○馬微

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跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪發(fā)展趨勢與國際治理

○馬微

互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪從區(qū)域化向全球化的擴(kuò)張趨勢對全球性的金融秩序形成了巨大的威脅，非傳統(tǒng)安全情境下互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪呈現(xiàn)出犯罪主體與對象的跨區(qū)域性，犯罪組織的嚴(yán)密性和較強(qiáng)的技術(shù)隱匿性的特征，世界范圍內(nèi)各國刑事管轄之規(guī)定各異，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪與恐怖主義犯罪的日趨融合均給國際社會治理該類犯罪帶來了較大的挑戰(zhàn)。立足于國際化的視角考量，當(dāng)今全球范圍內(nèi)不同區(qū)域的組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)秉持國際性協(xié)作的理念，不斷完善規(guī)制跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的法律規(guī)范，不斷探索并建立起有效的多方協(xié)作機(jī)制，進(jìn)而有助于維護(hù)全球性的金融秩序和安全穩(wěn)定。

跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪；金融犯罪；金融國際治理

跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪是跨區(qū)域有組織犯罪新的表現(xiàn)形式，是隨著互聯(lián)網(wǎng)社會的發(fā)展而出現(xiàn)的，互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)在為人類生活帶來便捷的同時(shí)，客觀上也為跨區(qū)域的有組織犯罪提供了新的手段和方式。隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的普及和覆蓋面的擴(kuò)散，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪正呈現(xiàn)出犯罪活動日益頻繁的形勢，憑借信息技術(shù)的優(yōu)勢，其中的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪無論是在犯罪的區(qū)域范圍上還是在影響力和隱蔽性上都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越了傳統(tǒng)的金融犯罪，并表現(xiàn)出具有更大的危害性，進(jìn)而給全球性的政治、經(jīng)濟(jì)、社會生活帶來了重要的負(fù)面影響。同時(shí)在世界經(jīng)濟(jì)一體化和全球化不斷加強(qiáng)的趨勢下，跨區(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪基于其跨區(qū)域性和互聯(lián)網(wǎng)化的特點(diǎn)，不斷違反了法律規(guī)范并為腐敗犯罪和恐怖主義提供資金支持，這些都對全球性的金融秩序和社會穩(wěn)定帶來了威脅，為了有效應(yīng)對跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，我們需要對該犯罪的現(xiàn)狀及其發(fā)展趨勢有清晰的認(rèn)識，并就其國際治理方式進(jìn)行探討。

一 內(nèi)涵與形態(tài)：跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪的基本內(nèi)核

有組織犯罪是在法益侵害性方面具有高度規(guī)模化的犯罪類型，其往往具有組織性的特征，因而組織性和集團(tuán)性是其表現(xiàn)形式，刑法明確了對有組織犯罪的規(guī)制，同時(shí)基于該類犯罪的復(fù)雜特征而使得其治理方式較為棘手，基本的概念界定也呈現(xiàn)紛雜和不統(tǒng)一的情況。刑法學(xué)界對有組織犯罪的概念識別主要通過枚舉和歸納的方式進(jìn)行，所謂的枚舉方式就是明確列舉出有組織犯罪的基本特征的方式區(qū)別有組織犯罪與其他犯罪，而歸納方式則是通過對多樣性的有組織犯罪的共性特征予以提取，并形成具有條理性的概念認(rèn)知，進(jìn)而為認(rèn)識有組織犯罪的結(jié)構(gòu)和特征提供指引。*何秉松：《有組織犯罪研究——中國大陸黑社會(性質(zhì))犯罪研究(第一卷)》，北京：中國法制出版社，2002年，第190頁。然而隨著人類社會進(jìn)入了互聯(lián)網(wǎng)2.0時(shí)代，*于志剛：《互聯(lián)網(wǎng)犯罪的代際演變與刑事立法、理論之回應(yīng)》，《青海社會科學(xué)》2014年第2期，第2頁。傳統(tǒng)類型的犯罪依托于互聯(lián)網(wǎng)的信息虛擬空間以全新的方式對社會秩序構(gòu)成威脅，隨著人類全球化進(jìn)程的全面提速，有組織犯罪正與互聯(lián)網(wǎng)和跨區(qū)域性的犯罪相結(jié)合而表現(xiàn)出新的特點(diǎn)。

互聯(lián)網(wǎng)作為一種具有特定時(shí)代意義的符號和事物已經(jīng)顯示出其在改造社會和變革觀念的能力，其雙刃劍效應(yīng)也被頻繁擴(kuò)大，一方面憑借互聯(lián)網(wǎng)的信息技術(shù)，人類社會創(chuàng)建了全球性的通訊和金融系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了社會、家庭生活的智能化；另一方面有組織犯罪憑借著互聯(lián)網(wǎng)，正以空前的速度和規(guī)模向全球擴(kuò)散，全球化進(jìn)程的加速和環(huán)境的變化使得有組織犯罪具備了跨越一國的邊界區(qū)域而發(fā)展的能力，并不斷對全球性的社會安定和秩序構(gòu)成新的挑戰(zhàn)。跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪正是互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)之雙刃劍的負(fù)面效應(yīng)的體現(xiàn)，其組織性的運(yùn)作始于一國國內(nèi)的犯罪基地或行為據(jù)點(diǎn)，隨后依托于互聯(lián)網(wǎng)的虛擬空間將犯罪行為擴(kuò)展至一國之外的跨區(qū)域范圍。傳統(tǒng)的跨區(qū)域有組織犯罪的行為實(shí)施平臺是行為發(fā)起國與行為目標(biāo)國之間的具有便利性地理位置的中轉(zhuǎn)國，其利用全球性的金融中心和擁有銀行保密權(quán)限的國家作為服務(wù)國實(shí)施其犯罪行為，在信息化的互聯(lián)網(wǎng)媒介和全球化趨勢不斷加強(qiáng)的背景下，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪正使得傳統(tǒng)的有組織犯罪發(fā)生了變異，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪架構(gòu)起了嚴(yán)密的犯罪組織體，并以虛擬的信息空間為平臺使得犯罪行為實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域的轉(zhuǎn)移，從而實(shí)現(xiàn)其既定的犯罪目標(biāo)。因此，我們可以認(rèn)為跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪就是一種憑借現(xiàn)代性的互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)犯罪組織和行為跨區(qū)域運(yùn)作的犯罪互聯(lián)網(wǎng)和犯罪類型。

第一，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪。詐騙犯罪是傳統(tǒng)的犯罪類型，在現(xiàn)代信息社會，詐騙犯罪與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合使得傳統(tǒng)的犯罪活動的形式更加多樣化，隨著國際性犯罪的常態(tài)化和擴(kuò)及范圍的擴(kuò)散化，有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪的跨區(qū)域性正在不斷增強(qiáng)，當(dāng)前的有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪的主要方式是以互聯(lián)網(wǎng)攻擊的主動和被動為特征，并實(shí)施對金融系統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)防線的突破行為，進(jìn)而以偽裝成合法用戶的身份篡改數(shù)據(jù)，或是將修改的程序植入電子化系統(tǒng)之內(nèi)。還有通過技術(shù)性的跟蹤和竊聽方式對銀行的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)聽，分析和破譯并竊取密碼，或者冒充銀行與犯罪對象的身份進(jìn)入金融系統(tǒng)，實(shí)施其既定的犯罪目的，跨區(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪正是對依賴于全球性金融系統(tǒng)的虛擬性和開放性特點(diǎn)，憑借著較高的互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)對不同地域內(nèi)的不同地理位置的犯罪對象實(shí)施詐騙行為，獲取金錢上或物質(zhì)等方面的非法利益。

第二，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)毒品犯罪。毒品犯罪是當(dāng)前世界范圍內(nèi)具有高度危害性和普遍性的犯罪形態(tài)，當(dāng)前，毒品犯罪呈現(xiàn)出了泛國際化的趨勢，并憑借互聯(lián)網(wǎng)的媒介而呈現(xiàn)異化的傾向，同時(shí)基于互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)犯意聯(lián)絡(luò)的便捷性，有組織的毒品犯罪開始愈加頻繁，全球化與信息化的相互交錯(cuò)使得傳統(tǒng)的毒品犯罪表現(xiàn)為跨區(qū)域性的有組織犯罪形態(tài)。“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為毒品犯罪創(chuàng)造了優(yōu)良的犯罪著手環(huán)境和工具，傳統(tǒng)的一手交錢和一手交貨的毒品交易方式已經(jīng)轉(zhuǎn)化為互聯(lián)網(wǎng)上的虛擬形式，微信、聊天室等即時(shí)性通訊工具使得毒品犯罪的進(jìn)行更加便捷，毒品交易場所實(shí)現(xiàn)了虛擬化。同時(shí)毒品犯罪交易的主體也由傳統(tǒng)的個(gè)體與個(gè)體的對接向群體性的散發(fā)和團(tuán)體之間的交易轉(zhuǎn)變，基于互聯(lián)網(wǎng)空間的虛擬性和信息傳播的廣泛性，毒品犯罪的實(shí)施者可以通過組織多人的方式向不同類型的對象進(jìn)行毒品交易，無論是毒品犯罪人還是購買毒品的人都可以在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)各自的目的，并在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)毒品擴(kuò)散的規(guī)模化。另外，互聯(lián)網(wǎng)的無國界性為跨國性的毒品犯罪提供了天然的犯罪平臺，互聯(lián)網(wǎng)可以將全球范圍內(nèi)不同的毒品銷售者和毒品購買者緊密聯(lián)系在一起，互聯(lián)網(wǎng)成為了毒品犯罪分子實(shí)現(xiàn)毒品犯罪的重要工具，無論是毒品的供貨渠道還是銷售互聯(lián)網(wǎng)都由傳統(tǒng)的實(shí)體向互聯(lián)網(wǎng)虛擬進(jìn)化，跨國的大型毒品販賣集團(tuán)開始增多，互聯(lián)網(wǎng)販毒呈現(xiàn)普遍化和群體化的特征。

第三，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪?；ヂ?lián)網(wǎng)的信息化發(fā)展實(shí)現(xiàn)了信息交流的快捷和便利，人與人的溝通也因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)而發(fā)生了根本性的變化，無論是公共部門還是個(gè)體的私人通訊，互聯(lián)網(wǎng)的通訊應(yīng)用不斷寬泛化，社會因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)的發(fā)展實(shí)現(xiàn)了信息傳遞的光速化，互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展與全球化一樣，其在帶給人類社會便捷性的同時(shí)，也在犯罪領(lǐng)域帶給社會更多的威脅。雙刃劍效應(yīng)在跨國性的有組織犯罪方面同樣明顯，犯罪與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合使得犯罪對社會法益的威脅不斷加劇，個(gè)體性的安全在互聯(lián)網(wǎng)面前日益顯得愈加脆弱，互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪正是其中較為突出的代表，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪是傳統(tǒng)色情犯罪在互聯(lián)網(wǎng)背景下的新形態(tài)，其對公民個(gè)體權(quán)利的侵害和影響的范圍都較之于傳統(tǒng)色情犯罪更加突出。一般而言，色情犯罪是對組織、引誘、容留或介紹他人賣淫，有組織賣淫，或者暴力、欺騙等方式對公民個(gè)體權(quán)利進(jìn)行侵犯的犯罪，以及傳播淫穢物品或信息的犯罪行為的統(tǒng)稱，在賣淫行為中其應(yīng)當(dāng)以牟利為目的，而在其他形式的色情犯罪中則可以表現(xiàn)為滿足個(gè)體性的欲望或牟利為目的。

在互聯(lián)網(wǎng)的媒介作用下，傳統(tǒng)的色情犯罪表現(xiàn)出了跨區(qū)域性和有組織性的特征，互聯(lián)網(wǎng)的虛擬空間中充斥了各種色情信息，而基于牟利的目的所實(shí)施的淫穢色情物品信息的制作、復(fù)制和傳播犯罪則不斷增加，互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪的形式開始多樣化，規(guī)制色情犯罪的罪名則顯得不夠，同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)的開放性使得淫穢物品的傳播形式愈加頻繁和復(fù)雜化，因而色情犯罪的定罪成為了跨區(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪的難點(diǎn)。例如互聯(lián)網(wǎng)游戲中暗含的色情信息就涉及到了淫穢信息的傳播問題，正在興起的互聯(lián)網(wǎng)即時(shí)性直播中頻現(xiàn)的裸聊則將互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪推向了輿論爭議的風(fēng)口，跨國性的人口拐賣和強(qiáng)迫賣淫也在互聯(lián)網(wǎng)的媒介下運(yùn)作方式更加隱蔽和頻繁，色情犯罪在跨國性和組織性方面的結(jié)合愈加緊密。另外，基于跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪由于對色情之內(nèi)涵的界定不一，不同國家司法系統(tǒng)的對接和聯(lián)系溝通的差異性，以及互聯(lián)網(wǎng)空間虛擬性的存在使得犯罪證據(jù)的固化和時(shí)效性成為規(guī)制該類犯罪的難點(diǎn)所在，但是跨國性的有組織性色情犯罪正在不斷侵犯不同國家的公民人身權(quán)利，已經(jīng)對公民個(gè)體和全球社會安全構(gòu)成了較大的威脅。

第四，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)賭博犯罪?；ヂ?lián)網(wǎng)賭博是當(dāng)前已經(jīng)常態(tài)化的犯罪形式，是傳統(tǒng)賭博犯罪在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代新的表現(xiàn)，正是借助于互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)性優(yōu)勢，賭博犯罪正成為犯罪分子獲取非法利益的有效方式。依托于互聯(lián)網(wǎng)的全球性賭博正在社會的各個(gè)領(lǐng)域展開，例如互聯(lián)網(wǎng)賭球以及針對各類體育競賽而展開的賭博行為，互聯(lián)網(wǎng)為犯罪分子提供了在全球范圍內(nèi)展開賭博的能力，賭博網(wǎng)站的建立成為有組織犯罪的控制目標(biāo)，通過控制賭博網(wǎng)站在全球性的跨區(qū)域范圍內(nèi)實(shí)行賭博行為，獲取非法利潤以及實(shí)行洗錢行為等?？鐓^(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)賭博的運(yùn)作大多將服務(wù)器建立在本國之外的司法管轄實(shí)體內(nèi)，由此使得不同國家和區(qū)域的執(zhí)法機(jī)構(gòu)受制于刑事管轄權(quán)而不能有效及時(shí)規(guī)制該類犯罪行為。當(dāng)前，跨區(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)賭博的犯罪集團(tuán)依托于互聯(lián)實(shí)現(xiàn)了賭博行為的自動化和虛擬化，大型電子計(jì)算機(jī)和數(shù)據(jù)庫的應(yīng)用使得犯罪集團(tuán)控制的跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)賭博業(yè)務(wù)更加高速和高效化。

第五，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪。互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的主要類型為洗錢犯罪，當(dāng)前洗錢已經(jīng)成為了具有國際性的犯罪類型，F(xiàn)AFA也明確了洗錢的基本核心定義，即洗錢是對犯罪收益的非法來源予以隱瞞的活動形式。*參見http://www1.oecd.org/fatf/MLaundering_en.htm.2016年12月28日訪問。洗錢犯罪是為上游犯罪的非法收益“洗白”的基本手段，通過洗錢活動的進(jìn)行為進(jìn)一步的犯罪做更好的準(zhǔn)備，其中主要的就是資金的支持，隨著犯罪的刑事發(fā)展和演進(jìn)，洗錢犯罪的組織性更加趨于嚴(yán)密，犯罪方式的隱蔽性更強(qiáng)，而這些都在無形中增加了治理洗錢犯罪的難度。在互聯(lián)網(wǎng)化的信息社會，傳統(tǒng)的有組織洗錢犯罪正以新的形式將犯罪所得予以掩飾和隱瞞，使得該類型的犯罪變得更加隱蔽。

一般而言，傳統(tǒng)的跨區(qū)域的洗錢犯罪主要通過犯罪所得現(xiàn)金存入國外銀行、電匯方式轉(zhuǎn)入國外保密銀行、股票證券市場洗錢和賭博轉(zhuǎn)化的渠道和方式實(shí)現(xiàn)非法收入合法化的目的。在現(xiàn)代化的信息社會，互聯(lián)網(wǎng)的變革及其代際演變使得跨區(qū)域有組織犯罪呈現(xiàn)新的時(shí)代特點(diǎn)，而在全球化進(jìn)程中的金融互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)字化瓦格羅服務(wù)器和智能化的高性能計(jì)算機(jī)的出現(xiàn)使得金融活動不斷拓展其區(qū)域邊界，也使得金融交易的速度和效率更加高效，有組織犯罪正是借助于金融全球化的趨勢和信息互聯(lián)網(wǎng)的無國界性的特點(diǎn)使得互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪不斷發(fā)展壯大。*鄒小紅，陳金龍，占永志：《網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的平臺型供應(yīng)鏈金融融資的演化博弈》，《華僑大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會科學(xué)版)》2016年第3期，第22—23頁?？鐓^(qū)域的有組織犯罪依托于全球互聯(lián)網(wǎng)金融的多重接入點(diǎn)的特點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了金錢的便捷和快速的匿名和跨區(qū)域性的轉(zhuǎn)移，特別是現(xiàn)在的海外金融中心和銀行保密權(quán)限的一體化為犯罪收益的中轉(zhuǎn)提供了天然的避風(fēng)港灣，全球性金融系統(tǒng)的架構(gòu)正是以現(xiàn)代化的信息技術(shù)為基礎(chǔ)的，互聯(lián)網(wǎng)的可接入性和開放性使得洗錢犯罪有了便捷的利用途徑。另外，電子商務(wù)的興起和數(shù)字化的支付方式的出現(xiàn)使得資金的轉(zhuǎn)移更加迅捷，當(dāng)前跨區(qū)域的有組織犯罪集團(tuán)正在互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)性合法外衣的庇護(hù)下實(shí)現(xiàn)資金的跨區(qū)域轉(zhuǎn)移和合法化，犯罪所得的合法化和大量資金的流動性必然對全球性的金融體系穩(wěn)定構(gòu)成潛在的威脅和挑戰(zhàn)，而互聯(lián)網(wǎng)的無國界性和有組織犯罪結(jié)構(gòu)的嚴(yán)密性不斷推動著洗錢犯罪的發(fā)展。

二 跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織金融犯罪的現(xiàn)實(shí)威脅與特性表征

跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪的形式與類型日趨多樣化，其中跨區(qū)域金融犯罪對于社會安定和全球性的金融秩序產(chǎn)生的負(fù)面影響尤為突出，作為傳統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)犯罪非法利益合法化的特殊犯罪類型，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪為其他嚴(yán)重性的犯罪行為提供了資金和后續(xù)保障，而基于經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的背景，有組織的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪對全球性的金融秩序形成了巨大的潛在威脅，也對全球性的社會安全秩序的穩(wěn)定構(gòu)成了挑戰(zhàn)。

(一)全球性威脅：從區(qū)域向全球的擴(kuò)張

互聯(lián)網(wǎng)的時(shí)代變更促發(fā)了通訊和信息的傳遞發(fā)展，信息技術(shù)的更新升級使得互聯(lián)網(wǎng)與生活的緊密度更趨于高度契合化，互聯(lián)網(wǎng)已然成為社會發(fā)展的基本符號特征，互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)了距離的無限縮小化，在互聯(lián)網(wǎng)功能不斷增強(qiáng)的時(shí)代，全球范圍內(nèi)的一切人和事一體化趨勢愈加明顯，人和物的全球化直接引發(fā)了資金流動的全球化，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展則為資金的流動提供更便捷的環(huán)境。

世界在互聯(lián)網(wǎng)的連接中已然成為一個(gè)整體，地球村的概念已經(jīng)表明了互聯(lián)網(wǎng)之下無論是人們的溝通還是交流都已經(jīng)越來越便捷，犯罪行為也在地球的不同區(qū)域內(nèi)得以自由方便地進(jìn)行。但是，全球化的進(jìn)程中民族國家的存在仍然使得跨區(qū)域的交流有著一定的困難，世界不同區(qū)域和族群的差異也直接導(dǎo)致了區(qū)域間的金融和法律制度的不同，因而跨區(qū)域的有組織的互聯(lián)網(wǎng)洗錢行為以其跨區(qū)域性和互聯(lián)網(wǎng)虛擬性加大了不同區(qū)域內(nèi)國家的執(zhí)法機(jī)構(gòu)對該類犯罪行為的打擊難度?？鐓^(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪分子大多會利用落后區(qū)域國家的薄弱的金融監(jiān)管和法律制度，在實(shí)現(xiàn)其犯罪非法收益在不同區(qū)域間自由流動的同時(shí)，獲取了合法安全的資金，并為下游犯罪行為特別是恐怖主義犯罪和走私犯罪提供持續(xù)性的資金保障，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪的犯罪行為和結(jié)果在不同國境間的搖擺加大了不同區(qū)域內(nèi)執(zhí)法部門的執(zhí)法難度，而近幾年來恐怖主義犯罪行為的發(fā)展形勢也直接對洗錢犯罪影響區(qū)域內(nèi)國家的金融秩序和經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展形成消極的影響。

目前，隨著全球化的不斷推進(jìn)，全球地理空間不斷被壓縮，物理上的空間與虛擬的時(shí)空概念不斷交錯(cuò)，無論是人們感知的時(shí)間概念還是空間意識都在全球范圍內(nèi)不斷延伸并具有了新的價(jià)值內(nèi)涵，而在這個(gè)過程中，互聯(lián)網(wǎng)的作用是巨大的，虛擬性的空間延展性不斷突破了人們的認(rèn)知極限。*[英]安東尼·吉登斯：《現(xiàn)代性的后果》，田禾譯，南京：譯林出版社，2011年，第18—32頁?；ヂ?lián)網(wǎng)信息化和通信技術(shù)的智能化正在突破傳統(tǒng)工業(yè)社會中人們對時(shí)空的概念認(rèn)知，地理的界限逐漸被打破，時(shí)間和空間的重構(gòu)使得無論是合法的商業(yè)行為還是非法的犯罪行為都在從區(qū)域化的發(fā)展中不斷向全球化推進(jìn)，并呈現(xiàn)出一種日益擴(kuò)張的趨勢，特別是近幾年包括洗錢犯罪在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪在跨區(qū)域方面表現(xiàn)的更加明顯，無論是在跨區(qū)域的范圍還是犯罪案件涉及的數(shù)額都在呈現(xiàn)擴(kuò)張和膨脹的趨勢，筆者選取了近幾年比較典型的案件作為參考(見表1)：

表1 2011-2016年跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪典型案例

洗錢犯罪則憑借互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)潮得到了較快的發(fā)展和變異，互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪脫胎于傳統(tǒng)的洗錢犯罪，并在犯罪空間和形式上予以虛擬化和隱蔽化，作為有組織犯罪實(shí)現(xiàn)資金來源和犯罪行為實(shí)施的重要前提，互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪實(shí)現(xiàn)了洗錢犯罪的便捷化和自由化，其不斷的跨區(qū)域發(fā)展對全球性的金融秩序和資金信息安全構(gòu)成了較大的威脅，并表現(xiàn)出從區(qū)域向全球擴(kuò)張的趨勢?？鐓^(qū)域性的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪主要以集團(tuán)組織的形式而展開，從而使得不同的區(qū)域間的犯罪行為的違法收益實(shí)現(xiàn)雙向的流動，同時(shí)基于互聯(lián)網(wǎng)的信息技術(shù)和通訊的即時(shí)性特征，跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪可以實(shí)現(xiàn)在犯罪行為的空間和時(shí)間上的自然分離，由此導(dǎo)致了不同區(qū)域的內(nèi)部之間的洗錢犯罪行為愈加泛濫，而跨區(qū)域的有組織洗錢犯罪則持續(xù)性地從一個(gè)地域向另一地域擴(kuò)散并擴(kuò)及全球。

(二)信息安全威脅：非傳統(tǒng)安全情境下的洗錢犯罪

非傳統(tǒng)安全是全新的安全認(rèn)知和概念意識，在世界經(jīng)濟(jì)全球化的深化過程中，安全觀念開始掙脫了傳統(tǒng)的國家范疇，其迥異于公民個(gè)體性的安全，不僅僅是對公民的個(gè)體性安全的關(guān)注，而是突出表現(xiàn)了對社會和經(jīng)濟(jì)的整體性安全的關(guān)注，這一安全觀已經(jīng)不同于傳統(tǒng)的安全觀，而是基于互聯(lián)網(wǎng)的信息技術(shù)發(fā)展而在全球性的視角下形成的新的安全觀。

非傳統(tǒng)安全下的信息安全是互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的產(chǎn)物，互聯(lián)網(wǎng)將世界的距離不斷縮小，虛擬化的互聯(lián)網(wǎng)空間實(shí)現(xiàn)了信息傳遞的跨國性，信息的分享趨于全球化和無國別性，其中包括資金的流動也呈現(xiàn)出跨區(qū)域性的特點(diǎn)，借助于互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)性優(yōu)勢，電子支付和在線資金收支在虛擬化的互聯(lián)網(wǎng)空間實(shí)現(xiàn)了跨國性的自由支付，基于資金流動的無國界性和高度的自由性，世界各國對資金流動的監(jiān)控愈加困難?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”背景下的資金流動在銀行卡、信用卡、支付寶、微信支付等新型電子支付方式的作用下使得資金的流動渠道更加多元化，不斷涌現(xiàn)的電子支付形式適應(yīng)了電子商務(wù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢，也在無形中改變了傳統(tǒng)的消費(fèi)模式，并根本性地影響了人們的生活方式，互聯(lián)網(wǎng)金融的飛速發(fā)展和移動支付業(yè)務(wù)的幾何性增長將世界范圍內(nèi)的金融業(yè)務(wù)和資金流動緊密聯(lián)系在互聯(lián)網(wǎng)的虛擬空間中，進(jìn)而對實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生重要的作用，基于資金流動的虛擬性和跨國界性，包括電子支付、資金融通在內(nèi)的資金本身的安全性問題愈加突出，基于互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展，存儲與互聯(lián)網(wǎng)虛擬空間內(nèi)的資金的一切信息都可以為任何互聯(lián)網(wǎng)用戶所探知和窺視，互聯(lián)網(wǎng)金融世界內(nèi)的各種資金包括違法收益在內(nèi)都可以在世界范圍內(nèi)快速流動，而普通用戶的資金流動去向都可以被互聯(lián)網(wǎng)黑客所獲知，公民個(gè)體的資金信息安全存在較大的隱患，而互聯(lián)網(wǎng)的有組織洗錢犯罪則有了天然的作案平臺，由此對互聯(lián)網(wǎng)的金融信息安全秩序構(gòu)成嚴(yán)重的威脅。

“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代背景下的信息技術(shù)給現(xiàn)代生活帶來了較大便利，人們的生活也因電子移動支付和互聯(lián)網(wǎng)金融的技術(shù)發(fā)展而發(fā)生了根本性的變化，但是其中的信息安全問題已經(jīng)成為了非傳統(tǒng)安全下較為突出的問題，互聯(lián)網(wǎng)信息傳遞和通訊的即時(shí)性特點(diǎn)為洗錢犯罪提供了技術(shù)性條件，而人們在享受互聯(lián)網(wǎng)帶來的較大便利性的同時(shí)往往容易忽視其所具有的負(fù)面效應(yīng)，跨區(qū)域性有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪正在對各國的金融安全和信息安全造成沖擊，而基于該犯罪在跨區(qū)域性、互聯(lián)網(wǎng)性突出的特點(diǎn)，世界范圍內(nèi)的洗錢犯罪開始呈現(xiàn)出以信息的互聯(lián)網(wǎng)傳輸通道的維護(hù)為重點(diǎn)的趨勢，跨國性的國際性司法合作愈加頻繁，在規(guī)制跨區(qū)域有組織洗錢犯罪方面，資金信息安全和區(qū)域性的司法協(xié)助和合作都將表現(xiàn)出合作化的態(tài)勢。

(三)特性表征：跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織金融犯罪組織化與技術(shù)性

第一，跨區(qū)域性：犯罪主體與對象的全球化。相較于傳統(tǒng)的特定區(qū)域內(nèi)的金融犯罪，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪作為一種不同地域之間的犯罪行為，無論是犯罪的行為主體還是對象都具有跨區(qū)域性的特性，在某種程度上也具有全球性的表征。洗錢犯罪行為主體的跨區(qū)域性是指進(jìn)行洗錢活動的主體在不同的地域之間進(jìn)行洗錢行為，或是不同國家內(nèi)的犯罪行為人共同完成洗錢行為，無論是洗錢犯罪行為主體的跨區(qū)域性或是洗錢犯罪行為本身的跨區(qū)域性都表明了該類犯罪具有較強(qiáng)的組織特性，不同區(qū)域內(nèi)的犯罪集團(tuán)的合作使得跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪行為兼具了濃厚的國際性色彩，為了保障洗錢犯罪行為的隱蔽性和自身行為的安全性，洗錢犯罪的行為人會選擇本區(qū)域之外的金融機(jī)構(gòu)或資金流通市場作為其實(shí)行洗錢行為的對象或媒介，互聯(lián)網(wǎng)下的有組織洗錢犯罪的犯罪對象已經(jīng)從之前局限于特定區(qū)域內(nèi)的金融系統(tǒng)向如今全球性的金融機(jī)構(gòu)或資金流通系統(tǒng)轉(zhuǎn)變?；ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪只是傳統(tǒng)金融犯罪的一種新的表現(xiàn)形式，互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的實(shí)質(zhì)還是非法犯罪收益在不同的金融系統(tǒng)或資金流通機(jī)構(gòu)中進(jìn)行流動，通過這種資金的進(jìn)出和反復(fù)流動實(shí)現(xiàn)其非法犯罪收益合法化的目的。在跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪中，通過復(fù)雜的流動手段和方式，犯罪分子所清洗的犯罪收益從上游犯罪國家流動到其他國家或既定的目標(biāo)地域，規(guī)避了對犯罪收益和行為擁有管轄權(quán)的國家的監(jiān)管，憑借合法經(jīng)營的外衣掩飾其利益的非法性，洗錢對象的跨區(qū)域性正是互聯(lián)網(wǎng)有組織洗錢犯罪所表現(xiàn)出的新的特性。

第二，嚴(yán)密的組織性：犯罪行為的預(yù)謀與計(jì)劃性。金融犯罪的目的是將非法資金的合法化，并客觀上對金融秩序造成破壞，洗錢犯罪的對象是非法收益和所得，即非法資金，洗錢犯罪的進(jìn)行必須通過各種形式將非法性的資金予以合法化，其中重要的方式就包括金融系統(tǒng)的過濾，非法資金進(jìn)入金融系統(tǒng)必須認(rèn)真而謹(jǐn)慎，進(jìn)而規(guī)避相關(guān)監(jiān)察部門的監(jiān)管，隨著洗錢行為的愈加成熟，其犯罪行為的技術(shù)也趨于成熟，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的應(yīng)用為洗錢犯罪提供了優(yōu)良的規(guī)避工具，而犯罪的強(qiáng)大組織支撐為洗錢犯罪行為的進(jìn)行提供了強(qiáng)大的保障，通過有計(jì)劃的行為方式將非法資金“洗白”。*張志方：《新型態(tài)電子支付系統(tǒng)與互聯(lián)網(wǎng)洗錢活動之防制》，臺北：東吳大學(xué)碩士論文，2012年，第35頁。傳統(tǒng)型的洗錢犯罪在洗錢行為的計(jì)劃性上已經(jīng)顯現(xiàn)，但是在互聯(lián)網(wǎng)的時(shí)代背景下，洗錢犯罪的組織性更加明顯，信息互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的引入和規(guī)避金融機(jī)構(gòu)監(jiān)控的方式使得洗錢犯罪行為的預(yù)謀性和計(jì)劃性不斷強(qiáng)化，而跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪更是如此，大量的非法犯罪所得的資金頻繁進(jìn)出金融系統(tǒng)，若要不引起執(zhí)法機(jī)構(gòu)的注意或金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)測，洗錢犯罪行為的預(yù)謀和計(jì)劃性是不可缺少的，并需要不同的犯罪主體之間在嚴(yán)密的犯罪組織下進(jìn)行有效的合作。

第三，隱匿性：更強(qiáng)的技術(shù)隱蔽性。洗錢犯罪旨在將非法犯罪所得的來源予以掩飾，無論是傳統(tǒng)型的洗錢犯罪還是互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的根本性區(qū)別在于掩飾的方式不同而已，依托于互聯(lián)網(wǎng)的信息技術(shù)平臺和犯罪行為跨區(qū)域的特性，跨區(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪在掩飾犯罪所得的來源方式上具有更強(qiáng)的技術(shù)隱蔽性。洗錢犯罪并不是簡單的“清洗”行為，其往往是具有系列性的系統(tǒng)的整體性行為，同時(shí)還需要借助于組織的幫助，所以洗錢犯罪行為一般都具有一定的復(fù)雜性，而基于組織犯罪的背景，其組織性的特征也較為明顯，這些都進(jìn)一步增加了洗錢犯罪的隱蔽性。由于洗錢犯罪作為典型的“下游犯罪”，其對于金融秩序或社會的安定不具有直接危害性，其對社會的負(fù)面影響具有一定的潛伏期，因而不同區(qū)域內(nèi)的普通公民對于跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪不會有直接性的認(rèn)知和感受。同時(shí)在現(xiàn)代化的互聯(lián)網(wǎng)即時(shí)性的通訊之下，互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的犯罪行為的著手和實(shí)施基于交易的數(shù)字化和匿名性特征而使得犯罪行為的追蹤趨于困難化，而由于有組織犯罪的自身嚴(yán)密性和架構(gòu)的嚴(yán)格性，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的實(shí)施方式在隱蔽性上必然具有更強(qiáng)的優(yōu)勢，而使得現(xiàn)實(shí)的犯罪治理工作顯得愈加困難。

(四)刑事管轄：治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的首要頑疾

由于具有現(xiàn)實(shí)實(shí)在性，傳統(tǒng)犯罪無論是在犯罪行為還是犯罪結(jié)果方面都具有客觀可視性，因而其刑事管轄可以較為清晰地予以確定，而互聯(lián)網(wǎng)犯罪基于其犯罪行為和犯罪結(jié)果發(fā)生地的高度分離性的特點(diǎn)，加之互聯(lián)網(wǎng)空間的虛擬性特征，互聯(lián)網(wǎng)犯罪的刑事管轄權(quán)往往成為規(guī)制該類犯罪的首要問題。另外，對于跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪而言，由于全球性不同區(qū)域內(nèi)的法律規(guī)定和文化具有差異性，該類犯罪的刑事管轄極易發(fā)生沖突，同時(shí)基于該類犯罪的跨區(qū)域性和互聯(lián)網(wǎng)的空間性，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的治理在刑事管轄方面存在較大的問題。

一方面，異化于傳統(tǒng)的金融犯罪，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的首要新特點(diǎn)在于其內(nèi)涵的跨區(qū)域性，目前世界范圍內(nèi)不同國家的刑事法規(guī)定具有較大的差異，其中的刑事管轄規(guī)定也是如此，刑事管轄的差異性為新型的洗錢犯罪逃離法律制裁提供了較大的空間，跨區(qū)域的洗錢犯罪在該空間內(nèi)得以迅速發(fā)展，并對世界各國的資金和信息安全構(gòu)成潛在性或現(xiàn)實(shí)性的威脅。在應(yīng)對跨區(qū)域性的金融洗錢犯罪的治理行動方面，目前世界各國都開始趨于合作，針對金融犯罪之洗錢犯罪的跨區(qū)域的國際合作成為了當(dāng)前普遍趨勢，其中以《聯(lián)合國打擊跨國組織犯罪公約》和《聯(lián)合國禁毒公約》具有代表性，其在洗錢犯罪的刑事管轄權(quán)的規(guī)定較為正統(tǒng)，基本上以刑訴法的基本理論之屬地管轄權(quán)為根基，而適當(dāng)以屬人管轄和保護(hù)管轄等管轄原則相補(bǔ)充，我國的刑法在規(guī)制一般性犯罪的規(guī)定上也基本上采取了該規(guī)定原則?；趥鹘y(tǒng)刑法理論所衍生出的刑事管轄原則在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的犯罪治理中并不具有絕對的適用正當(dāng)性，在規(guī)制洗錢犯罪的下游犯罪方面，傳統(tǒng)刑事管轄之規(guī)則的確定和各項(xiàng)原則的適用規(guī)定都表現(xiàn)出了相當(dāng)?shù)臒o力感，而這主要是因?yàn)橄村X犯罪是實(shí)現(xiàn)違法收益合法化的犯罪類型，掩飾和隱瞞上游犯罪的非法利益是其根本性的目的所在，可是跨區(qū)域性有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的治理和規(guī)制的規(guī)則會使得規(guī)制洗錢犯罪的資源趨于分散化，下游犯罪的刑事法治理可能會由于規(guī)則的復(fù)雜化而趨于松懈并呈現(xiàn)出乏力的狀況。

另一方面，互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性和無國別性的特征使得傳統(tǒng)的規(guī)制犯罪的刑事管轄原則面臨窘境?？鐓^(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪中的資金信息和數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)移是瞬時(shí)性的行為，互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的信息傳遞將完全顛覆傳統(tǒng)的信息交流方式，犯罪行為的發(fā)生地和結(jié)果地都將隨著互聯(lián)網(wǎng)信息的傳輸而發(fā)生重疊或者覆蓋多個(gè)區(qū)域，由此使得傳統(tǒng)的刑事管轄原則面臨較大的沖突和規(guī)制難題?；ヂ?lián)網(wǎng)的無國別性的特點(diǎn)將會使得金融洗錢犯罪所產(chǎn)生的危害向全球范圍內(nèi)多個(gè)國家擴(kuò)散，而在傳統(tǒng)刑法的犯罪認(rèn)定中，管轄權(quán)的消極性也表現(xiàn)在對跨區(qū)域性的犯罪行為應(yīng)對乏力，對于不在一國范圍內(nèi)的犯罪行為，可能會因?yàn)槠湓谠撔袨閲鴥?nèi)不認(rèn)為是犯罪而逃避刑事追訴，跨區(qū)域性的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪會因此而繞過刑事司法制裁而繼續(xù)對區(qū)域性的資金信息安全造成危害。

因此，之于跨區(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪而言，互聯(lián)網(wǎng)的信息化技術(shù)實(shí)現(xiàn)了犯罪收益資金的轉(zhuǎn)移便捷化，而犯罪行為的跨區(qū)域性和互聯(lián)網(wǎng)的無國別性和虛擬性則為規(guī)制該類犯罪的刑事管轄帶來了較大的挑戰(zhàn)，刑事管轄沖突的客觀存在使得跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的治理工作愈加困難。金融犯罪是有組織犯罪的重要表現(xiàn)形式，資金是有組織犯罪的一切活動來源，跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪之于有組織犯罪而言更加具有助力性，治理跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪有利于打擊跨區(qū)域性的有組織犯罪。然而基于世界范圍內(nèi)規(guī)制跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪在刑事管轄權(quán)方面的沖突和矛盾，國際社會的打擊跨區(qū)域洗錢犯罪的效果并不甚明顯，因此，從維護(hù)國際金融秩序和安全的角度來看，同時(shí)基于保護(hù)資金的合理流動和信息安全的保護(hù)需要，刑事管轄的沖突性問題是規(guī)制和治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪首先需要解決的難題。

三 趨勢與合作：跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織洗錢犯罪發(fā)展趨勢與國際治理

“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)概念的泛化不斷引發(fā)信息的革命，信息和網(wǎng)絡(luò)的智能化正在無形中使得人們的行為在被定制化，人們的思維和意識也隨著互聯(lián)網(wǎng)的更新和演進(jìn)而趨于自由和數(shù)字化，在互聯(lián)網(wǎng)引發(fā)的社會變革中，加之全球化浪潮所推進(jìn)的經(jīng)濟(jì)一體化更加使得全球范圍內(nèi)的資金和信息的自由流通趨于頻繁，而這些均為傳統(tǒng)犯罪跨越國界邊際創(chuàng)造了更加廣闊的活動空間和技術(shù)條件，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪與恐怖主義犯罪、毒品犯罪的融合正日益對全球性的金融秩序和政治安定產(chǎn)生了負(fù)面影響。面對跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的新形勢和發(fā)展趨勢，特定區(qū)域內(nèi)的單個(gè)國家是很難有效監(jiān)控和預(yù)防該類型犯罪的，全球性的合作和協(xié)助是當(dāng)前國際社會需要予以重視的，也是應(yīng)對該類型犯罪的應(yīng)然策略，不同地域之間的執(zhí)法機(jī)構(gòu)的司法協(xié)助和技術(shù)性的合作將是打擊跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的有效方式。因此，基于全球性的視角，世界各國和不同區(qū)域的組織機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)秉持國際性協(xié)作的理念，在具體的犯罪情報(bào)和應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的經(jīng)驗(yàn)方面進(jìn)行多方面、多渠道的交流，不斷探索并建立起有效的多方協(xié)作機(jī)制，進(jìn)而有助于維護(hù)全球性的金融秩序和世界的和平穩(wěn)定。

(一)跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的基本走向

第一，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪向恐怖主義集團(tuán)組織化方向發(fā)展

恐怖主義犯罪自“9·11”事件以來逐漸向組織化和集團(tuán)企業(yè)化的趨勢發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)的代際演變也使得恐怖組織的自身結(jié)構(gòu)和發(fā)展模式從傳統(tǒng)的垂直等級結(jié)構(gòu)向扁平化網(wǎng)格型轉(zhuǎn)變，而支撐恐怖主義犯罪的資金來源的渠道也從傳統(tǒng)的集中式控制的融資向分散和小規(guī)?；I資轉(zhuǎn)換?？植兰瘓F(tuán)和組織實(shí)質(zhì)上就是有組織犯罪集團(tuán)，特別是對于具有強(qiáng)烈宗教色彩和極端主義傾向的恐怖組織而言，例如基地組織和ISIS，其基于不同背景和民族的嚴(yán)密組織架構(gòu)形成了龐大的社會關(guān)系互聯(lián)網(wǎng)，組織行為即摻合了合法的商業(yè)行為也有著注入毒品、色情和賭博等犯罪行為，依靠于多渠道的資金來源，恐怖組織的恐怖主義犯罪有了基本的資金支持和保障，并為其組織目標(biāo)服務(wù)。另外，由于經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的推進(jìn)帶來的金融系統(tǒng)的全球性發(fā)展，恐怖組織得以實(shí)現(xiàn)其融資渠道的多元化，并不斷支持其恐怖活動的實(shí)施。

極端恐怖組織ISIS的崛起已經(jīng)對中東區(qū)域性的和平與穩(wěn)定帶來了嚴(yán)重的負(fù)面影響，基地組織對我國的滲透也逐漸加劇，“三股勢力”正不斷威脅我國的區(qū)域性安全和穩(wěn)定，*童文俊：《恐怖融資與反恐怖融資研究》，上海：復(fù)旦大學(xué)出版社，2012年，第1頁。而恐怖主義組織勢力的發(fā)展離不開其上游犯罪所得的非法收益的支持，在互聯(lián)網(wǎng)2.0時(shí)代，信息的即時(shí)性和金融系統(tǒng)的自由化都為恐怖分子提供了便捷的融資渠道。首先，恐怖組織可以通過互聯(lián)網(wǎng)交互式的即時(shí)性聊天室以及電子郵件從支持者哪里募集資金，同樣是基于互聯(lián)網(wǎng)開放性和可匿名使用的特性，恐怖分子通過互聯(lián)網(wǎng)跨區(qū)域向其支持者進(jìn)行融資，而這些是當(dāng)前國際社會監(jiān)管力度的薄弱部分。其次，恐怖主義犯罪行為重要的資金獲得方式還包括互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪，其是有組織犯罪的重要組成部分，一般情況下，恐怖主義的犯罪分子都會利用互聯(lián)網(wǎng)具有的用戶匿名的特點(diǎn)而實(shí)施詐騙行為，進(jìn)而獲取其實(shí)施恐怖主義活動需要的資金，而具體詐騙行為的展開則是借助于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進(jìn)入被害人的銀行卡或者信用卡的后臺系統(tǒng)，通過盜取用戶信息的行為實(shí)現(xiàn)詐騙被害人的資金的目的。*丹尼·M·洛美爾著：《在參議院司法委員會上關(guān)于技術(shù)、恐怖主義和政府信息的論述》，2002年7月9日。還有部分恐怖主義犯罪分子會以電匯的方式轉(zhuǎn)移其上游犯罪獲得的非法資金，而這種方式則是得益于當(dāng)前金融全球化的發(fā)展結(jié)果，目前環(huán)球同業(yè)銀行金融電信協(xié)會系統(tǒng)(SWIFT)和網(wǎng)上銀行都是恐怖分子利用的工具，由此跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)洗錢使得“黑錢”在不同的地域間進(jìn)行流動，保障了非法資金轉(zhuǎn)移的即時(shí)性和安全性?？植婪肿討{借該體系可以自如地將“黑錢”的進(jìn)出綜合資金劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)，并實(shí)現(xiàn)“黑錢”漂白的目的。

第二，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪向高科技方向發(fā)展

經(jīng)濟(jì)全球化和全球一體化的進(jìn)程下，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪中的洗錢犯罪的跨區(qū)域發(fā)展也不斷成熟，互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的支持使得跨區(qū)域的洗錢犯罪更具科技含量，無論是傳統(tǒng)的跨區(qū)域的洗錢犯罪還是現(xiàn)代跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪，空間上的跨區(qū)域性、運(yùn)作過程的隱蔽性以及資金轉(zhuǎn)移的快速性都是洗錢犯罪所追求的效果，這些都會極大地保障“黑錢”漂白的成功性。同時(shí)在世界金融高速發(fā)展而呈現(xiàn)融合化的特點(diǎn)的背景下，金融服務(wù)的類型日趨多元化，資金融通的方式更加趨于復(fù)雜化，由此使得洗錢犯罪的工具選擇趨于多樣化，而伴隨著更高的科技在金融服務(wù)領(lǐng)域中得到運(yùn)用，洗錢犯罪的方式和工具的科技性也在不斷增強(qiáng)，洗錢犯罪的犯罪分子所掌握的洗錢方式和技術(shù)也與時(shí)俱進(jìn)。*William C.Gilmore，Dirty Money，The Evolution of Money Laundering Counter-measures，Council of Europe Press，1995：45.洗錢犯罪在不斷增強(qiáng)其技術(shù)性的同時(shí)，專業(yè)性的發(fā)展也開始形成，洗錢犯罪的職業(yè)化進(jìn)一步擴(kuò)大了該類犯罪的范圍和影響，特別是洗錢犯罪與科技的融合使得洗錢犯罪在形式上迥異于傳統(tǒng)的洗錢犯罪，在電子商務(wù)經(jīng)濟(jì)興起的趨勢下，電子支付的發(fā)展為洗錢犯罪創(chuàng)造了良好的行為媒介，商業(yè)發(fā)展中不可缺少的支付系統(tǒng)在互聯(lián)網(wǎng)的工具下不斷升級，全球范圍內(nèi)的電子支付呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢，這一切都使得世界范圍內(nèi)的資金可以實(shí)現(xiàn)即時(shí)性的轉(zhuǎn)移，而商業(yè)交易系統(tǒng)也可以實(shí)現(xiàn)自身的獨(dú)立性。另外，現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展已經(jīng)使得不同類型的電子信息系統(tǒng)均可以被窺視，在計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的作用下，商業(yè)系統(tǒng)自建的信息防護(hù)系統(tǒng)均有著被黑客入侵的可能，由此導(dǎo)致的是大量的商業(yè)信息被泄露，以及資金的被竊取，資金的自由流動，而這些均為洗錢犯罪提供了新的機(jī)遇，同時(shí)在互聯(lián)網(wǎng)全球化和無國界性的助推下，洗錢犯罪的全球化規(guī)制和治理將陷入巨大的困境。

(二)跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的國際合作與治理

1.跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的國際經(jīng)驗(yàn)

跨區(qū)域有組織犯罪是傳統(tǒng)一般性犯罪的升級版，其脫離于一國界限或區(qū)域而使得犯罪行為呈現(xiàn)出組織性和跨區(qū)域性的特征，進(jìn)而增大了規(guī)制和治理該類犯罪的難度，基于其所可能產(chǎn)生的危害性，跨區(qū)域有組織犯罪已經(jīng)被視為國際社會共同的難題，而跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪在經(jīng)濟(jì)全球化和“互聯(lián)網(wǎng)+”的時(shí)代背景下呈現(xiàn)出犯罪的隱蔽性和更高的科技性特征，這些都將對全球性的金融秩序和潛在的社會安定產(chǎn)生嚴(yán)重的負(fù)面影響。

目前，世界各國都在規(guī)制跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪方面采取了積極的應(yīng)對措施，既有的國際經(jīng)驗(yàn)是進(jìn)一步開展國際協(xié)作和治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的前提和借鑒?；ヂ?lián)網(wǎng)洗錢犯罪所派生的上游犯罪及其非法所得為跨區(qū)域犯罪組織的持續(xù)性洗錢行為提供了資金來源，同時(shí)由于不同區(qū)域間的法律制度和金融系統(tǒng)的差異性也使得各國執(zhí)法機(jī)構(gòu)在應(yīng)對該類型犯罪時(shí)顯得不足，而打擊跨區(qū)域的洗錢犯罪的實(shí)踐也證明了單一區(qū)域內(nèi)的國家僅僅依靠自身力量是難以有效規(guī)制和打擊跨區(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪。因此，在應(yīng)對跨區(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪時(shí)，無論是對區(qū)域內(nèi)金融秩序的維護(hù)還是對一國社會安全保障的全球性合作是應(yīng)然的選擇，同時(shí)我們也需要了解當(dāng)前世界各國已有的治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的方式和手段，下表將已有的國際經(jīng)驗(yàn)予以展現(xiàn)(表2)。

表2 治理跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的國際經(jīng)驗(yàn)

通過表2我們可以看到，當(dāng)前全球范圍內(nèi)世界各國和機(jī)構(gòu)通過立法性的規(guī)范性文件或法律規(guī)范作為治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的基本依據(jù)，并建構(gòu)起了各自的基本治理該類犯罪的制度和協(xié)作機(jī)制，同時(shí)跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪主要表現(xiàn)為洗錢犯罪，并與毒品犯罪和恐怖主義犯罪相結(jié)合，在既有的治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的手段中，金融交易報(bào)告制度、交易信息網(wǎng)絡(luò)平臺建設(shè)和區(qū)域性的行動協(xié)議均是具有代表性的制度和治理機(jī)制，這些都是當(dāng)前治理該類型犯罪的有益經(jīng)驗(yàn)。

2.跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的國際治理路徑

第一，建立區(qū)域性的多方協(xié)作機(jī)制。基于跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪表現(xiàn)出的全球化蔓延趨勢，新型的洗錢犯罪需要全球范圍內(nèi)的各國以積極合作的態(tài)度應(yīng)對，然而，治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的國際合作還處于初始階段，無論是國際合作的層次還是深度都遠(yuǎn)沒有達(dá)到較高的水平，而針對跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的基本態(tài)勢和特性，全球性的合作和協(xié)助是治理該類犯罪的應(yīng)然選擇，國際社會需要在此層面和理念上達(dá)成共識，同時(shí)還需要在尊重世界各國的司法主權(quán)和法律傳統(tǒng)的基礎(chǔ)上，切實(shí)展開全球性的治理互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的國際合作和協(xié)助。2001年由歐盟所主導(dǎo)并簽訂的《互聯(lián)網(wǎng)犯罪公約》是針對跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪而產(chǎn)生的，基本上涵蓋了互聯(lián)網(wǎng)犯罪的各個(gè)方面，特別是在預(yù)防和監(jiān)控互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪方面起到了積極的作用，而其所倡導(dǎo)的國際法律合作的程序和原則已成為當(dāng)前世界應(yīng)對跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的基本理念。而《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》(UN-TOC)則是聯(lián)合國主導(dǎo)下所構(gòu)建的應(yīng)對跨區(qū)域有組織犯罪的全球性規(guī)則，于2003年正式生效，并成為了當(dāng)前規(guī)制跨區(qū)域有組織犯罪的有效規(guī)則，其中倡導(dǎo)的建立緊密的國際合作機(jī)制是全球性協(xié)作共同應(yīng)對跨區(qū)域有組織犯罪的有效方式。*王文華：《論跨國有組織犯罪的特征及抗制措施》，《中國刑事法雜志》2012年第7期，第113頁。另外，歐美等經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的國家都成立了互聯(lián)網(wǎng)警察，互聯(lián)網(wǎng)警察的組織建立和合作展開都將在治理包括互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪在內(nèi)的犯罪發(fā)揮積極作用。

第二，消解規(guī)則差異，完善治理規(guī)范。針對治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪在刑事管轄權(quán)方面表現(xiàn)出的困難，世界各國應(yīng)當(dāng)以國際性公約的基本原則為指導(dǎo)，不斷縮小各自在預(yù)防金融犯罪的立法差距，并完善治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的法律規(guī)范。為了能有效消解當(dāng)前世界范圍內(nèi)應(yīng)對跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪中的刑事管轄權(quán)問題，世界各國學(xué)者都提出了合理的應(yīng)對方案，我國的部分學(xué)者也提出了相應(yīng)的方案，其中的“實(shí)害聯(lián)系原則”是處理刑事管轄權(quán)沖突的解決方式之一，其基本要求為在確定刑事管轄權(quán)的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)以實(shí)害為基本前提，并從客觀和主觀兩個(gè)層面予以解決，分別為客觀上的犯罪造成的實(shí)害和主觀上實(shí)害的結(jié)果是基于直接故意。*于志剛：《關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)空間中刑事管轄權(quán)的思考》，《中國法學(xué)》2003年第6期，第14頁。

雖然“實(shí)害聯(lián)系原則”有著較為廣泛的認(rèn)知基礎(chǔ)，然而其本身在傳統(tǒng)的刑事管轄之“屬地”和“保護(hù)”之間搖擺不定，其根本性質(zhì)之確定并沒有予以說明，單一的“實(shí)害聯(lián)系原則”并不能根本性解決跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的刑事管轄權(quán)問題。同時(shí)無論是傳統(tǒng)刑法理論之保護(hù)管轄還是屬地管轄均在互聯(lián)網(wǎng)犯罪面前顯得捉襟見肘，而這全是因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)所呈現(xiàn)出的無國別性和開放虛擬性所造就的，不同國家之間的法律文化和傳統(tǒng)差異性使得犯罪之客觀因素具有較大的變動性，而傳統(tǒng)刑法規(guī)制之規(guī)則過于僵化，加之犯罪行為巧借各國規(guī)制互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪之規(guī)則差異而逃避刑事法律制裁，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)犯罪的刑事管轄更加錯(cuò)綜復(fù)雜。

雖然目前世界各國的法律規(guī)則有著較大差異，而跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪呈現(xiàn)復(fù)雜化的態(tài)勢，世界各國仍應(yīng)當(dāng)秉持縮小差異和合作互助的原則，并在各自的規(guī)制跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪的規(guī)則制定方面更多趨于共識性認(rèn)同，世界各國應(yīng)當(dāng)在《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的基礎(chǔ)上，不斷消解其本國與該公約的原則性規(guī)定的矛盾和差異，完善各自國家中有關(guān)規(guī)制跨區(qū)域有組織犯罪的不合理法律規(guī)范，并能在治理跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的法律規(guī)范上與國際性通行規(guī)范對接，減少由于規(guī)范差異而導(dǎo)致的治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)犯罪的矛盾和沖突?；ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代下的全球化趨勢賦予了世界各國共同應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)犯罪的共同使命，在跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)犯罪的治理中，世界各國應(yīng)當(dāng)在既有的規(guī)則和共識理念之下更多地通過溝通和協(xié)作的方式完善各自的治理規(guī)則，并能更加有效治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪。

第三，加強(qiáng)國際性的司法協(xié)助和配合?？鐓^(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的國際治理應(yīng)當(dāng)在互相溝通和尊重的基礎(chǔ)上共同合作應(yīng)對，并在司法協(xié)助方面表現(xiàn)出較強(qiáng)的國際性和合作性。國際引渡合作是解決跨區(qū)域犯罪刑事制裁的有效方式，因而對于跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的犯罪人應(yīng)當(dāng)通過引渡的方式消除其規(guī)避形式法律制裁的目的。另外，國際社會應(yīng)當(dāng)以開放的姿態(tài)面對涉及到跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的司法證據(jù)收集和調(diào)查，世界各國對于涉及到跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的案件應(yīng)當(dāng)在證據(jù)的調(diào)查，司法文書的送達(dá)，以及對犯罪人的強(qiáng)制措施的采取方面需要積極配合。雙邊或多邊協(xié)議是實(shí)現(xiàn)司法協(xié)助的有效方式，特別是在消解司法管轄權(quán)沖突方面，雙邊或多邊協(xié)議可以很好地就管轄差異達(dá)成共識，司法管轄的沖突解決可以提高治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的效率，而積極的司法協(xié)助和雙邊協(xié)議規(guī)定則可以使得區(qū)域間或國際治理該類犯罪更加有效。最后，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢信息平臺是實(shí)現(xiàn)司法證據(jù)和信息共享的重要制度，國際司法協(xié)助的最大障礙就在于世界各國信息的不通暢性，由此導(dǎo)致規(guī)則的差異，信息和證據(jù)情報(bào)都是治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的司法關(guān)鍵要素，當(dāng)前世界各國都在情報(bào)交流方面進(jìn)行了積極探索，區(qū)域性或國家之間的情報(bào)交流可以促進(jìn)治理該類犯罪的司法協(xié)助和合作，國際社會在治理跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)犯罪方面不僅需要構(gòu)建良好的反洗錢信息共享平臺，還需要在合作的強(qiáng)度和深度上進(jìn)一步加強(qiáng)，區(qū)域合作和司法協(xié)助配合需要在更大層面進(jìn)行廣泛交流，從而有效預(yù)防和規(guī)制跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪。

【責(zé)任編輯 龔桂明】

Development Trend and International Governance of Cross-regional Internet Financial Crimes Based on the Perspective of Internationalization

MA Wei

The expansion trend of Internet financial crime from regionalization to globalization has posed a huge threat to the global financial order.Internet financial crimes presents the transcendental nature of the criminal subject and the object,the tightness of the criminal organization and the strong technical concealment of the characteristics of the world within the provisions of different criminal jurisdictions under the non-traditional security situation,and provisions on criminal jurisdiction vary from country to country.Internet financial crime and the increasing integration of terrorist crimes have brought greater challenges for the international community to deal with such crimes.Based on the perspective of internationalization,organizations in different regions of the world should uphold the concept of international collaboration and constantly improve the legal norms that regulate the cross-regional Internet financial crime,constantly explore and establish effective multi-party cooperation mechanism,and then make a contribution to maintain the peace and stability of the global financial order.

cross-regional Internet;organized crime;financial crime;international governance of finance

2017-03-15

馬微，武漢大學(xué)法學(xué)院博士研究生，主要研究方向：刑法學(xué)、犯罪學(xué)(湖北 武漢430072)。

國家社會科學(xué)基金一般項(xiàng)目“中國金融安全的刑事法律保護(hù)”(09BFX069)

DF438

A

1006-1398(2017)02-0101-12