蔣曉云

(長春金融高等?？茖W(xué)校 經(jīng)濟(jì)管理系，吉林 長春 130028)

引入公益訴訟助推防范電信詐騙初探

蔣曉云

(長春金融高等?？茖W(xué)校 經(jīng)濟(jì)管理系，吉林 長春 130028)

近年來，電信詐騙案件年度發(fā)案數(shù)量、年度被害人財(cái)產(chǎn)損失總額逐年上升，社會(huì)危害性極大，必須有效打擊電信詐騙犯罪活動(dòng)。本文在分析電信詐騙手段、危害、防范等問題的基礎(chǔ)上，提出引入公益訴訟督促基礎(chǔ)電信企業(yè)切斷電信詐騙信息傳遞渠道，同時(shí)就此類公益訴訟操作方面的諸多問題進(jìn)行探討。

公益訴訟；電信詐騙；信息傳遞渠道

在國內(nèi)官方文件中，對“電信詐騙”的概念、特征等均未描述。參照刑法對“詐騙”的描述和《中華人民共和國電信條例》對“電信”的描述，筆者認(rèn)為，電信詐騙是指以非法占有為目的，利用有線、無線的電磁系統(tǒng)或者光電系統(tǒng)，傳送、發(fā)射以虛構(gòu)的事實(shí)為內(nèi)容的語音、文字、數(shù)據(jù)、圖像以及其他任何形式信息，騙取公私財(cái)物的行為。

一、電信詐騙的手段

電信詐騙行騙手法不斷變化。從官方公布的案例來看，電信詐騙的共同特點(diǎn)是，在境內(nèi)外設(shè)立詐騙窩點(diǎn)，搭建電信詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，在境內(nèi)外招募多人組成詐騙犯罪集團(tuán)，利用冒名辦理的手機(jī)卡或網(wǎng)絡(luò)虛擬號(hào)碼，通過撥打電話或發(fā)送信息等方式向受害人傳遞虛假信息，利用受害人貪財(cái)、好色、恐懼等心理，誘使或迫使受害人將資金劃轉(zhuǎn)至由犯罪集團(tuán)控制的賬戶中，再進(jìn)行轉(zhuǎn)款或取現(xiàn)并最終非法占有。實(shí)踐中的詐騙手法可歸結(jié)為中獎(jiǎng)詐騙、汽車退稅詐騙、冒充熟人詐騙、直接匯款詐騙、電話欠費(fèi)詐騙、恐嚇勒索詐騙等。

二、電信詐騙的危害

2009年以來，全國電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)。2011、2012、2013年全國電信詐騙發(fā)案數(shù)量分別為10萬起、17萬起、30萬起，年均增長70%以上。2014年全國電信詐騙發(fā)案更是高達(dá)40余萬起。2011年以來，每年電信詐騙導(dǎo)致的受害人財(cái)產(chǎn)損失均在100億元左右，平均每位受害人受騙金額超過5萬元。目前，各地電信詐騙的破案率不足5%；在被破獲的案件中，贓款追回率同樣不足5%。

除了上述顯性危害，電信詐騙隱性危害也非常巨大。一方面，防范、打擊此類犯罪耗費(fèi)大量的人力、物力、財(cái)力；另一方面，接聽詐騙電話、收看詐騙信息等耗費(fèi)受眾大量的時(shí)間、精力。

三、電信詐騙的防范

(一)政府部門采取的措施

2009年以來，每年的《中國法治建設(shè)年度報(bào)告》均將電信詐騙列為重點(diǎn)打擊的犯罪行為。公安部、工業(yè)和信息化部、中國銀監(jiān)會(huì)等多部門采取多種方式防范電信詐騙案件發(fā)生。公安機(jī)關(guān)通過在國內(nèi)積極開展跨省行動(dòng)，在海外積極開展與有關(guān)國家和地區(qū)的警務(wù)合作，成功打掉了多個(gè)電信詐騙犯罪團(tuán)伙。工業(yè)和信息化部通過電信業(yè)行業(yè)監(jiān)管，規(guī)范三家基礎(chǔ)電信企業(yè)(中國電信、中國移動(dòng)、中國聯(lián)通)和其他相關(guān)經(jīng)營主體的經(jīng)營行為，力圖切斷電信詐騙信息傳遞渠道。中國銀監(jiān)會(huì)通過銀行業(yè)行業(yè)監(jiān)管，規(guī)范各銀行業(yè)金額機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)經(jīng)營主體的經(jīng)營行為，力圖切斷電信詐騙獲得贓款渠道。

為了形成打擊犯罪的合力，2015年10月9日，國務(wù)院批準(zhǔn)建立了由23個(gè)部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議(簡稱“部際聯(lián)席會(huì)議”)，同日召開了第一次會(huì)議，安排部署了打擊電信詐騙的具體工作。會(huì)議明確提出，打擊電信詐騙的關(guān)鍵是要切斷電信詐騙信息傳遞渠道和獲得贓款渠道。各省、自治區(qū)、直轄市也相繼建立了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議制度。

(二)電信企業(yè)采取的措施

從2009年以來的《工業(yè)和信息化部通告——關(guān)于電信服務(wù)質(zhì)量的通告》來看，2009、2010和2013年的三份文件沒有涉及電信詐騙的內(nèi)容；2014年四季度涉嫌違法犯罪垃圾短信舉報(bào)約24786件次(包括欺詐、非法經(jīng)營活動(dòng)、違法出售票據(jù)證件等，未提供各類型具體數(shù)字，以下數(shù)據(jù)同)；2015年一季度涉嫌違法犯罪垃圾短信舉報(bào)約14448件次；2015年二季度涉嫌違法犯罪垃圾短信舉報(bào)約20537件次；2015年三季度涉嫌違法犯罪垃圾短信舉報(bào)約25253件次。12321網(wǎng)絡(luò)不良與垃圾信息舉報(bào)受理中心的處理方式是：收到的有效垃圾短信舉報(bào)中，內(nèi)容涉嫌違法犯罪的提請公安部門處理，發(fā)送號(hào)碼列入攔截平臺(tái)黑名單；其他的轉(zhuǎn)三家基礎(chǔ)電信企業(yè)處置。文件中只涉及短信行騙，未涉及其他行騙方式。

(三)受害個(gè)人采取的措施

為挽回或減少損失，電信詐騙的部分受害人要求“基礎(chǔ)電信企業(yè)”承擔(dān)對受騙錢款的賠償責(zé)任，此類案件判決“基礎(chǔ)電信企業(yè)”承擔(dān)賠償責(zé)任的至今只有兩起(均為一審判決)，賠償金額分別為1萬元(受騙金額48萬元)和8.8萬元(受騙金額44萬元)。

四、引入公益訴訟的必要性

盡管政府部門、電信企業(yè)、受害個(gè)人采取多種方式防范電信詐騙，但至今收效不大。每一筆電信詐騙得以實(shí)施，其必要前提之一是基礎(chǔ)電信企業(yè)沒能有效切斷電信詐騙信息傳遞渠道，讓犯罪分子有可乘之機(jī)。上文提到的“部際聯(lián)席會(huì)議”就明確指出基礎(chǔ)電信企業(yè)應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)，如整治違規(guī)出租電信線路；嚴(yán)格規(guī)范“一號(hào)通”“400”“商務(wù)總機(jī)”等重點(diǎn)電信業(yè)務(wù)市場的管理；加強(qiáng)對電話卡社會(huì)營銷渠道的管理；依法強(qiáng)制關(guān)停涉案詐騙電話等。因此，在多策并舉遏制電信詐騙工作中，有效推動(dòng)基礎(chǔ)電信企業(yè)切斷電信詐騙信息傳遞渠道至關(guān)重要。

在推動(dòng)基礎(chǔ)電信企業(yè)有效切斷電信詐騙信息傳遞渠道方面，從政府部門推動(dòng)的層面來看，國務(wù)院主導(dǎo)的“部際聯(lián)席會(huì)議”走出了重要一步，但其效果還需時(shí)日逐步顯現(xiàn)。從受害個(gè)人推動(dòng)的層面來看，受害人要求基礎(chǔ)電信企業(yè)賠償受騙款項(xiàng)的訴訟請求得到部分一審法院有限支持，也是對基礎(chǔ)電信企業(yè)的觸動(dòng)，但其效果如何還要看二審法院的態(tài)度，以及此種判決結(jié)果是否被其他法院廣泛接受和采納。

筆者認(rèn)為，在推動(dòng)基礎(chǔ)電信企業(yè)有效切斷電信詐騙信息傳遞渠道方面，應(yīng)引入?yún)^(qū)別于政府部門和受害個(gè)人的第三方推動(dòng)力量，即公益組織。由公益組織啟動(dòng)對基礎(chǔ)電信企業(yè)的公益訴訟，訴訟請求直指問題癥結(jié)，即要求基礎(chǔ)電信企業(yè)有效切斷電信詐騙信息傳遞渠道。

由公益組織發(fā)起公益訴訟有其必要性。其一，從電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)情況來看，現(xiàn)有的推動(dòng)力量并不足以促使基礎(chǔ)電信企業(yè)迅速、積極、有效地切斷電信詐騙信息傳遞渠道。公益組織對基礎(chǔ)電信企業(yè)啟動(dòng)公益訴訟，社會(huì)關(guān)注度更高，社會(huì)影響力更大，對企業(yè)觸動(dòng)更強(qiáng)烈，因此公益組織推動(dòng)將成為新的、更有效的推動(dòng)力量。

其二，要求基礎(chǔ)電信企業(yè)有效切斷電信詐騙信息傳遞渠道這一訴訟請求，在電信詐騙受害人對基礎(chǔ)電信企業(yè)提起的違約之訴或損害賠償之訴中是無法提起的，必須借助公益訴訟才可提起。

其三，從電信詐騙的手段和危害來看，電信詐騙受害人廣泛、受騙金額巨大、犯罪行為長期存在，這些特點(diǎn)決定了基礎(chǔ)電信企業(yè)在防范電信詐騙方面的不力作為侵害眾多消費(fèi)者權(quán)益，侵害公共利益。就基礎(chǔ)電信企業(yè)的不力作為啟動(dòng)公益訴訟，符合《民事訴訟法》第五十五條(內(nèi)容見后文)的立法宗旨。

其四，就此問題引入社會(huì)團(tuán)體等有關(guān)組織為主體提起公益訴訟，實(shí)質(zhì)上是讓代表社會(huì)權(quán)利的社會(huì)團(tuán)體等有關(guān)組織通過訴訟活動(dòng)參與社會(huì)管理，介入公共利益的保護(hù)，將基礎(chǔ)電信企業(yè)損害公共利益的行為有可能誘發(fā)的社會(huì)矛盾納入司法渠道化解。

其五，基礎(chǔ)電信企業(yè)究竟應(yīng)該承擔(dān)多大的責(zé)任，在切斷電信詐騙信息傳遞渠道方面如何做才算履行了應(yīng)盡的義務(wù)，這些問題十分復(fù)雜。社會(huì)團(tuán)體等有關(guān)組織在人力、物力、財(cái)力、信息等方面具有諸多優(yōu)勢，可與“強(qiáng)大”的基礎(chǔ)電信企業(yè)在訴訟中形成真正的對抗，有助于法院合理確定基礎(chǔ)電信企業(yè)在防范電信詐騙方面應(yīng)該承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。

五、引入公益訴訟的可行性

(一)法律依據(jù)

針對基礎(chǔ)電信企業(yè)啟動(dòng)公益訴訟的依據(jù)是《民事訴訟法》第五十五條規(guī)定，即：“對污染環(huán)境、侵害眾多消費(fèi)者合法權(quán)益等損害社會(huì)公共利益的行為，法律規(guī)定的機(jī)關(guān)和有關(guān)組織可以向人民法院提起訴訟?！?/p>

《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第四十七條規(guī)定了有權(quán)提起此類公益訴訟的主體，即：“對侵害眾多消費(fèi)者合法權(quán)益的行為，中國消費(fèi)者協(xié)會(huì)以及在省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立的消費(fèi)者協(xié)會(huì)，可以向人民法院提起訴訟?！?/p>

追究責(zé)任的依據(jù)是《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第七條和第四十八條規(guī)定。第七條規(guī)定：“消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)享有人身、財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利。消費(fèi)者有權(quán)要求經(jīng)營者提供的商品和服務(wù)，符合保障人身、財(cái)產(chǎn)安全的要求。”第四十八條第一款第一項(xiàng)規(guī)定：“經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)存在缺陷的，除本法另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)依照其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，承擔(dān)民事責(zé)任。”

(二)訴訟主體

法律規(guī)定原告可以是中國消費(fèi)者協(xié)會(huì)以及在省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立的消費(fèi)者協(xié)會(huì)，筆者建議由中國消費(fèi)者協(xié)會(huì)啟動(dòng)訴訟。原因：一是電信詐騙涉及全國各地消費(fèi)者，中國消費(fèi)者協(xié)會(huì)作為原告較省級(jí)消費(fèi)者協(xié)會(huì)更具代表性；二是中國消費(fèi)者協(xié)會(huì)在人力、財(cái)力、物力、信息等方面較省級(jí)消費(fèi)者協(xié)會(huì)更具優(yōu)勢；三是中國消費(fèi)者協(xié)會(huì)與三家基礎(chǔ)電信企業(yè)總部在同一地域，將三家基礎(chǔ)電信企業(yè)總部作為被告較省級(jí)消費(fèi)者協(xié)會(huì)更為便利。

被告為三家基礎(chǔ)電信企業(yè)，即中國移動(dòng)、中國聯(lián)通、中國電信。

(三)訴訟請求

法律規(guī)定公益訴訟原告可以請求被告承擔(dān)停止侵害、排除妨礙、消除危險(xiǎn)、恢復(fù)原狀、賠償損失、賠禮道歉等民事責(zé)任。筆者認(rèn)為，涉及防范電信詐騙公益訴訟的訴訟請求應(yīng)明確為：要求有效切斷電信詐騙信息傳遞渠道。此訴訟請求隱含著停止侵害、排除妨礙、消除危險(xiǎn)等請求，恢復(fù)原狀、賠償損失、賠禮道歉等請求不適用于此類公益訴訟。

(四)舉證責(zé)任

原告應(yīng)就如下事實(shí)舉證證明：2009年以來，電信詐騙每年發(fā)案數(shù)量、涉案金額、損失金額，并分?jǐn)傊撩考一A(chǔ)電信企業(yè)。

被告應(yīng)就如下事實(shí)舉證證明：服務(wù)存在的缺陷與電信詐騙的發(fā)生無關(guān)聯(lián)性；管理存在的漏洞與電信詐騙的發(fā)生無關(guān)聯(lián)性；對于服務(wù)存在的與電信詐騙的發(fā)生相關(guān)的缺陷，現(xiàn)有科技發(fā)展水平無法解決；對于服務(wù)存在的與電信詐騙的發(fā)生相關(guān)的缺陷，其他主要國家和地區(qū)的電信企業(yè)均無法解決。

(五)判決主文

經(jīng)審理，如認(rèn)定基礎(chǔ)電信企業(yè)在有效切斷電信詐騙信息傳遞渠道方面存在責(zé)任，則判決主文內(nèi)容要具體可操作，至少應(yīng)包括：為有效切斷電信詐騙信息傳遞渠道，采用何種方式提升管理和服務(wù)；于什么時(shí)間完成提升管理和服務(wù)工作；管理和服務(wù)提升后達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)。

六、結(jié)語

電信詐騙受害人眾多、造成損失巨大、社會(huì)危害性極為嚴(yán)重，因此遏制電信詐騙刻不容緩。社會(huì)相關(guān)各方尤其是基礎(chǔ)電信企業(yè)必須開展富有成效的工作，有效切斷電信詐騙信息傳遞渠道，遏制電信詐騙的發(fā)生。面對眾多電信服務(wù)消費(fèi)者權(quán)益遭受嚴(yán)重侵害，中國消費(fèi)者協(xié)會(huì)應(yīng)有所作為，通過對基礎(chǔ)電信企業(yè)啟動(dòng)公益訴訟，維護(hù)社會(huì)利益，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。

[1]肖建國，黃忠順.消費(fèi)公益訴訟中的當(dāng)事人適格問題研究——兼評《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法修正案(草案)》第十九條[J].山東警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2013(6).

[2]熊躍敏.消費(fèi)者群體性損害賠償訴訟的類型化分析[J].中國法學(xué)，2014(1).

[3]湛中樂,鄭磊.分權(quán)與合作：社會(huì)性規(guī)制的一般法律框架重述[J].國家行政學(xué)院學(xué)報(bào)，2014(1).

[4]劉璐.消費(fèi)公益訴訟的法律構(gòu)造[J].法學(xué)，2013(7).

2016-06-11

蔣曉云(1974- )，女，副教授，碩士，從事民商法和經(jīng)濟(jì)法研究。

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2095-7602(2017)01-0040-03