殷娜+羅貴斌+張火春

摘 要 文章分析了武漢市專利保險(xiǎn)實(shí)踐中存在的外部政策環(huán)境復(fù)雜、市場(chǎng)剛性需求不足、主體風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡漠、服務(wù)支撐能力不足等困境，并在此基礎(chǔ)上重點(diǎn)提出了具體的發(fā)展對(duì)策。

關(guān)鍵詞 知識(shí)產(chǎn)權(quán) 金融 專利保險(xiǎn)

作者簡(jiǎn)介：殷娜，武漢大學(xué)科技發(fā)展研究院主任，研究方向：高等學(xué)校知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理；羅貴斌，福建工程學(xué)院法學(xué)院；張火春，武漢科皓知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所。

中圖分類號(hào)：D922.28 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.03.398

一、專利保險(xiǎn)概述

新形勢(shì)下，我國(guó)專利政策逐步從申請(qǐng)導(dǎo)向向?qū)＠\(yùn)用導(dǎo)向轉(zhuǎn)型，專利風(fēng)險(xiǎn)隨之成為市場(chǎng)無(wú)法回避的問(wèn)題，專利保險(xiǎn)作為化解專利風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)化選擇，將通過(guò)金融手段為專利運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)化活動(dòng)提供持續(xù)保障。武漢市作為華中地區(qū)核心城市和率先推行專利保險(xiǎn)的城市，其專利保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展具有較強(qiáng)的輻射效應(yīng)和示范效應(yīng)，因此，立足武漢本土產(chǎn)業(yè)實(shí)際，從政策環(huán)境、市場(chǎng)需求、服務(wù)能力等層面對(duì)武漢市專利保險(xiǎn)發(fā)展現(xiàn)狀及對(duì)策等進(jìn)行研究具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。

二、專利保險(xiǎn)實(shí)踐比較分析

（一）國(guó)外實(shí)踐

目前，全世界范圍內(nèi)主要的專利保險(xiǎn)險(xiǎn)種不多，各國(guó)專利保險(xiǎn)的設(shè)計(jì)上存在較多的共性，但也有各自的獨(dú)特之處，筆者通過(guò)對(duì)現(xiàn)有文獻(xiàn)資料的整理，對(duì)曾經(jīng)出現(xiàn)過(guò)的專利保險(xiǎn)險(xiǎn)種進(jìn)行了粗略的統(tǒng)計(jì)，如下表1：

表1：外國(guó)專利保險(xiǎn)實(shí)踐對(duì)比

（二）國(guó)內(nèi)實(shí)踐

自2011年起，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局結(jié)合各地實(shí)踐，通過(guò)調(diào)研進(jìn)行了深入分析，發(fā)現(xiàn)專利保險(xiǎn)發(fā)展的制約因素主要包括信息不對(duì)稱、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱、操作技術(shù)難度大這三個(gè)方面，因此在2012年11月頒布的《全國(guó)專利保險(xiǎn)試點(diǎn)工作方案（試行）》中，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局確定了政府引導(dǎo)、加強(qiáng)宣傳和服務(wù)體系建設(shè)，以專利執(zhí)行保險(xiǎn)為基礎(chǔ)，推動(dòng)開(kāi)發(fā)滿足市場(chǎng)主體需求的新險(xiǎn)種，擴(kuò)寬專利保險(xiǎn)服務(wù)領(lǐng)域的工作思路。

具體而言，目前專利保險(xiǎn)試點(diǎn)模式主要是以此前的科技保險(xiǎn)試點(diǎn)的運(yùn)作模式為參照，即政府引導(dǎo)、商業(yè)保險(xiǎn)公司積極推動(dòng)、科技企業(yè)積極參與的自愿性商業(yè)保險(xiǎn)模式。政府引導(dǎo)主要體現(xiàn)在政府的政策推動(dòng)、保費(fèi)財(cái)政補(bǔ)貼、商業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)主體進(jìn)入條件、投保企業(yè)激勵(lì)等方面。試點(diǎn)區(qū)當(dāng)?shù)卣疄閷＠ｋU(xiǎn)試點(diǎn)提供不同的專利保險(xiǎn)保費(fèi)財(cái)政補(bǔ)貼。這種思路為當(dāng)前我國(guó)專利保險(xiǎn)試點(diǎn)工作的開(kāi)展和試點(diǎn)城市的推廣提供了一定的基礎(chǔ)性便利條件，截止至2014年底，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局先后確認(rèn)了三批共計(jì)近30個(gè)城市作為專利保險(xiǎn)試點(diǎn)城市。

2013年，武漢市率先推行專利保險(xiǎn)，在武漢市試點(diǎn)的專利險(xiǎn)是由中國(guó)人民保險(xiǎn)公司提供的“專利執(zhí)行保險(xiǎn)”，投保企業(yè)在保險(xiǎn)期內(nèi)進(jìn)行專利維權(quán)時(shí)，只要到法院立案或請(qǐng)求行政管理部門調(diào)處，即可享受保險(xiǎn)公司提供的前期相關(guān)費(fèi)用，包括調(diào)查費(fèi)、公證費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)助費(fèi)、法律費(fèi)用等與維權(quán)相關(guān)的開(kāi)支。自2013年以來(lái)，武漢市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局與保險(xiǎn)公司簽訂了一系列專利保險(xiǎn)戰(zhàn)略合作協(xié)議；武漢市科技局聯(lián)合保監(jiān)局大力加強(qiáng)專利保險(xiǎn)宣傳，并持續(xù)對(duì)《武漢市科技保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)貼資金使用管理辦法》（簡(jiǎn)稱《管理辦法》）中有關(guān)補(bǔ)貼對(duì)象、補(bǔ)貼險(xiǎn)種、補(bǔ)貼比例等條款進(jìn)行了適應(yīng)性的修訂并組織進(jìn)行了2014年度科技保險(xiǎn)費(fèi)補(bǔ)貼項(xiàng)目申報(bào)工作。新的《管理辦法》趨向于將補(bǔ)貼企業(yè)的范圍由高新技術(shù)企業(yè)擴(kuò)大到高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)品備案登記企業(yè)以及科技企業(yè)孵化器內(nèi)、科技園區(qū)內(nèi)科技型企業(yè)，并在原保監(jiān)會(huì)、科技部獲準(zhǔn)的四家保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步擴(kuò)大范圍。2015年7月，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家發(fā)展改革委、科技部、財(cái)政部、知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯局等國(guó)家相關(guān)部委批復(fù)同意了湖北省上報(bào)的《武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新專項(xiàng)方案》（以下簡(jiǎn)稱《方案》）。作為政府相關(guān)主管部門聯(lián)合批復(fù)的全國(guó)第一個(gè)科技金融改革創(chuàng)新的專項(xiàng)方案，方案中明確將科技保險(xiǎn)作為改革方案的主要任務(wù)，為武漢市專利保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展?fàn)I造了相對(duì)積極的政策氛圍。這一系列舉措都在較大程度上表明武漢市專利保險(xiǎn)事業(yè)正在逐步發(fā)展并已經(jīng)取得了一定的成績(jī)。2015年12月，湖北省政府發(fā)布了《省人民政府關(guān)于武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新的實(shí)施意見(jiàn)》，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展專利執(zhí)行保險(xiǎn)、侵犯專利權(quán)責(zé)任保險(xiǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保險(xiǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)綜合責(zé)任保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，隨后，武漢市政府在出臺(tái)的《市人民政府關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的意見(jiàn)》中，進(jìn)一步將“規(guī)范和培育專利保險(xiǎn)市場(chǎng)”作為發(fā)展科技保險(xiǎn)服務(wù)國(guó)家創(chuàng)新型城市建設(shè)的重要途徑。

三、武漢市專利保險(xiǎn)發(fā)展困境

盡管武漢專利保險(xiǎn)事業(yè)的發(fā)展已經(jīng)取得一定的成績(jī)，但由于武漢本土專利發(fā)展的特殊性，其專利保險(xiǎn)的外部政策環(huán)境、市場(chǎng)需求、主體意識(shí)和支撐能力等方面仍然存在諸多困境有待化解。

（一）外部政策環(huán)境復(fù)雜

自2008年以來(lái)，盡管我國(guó)專利量進(jìn)入了高速發(fā)展階段，但就專利質(zhì)量和專利運(yùn)用的情況看，仍然有待更大的突破。近年來(lái)，國(guó)家政策逐步從求量向促質(zhì)轉(zhuǎn)型，專利政策運(yùn)用導(dǎo)向明顯，專利保險(xiǎn)作為專利運(yùn)用導(dǎo)向的支撐機(jī)制，在實(shí)踐中有賴于其他制度的配合。但作為一項(xiàng)系統(tǒng)工程，專利保險(xiǎn)制度的推廣涉及金融行業(yè)、具體的科技產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的同步政策，尤其需要得到具體保險(xiǎn)公司和科技企業(yè)的認(rèn)可，就必須從政策層面對(duì)專利保險(xiǎn)的運(yùn)作方式和機(jī)制進(jìn)行界定。由于專利保險(xiǎn)實(shí)際操作的技術(shù)難度和涉及的各個(gè)政府部門之間的權(quán)責(zé)界限難以明確等障礙，使得專利保險(xiǎn)事業(yè)的外部政策環(huán)境并不穩(wěn)定。

（二）市場(chǎng)剛性需求不足

武漢市作為中部教育重地，專利申請(qǐng)人中有相當(dāng)一部分是高校。2013年，武漢市年發(fā)明專利申請(qǐng)達(dá)到9735件，同比增長(zhǎng)20.6%。其中，企業(yè)發(fā)明專利申請(qǐng)占47%；高校發(fā)明專利申請(qǐng)占36%，比重遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出其他同類地區(qū)。2014年，武漢市發(fā)明專利申請(qǐng)量超過(guò)100件的專利申請(qǐng)人有14個(gè)，其中高校9個(gè)，企業(yè)專利申請(qǐng)人僅5個(gè)，有效發(fā)明專利數(shù)量超過(guò)100的專利權(quán)人中高校主體比企業(yè)主體多出一位。2015年發(fā)明專利申請(qǐng)量15077件，同比增長(zhǎng)近30%，但企業(yè)主體規(guī)模仍然不足。從專利風(fēng)險(xiǎn)分布的角度看，專利保險(xiǎn)的推廣往往是以企業(yè)主體為對(duì)象，因?yàn)楦咝?duì)于專利的運(yùn)用實(shí)施比例通常低于企業(yè)，其實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較低，加之高校進(jìn)行科研和專利轉(zhuǎn)化之資金來(lái)源和轉(zhuǎn)化收益主體并不具有同一性，基于這些因素，盡管武漢市專利申請(qǐng)總量不低，但專利保險(xiǎn)的需求并不因此變得旺盛。