劉亞+李敏

隨著公安機(jī)關(guān)調(diào)查的深入，一起涉案金額高達(dá)3億元以上，被害人數(shù)近7000人，遍及全國十余個省份的特大詐騙案漸漸浮出水面……

“一周做股票，不如一天做原油，就是如此任性。”近年來，打著諸如現(xiàn)貨白銀、現(xiàn)貨原油、現(xiàn)貨黃金旗號的交易平臺廣告經(jīng)常出現(xiàn)在投資交流的論壇、QQ群里。

對于資本市場而言，漲跌盈虧本來是正常的，但有這么一群人，他們在所謂的分析師指導(dǎo)下進(jìn)行現(xiàn)貨交易，一個月內(nèi)幾乎便將賬面上的錢虧光，血本無歸。王浩就是其中一員，2015年底，王浩在網(wǎng)上看到一篇名為《一周炒股，不如一日炒原油，每天都是牛市》的文章，署名為某大宗技術(shù)總監(jiān)趙老師（后證實(shí)為浙江昊鼎聚富公司湖北分公司員工），里面講的是投資現(xiàn)貨原油如何穩(wěn)健獲利。

王浩心動了，在這位趙老師的鼓動和催促下，于2016年2月26日開戶入金10萬元。前幾天賺了2萬元，后來在老師不斷要求操作下，資金很快虧損一半，但老師說資金大能控制風(fēng)險率，回本快，只要資金跟上就能回本甚至盈利，王浩又陸續(xù)入金，總?cè)虢鸾痤~達(dá)到18萬。

在中間的操作過程中，王浩幾次提出行情可能要變，是否要平倉，老師只是一味地要求加大投入，且一再吹噓自己喊單是經(jīng)過慎重技術(shù)分析的，不會有風(fēng)險。到2016年3月27日，賬戶資金只剩下2萬余元。

被巨虧虧得暈頭轉(zhuǎn)向的王浩不知道的是，今年4月，湖北武漢警方接連收到多起與他情況類似的報案。隨著公安機(jī)關(guān)調(diào)查的深入，一起涉案金額高達(dá)3億元以上，被害人數(shù)近7000人，遍及全國十余個省份的特大詐騙案漸漸浮出水面……

花錢指導(dǎo)炒原油竟是全賠

鄧楊是武漢的一名生意人。2015年4月，一個自稱是浙江某大宗商品交易中心有限公司（以下簡稱A公司）下屬會員單位浙江昊鼎聚富商品經(jīng)營有限公司（以下簡稱昊鼎公司）武漢分公司的分析師，通過QQ找到鄧楊，說昊鼎公司是經(jīng)營國內(nèi)現(xiàn)貨原油投資的，可以指導(dǎo)他投資現(xiàn)貨原油交易，讓他輕松賺錢。

抱著試試的心態(tài)，鄧楊加進(jìn)了一個名叫“金盛天下”的QQ群，群里有幾百名投資者，還有五名分析師，每天會發(fā)一些現(xiàn)貨原油行情分析圖，并且說有行情來了會指導(dǎo)大家交易。鄧楊在群里觀察了一段時間后，發(fā)現(xiàn)這些分析師在群里發(fā)的“盈利截圖”，基本上十次有八次盈利，這讓他信心倍增。

于是，在分析師的要求下，鄧楊把自己身份證的正反面拍照通過QQ傳給了他，并使用A公司的交易軟件在網(wǎng)上激活綁定，同時將自己的銀行卡通過網(wǎng)銀簽約的方式與A公司綁定，便可以在手機(jī)和電腦上進(jìn)行出入金操作了。

4月21日，鄧楊第一次在賬戶里入金20萬元。很快，鄧楊便在群里分析師的指導(dǎo)下賺到2萬元，初嘗甜頭后，鄧楊追加了幾次投資，但都是賺得少虧得多。不甘虧錢的鄧楊又在另一個分析師的鼓動下，使用妻子身份證和銀行卡進(jìn)行投資，但同樣是虧得多賺得少。直到2015年6月，兩個賬戶共計(jì)虧損125萬元。

事后，冷靜下來的鄧楊回憶起兩個分析師的做法，感覺疑點(diǎn)重重。首先，這些分析師的指導(dǎo)風(fēng)格過于單一，只是一味催促自己加快買進(jìn)賣出的速度，一旦虧損之后，又責(zé)怪自己心態(tài)不好，守不住盈利，抓不住賺錢的機(jī)會；其次，每次想要咨詢一些專業(yè)意見時，這些分析師只是一味要求自己追加投資金額，說入金越多，可以找到越好的“老師”指導(dǎo)操作。入金30萬可以成為專屬VIP、50萬白金VIP、80萬鉆石VIP。而不管是什么VIP，自己都沒有逃脫虧錢的命運(yùn)。

一個月猛虧125萬，讓鄧楊心里很不是滋味，在撤出資金后，便上網(wǎng)查詢了一下昊鼎公司，才發(fā)現(xiàn)有許多人跟他有一樣的經(jīng)歷，說昊鼎可能是詐騙公司。驚疑之下，鄧楊整理了一些材料向A公司投訴。之后經(jīng)過協(xié)商，昊鼎公司同意退賠70萬，并與對方簽署了一份銷戶協(xié)議，要求鄧楊不能在網(wǎng)上發(fā)帖、舉報或做一些不利于該公司的行為。

鄧楊拿回了部分錢款，但他不知道涉入同一騙局的多數(shù)人沒有他這樣的“運(yùn)氣”。在短短一個月內(nèi)，另外一位投資者王浩的18萬元資金幾乎全部虧完。

絕不可能賺錢的“現(xiàn)貨”平臺

和鄧楊、王浩一樣，許多投資者在短短一個月內(nèi)虧光了本錢，這也讓很多人覺察出了昊鼎公司的問題。一般而言，雖說投資有風(fēng)險，但讓大家都在一個月內(nèi)損失慘重的，就不是簡單地用“風(fēng)險”就能解釋得通了。當(dāng)一部分人清醒過來，發(fā)現(xiàn)自己可能是掉進(jìn)了昊鼎公司預(yù)先設(shè)下的圈套后，他們選擇了報警。于是在短時間內(nèi)，武漢警方收到了多起類似的報案，在并案調(diào)查后，初步查明這是一起有組織有預(yù)謀的詐騙案，受害者人數(shù)近7000人，涉案資金高達(dá)3億元。而且隨著案件的深入，這個數(shù)額還會進(jìn)一步擴(kuò)大。

案件的諸多線索最終都指向了以崔一達(dá)和徐英蘭為首的詐騙集團(tuán)。2014年11月，廣東茂名人崔一達(dá)發(fā)現(xiàn)簽約現(xiàn)貨平臺進(jìn)行投資，可以快速賺取利潤，并且交易平臺市場尚缺乏監(jiān)管，有機(jī)可乘，于是便拉攏昔日的同事徐英蘭等人，在浙江杭州注冊成立浙江昊鼎聚富商品經(jīng)營有限公司，2015年初，他們又在武漢先后成立昊鼎湖北分公司及武漢分公司。

崔一達(dá)擔(dān)任公司法人，負(fù)責(zé)公司整體運(yùn)營，徐英蘭等人為公司經(jīng)理，下設(shè)主管、業(yè)務(wù)員。該公司先后簽約成為浙江A大宗商品交易中心平臺、湖南某有色金屬商品交易平臺的會員單位。A大宗是由買賣雙方進(jìn)行公開的、經(jīng)常性的或定期性的商品現(xiàn)貨交易活動，具有信息、物流等配套服務(wù)的場所及互聯(lián)網(wǎng)交易平臺，成為其會員單位后，公司就可以進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

拿到“正式身份”后，昊鼎公司便大肆開展了貴金屬投資、原油現(xiàn)貨交易等業(yè)務(wù)。

盡管貴金屬、原油屬于大宗商品，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，貴金屬是允許交易的，但任何從事原油、成品油進(jìn)出口、批發(fā)、倉儲、零售的企業(yè)，都必須具備法律法規(guī)所規(guī)定的資質(zhì)條件，取得相關(guān)政府部門的經(jīng)營許可。截至目前，商務(wù)部尚未批準(zhǔn)任何一家交易市場從事原油、成品油交易。

昊鼎公司并沒有這些資質(zhì)，也就是說，該公司披著上述機(jī)構(gòu)的“會員單位”進(jìn)行的是非法交易，其在平臺上宣傳的“原油現(xiàn)貨”，但實(shí)際上他們并非進(jìn)行現(xiàn)貨交易，而是在現(xiàn)貨平臺誘導(dǎo)客戶采取期貨的形式進(jìn)行交易。平臺也是封閉的，投資者所有的資金也根本沒有進(jìn)入國際市場。也就是說，分析師鼓吹的產(chǎn)品行情雖然是國際行情，但產(chǎn)品交易卻不跟國際接軌，沒有產(chǎn)生實(shí)際的現(xiàn)貨交易，而是在平臺自有賬戶上運(yùn)轉(zhuǎn)，客戶買賣的標(biāo)準(zhǔn)化電子貨物倉單也是虛假的。

按照平臺交易規(guī)則，客戶與昊鼎公司形成對賭關(guān)系。客戶的交易對手就是昊鼎，平臺是自動反向下單，客戶買漲，昊鼎自動買跌。也就是說，客戶虧損的資金就是公司的盈利，產(chǎn)生的交易手續(xù)費(fèi)由平臺和公司按比例分成。交易過程中，業(yè)務(wù)員明知客戶與公司經(jīng)濟(jì)利益對立，仍向客戶隱瞞交易規(guī)則，冒充專業(yè)分析師，故意提供反向行情，引導(dǎo)客戶頻繁操作，致使客戶資金虧損，并產(chǎn)生巨額交易手續(xù)費(fèi)。公司則通過上述手段快速獲取客戶錢財，由公司成員按級別分成。

公司的經(jīng)營模式主要有三種：一是頻繁交易，業(yè)務(wù)員誘導(dǎo)客戶反復(fù)多次地出入金，導(dǎo)致產(chǎn)生大量的高額手續(xù)費(fèi)?？蛻羰掷m(xù)費(fèi)包括交易手續(xù)費(fèi)和過夜費(fèi)，手續(xù)費(fèi)就是客戶每買賣一次就收取一次手續(xù)費(fèi)，過夜費(fèi)也叫倉息（如果客戶當(dāng)天買入現(xiàn)貨又沒有賣出時，需要繳納的費(fèi)用），由交易中心收取，平臺分得其中的一部分。而客戶投資資金必須使用固定的資金杠桿，手續(xù)費(fèi)和過夜費(fèi)都是按照加杠桿后的總金額進(jìn)行計(jì)算的。二是止盈不止損，利用客戶想賺錢或者想挽回?fù)p失的心理，只要客戶賺錢，就讓其趕快出金，如果客戶虧錢，就讓客戶再加大投入，讓其不停地虧錢。三是加杠桿，依照合同規(guī)定，客戶要使用高杠桿重倉買賣，這樣也就提高了交易風(fēng)險。因?yàn)樵S多客戶是新手沒經(jīng)驗(yàn)，在行情波動的情況下，客戶在短時間內(nèi)很容易虧損直接爆倉，由此保證公司獲利。

為了吸引更多投資者，經(jīng)理還會對新來的業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)，在投資論壇發(fā)布軟文、虛假的盈利截圖和虛假的專業(yè)“分析師”團(tuán)隊(duì)，來引誘客戶到簽約平臺進(jìn)行投資交易。之后，由所謂的分析師讓投資者進(jìn)行反向操作，并采取讓投資者少虧一點(diǎn)或先賺一點(diǎn)的模式，刺激投資者“翻本”及“賺更多”的心理，從而獲得更多錢。在這樣的對賭模式下，投資者根本沒有盈利的可能，錢最終都落到了徐英蘭等人的口袋中。

17個“戰(zhàn)隊(duì)”詐騙7000余人

2015年是昊鼎公司的鼎盛時期。當(dāng)時，公司員工已達(dá)到2000多人，老板是崔一達(dá)，徐英蘭等3人是副總，加上14個總監(jiān)，并稱為公司的“十八羅漢”。

之后，因?yàn)槔娣峙鋯栴}，2016年4月，徐英蘭脫離崔一達(dá)單干，帶領(lǐng)浙江昊鼎公司大部分人員開辦武漢九州正信公司，后更名為武漢九州群星咨詢管理有限公司（下稱九州公司），并簽約呵呵匠心寶平臺、青西大宗商品交易中心平臺等四家平臺。該公司采用金字塔式管理，分老板、總監(jiān)、經(jīng)理、主管、業(yè)務(wù)員、人事助理、策劃等7個層級，分為17個“戰(zhàn)隊(duì)”，采用原來昊鼎的老方法，繼續(xù)行騙。

“戰(zhàn)隊(duì)”組織嚴(yán)密、分工明確，以經(jīng)理級別為首，下設(shè)主任、主管、業(yè)務(wù)員三個層次，業(yè)務(wù)員以90后居多，有一部分人甚至是大學(xué)畢業(yè)后直接被招進(jìn)公司的。他們主要的工作就是通過在網(wǎng)上發(fā)帖，發(fā)行情分析、產(chǎn)品介紹和一些交易技巧，并以分析師或分析師助理的身份介紹自己來拉客戶入局。業(yè)務(wù)員按照客戶買賣次數(shù)和手?jǐn)?shù)（原油50桶為一手）提成，每做成一手，就能提成80元到100元左右，每月做成25手達(dá)標(biāo)，可拿底薪1000元，如果不達(dá)標(biāo)就沒有底薪。如果超過130手，再加獎金3000元。按照業(yè)務(wù)量的大小，一個業(yè)務(wù)員每個月能賺到數(shù)千到數(shù)萬元不等。

金字塔往上走，便是主管、主任級別，他們的工作是指導(dǎo)業(yè)務(wù)員與客戶溝通。主管的提成是所帶業(yè)務(wù)員的交易手?jǐn)?shù)，業(yè)務(wù)員每做成一手，主管可提成25元。也有主管自己做業(yè)務(wù)的，收入則按業(yè)務(wù)員標(biāo)準(zhǔn)單獨(dú)計(jì)算。主任是業(yè)績優(yōu)秀的主管，其提成也是所帶的所有業(yè)務(wù)員的交易手?jǐn)?shù)，不同的是，業(yè)務(wù)員每做成一手，主任可提成35元。

主管、主任之上，便是“戰(zhàn)隊(duì)”的負(fù)責(zé)人——經(jīng)理，他們的工作是管理手下所有的主管、主任和業(yè)務(wù)員，其收入包括兩部分，第一部分是提成手下人的交易手?jǐn)?shù)，另一部分，則是客戶虧損額的30%，客戶虧得越多，經(jīng)理賺得越多。負(fù)責(zé)管理“戰(zhàn)隊(duì)”的，是公司總監(jiān)，每個總監(jiān)手下帶“戰(zhàn)隊(duì)”，提成方式與經(jīng)理相仿，據(jù)這些總監(jiān)供述，每年依靠詐騙的收入都在百萬以上。

作為金字塔的頂端，九州公司的老板徐英蘭共騙取了2000多萬元。發(fā)財之后的徐英蘭很快將錢變成了房產(chǎn)和車產(chǎn)，包括2套碧桂園房產(chǎn)、2套萬科房產(chǎn)以及其他3套房產(chǎn)，以及保時捷卡宴、奧迪A4L等豪車。為了鼓舞員工士氣，徐英蘭還經(jīng)常讓財務(wù)人員從銀行卡里取出現(xiàn)金，再將厚厚的現(xiàn)金發(fā)到員工手里。

由于大多數(shù)投資者在平臺上都虧損得厲害，九州公司還專門設(shè)立了負(fù)責(zé)客戶投訴退賠工作的崗位。有的客戶虧損后來公司鬧事，公司為了避免麻煩都會選擇退款，與客戶簽訂補(bǔ)償協(xié)議。此外，徐英蘭和崔一達(dá)等人為防止虧損的客戶找到自己，還采取“狡兔三窟”的做法，以昊鼎、九州公司為總部，旗下成立多家分公司、子公司，同樣設(shè)立人事部、財務(wù)部、行政部等機(jī)構(gòu)部門，頻繁更換公司和地址。

158名嫌疑人被批捕

今年3月7日，拿到部分賠款的鄧楊仍然心有不甘，便向公安機(jī)關(guān)報案。武漢警方以此線索為突破口，經(jīng)過一個月的偵查查實(shí)，徐英蘭和崔一達(dá)等人開辦公司，以在現(xiàn)貨交易平臺投資原油、貴金屬、天然氣等大宗商品為由，開展網(wǎng)絡(luò)投資詐騙活動，造成群眾巨額財產(chǎn)損失。

4月19日，武漢警方精心組織近300名民警，分成多個行動小組，在武漢、上海兩地同時展開抓捕行動，抓獲涉案嫌疑人282名。令人大跌眼鏡的是，他們絕大多數(shù)都是80后、90后。目前，警方已追回涉案資金1200余萬元，8輛寶馬、奔馳、卡宴等豪華車輛，凍結(jié)涉案銀行賬戶63個，同時收繳涉案電腦290余臺、手機(jī)300余部以及一批涉案賬本、銀行卡。因?yàn)樯婕暗馁~戶太多，涉案金額還在進(jìn)一步擴(kuò)大。這也是全國涉案人數(shù)最多的一起特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案。

4月20日，收到公安機(jī)關(guān)對此案的通報后，武漢市洪山區(qū)檢察院立即指派批捕部負(fù)責(zé)人帶隊(duì)提前介入，引導(dǎo)偵查取證。針對該案社會影響很大，又系涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，洪山區(qū)檢察院抽調(diào)8名檢察官、12名檢察官助理分4個小組組成辦案專班。該院檢察長楊屹東要求辦案專班成員“必須有效利用時間，充分考慮各種突發(fā)情況，準(zhǔn)確研判案情，正確適用法律，務(wù)必在法定期限內(nèi)審結(jié)”。檢察院完成了170人的審查批捕工作，最后批準(zhǔn)逮捕158人，對12名涉案犯罪嫌疑人不批準(zhǔn)逮捕。目前，該案正在進(jìn)一步辦理中。

在武漢市洪山區(qū)檢察院檢察官繆陳晨看來，該案實(shí)質(zhì)是打著現(xiàn)貨交易名義進(jìn)行電子期貨交易，從隱瞞對賭的交易規(guī)則到反向提供行情，里面的操作沒有一項(xiàng)符合證券交易規(guī)則。

國家有關(guān)法律法規(guī)及文件已經(jīng)明確規(guī)定，除依法經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)認(rèn)定從事期貨交易的場所外，任何單位一律不得以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易?！巴顿Y大宗商品并非不可，但關(guān)鍵就在于現(xiàn)在市場上有太多的此類騙局，所以在進(jìn)行此類投資時，投資者首先要看平臺資質(zhì)。目前僅有上海、大連、鄭州期貨交易所和中國金融期貨交易所四家系證監(jiān)會批準(zhǔn)成立的合法期貨交易所?！笨婈惓扛嬖V《方圓》記者。

“其次，非正規(guī)平臺一般都會宣稱高收益，并承諾一定賺錢等，對于這些字眼，投資者一定要提高警惕?！笨婈惓客瑫r提醒，期貨等交易本身就具有很大的風(fēng)險性，特別是對于那些在社交網(wǎng)站內(nèi)發(fā)布的炒股、期貨理財信息一定要謹(jǐn)慎對待，在選擇投資時一定要通過正規(guī)途徑了解，并選取正規(guī)平臺。