榮鵬
摘要:本文分析了金融體系和實體經(jīng)濟之間的關系,討論了二者協(xié)調(diào)發(fā)展的策略,為我國金融體系和實體經(jīng)濟進一步發(fā)展提供可行之策。
關鍵詞:金融體系;實體經(jīng)濟
世界各國金融體系各不相同,用統(tǒng)一的模式對其進行概括是比較困難的。發(fā)達國家金融體系最大的區(qū)別在于金融市場和金融中介所起的重要作用。從一般意義上來說,金融體系代表著一個經(jīng)濟體之中資金流動的基本框架,是市場參與者、交易方式和流動工具共同組成的綜合體。而實體經(jīng)濟則是人們在物質(zhì)生產(chǎn)生活中創(chuàng)造的產(chǎn)品和服務的經(jīng)濟活動,囊括了工業(yè)、農(nóng)業(yè)、商業(yè)、文化產(chǎn)業(yè)、建筑業(yè)、信息行業(yè)、體育行業(yè)等各式各樣的行業(yè),實體經(jīng)濟是人類賴以生存和發(fā)展的前提和基礎。
一、金融體系和實體經(jīng)濟各自發(fā)展過程概述
金融體系和實體經(jīng)濟之間的發(fā)展始終是動態(tài)協(xié)調(diào)的,實體經(jīng)濟發(fā)展在前,金融體系構(gòu)筑和協(xié)調(diào)在后。在實體經(jīng)濟發(fā)展初期的交易需求使得金融體系有了存在和發(fā)展的前提和基礎,在這個時期金融體系是作為實體經(jīng)濟匯兌和支付的中介而存在的,并沒有其他的作用,對于實體經(jīng)濟的發(fā)展也沒有推動和促進作用。在實體經(jīng)濟不斷壯大和發(fā)展的過程中,金融體系的發(fā)展和實體經(jīng)濟發(fā)展開始相互融合、相互促進,金融體系依靠實體經(jīng)濟的發(fā)展獲得原始資本,逐步將自身發(fā)展成為可靠的信用中介,并最終起到對實體經(jīng)濟發(fā)展過程中原始資本的優(yōu)化配置作用,這個時候金融體系對實體經(jīng)濟的發(fā)展起到持續(xù)性的推動作用。金融體系在實體經(jīng)濟進行了公司制改革和股份制變更之后獲得了發(fā)展的平臺和機會,也實現(xiàn)了金融體系和實體經(jīng)濟之間從間接聯(lián)系到直接聯(lián)系的轉(zhuǎn)變,二者之間的關系越來越密切。
現(xiàn)代實體經(jīng)濟在組織結(jié)構(gòu)、管理模式和科學技術(shù)方面都在不斷地發(fā)生變化,金融體系的功能也在日益創(chuàng)新和改變,金融體系和實體經(jīng)濟之間形成了相互制約和控制的關系并日益走向獨立和分離。加之實體經(jīng)濟在邊際產(chǎn)出逐漸遞減出現(xiàn)萎縮和困境的石刻,金融體系發(fā)展還要依靠信用作為支撐,二者之間分離的速度越來越快。金融體系和實體經(jīng)濟的發(fā)展經(jīng)歷了分離—融合—分離的全過程。
二、金融體系和實體經(jīng)濟之間相互作用機制
首先,實體經(jīng)濟是金融體系賴以存在的前提和基礎。金融體系產(chǎn)生于實體經(jīng)濟發(fā)展的過程,實體經(jīng)濟是金融體系獲得物質(zhì)基礎和穩(wěn)定收益的保障,沒有實體經(jīng)濟作為后盾,金融體系的發(fā)展就會出現(xiàn)資本泛濫的情況,大量資本走向投機市場,優(yōu)化資源配置的作用將完全被抹殺,商品市場的秩序?qū)⑼耆淮騺y,金融危機的可能性將大大增加,金融體系也就失去了存在的意義。
其次,金融體系是促進實體經(jīng)濟發(fā)展的重要手段。金融體系使得實體經(jīng)濟發(fā)展得到了可靠、穩(wěn)定的支付中介,讓實體經(jīng)濟能夠獲得可靠的原始資本積累,使得實體經(jīng)濟得到了擴大生產(chǎn)的機會和保證,并讓實體經(jīng)濟發(fā)展得到穩(wěn)步增長和降低風險的可能。金融體系的完善和發(fā)展對實體經(jīng)濟的影響也是多元的、多樣的,比如說財務管理制度建設、信用體系構(gòu)建、信息披露制度的執(zhí)行都促進了實體經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。
三、協(xié)調(diào)金融體系和實體經(jīng)濟關系的措施分析
第一,發(fā)揮實體經(jīng)濟的基礎作用,促進金融體系的完善和發(fā)展。實體經(jīng)濟應該發(fā)揮其在經(jīng)濟發(fā)展過程中的積極作用,將交易需求的促進作為引導發(fā)展方向的重要手段,在金融體系的完善和發(fā)展過程中提供強有力的動力,將二者之間分離的問題進行徹底解決。實體經(jīng)濟內(nèi)部諸多因素可以影響金融體系的發(fā)展,比如說實體經(jīng)濟發(fā)展速度加快的話就會提升原始資本積累的速度,原始資本流入懂啊金融體系之中可以進一步促進金融體系的規(guī)模擴大;實體經(jīng)濟發(fā)展趨向市場化和產(chǎn)生金融需求的過程是金融服務和金融體系市場化發(fā)展的重要助力。實體經(jīng)濟需要在發(fā)展的過程中不斷進行內(nèi)部改革,從而發(fā)揮其對金融體系具有促進作用的元素,實現(xiàn)金融體系和實體經(jīng)濟發(fā)展目標的融合。
第二,要推進金融體系的自由化改革。金融體系健康和自由化發(fā)展能夠為實體經(jīng)濟的發(fā)展帶來積極的影響,在資金供求的角度上來講可以讓實體經(jīng)濟提升融資效率:首先金融體系能夠擴大儲蓄的規(guī)模、提升儲蓄的利率;其次,金融體系的健康發(fā)展能夠直接促進直接融資的發(fā)展,促進儲蓄轉(zhuǎn)化為投資;最后可以有效避免政府對金融市場的行政干預,讓資本實現(xiàn)優(yōu)化配置??偟膩碚f,金融體系的完善發(fā)展讓實體經(jīng)濟的服務效率能夠更上一層樓,推進金融體系自由化構(gòu)建是充分發(fā)揮金融優(yōu)勢、促進實體經(jīng)濟更好發(fā)展的有效途徑,是加強金融體系和實體經(jīng)濟之間關系的重要紐帶。
第三,保障資本市場的不斷完善和改革。金融體系按照渠道劃分為直接金融和間接金融兩部分,其中間接金融起到的就是金融中介的作用,直接金融就是我們常說的資本市場。間接金融和實體經(jīng)濟的關系可以從債權(quán)債務的層面來思考,直接金融發(fā)展的好壞則直接影響了實體經(jīng)濟發(fā)展的質(zhì)量和速度。所以資本市場的完善和發(fā)展在金融體系和實體經(jīng)濟之間的發(fā)展能夠起到重要的聯(lián)系作用。比如說當我們披露了實體經(jīng)濟業(yè)務之中的經(jīng)濟信息和相應的財務信息之后,實體經(jīng)濟發(fā)展中信息不對稱的現(xiàn)象就能夠得到一定程度的解決,實現(xiàn)習題經(jīng)濟的規(guī)范化管理,在這種情況下資本市場也可以利用相關信息完善運行機制、及時做出反應,不斷完善法律法規(guī)和信用體制的建設,為實體經(jīng)濟發(fā)展提供良好的外部環(huán)境。資本市場的發(fā)展能夠讓實體經(jīng)濟從多種渠道和多個層次來獲得籌資,讓實體經(jīng)濟的效率大幅度提升。
現(xiàn)代經(jīng)濟體系之中風險遍布、危機難測,有些事情和規(guī)律人們難以預知和了解。金融體系和實體經(jīng)濟的發(fā)展也只是人類社會在發(fā)展過程中一些主觀經(jīng)濟行為的概括,但是這種概括對于推動經(jīng)濟發(fā)展和社會進步具有很大的意義。人們在參與經(jīng)濟活動、提升經(jīng)濟利益并且在資本市場中尋找恰當?shù)耐顿Y機會的時候應該注重風險的規(guī)避和冬天的把握,將金融體系和實體經(jīng)濟之間的關系把握得更加透徹??偠灾鹑隗w系和實體經(jīng)濟之間相互促進、相互協(xié)調(diào),二者難以分離,只有正確認識二者之間的關系才能發(fā)揮二者的積極作用,使得經(jīng)濟發(fā)展在良性的軌道上前進。
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