shí)現(xiàn)意味著充分地、活躍地、忘我地、集中全力全神貫注地體驗(yàn)生活。追求一定的理想，往往廢寢忘食地工作，把工作當(dāng)是一種創(chuàng)造性活動，希望為人類社會解決重大課題，從而完全實(shí)現(xiàn)自己的抱負(fù)。

在馬斯洛看來，人潛藏著的這五種不同層次的需求在不同的時期表現(xiàn)出來的各種需求的迫切程度是不同的。在高層次的需求充分出現(xiàn)之前，低層次的需求必須得到滿足。低層次的需求基本得到滿足以后，它的激勵作用就會降低，其優(yōu)勢地位將不能繼續(xù)保持下去，高層次的需求會取代它成為推動行為的主要動因。有的需求一經(jīng)滿足，便不能成為激發(fā)人們行為的動因，于是被其他需求取而代之。人的最迫切的需求才是激勵人行動的主要原因和動力。

另外，馬斯洛認(rèn)為，實(shí)現(xiàn)人類這五種不同需求是有條件的，需要一定的社會環(huán)境和條件作為其最基本保障。比如言論自由、質(zhì)詢自由、自衛(wèi)自由、正義、公平、秩序和挑戰(zhàn)（刺激）等?！斑@些先決條件本身并不是目的，但因?yàn)樗鼈兏潜旧砭褪悄康牡幕拘枨笥兄绱嗣芮械穆?lián)系，以致這些條件也幾乎成了目的了。人們會保衛(wèi)這些條件，因?yàn)椋瑳]有它們，基本需要的滿足就無從談起，或至少受到嚴(yán)重的威脅①弗蘭克·戈布爾：《第三思潮：馬斯洛心理學(xué)》（中譯本），上海譯文出版社，1987年版，第42頁。。

筆者之所以選定馬斯洛的個體心理需求理論作為構(gòu)建“國家金融安全需求分析范式”的依據(jù)主要有以下幾點(diǎn)考慮：

（1）根據(jù)馬克思主義政治學(xué)的理論，國家是階級的產(chǎn)物，是為統(tǒng)治階級利益服務(wù)的，國家安全自然也是統(tǒng)治階級利益的安全。而組成階級的成員是個體，雖然有各種各樣的制度體制的制約，但是所有國家的政策制定都離不開個體的心理，一定程度上講，人類心理是有共性思維的。研究金融安全，離不開為階級利益服務(wù)的思想根源，更離不開人類個體心理的思維意識。馬斯洛個體心理需求正是人類作為個體普遍存在的心理需求的共性歸納，是人類個體最共性的心理需求。

（2）研究中國金融安全需求，就離不開人民作為國家主人的中國政治特色。人民民主專政的國家屬性決定了人民作為國家的統(tǒng)治階級。中華民族的傳統(tǒng)心理在很大程度上決定著中國國家政策的制定，如中國處理外交的睦鄰友好關(guān)系原則等。要實(shí)現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)興的“中國夢”自然也離不開中華民族的心理需求。安全不僅僅是存在的事實(shí)，還包括感受到“安全”的心理狀態(tài)，金融安全當(dāng)然也包含在內(nèi)。

（3）就研究方法論而言，國際關(guān)系學(xué)科與傳統(tǒng)學(xué)科不同，作為新興的基礎(chǔ)學(xué)科，類比法是國際關(guān)系研究中的重要方法，其實(shí)質(zhì)方式是將其他學(xué)科相關(guān)概念投射到另一個領(lǐng)域中去，這兩個領(lǐng)域就某個問題具有相關(guān)性，可以進(jìn)行類比。比如肯尼斯·沃爾茲在建構(gòu)結(jié)構(gòu)現(xiàn)實(shí)主義框架時，就采取了亞當(dāng)·斯密“自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)”概念和方法。將國際社會比作自由競爭的市場，將國家比作個體企業(yè)或單位，將國家間的互動建立的國際體系比作市場中追逐利潤而形成的市場結(jié)構(gòu)，市場結(jié)構(gòu)一旦建立便決定了單位的選擇，市場結(jié)構(gòu)影響企業(yè)選擇，國際體系結(jié)構(gòu)影響著國家選擇②時偉通：《需求層次理論視角下的中蘇關(guān)系變遷1956-1965》，外交學(xué)院碩士論文，2014年，第13頁。。

三、國家金融安全需求分析范式

之所以以需求來探討“國家金融安全”，筆者認(rèn)為是一種狀態(tài)，應(yīng)當(dāng)包括現(xiàn)實(shí)的“安全”和心理上的“安全”兩個方面。根據(jù)新華字典對“安全”的解釋：安全是不受威脅，沒有危險、危害、損失③《新華漢語詞典》，商務(wù)印書館國際有限公司，2001年版，第163頁。。何為不受到威脅、沒有危險，更多的是一種心理的狀態(tài)，在這個角度上講安全是一種需求，國家作為行為體，首先是人類組成的團(tuán)體，自然也擺脫不了人類的心理。所以安全是有需求的，國家金融安全需求分析范式是建立在以上基礎(chǔ)條件之上的。

參考馬斯洛的人體心理需求分析范式，金融安全需求是一個綜合的概念，從微觀金融安全到宏觀金融安全都必須統(tǒng)籌在內(nèi)。同時金融安全需求又是有層次的，低層次的金融安全需求必須滿足，之后才是高層次的金融安全需求。國家金融安全需求分析范式包含以下幾方面的內(nèi)容（見圖2）。

圖2 國家金融安全需求層次圖

（1）國家金融安全需求分為低層次的基本需求和高層次的發(fā)展需求，基本需求決定著發(fā)展需求，基本需求達(dá)不到，就無所謂發(fā)展需求，同時國家對金融安全發(fā)展需求也在影響著基本需求條件的達(dá)成。

（2）關(guān)于國家金融安全基本需求與發(fā)展需求的構(gòu)成，國家金融安全基本需求包含三個大項(xiàng)的穩(wěn)定性：金融機(jī)構(gòu)、金融市場和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，其中又具體包含：股票市場、外匯市場、金融機(jī)構(gòu)、國際收支和實(shí)體經(jīng)濟(jì)五個小項(xiàng)的穩(wěn)定性，這五個方面安全需求的滿足才能夠決定國家金融安全的基本需求大部分得到滿足。國家金融安全的發(fā)展需求作為高級別的安全需求包含基礎(chǔ)因素和中級因素兩個方面，基礎(chǔ)因素是指金融自主權(quán)，包含貨幣政策的獨(dú)立性和金融監(jiān)管有效性兩個指標(biāo)。貨幣政策的獨(dú)立性指國家貨幣政策獨(dú)立，受到國際因素影響程度。金融監(jiān)管有效性即金融監(jiān)管宏觀審慎，監(jiān)管有效，監(jiān)管措施落實(shí)到位，監(jiān)管適應(yīng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行變化，金融秩序得到有效維護(hù)。中級因素指國際金融話語權(quán)，包含：貨幣的國際化程度、現(xiàn)有國際金融組織投票權(quán)、特別提款權(quán)SDR、創(chuàng)建國際金融組織能力、國家對外籌資能力五個方面。

（3）國家金融安全需求中的發(fā)展需求與基本需求是相互制約而又彼此影響的。金融機(jī)構(gòu)、金融市場、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行三大項(xiàng)的穩(wěn)定性影響著國家的金融監(jiān)管等發(fā)展需求，同時國家的金融監(jiān)管等發(fā)展需求又在保障著金融機(jī)構(gòu)、金融市場、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的穩(wěn)定性。此外基本需求中的各子項(xiàng)金融機(jī)構(gòu)、金融市場、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行三者之間又是彼此聯(lián)系、制約和相互影響的。

四、國家金融安全需求衡量標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)構(gòu)建的國際金融安全需求模型，如何衡量國際金融安全需求是否滿足，是全文的重點(diǎn)和難點(diǎn)。國際金融安全需求的滿足很難通過量化的指標(biāo)進(jìn)行衡量，這是由于國家金融安全本身就是一個動態(tài)平衡的過程決定的，但可以通過各個子項(xiàng)的表現(xiàn)特征來衡量國家金融安全需求是否得到滿足，筆者設(shè)計了國際金融安全需求衡量標(biāo)準(zhǔn)表，希望能全面、系統(tǒng)地還原國家金融安全需求的滿足條件和標(biāo)準(zhǔn)（見表1）。

綜上，金融安全是個高度綜合的概念，其構(gòu)成含義也是不斷動態(tài)發(fā)展的。本文旨在通過借助心理學(xué)派馬斯洛個體心理需求理論，構(gòu)建國家金融安全需求分析范式，打破學(xué)科之間的壁壘，最大程度系統(tǒng)地、全面地還原國家金融安全的全貌。當(dāng)然任何理論分析都不能解釋所有發(fā)生的現(xiàn)象，國家金融安全需求分析范式也將隨著金融安全的變化不斷動態(tài)調(diào)整。本文僅為拋磚引玉，為國家金融安全的含義理論研究提供不同的詮釋視角。

表1 國際金融安全需求衡量標(biāo)準(zhǔn)表

[1] 王元龍.中國金融安全論[M].北京：中國金融出版社，2003.

[2] 席來旺.國家安全戰(zhàn)略[M].北京：紅旗出版社，1996.

[3] 閻學(xué)通，孫學(xué)峰.國際關(guān)系研究實(shí)用方法[M].北京：人民出版社，2001.

[4] 周道許.金融全球化下的金融安全[M].北京：中國金融出版社，2001.

[5] 蘭克·戈布爾.第三思潮：馬斯洛心理學(xué)[M].上海：上海譯文出版社，1987.

[6] 雷家嘯.國家經(jīng)濟(jì)安全導(dǎo)論[M].西安：陜西人民出版社，2000.

[7] 鄭漢通.經(jīng)濟(jì)全球化中的國家經(jīng)濟(jì)安全問題[M].北京：國防大學(xué)出版社，1999.

[8] 梁勇.開放的難題：發(fā)展中國家的金融安全[M].北京：高等教育出版社，1999.

（責(zé)任編輯：C 校對：L）

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A

1004-2768（2017）09-0015-05

2017-07-31

于志強(qiáng)（1982-），男，山西晉城人，暨南大學(xué)國際關(guān)系學(xué)院博士研究生，研究方向：國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系與中外經(jīng)濟(jì)合作。