趙金巖

摘 要：在經(jīng)濟(jì)的不斷帶動(dòng)下，數(shù)學(xué)在各行各業(yè)的應(yīng)用越來越廣泛，特別是概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的建立，能夠起到非常重要的影響和作用。本文對(duì)概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型在投資決策中的實(shí)際運(yùn)用情況進(jìn)行詳細(xì)分析和研究，將其自身的作用和價(jià)值充分發(fā)揮出來。

關(guān)鍵詞：概率統(tǒng)計(jì)；數(shù)學(xué)模型；投資決策；運(yùn)用

概率統(tǒng)計(jì)這門學(xué)科與經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)系非常密切，經(jīng)濟(jì)學(xué)的決策以及研究都離不開概率統(tǒng)計(jì)的實(shí)際應(yīng)用。比如一些價(jià)格控制、質(zhì)量控制等等，這些內(nèi)容在各個(gè)領(lǐng)域當(dāng)中都是非常重要的環(huán)節(jié)，而這些環(huán)節(jié)與數(shù)學(xué)概率統(tǒng)計(jì)學(xué)之間的關(guān)系又非常的密切?？梢钥闯?，概率統(tǒng)計(jì)是經(jīng)濟(jì)學(xué)在對(duì)數(shù)量進(jìn)行研究和決策時(shí)重點(diǎn)的依據(jù)和手段，只有將概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型自身的影響和作用充分發(fā)揮出來，才能夠保證投資決策的有效性和合理性。

1 概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型

概率統(tǒng)計(jì)模型在實(shí)際構(gòu)建過程中，主要包括三個(gè)方面的內(nèi)容。首先，要對(duì)現(xiàn)有的資料進(jìn)行整理和分析，劃分出其中比重點(diǎn)的內(nèi)容。其次，要明確當(dāng)前需要解決的問題，在現(xiàn)有資料的基礎(chǔ)上，結(jié)合實(shí)際情況，選擇適當(dāng)?shù)慕鉀Q方案，從根本上保證問題的有效處理。最后就是根據(jù)已經(jīng)得出的數(shù)據(jù)和需求來進(jìn)行數(shù)學(xué)模型的建設(shè)。

在概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型的實(shí)際構(gòu)建過程中，由于其自身主要是針對(duì)企業(yè)已經(jīng)具備的資料來進(jìn)行整理和分析，為數(shù)學(xué)模型的建立提供一定的數(shù)據(jù)支持，將統(tǒng)計(jì)學(xué)自身的職能充分發(fā)揮出來。主要概率統(tǒng)計(jì)模型包括經(jīng)濟(jì)指標(biāo)模型、綜合性指標(biāo)模型等等，在實(shí)際構(gòu)建過程中，主要是根據(jù)投資的實(shí)際情況，來制定與投資目標(biāo)相符和的模型[ 1 ]。

企業(yè)在投資過程中，在目標(biāo)已經(jīng)確定之后，可以利用單經(jīng)濟(jì)指標(biāo)模型來對(duì)其進(jìn)行分析；在實(shí)際運(yùn)行決策過程中，由于綜合性指標(biāo)模型其自身適用的范圍比較廣，所以能夠?yàn)槠髽I(yè)的決策承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在企業(yè)投資過程中，具體選擇哪一種概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型，主要是根據(jù)投資目標(biāo)來進(jìn)行確認(rèn)，這樣才能夠保證數(shù)學(xué)模型的有效構(gòu)建和運(yùn)用[ 2 ]。

2 投資風(fēng)險(xiǎn)分析

在當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)不斷快速發(fā)展的形勢(shì)下，經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的供需變化非常大，所以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)是非常有必要的內(nèi)容。在這種形勢(shì)下，要求投資者要明確收益情況，根據(jù)項(xiàng)目自身的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)來選擇最適合的投資方案，在企業(yè)實(shí)施決策過程中，要根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際情況，建立相對(duì)應(yīng)的投資預(yù)案，將一些潛在威脅因素進(jìn)行全方面的分析和研究[ 3 ]。這樣能夠從根本上避免一些潛在威脅因素對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)造成惡劣的影響，在利用概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型干里項(xiàng)目決策投資、潛在因素以及風(fēng)險(xiǎn)因素的比例關(guān)系公式是R=F（R，P，C）。其中，C主要是指一些不確定影響因素造成的影響。

在整個(gè)操作過程中，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的來源可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行劃分，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的不同組成部分，可以制定相對(duì)應(yīng)的控制措施。風(fēng)險(xiǎn)的因素主要包括項(xiàng)目自身存在的一些風(fēng)險(xiǎn)因素、項(xiàng)目的各種外部條件影響因素以及在實(shí)際操作過程中，由于人為原因造成的影響因素等等。企業(yè)決策者要充分的認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)雖然受到各種各樣因素的制約，但是風(fēng)險(xiǎn)與利益之間仍然是有一定關(guān)聯(lián)的。因此，在對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，要將概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型與其進(jìn)行有效結(jié)合，對(duì)項(xiàng)目的實(shí)際投資情況進(jìn)行切實(shí)有效的分析和研究。建立投資數(shù)學(xué)模型，這樣不僅能夠促使分析結(jié)果更加具有合理性和科學(xué)性，而且能夠保證將概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型自身的影響和作用充分發(fā)揮出來，為投資提供決策依據(jù)[ 4 ]。

3 概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型在投資決策中的運(yùn)用

在對(duì)概率統(tǒng)計(jì)數(shù)學(xué)模型在投資決策中的實(shí)際運(yùn)用情況進(jìn)行研究時(shí)，可以根據(jù)現(xiàn)實(shí)當(dāng)中的一些案例來進(jìn)行分析和研究。比如以某個(gè)建筑工程施工單位作為例子，其自身的施工面積在3萬立方米，樓層高度為地上30層、地下2層，預(yù)計(jì)施工時(shí)間在2年左右，預(yù)計(jì)投入金額為1000萬人民幣。針對(duì)這項(xiàng)工程在對(duì)其進(jìn)行研究和分析時(shí)，不難發(fā)現(xiàn)，對(duì)于工程項(xiàng)目來說，其自身的風(fēng)險(xiǎn)包括施工過程中可能會(huì)出現(xiàn)的一些資源浪費(fèi)現(xiàn)象、施工過程中潛在的一些安全威脅以及施工過程中由于各種不可控因素導(dǎo)致資金的損失等等，這些因素都是在投資項(xiàng)目當(dāng)中會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的因素。

晉劇風(fēng)險(xiǎn)分析理論當(dāng)中的內(nèi)容可以看出，管理者在實(shí)際操作過程中，首先要在項(xiàng)目施工之前對(duì)企業(yè)自身的風(fēng)險(xiǎn)影響因素進(jìn)行深入的研究和分析，其關(guān)系表達(dá)式為：Fs=（f1，f=4，f4，fs），項(xiàng)目的權(quán)重則可以標(biāo)識(shí)為：Ps=（0.3，0.25，0.1，0.2，0.15），項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系式則可以表現(xiàn)為：Ts=（t1，t2，t3，t4，t5），將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類之后可以得出以下的風(fēng)險(xiǎn)隸屬矩陣：C5×5錯(cuò)誤，沒有找到相對(duì)應(yīng)的引用源。

從上述各個(gè)關(guān)系式當(dāng)中的內(nèi)容可以看出，該企業(yè)項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)矩陣是S5是R5XC5×5=（0.2325 0.2415 0.205 0.190 0.111）。在實(shí)際操作過程中，根據(jù)數(shù)學(xué)模型構(gòu)建完成之后的關(guān)系式可以看出，其中數(shù)值最大的是0.2415，其自身的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在t2程度，根據(jù)概率理論項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在0.2至0.4之間的時(shí)候，可以判定其自身存在的風(fēng)險(xiǎn)因素比較小。根據(jù)該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)0.2415來看，由于其自身的風(fēng)險(xiǎn)因素比較低，所以具有一定的投資可能性。

4 結(jié)語

綜上所述，數(shù)學(xué)雖然是作為基礎(chǔ)學(xué)科存在，但是在當(dāng)前各個(gè)領(lǐng)域當(dāng)中的應(yīng)用越來越廣泛，特別是在投資決策當(dāng)中，能夠起到非常重要的影響和作用。在這種形勢(shì)下，數(shù)學(xué)當(dāng)中的概率統(tǒng)計(jì)理論通過數(shù)學(xué)模型的構(gòu)建，能夠?qū)⑿袠I(yè)當(dāng)中的一些潛在危險(xiǎn)因素充分的反映出來，不僅能夠提高投資決策的有效性和合理性，而且能夠盡可能避免投資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)行業(yè)帶來的損失。

參考文獻(xiàn)：

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