◎ 龔濤（北京中招國際拍賣有限公司，北京100097）

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三元結(jié)構(gòu)是產(chǎn)權(quán)交易陽光運作的保障
——從拍賣行業(yè)的興衰引發(fā)的對產(chǎn)權(quán)交易市場的思考

◎ 龔濤（北京中招國際拍賣有限公司，北京100097）

隨著新一輪國有企業(yè)的改制重組去產(chǎn)能，涉及百萬億的資產(chǎn)將加速流轉(zhuǎn)處置，在中國經(jīng)濟持續(xù)下行壓力下，銀行數(shù)以十萬億的不良資產(chǎn)逐步顯現(xiàn)，每年千億以上的司法拍賣也將不斷增加，這將形成一個利益巨大的產(chǎn)權(quán)市場。

眾多行業(yè)對于產(chǎn)權(quán)交易這塊巨大蛋糕都垂涎欲滴，摩拳擦掌，想要占有一席之地。眾多機構(gòu)也是明爭暗斗，刀光劍影，希望分得一杯濃羹。其實對于產(chǎn)權(quán)市場主導(dǎo)之位的爭奪大戰(zhàn)已有近十年了，其中的斗智斗勇、爾虞我詐的各種戲劇性情節(jié)不亞于清宮戲。

細數(shù)成敗得失，傳統(tǒng)拍賣行業(yè)慘敗，近期又有枯木逢春之意；產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)跑馬圈地數(shù)年，風(fēng)頭正勁，同時也面臨著諸多變數(shù)；淘寶、京東等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)懷揣著免費利器加快了進軍的步伐；公共資源交易平臺高舉中央文件強勢霸氣閃亮登場。至于，拍賣公司之間、經(jīng)紀會員之間，甚至交易機構(gòu)與經(jīng)紀會員之間，更是赤膊上陣，打得不亦樂乎。

北京中招國際拍賣有限公司作為中拍協(xié)AAA級企業(yè)，在北京、四川、廣西、新疆等地二十幾家法院入圍拍賣機構(gòu)，拍賣金額超百億元，也算是資深拍賣企業(yè)了。同時，也有幸成為中國企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)協(xié)會的第一批中介會員，十年來作為北京、上海、重慶、天津、西部、深圳等十余家產(chǎn)權(quán)交易所的會員和戰(zhàn)略合作單位，從事掛牌、拍賣、競價、增資擴股等業(yè)務(wù)，成交金額60多億元。不但對拍賣行業(yè)的興衰歷程有所感悟，同時也珍惜與各大交易所的合作，關(guān)注著產(chǎn)權(quán)市場的變革與進程。

因此，以北京法院的司法拍賣為例，從拍賣行業(yè)的地位變遷角度，認真分析拍賣行業(yè)從事產(chǎn)權(quán)交易的興衰歷程，從中得到一些啟示，從而建立完善的相關(guān)制度，以利于產(chǎn)權(quán)市場的健康發(fā)展。

以時間為縱軸進行一下梳理：1956年至1991年，查封資產(chǎn)由法院委托國營商業(yè)部門或供銷合作社代賣。年代久遠，暫且不論。1991年至2004年，法院自行拍賣與委托拍賣機構(gòu)拍賣并存。1996年《拍賣法》頒布，逐步開啟強制委托拍賣的歷程。2004年至2013年，法院搖號隨機確定拍賣機構(gòu)進行委托拍賣，拍賣行業(yè)獨領(lǐng)風(fēng)騷。2013年至2014年，通過搖號確定拍賣機構(gòu)，其中四家法院項目（一中院、朝陽法院、海淀法院、大興法院）拍賣公司須通過北京產(chǎn)權(quán)交易所訴訟資產(chǎn)服務(wù)中心交易平臺進行“網(wǎng)絡(luò)”拍賣；其余法院項目拍賣公司須通過北京市公共資源交易平臺和中拍協(xié)網(wǎng)絡(luò)進行“現(xiàn)場+網(wǎng)絡(luò)”拍賣。產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)占領(lǐng)一席之地。2014年至2015年，四家法院項目（一中院、朝陽法院、海淀法院、大興法院）通過搖號確定拍賣機構(gòu)，通過北京產(chǎn)權(quán)交易所訴訟資產(chǎn)服務(wù)中心交易平臺進行“網(wǎng)絡(luò)”拍賣；其余法院項目由案件執(zhí)行法院直接通過淘寶網(wǎng)進行“網(wǎng)絡(luò)”拍賣。淘寶網(wǎng)獨攬大部分司法網(wǎng)絡(luò)拍賣，產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)維持不變，拍賣行業(yè)幾近出局。

不難看出，拍賣行業(yè)在司法拍賣中的地位每況愈下，即使有《拍賣法》和諸多的司法解釋保障，一個國家級專業(yè)行業(yè)，6700余家拍賣企業(yè)，12000多名拍賣師，從業(yè)人員達到近6萬人，在短短兩三年的時間，落到如此地步，令人唏噓。

為什么？

經(jīng)過苦苦思索，個人終于得出了一個結(jié)論：拍賣行業(yè)在政府和人們的心目中喪失了它的核心價值。任何一個行業(yè)都應(yīng)當擁有它的核心價值，也可以叫旗幟。一旦喪失，任何一個行業(yè)都無法持久健康有尊嚴地生存。

拍賣行業(yè)的核心價值有二：一是公平、公正、公開，二是價格發(fā)現(xiàn)。關(guān)于價格發(fā)現(xiàn)，在目前開放的互聯(lián)網(wǎng)時代，有眾多的媒體和平臺，信息的傳播相當便捷和高效，只要規(guī)定了信息發(fā)布的渠道足夠廣泛，任何一個行業(yè)和公司來處置資產(chǎn)都會吸引眾多客戶，從而做到價格發(fā)現(xiàn)。真正的核心價值只有一個，那就是公平、公正、公開，這也是《拍賣法》的基本原則。

曾幾何時，關(guān)于拍賣行業(yè)的丑聞不斷，假拍拍假、行賄受賄、暗箱操作等等臟水一股腦的潑向拍賣企業(yè)，拍賣在人們心目中不再是一種陽光處置方式。公平公正公開這面旗幟一度被產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)奪得，同時被淘寶京東、公共資源平臺所覬覦。大家明白，公平公正公開的這面旗幟在哪個行業(yè)手里，哪個行業(yè)將立于不敗之地。

問題是出在拍賣行業(yè)自身缺陷或者拍賣人的素質(zhì)上嗎？拍賣行業(yè)的幾粒老鼠屎就真能將整個拍賣行業(yè)這鍋粥搞臭嗎？其實老鼠屎哪兒都有，淘寶的店小二私下刷單，串通買賣而暴富的新聞也是屢見不鮮，“手拉手”項目也曾出現(xiàn)在一些交易機構(gòu)中。是中拍協(xié)沒有作為嗎？還真不是。中拍協(xié)做了大量的監(jiān)督制約的努力，制定了各方面的標準操作規(guī)程，簽訂了無數(shù)廉潔自律公約，但是沒有強制力，結(jié)果只能是“然并卵”。

仔細分析司法拍賣的運作結(jié)構(gòu)，就不難發(fā)現(xiàn)腐敗的根源不是哪個行業(yè)和哪個人身上，而是制度設(shè)計和約束機制的問題。

細數(shù)司法拍賣歷史上曾采用過的所有方式中，包括三種運作結(jié)構(gòu)：

一元結(jié)構(gòu)。即法院自己處置，基本被歷史拋棄，但現(xiàn)在還保留了變賣處置方式，其中的藏污納垢只是由于數(shù)量較少不引人注目罷了。

二元結(jié)構(gòu)。分兩種，即法院委托拍賣企業(yè)拍賣和法院在淘寶平臺拍賣。其中，法院委托拍賣企業(yè)拍賣實行了十多年，雖然后來采取了搖號等公平的方式，起到了相當好的作用。由于法院的強勢和拍賣企業(yè)之間的競爭，不免會出現(xiàn)一些茍且，這也是二元結(jié)構(gòu)的弊端。

而我個人認為，法院在淘寶平臺拍賣屬于歷史的倒退。淘寶只是一個平臺，小二們才不會費力去做項目的招商、瑕疵的解決、協(xié)助過戶納稅，淘寶免費承攬司法拍賣的目的完全是希望得到每年千億成交款的資金沉淀。而上述工作自然落到法官身上，一方面緊缺的司法資源投入到應(yīng)該中介公司干的事情上，法官深厭其煩，自然做不到位。另一方面，這種方式必將逐步蛻變?yōu)榉ü俨僮鞯囊辉Y(jié)構(gòu)，價格的確定、拍賣的時間、瑕疵的公布、稅費的分擔(dān)、清退的力度等等完全由法官決定，難道期望法官個個都是圣人嗎？

三元結(jié)構(gòu)。即法院委托，搖號選擇拍賣公司，在北交所等產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)或公共資源平臺操作。這種結(jié)構(gòu)既保證了公平公正公開的要求，又相互監(jiān)督制約，而且分工明確，各司其職，專業(yè)高效。

經(jīng)過多年的司法拍賣方式的選擇調(diào)整實踐，最高人民法院總算明白過來了，2015年12月印發(fā)了《關(guān)于加強和規(guī)范人民法院網(wǎng)絡(luò)司法拍賣工作的意見》，要求人民法院開展網(wǎng)絡(luò)司法拍賣原則上應(yīng)將拍賣事務(wù)委托給符合要求的專業(yè)拍賣機構(gòu)進行，選擇拍賣機構(gòu)一律采取公開隨機方式，并且選擇具有信息發(fā)布、網(wǎng)上報名、網(wǎng)上競價、網(wǎng)上結(jié)算等功能且運作規(guī)范、安全可靠、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)平臺開展網(wǎng)絡(luò)司法拍賣。選定的網(wǎng)絡(luò)平臺必須鏈接人民法院訴訟資產(chǎn)網(wǎng)，實現(xiàn)信息與資源共享。確定了司法拍賣的三元結(jié)構(gòu)的形式。

在幾何學(xué)上，三角形最穩(wěn)定。三元結(jié)構(gòu)對于一個具有公平公正公開要求的商業(yè)運行模式是非常必要的。沒有三元結(jié)構(gòu)的監(jiān)督制約機制，公平公正公開的旗幟必將會變成藏污納垢的遮羞布，再高大上的牌坊總有一天會轟然倒塌。不只是司法拍賣，所有的國有資產(chǎn)和公眾資產(chǎn)都應(yīng)當在三元體制的監(jiān)督制約機制下陽光進行。

三元結(jié)構(gòu)中的各方各有其價值，委托方、平臺、中介三方各司其職，相互監(jiān)督制約，又合作共贏，共同扛起公平公正公開的大旗。同時強化產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)協(xié)會、中拍協(xié)等專業(yè)協(xié)會功能，負責(zé)制定政策和標準，監(jiān)管交易流程和所屬交易主體，維護各方利益，保障國有產(chǎn)權(quán)交易的陽光運作。

委托方作為國有資產(chǎn)或司法財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方，其價值就是堅持公平公正公開的轉(zhuǎn)讓方式，確保國有資產(chǎn)不流失。交易平臺包括各交易所、淘寶京東等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、公共資源平臺。其價值是建立完善的流程，保障信息發(fā)布的廣泛，提供公平公正公開的環(huán)境。杜絕由平臺來代替中介機構(gòu)，既當裁判員又當運動員，結(jié)果又會回到二元體制。中介包括拍賣公司、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀會員、律師事務(wù)所、評估事務(wù)所、審計事務(wù)所等中介服務(wù)機構(gòu)。中介機構(gòu)的價值是在遵循交易規(guī)則的基礎(chǔ)上，對項目進行評估審計，出具法律意見，充分利用市場機制，包裝推介，解決瑕疵，協(xié)助過戶。協(xié)會包括中國產(chǎn)權(quán)協(xié)會和拍賣協(xié)會等，應(yīng)強化協(xié)會管理監(jiān)督的職能，加強溝通協(xié)作。建議中國產(chǎn)權(quán)協(xié)會應(yīng)當成立中介機構(gòu)專業(yè)委員會，做好中介機構(gòu)的培訓(xùn)管理和資格認定。中國產(chǎn)權(quán)協(xié)會作為整個產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)的協(xié)會不應(yīng)該是產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)自娛自樂的俱樂部，而應(yīng)當是整個產(chǎn)權(quán)交易流程中所有機構(gòu)的交流合作平臺。

至于中招國拍的自我定位，也就是在產(chǎn)權(quán)交易的拍賣、經(jīng)紀、咨詢領(lǐng)域，做一個專業(yè)的有尊嚴的產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)機構(gòu)足矣。