錢穎磊

摘要：近年來，互聯(lián)網(wǎng)的日益推進和迅猛發(fā)展給現(xiàn)貨交易犯罪活動提供了可乘之機，出現(xiàn)了大量以現(xiàn)貨交易為幌子的網(wǎng)絡詐騙平臺，涉及貴金屬、農(nóng)產(chǎn)品、原油煤炭等大宗商品現(xiàn)貨交易。不法分子通過其操控的網(wǎng)上交易平臺，人為操縱指數(shù)漲跌，瘋狂詐騙錢財。此類案情涉及地域廣、受害人員眾多、涉案金額巨大、犯罪手法新穎，社會影響極其惡劣。筆者根據(jù)工作基層檢察院辦理該類案件的情況，分析了此類犯罪的特點、辦案存在的問題和困難，提出對策建議，以期有助于懲防犯罪，維護廣大人民群眾利益。

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng) 現(xiàn)貨交易

一、現(xiàn)貨交易犯罪興起的情況分析及現(xiàn)狀

現(xiàn)貨電子交易平臺，也被叫做“電子盤”，是交易大宗商品的網(wǎng)絡平臺。在產(chǎn)能過剩、需求疲軟的大背景下，石油化工、鋼鐵、煤炭等大宗商品行業(yè)在水深火熱中煎熬，而大宗商品電商平臺卻站上“互聯(lián)網(wǎng)+”的風口，成為眾多資本追逐的寵兒。由于其采用的交易機制與期貨交易存在諸多相同之處，使得大宗商品電子交易被很多人稱為“準期貨”、“類期貨”，投資者較難了解到期貨市場和電子交易市場的區(qū)別，而部分不法市場經(jīng)營者則利用這一誤解獲取盈利。

2010年前后，隨著電商的興起、網(wǎng)絡的普及令一些商家搭建起了“外匯”、“黃金”等美其名日“現(xiàn)貨”的平臺，因迎合了投資者對便捷交易軟件、高杠桿“以小搏大”的渴盼而迅速興起，大量經(jīng)營大宗商品“現(xiàn)貨”交易場所涌現(xiàn)。據(jù)中國電子商會電子交易專委會統(tǒng)計，2010年，全國涌現(xiàn)出100余家涉及大宗商品交易的電子平臺；2011，這一數(shù)字上升至300；2012年雖有“國務院38號文”影響，但地方交易場所仍然不減反增至500余家；2013年末達到600家的峰值。轉(zhuǎn)折點出現(xiàn)在2014年年初，央視315晚會上曝光新天地等貴金屬交易平臺實為對賭平臺，通過操控系統(tǒng)后臺修改交易數(shù)據(jù)，造成資者巨額虧損。針對連續(xù)發(fā)生的不法分子以買賣大宗商品現(xiàn)貨為誘餌誘騙群眾投資的現(xiàn)象，公安部部署全國公安機關(guān)開展打擊網(wǎng)絡投資詐騙犯罪專案行動“春雷行動”，多地聯(lián)動共打掉網(wǎng)絡投資詐騙公司。但由于入行門檻低卻有著巨額利潤，造成網(wǎng)上“交易所”遍地生花。截止2015年底，我國大宗商品電子類交易市場共計1021家，同比增長38.2%，實物交易規(guī)模超過30萬億元。但與此同時，各類現(xiàn)貨投資黑平臺不斷涌現(xiàn)，讓投資者防不勝防，市場頻出亂象，眾多交易場所不合規(guī)的行為引發(fā)大量投資者維權(quán)行動，影響了社會穩(wěn)定。而北油、北商兩大交易所現(xiàn)貨電子盤業(yè)務的終止，標志著現(xiàn)貨平臺整頓進入實質(zhì)性階段。

二、查辦現(xiàn)貨交易犯罪的困難和問題

2015年年度，筆者工作的XZ檢察院辦理了多起利用現(xiàn)貨交易實施詐騙的犯罪案件，作案手法大同小異，主要以兩類較為典型：

（一）搭建虛假的交易平臺的“黑莊”。此類網(wǎng)絡投資詐騙犯罪一般采用公司化運作，犯罪團伙主要由“股東”、“分析師”、“操盤手”、“業(yè)務員”、“代理商”5類人員構(gòu)成：股東負責注冊空殼公司，然后購買一套交易平臺軟件，并在互聯(lián)網(wǎng)上搭建非法交易平臺；操盤手對軟件進行操控，負責按虛構(gòu)的交易活動買漲買虛，黑莊用虛擬資金與散戶對賭。實際上，很多虛假的交易平臺就是一個封閉賭場，并沒有任何大宗商品的儲備。詐騙公司的利潤均來自于客戶的虧損，而“黑莊”的交易杠桿要遠遠高于散戶，相當于“作弊”。抽象的說即把資金按照一定倍數(shù)放大以后就可以控盤。同樣的資金，客戶花100塊錢只能買10件商品，主力的操盤手可以買100件或者1000件；分析師負責指導客戶進行所謂的買賣活動，誘導投資者操作，為了拉攏客戶，平臺往往讓客戶先嘗到甜頭，利用客戶的貪婪心理讓其加大資金投入；代理商負責招攬、發(fā)展下線；業(yè)務員往往通過股票QQ群，微信等交友網(wǎng)站發(fā)展客戶，說服客戶開戶。

在司法實踐中，此類詐騙行為雖有隱蔽性高、專業(yè)分工等特點，但因其平臺本身的虛假性，以詐騙罪認定無異議，故已受司法機關(guān)嚴厲打擊。

（二）合法平臺以現(xiàn)貨之名實行非法期貨交易。2015年年末，筆者所在XZ區(qū)檢察院辦理一起涉及SZ市石油交易平臺的詐騙案件，最初公安機關(guān)報捕多達20余人，最終批準逮捕僅7人，其余嫌疑人因證據(jù)不足被不批準逮捕。已被捕嫌疑人均為該石油交易所下屬會員單位的直接負責人，嫌疑人雇傭大批沒有資質(zhì)和理財經(jīng)驗的人充當理財“老師”誘導大量客戶開通現(xiàn)貨原油電子盤交易，通過截圖虛假交易、獲利記錄，誘騙客戶上當；安排分析師故意指導反向操作，頻繁刷單，使客戶巨額虧損從而到達不法占有的目的。其實質(zhì)是會員單位與客戶做對賭盤，客戶盈利，會員單位虧損；客戶虧損，會員單位盈利。同時交易平臺收取客戶高額手續(xù)費，點差。

查辦該案最大的困難在于交易平臺在詐騙活動中所起的作用難以查證，原因有三：一是該交易平臺系經(jīng)SZ市人民政府批準成立，通過了包括中國證監(jiān)會在內(nèi)的國務院部際聯(lián)席會議成員單位的備案審批，不僅系國有控股企業(yè)，甚至是該市前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)首批入駐重點企業(yè)，故公安機關(guān)在調(diào)查取證過程中受到當?shù)叵嚓P(guān)部門施加的壓力；二是電子證據(jù)取證難。因現(xiàn)貨交易集中在線上，產(chǎn)生大量電子化證據(jù)，具有無形性、易修改、易破壞等特點，對證據(jù)的提取技術(shù)要求提高，認定其客觀真實性有一定難度；三是跨地區(qū)合作，各代理商聯(lián)手實施詐騙。如我院辦理的這起詐騙案，各犯罪嫌疑人分屬不同會員單位，互相介紹客戶，提供技術(shù)支持，聯(lián)手實施詐騙的行為易于規(guī)避偵查，逃避打擊。

三、現(xiàn)貨交易亂象原因分析和對策建議

（一）現(xiàn)貨交易行業(yè)法規(guī)缺失、準入機構(gòu)不明。實際生活中“法無明文禁止則自由”的行事原則，沒有可依的法律，沒有執(zhí)法的部門，也是造成目前交易市場亂象的原因之一，甚至形成很多灰色地帶和所謂的行業(yè)潛規(guī)則。截止到2015年底，有1000余家交易平臺在全國范圍內(nèi)如火如荼地鋪開，設(shè)立批文也是多種多樣，有省政府、省金融辦批復的，也有省商務廳批復的，有批準籌建的，也有批準開業(yè)的，五花八門。設(shè)立源頭的混亂導致整個行業(yè)陷入無序競爭，造成商品現(xiàn)貨交易場所存在魚龍混雜的局面，一些未經(jīng)批準、不具資質(zhì)的交易場所也借機非法開展現(xiàn)貨交易活動，使人極難辯識真?zhèn)巍?/p>

針對現(xiàn)貨交易亂象有必要加快現(xiàn)貨治理領(lǐng)域的立法，增強法律的及時性、系統(tǒng)性、針對性、有效性，明確立法權(quán)利邊界，從體制機制和工作程序上有效防止部門利益和地方保護主義法律化。（1）明確負責日常查處監(jiān)管的責任部門，設(shè)立國家層面的中央總監(jiān)控平臺對各交易中心的電子軟件進行實際的全程監(jiān)控；設(shè)立國家層面的中央總結(jié)算平臺，對各交易中心的資金建帳、風險保全、利潤分配等重要環(huán)節(jié)進行系統(tǒng)的管理和結(jié)算。（2）涉及“現(xiàn)貨”的犯罪行為也應有專門條款、法律解釋予以規(guī)制，讓維權(quán)者不再報案乏門。要把市場公正和防范風險并列為立法目標，強調(diào)現(xiàn)貨投資者決策自由與風險自擔的同時，也要關(guān)注現(xiàn)貨投資者的利益保護。（3）加大對違法違規(guī)行為的懲處力度，充分發(fā)揮法律對潛在侵犯投資者權(quán)益行為的威懾力。

（二）現(xiàn)貨交易行業(yè)規(guī)范滯后，監(jiān)管缺失?！艾F(xiàn)貨”電子市場“生長”于工商、公安、商務、金融“四不管”地帶，目前我國尚沒有關(guān)于現(xiàn)貨市場的法律法規(guī)。規(guī)則的缺失，使行業(yè)的發(fā)展如同脫韁的野馬，一邊是資質(zhì)較低的市場紛紛倒下，另一邊是新開的市場如雨后春筍。2015年10月，《國務院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》明確規(guī)定，“地方交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負責日常監(jiān)管、違規(guī)處理和風險處置?！倍秶鴦赵宏P(guān)于同意建立清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議制度的批復》則規(guī)定，“省級人民政府、有關(guān)部門、公安機關(guān)和司法機關(guān)對交易場所涉嫌從事違法證券期貨交易活動的性質(zhì)認定存疑的，可提交聯(lián)席會議認定，由證監(jiān)會在征求相關(guān)單位意見的基礎(chǔ)上依法出具認定意見”。然而出具認定并不意味著有權(quán)管理，證監(jiān)會認為自己只有宏觀指導協(xié)調(diào)權(quán)，并沒有執(zhí)法權(quán)，所有投訴均轉(zhuǎn)屬地政府；各地政府受利益驅(qū)使和交易場所的忽悠，往往象征性轉(zhuǎn)發(fā)中央文件并無實質(zhì)性打擊措施。由此陷入“名義上誰都管，其實誰也不管”的怪圈。

應對措施主要有二點：一是盡快完善投資信息披露制度。信息披露的完整、真實、及時是保證所有投資者正確投資決策的基本前提。我國應從法律上嚴格規(guī)定信息披露制度，不僅確保投資者及時全面獲取現(xiàn)貨投資信息，而且還應保證信息的真實性、準確性、保證獲取信息的機會公平公正；二是加強現(xiàn)貨交易行業(yè)從業(yè)人員的管理，制裁欺詐誤導投資者、發(fā)布虛假宣傳等行為。在行業(yè)范圍內(nèi)，建立誠信為本、依法經(jīng)營的理念。

四、結(jié)語

繼2015“互聯(lián)網(wǎng)+”元年之后，2016年將是現(xiàn)貨交易場所在經(jīng)濟新常態(tài)下，借助網(wǎng)絡的優(yōu)勢，服務實體經(jīng)濟的元年。傳統(tǒng)行業(yè)已經(jīng)別無選擇地被互聯(lián)網(wǎng)囊挾而進入變革時代，作為服務實體經(jīng)濟前沿陣地的商品現(xiàn)貨交易市場，只有站在“互聯(lián)網(wǎng)+”的風口上才能乘勢而上，積極嘗試運用“互聯(lián)網(wǎng)+”進行技術(shù)和交易手段的創(chuàng)新，尋找中國大宗商品現(xiàn)貨交易發(fā)展新模式。