陳藝妮　田敏

內(nèi)容摘要：中等收入群體是目前我國重要的財富創(chuàng)造者、消費(fèi)潮流的引領(lǐng)者，也是整個社會的“穩(wěn)定器”和“緩沖器”。本文從中等收入群體的界定、群體規(guī)模的測度與變化趨勢、這一群體的消費(fèi)現(xiàn)狀與擴(kuò)大中等收入群體的策略四個方面對這一領(lǐng)域的研究進(jìn)行總結(jié)，以期全面系統(tǒng)地了解這一領(lǐng)域的研究進(jìn)展，并在此基礎(chǔ)上提出未來需要進(jìn)一步研究的方向。

關(guān)鍵詞：中等收入群體 群體規(guī)模與變化趨勢 消費(fèi)現(xiàn)狀

中等收入群體的界定

對于中等收入群體的界定，學(xué)者們在進(jìn)行分析時采用了多個含義相近但又不完全相同的概念，如中產(chǎn)階級、中產(chǎn)階層、中等收入者、中等收入階層、中間階層等，其中中等收入群體與中產(chǎn)階級是研究中使用最多的兩個概念。對于中產(chǎn)階級的界定，學(xué)者們主張要從收入、教育、職業(yè)、地位、生活方式等多個角度進(jìn)行綜合評定（曾昱，2007）；而對于中等收入群體的界定，大多數(shù)研究則是從收入這一單一指標(biāo)來界定（王朝明、李夢凡，2013），認(rèn)為中等收入群體就是收入和生活質(zhì)量處于中等水平的人的集合。從這一概念可以看出，中等收入群體的界定方式簡單、可操作性更強(qiáng)，包含的范圍最廣。因此，本文采用中等收入群體這一概念并在總結(jié)時將這些使用相似概念的研究都?xì)w納進(jìn)來。

中等收入群體是一個具有時間性和空間性的指標(biāo)，目前學(xué)者們對于中等收入群體的界定并沒有達(dá)成一致，不同學(xué)者采用的界定標(biāo)準(zhǔn)也存在較大差異。如國家統(tǒng)計局界定的2005年我國城市中等收入群體的年家庭收入標(biāo)準(zhǔn)為6-50萬元之間（以3口之家計算）。黃維德、陳欣（2004）界定的上海中等收入群體的收入范圍為2.6-8萬元之間。葛振綱、韓淑珍（2012）測算出2010年山西省城鎮(zhèn)居民人均年可支配收入在1.2-2.5萬元即可達(dá)到中等收入水平。李穎麗等（2013）以2011年的價格為基礎(chǔ)，測算出農(nóng)村居民中等收入者標(biāo)準(zhǔn)為家庭人均年純收入在18298.3-55794.9元的區(qū)間。吳青榮（2015）以2012年不變價格為基礎(chǔ)，計算出我國城鎮(zhèn)中等收入群體的劃分標(biāo)準(zhǔn)為：個人年收入在57200-171600元之間，家庭人均可支配收入在27500-82500元之間；農(nóng)村中等收入群體的劃分標(biāo)準(zhǔn)為：個人年收入在27200-81600元之間，家庭人均純收入為13100-39300元之間。徐錚、常亞青（2015）以2012年《中國統(tǒng)計年鑒》提供的數(shù)據(jù)測算出東部、中部、西部地區(qū)的中等收入?yún)^(qū)間分別為：人均可支配收入在35984-61349元、27724-46435元和24389-40893元。從以上各學(xué)者的研究中可以看出，我國中等收入群體的界定標(biāo)準(zhǔn)隨著時間的推移而增長，具有動態(tài)性特點(diǎn)，同時也呈現(xiàn)出城鄉(xiāng)和區(qū)域發(fā)展的異質(zhì)性特點(diǎn)。

中等收入群體規(guī)模的測度與變化趨勢

中等收入群體規(guī)模的變化趨勢從一定程度上也反映了我國收入分布的變化趨勢，因此，對于中等收入群體規(guī)模的測度也是學(xué)者們關(guān)心的熱點(diǎn)問題。從收入角度來測定中等群體的規(guī)模是現(xiàn)階段最常用的計算方法，具體來說有兩種：第一種方法以收入五等分/七等分為基礎(chǔ)，將城鎮(zhèn)居民人均可支配收入按照最低收入戶（10%）、低收入戶（10%）、中等偏下收入戶（20%）、中等收入戶（20%）、中等偏上收入戶（20%）、高收入戶（10%）、最高收入戶（10%）劃分成七等分；農(nóng)村居民按照低收入戶、中低收入戶、中等收入戶、中高收入戶和高收入戶各占20%的原則劃分成五等分，然后在此基礎(chǔ)上計算中等收入群體的規(guī)模；如葛振綱等（2012）采用這一方法計算出2010年山西省城鎮(zhèn)居民達(dá)到中等收入標(biāo)準(zhǔn)的比重約為50%。朱長存（2011）基于收入七等分方法的分析結(jié)果發(fā)現(xiàn)，1985-2008年間城鎮(zhèn)中等收入群體的比重從38.7%下降到24.7%，下降趨勢明顯。劉璐（2015）根據(jù)1988-2010年居民收入的微觀數(shù)據(jù)，分別計算了農(nóng)村與城鎮(zhèn)按照五等分/七等分下的人均可支配收入，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，1988-2010年間城鎮(zhèn)和農(nóng)村的高收入群體數(shù)量在增加，但同時低收入人群的核密度值也較大。這一方法計算中等收入比較簡單，數(shù)據(jù)容易獲取且具有連續(xù)性，但因?yàn)槭枪潭ū壤惴?，無法看出變化趨勢。

第二種方法采用估計分布函數(shù)進(jìn)行測算，如朱長存（2012）采用核密度估計方法計算出2002年、2004年和2005年城鎮(zhèn)中等收入所占的比重分別為24.26%、26.45%和21.96%。龍瑩（2012）采用中國健康和營養(yǎng)調(diào)查的微觀收入數(shù)據(jù)測算發(fā)現(xiàn)，1988-2005年間，中等收入群體的比重從38.4%下降到28.1%（以收入的75%-150%為中等群體的收入?yún)^(qū)間為例），這一過程同時伴隨收入兩極分化愈加嚴(yán)重的趨勢。王艷明等（2014）的計算果也發(fā)現(xiàn)2001-2006年，中等收入人口規(guī)模大幅度縮小，而2006-2011年中等收入人口規(guī)模有所增加。龍瑩（2015）采用相對分布核密度估計方法測算了1988-2010年中等收入群體的比重變動情況，研究發(fā)現(xiàn)，中等收入群體比重在2005年達(dá)到最低點(diǎn)28.1%，此后又略有回升，2010年中等收入群體的比重上升到29.8%，這一研究結(jié)論與王艷明（2014）的研究結(jié)論基本一致。這主要是由于我國經(jīng)濟(jì)的快速增長使得居民收入增加，提高了中等收入群體的劃分標(biāo)準(zhǔn)，同時經(jīng)濟(jì)增長速度又高于居民收入的增加速度，使得原本的中等收入群體向上晉升高收入群體的比重小于向下落入低收入群體的比重，因而出現(xiàn)了中等收入群體規(guī)模下降的趨勢（龍瑩，2015）。

曹景林、邰凌楠（2015）認(rèn)為調(diào)查收入時人們可能會低報收入水平，導(dǎo)致從收入角度測算的中等收入群體比重可能被低估，而消費(fèi)水平相對來說是一個更為穩(wěn)定的指標(biāo)，因而提出了從家庭人均消費(fèi)水平這一新的視角來測算中等收入群體的比重，通過構(gòu)造M曲線研究發(fā)現(xiàn)，以消費(fèi)水平的75%-150%為中等收入群體區(qū)間為例，2010、2011、2012三年間中等收入群體的比重分別為33.7%、35.2%和34.4%。波動不大，且比重高于從收入角度測算的結(jié)果。目前從這一視角進(jìn)行分析的研究還較為缺乏，對于從收入視角還是消費(fèi)視角來測算中等收入群體的規(guī)模更精確、更科學(xué)未來還需要更多研究。endprint

中等收入群體的消費(fèi)問題研究

第一，從總體上分析這一群體消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變動趨勢。黃廬進(jìn)（2010）分析了2002-2008年期間中產(chǎn)階層消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變動，研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)，中產(chǎn)階層在食品、衣著、通信和其他商品上的支出基本保持穩(wěn)定，醫(yī)療保健支出和教育支出所占比重下降，家庭設(shè)備用品及服務(wù)支出比重穩(wěn)中有升，交通費(fèi)用支出比重迅速上升，居住和文化娛樂兩項支出所占比重在不同年度波動較大。宋樹仁等（2010）利用ELES模型通過對2003-2007四年間我國居民宏觀統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析發(fā)現(xiàn)，中產(chǎn)階層群體消費(fèi)的主要部分依然是居住和食品，其中衣著、交通通信、家庭設(shè)備用品及服務(wù)和居住四類消費(fèi)品的邊際消費(fèi)傾向均大幅上漲，而醫(yī)療保健、娛樂服務(wù)、教育文化的邊際消費(fèi)傾向則有所降低，但其總體邊際消費(fèi)傾向和基本需求基本保持在一個穩(wěn)定水平。這兩篇論文的研究結(jié)論基本一致，意味著中產(chǎn)階層的消費(fèi)結(jié)構(gòu)已經(jīng)升級，“享受型消費(fèi)”已經(jīng)成為中產(chǎn)階層消費(fèi)的主要趨勢。

第二，分析這一群體消費(fèi)行為的特征。史錚（2005）認(rèn)為中產(chǎn)階層的消費(fèi)觀念同時受傳統(tǒng)觀念和現(xiàn)代消費(fèi)觀念的影響，呈現(xiàn)出傳統(tǒng)與現(xiàn)代交互影響的特點(diǎn)。黃廬進(jìn)、梁乘（2012）認(rèn)為中產(chǎn)階層在由基本生活需求向品質(zhì)生活需求的變化過程中，消費(fèi)文化呈現(xiàn)出追求享樂、追求時尚、追求奢侈和追求身份四大特點(diǎn)。鄒明洳（2011）則以沈陽市為例分析了中等收入群體的人口學(xué)特征，研究認(rèn)為，從性別來看，各收入等級女性的平均消費(fèi)傾向均遠(yuǎn)高于男性；從年齡來看，各年齡段的中等收入群體在2005-2009年間收入和消費(fèi)同時處于快速上升狀態(tài)，且消費(fèi)增長速度快于收入增長速度。

第三，從具體消費(fèi)領(lǐng)域分析其消費(fèi)行為的變化。張香蘭（2010）專門分析了中產(chǎn)階層的休閑消費(fèi)行為，認(rèn)為“開心工作，快樂休閑”已經(jīng)成為城市人所追求的理想生活狀態(tài)。在休閑場所選擇上有明顯偏好，休閑活動內(nèi)容豐富多彩，休閑時間相對更長。魏靖（2014）通過對上海中等收入戶的生存現(xiàn)狀進(jìn)行分析后發(fā)現(xiàn)，上海中等收入家庭用于住房和教育兩方面的消費(fèi)支出占比重非常大，在家庭收入主要來源于薪金和轉(zhuǎn)移性收入的情況下，必然會擠占其他方面的指出，尤其是減少對娛樂活動、藝術(shù)鑒賞等高層次精神需求的消費(fèi)，他們雖然被劃分為中等收入群體，卻已經(jīng)淪為真正的“偽中產(chǎn)”。

第四，研究這一群體消費(fèi)的影響。何曉媛、許麗娜（2010）分析了浙江中等收入群體消費(fèi)狀況對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響，通過相關(guān)性分析發(fā)現(xiàn)，中等收入群體在醫(yī)療保健方面支出比例的增加，對三大產(chǎn)業(yè)增加值均產(chǎn)生了負(fù)面影響；食品消費(fèi)占消費(fèi)總額的比重與第一產(chǎn)業(yè)比重顯著正相關(guān)，與第三產(chǎn)業(yè)比重顯著負(fù)相關(guān)；娛樂教育所占比重與第一產(chǎn)業(yè)比重顯著負(fù)相關(guān)，與第三產(chǎn)業(yè)比重顯著正相關(guān)；住房方面消費(fèi)的增加與三大產(chǎn)業(yè)比重變化無相關(guān)性。這表明醫(yī)療保健占居民消費(fèi)總支出的比重變化對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響至關(guān)重要。鄭東雅（2016）則分析了擴(kuò)大消費(fèi)能否幫助我國跨越“中等收入陷阱”，研究利用1980-2010年間89個國家（地區(qū)）的面板數(shù)據(jù)，分析了不同類型中等收入國家（地區(qū)）的消費(fèi)模式，結(jié)果發(fā)現(xiàn)能夠跨越“下中等收入陷阱”的國家（地區(qū)）呈現(xiàn)出U型消費(fèi)模式的特點(diǎn)，即消費(fèi)所占比重先下降，在人均GDP達(dá)到8237美元左右又開始上升，但這一模式不能推廣到跨越“上中等收入陷阱”中，即在8237美元以上消費(fèi)占比如果繼續(xù)上升，有可能會陷入“上中等收入陷阱”。

擴(kuò)大中等收入群體比重的途徑

擴(kuò)大中等收入群體的規(guī)模，是未來我國經(jīng)濟(jì)跨越“中等收入陷阱”的必經(jīng)之路，也是提升國家凝聚力的必要條件，已成為現(xiàn)階段學(xué)者和政府的熱點(diǎn)問題之一。目前學(xué)者們提出的擴(kuò)大中等收入群體規(guī)模的方法主要有以下幾個方面：

第一，進(jìn)一步推進(jìn)收入分配體制改革與創(chuàng)新，提高勞動者報酬。首先，改善目前勞動者報酬總體偏低的局面，提高勞動者報酬在收入分配中所占比重，提高勞動者工作積極性，確保勤勞致富。其次，優(yōu)化收入分配結(jié)構(gòu)，使勞動、技術(shù)、管理和資本等生產(chǎn)要素都能參與收入分配，改革收入的決定機(jī)制與增長機(jī)制，讓各崗位人才都能發(fā)揮才能，獲得合理的收入水平。最后，縮小收入分配差距，通過采取減稅、激勵計劃、提高就業(yè)公平與技能培訓(xùn)、增加收入渠道等方法縮小城鄉(xiāng)之間、行業(yè)之間、群體之間的收入差距，提高收入分配公平性，激發(fā)社會活力。

第二，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化與產(chǎn)業(yè)升級，促使“白領(lǐng)”與高級“藍(lán)領(lǐng)”隊伍不斷壯大（鄭功成，2016）。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)條件下，一方面要不斷推進(jìn)供給側(cè)改革，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。方栓喜（2016）認(rèn)為工業(yè)化中后期現(xiàn)代服務(wù)業(yè)是創(chuàng)造中高收入就業(yè)崗位的主要來源，目前我國已進(jìn)入工業(yè)化中后期，服務(wù)業(yè)主導(dǎo)的新格局正在形成，但服務(wù)業(yè)市場化程度偏低，因而應(yīng)把服務(wù)業(yè)市場開放作為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重點(diǎn)，發(fā)展具有高附加值的服務(wù)業(yè)。另一方面也要積極推進(jìn)以技術(shù)創(chuàng)新為核心的相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，加快發(fā)展新能源、新材料、低碳環(huán)保以及先進(jìn)制造業(yè)等戰(zhàn)略性新型產(chǎn)業(yè)，為擴(kuò)大中等收入者提供更多就業(yè)崗位與收入增長基礎(chǔ)（鄭功成，2016），實(shí)現(xiàn)國家的長遠(yuǎn)發(fā)展與培養(yǎng)核心競爭實(shí)力。

第三，拓寬低收入者向上流動的渠道。首先，應(yīng)加快教育、科研體制改革，保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，使更多知識分子有條件依靠人力資本成為中高收入人群。其次，大幅度提高人口城鎮(zhèn)化率，將農(nóng)民工基本公共服務(wù)融入城鎮(zhèn)體制，使農(nóng)民工有條件成為中等收入人群；同時加快農(nóng)村改革，使農(nóng)業(yè)成為更有吸引力的朝陽產(chǎn)業(yè)，使部分農(nóng)民有條件成為中等收入人群（方栓喜，2016）。最后，提高技術(shù)工人的工作體面性與尊嚴(yán)，改善生存狀態(tài)，完善培養(yǎng)“工匠人才”的制度體系，讓技術(shù)工人也有條件成為中等收入人群。

第四，健全與完善社會保障體系。宋樹仁等（2010）認(rèn)為建立合理有效的社會保障體系，對于未來提高中等收入群體的抗風(fēng)險能力、安全感與樹立消費(fèi)信心尤為重要。建立健全的社會保障制度就必須把廣大農(nóng)村勞動者、農(nóng)民工、自由職業(yè)者、個體工商戶及個體勞動者等社會低層和潛在中層納入社會保障范圍，提高社會保障水平，健全其功能，發(fā)展多元社會保障形式（孫斌，2009）。具體來說，應(yīng)建立健全三方面內(nèi)容：一是社會保險制度，如養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、工傷保險等；二是社會福利制度，如教育福利、醫(yī)療福利、住房福利等；三是社會救濟(jì)制度，如生產(chǎn)救濟(jì)、貧困救助救濟(jì)、災(zāi)害救助等（陳載舸，2016）。endprint

未來研究展望

（一）探索更合理、更可行的中等收入人群界定方法

雖然目前關(guān)于中等收入群體的研究很多，不過對于中等收入群體的界定并沒有統(tǒng)一明確的方法，中等收入群體的具體劃分方式也存在諸多爭議。很多研究界定中等收入人群時采用收入這一可操作性較強(qiáng)的指標(biāo)進(jìn)行分析，但這一指標(biāo)又會因地區(qū)發(fā)展程度不同、時間不同而有所差異，界定標(biāo)準(zhǔn)變動性較大且存在片面性；因而有學(xué)者建議增加生活質(zhì)量、地位、消費(fèi)水平等其他指標(biāo)來綜合界定中等收入人群，但這一綜合指標(biāo)的可操作性又存在欠缺，未來還需探索更合理、更可行的中等收入人群界定方法，這不僅關(guān)系到后續(xù)研究的準(zhǔn)確性和可靠性，也直接影響相關(guān)政策的實(shí)施效果。

（二）深入分析中等收入人群的消費(fèi)心理與消費(fèi)行為

中等收入人群的消費(fèi)情況對于我國在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下擴(kuò)大內(nèi)需、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與供給側(cè)改革等方面都有著重大影響。但現(xiàn)有研究還缺乏對這一群體消費(fèi)心理與消費(fèi)行為的深度分析，對于其消費(fèi)行為變化的心理機(jī)制并不清楚。如很多學(xué)者的研究都發(fā)現(xiàn)目前中產(chǎn)階層的主觀認(rèn)同度較低，而只有經(jīng)過認(rèn)同的轉(zhuǎn)化，中等收入群體自己內(nèi)心認(rèn)同自己的階層，他們才會產(chǎn)生與之相匹配的消費(fèi)行為，那么制約這一群體主觀認(rèn)同度的因素都有哪些？如何才能從根本上提高其認(rèn)同度？這些問題都需要通過更深入的分析才能解決，進(jìn)而才能從根本上提高其消費(fèi)水平。

（三）拓展群體內(nèi)部的細(xì)分研究

目前關(guān)于中等收入群體的研究都將其看作一個統(tǒng)一的整體，但由于所處年齡階段不同、職業(yè)不同、教育程度、個人經(jīng)歷與價值觀的不同，其內(nèi)部消費(fèi)行為等方面也會表現(xiàn)出多元化、豐富性的特點(diǎn)，因而未來的研究還需對這一群體采用不同的細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行深入分析，以了解每一群體的獨(dú)特性，不僅能為國家制定相關(guān)政策提供更詳細(xì)的建議，也能為企業(yè)開拓這一市場，更好地滿足顧客需求提供針對性建議。

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