陳文新+祝艷梅

內(nèi)容摘要：在“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”背景下，本文選擇影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融發(fā)展、人力資本、基礎(chǔ)設(shè)施的27個指標(biāo)構(gòu)建城市金融競爭力評估指標(biāo)體系，以2014年絲路經(jīng)濟(jì)帶國內(nèi)10個節(jié)點城市數(shù)據(jù)為樣本，運用灰色聚類和R型因子分析的方法對相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行了分析。結(jié)果表明：灰色聚類分析將節(jié)點城市金融競爭力分為3類，即鄭州、西安、重慶、成都屬于強(qiáng)灰類，烏魯木齊、徐州、蘭州屬于中等灰類，連云港、西寧、銀川屬于弱灰類；R型聚類分析也得出了相同的結(jié)論，兩種聚類方法的結(jié)果吻合。最后根據(jù)評價結(jié)果提出針對絲路經(jīng)濟(jì)帶金融中心建設(shè)的規(guī)劃。

關(guān)鍵詞：絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶 城市金融競爭力 灰色聚類分析 R型因子分析

現(xiàn)有研究表明金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)進(jìn)步有著密不可分的聯(lián)系，從資本的形成到資源的優(yōu)化配置，從資產(chǎn)的流動性到總產(chǎn)出水平的提升，金融都對其起到促進(jìn)作用。面對復(fù)雜的世界經(jīng)濟(jì)環(huán)境，國家競爭力正逐漸成為國富民強(qiáng)的核心內(nèi)容，而城市金融競爭力卻是國家競爭力的集中體現(xiàn)，全面評估城市金融競爭力對準(zhǔn)確把握我國國情和國際競爭力，促進(jìn)我國金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展有著重要意義。從區(qū)域視角來看，在建設(shè)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”過程中，各節(jié)點城市的基礎(chǔ)設(shè)施需要改進(jìn)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)需要調(diào)整，這些都需要金融的支持，所以研究節(jié)點城市金融競爭力有利于促進(jìn)相應(yīng)城市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。此外，“一帶一路”愿景與行動要求加快區(qū)域金融合作，推進(jìn)區(qū)域金融中心建設(shè)，因此，研究絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶國內(nèi)節(jié)點城市金融競爭力水平具有較強(qiáng)的理論意義和實踐意義。

關(guān)于城市金融競爭力的評價，眾學(xué)者從不同視角和側(cè)重點做過很多有價值的研究。在理論研究方面，學(xué)者們主要研究金融競爭力評估指標(biāo)體系的構(gòu)建。實證研究方面，主要的研究方法有主成分分析和因子分析法（劉偉，2004；謝太峰，2010；鄧偉根，2014等），他們分別從不同視角構(gòu)建城市競爭力的指標(biāo)體系。運用簡單的實證模型對城市金融競爭力水平進(jìn)行測度，并分析影響城市金融競爭力的主要因素。王新安（2009）、高學(xué)賢（2011）、張瑞麗（2014）運用因子分析和聚類分析分別對陜西、山東、內(nèi)蒙古物流發(fā)展水平給出評價，得出物流發(fā)展水平的排序和聚類結(jié)果，并提出相應(yīng)的建議。

結(jié)合兩種方法對絲路經(jīng)濟(jì)帶沿線節(jié)點城市金融競爭力進(jìn)行評價顯得更加科學(xué)與公正，因此運用因子分析和灰色聚類分析相結(jié)合的方法研究絲綢之路城市金融競爭力有一定的創(chuàng)新之處。本文選取新亞歐大陸橋-隴海線、“渝新歐”國際鐵路大通道和絲路沿線的10個主要城市為樣本，對各城市的金融競爭力進(jìn)行評估，找到各城市間金融實力的差距，為能更好地促進(jìn)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”沿線城市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，縮小西部地區(qū)各省份的經(jīng)濟(jì)差距和緩解“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”兩邊高、中間低的洼地型經(jīng)濟(jì)地理特征的矛盾有一定的指導(dǎo)意義。

計量模型介紹

（一）評價指標(biāo)權(quán)重的確定

（二）評價指標(biāo)模型的確定

根據(jù)評估要求將指標(biāo)劃分s灰類，分別確定各灰類的轉(zhuǎn)折點和中心點，再確定相應(yīng)的上下限測度白化權(quán)函數(shù)，通過連接相應(yīng)轉(zhuǎn)折點和中心點，得到j(luò)指標(biāo)關(guān)于灰類k的三角白化權(quán)函數(shù)fkj[λjk-1，λjk，…，λjk+1]，j=1，2，…，m；k=2，3，…，s-1，最后確定對象的隸屬灰類（劉思峰，2014）（見圖1）。

（三）評價對象排名的確定

本文運用R型因子分析方法對指標(biāo)變量進(jìn)行聚類、降維以及對各灰類的多個對象進(jìn)行排名，以確定它們的位次。

城市金融競爭力評價指標(biāo)體系的建立

（一）評價指標(biāo)體系的建立

從現(xiàn)有的金融競爭力評價指標(biāo)體系分析可以看出，隨著研究者知識背景和研究視角的不同，構(gòu)建的指標(biāo)體系有較大差異，筆者從文獻(xiàn)資料中收集到用來反映城市金融競爭力的指標(biāo)有幾十個。基于國內(nèi)學(xué)者提出的指標(biāo)體系（張建森等，2008；詹繼生，2006），考慮到絲路經(jīng)濟(jì)帶節(jié)點城市的特色與區(qū)域金融發(fā)展的相關(guān)性及數(shù)據(jù)的客觀性、可操作性，建立“絲路經(jīng)濟(jì)帶”沿線節(jié)點城市金融競爭力指標(biāo)體系，包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融發(fā)展、人力資本和基礎(chǔ)支持的4個一級指標(biāo)和27個二級指標(biāo)（見表1）。

（二）運用模糊綜合評價法賦權(quán)

為了區(qū)分各指標(biāo)對金融競爭力影響的大小，本文運用模糊綜合評價法來確定各指標(biāo)的權(quán)重大小。由于本文的27個指標(biāo)均為正向指標(biāo)，即收益型指標(biāo)，所以通過計算得到經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融發(fā)展、人力資本和基礎(chǔ)支持4個一級指標(biāo)的權(quán)重分別為0.33、0.3、0.11、0.26（見表1）。

城市金融競爭力的綜合分析

（一）基于灰色聚類分析的金融競爭力水平評價

根據(jù)評價目標(biāo)，擬將金融競爭力劃分為弱、中等、強(qiáng)3個不同的類別，按照中心點混合三角白化權(quán)函數(shù)的灰色聚類評估模型進(jìn)行綜合評價。首先確定各個指標(biāo)的取值范圍，各個指標(biāo)的取值范圍參照 2014年各城市的實際數(shù)據(jù)確定（見表2）。接著計算出10個城市金融競爭力水平關(guān)于灰類的聚類系數(shù)σki（見表3）。

由表3可知，在10個城市中重慶、成都、鄭州、西安屬于金融綜合實力強(qiáng)的灰類；烏魯木齊、蘭州、徐州屬于金融綜合實力中等的灰類；西寧、連云港、銀川屬于金融綜合實力弱的灰類。

（二）基于R型因子分析的城市金融競爭力水平評價

為了實現(xiàn)對絲路經(jīng)濟(jì)帶節(jié)點城市金融競爭力水平的評價更為客觀公正的目標(biāo)，文章用灰色聚類分析方法對其進(jìn)行劃分后，再用R型因子分析對10城市金融競爭力水平進(jìn)行因子分析以及對各灰類中城市金融實力的強(qiáng)弱情況排名，這樣可以使評價更具有可靠性。為使因子分析結(jié)果更有效，使樣本數(shù)要大于變量數(shù)，因此本文剔除了相關(guān)性較弱的變量。計算得到KMO 檢驗統(tǒng)計量為0.591，大于0.5；Bartlett 檢驗統(tǒng)計量相應(yīng)的伴隨概率為0.000，小于顯著性水平0.05，可以認(rèn)為各變量之間存在著顯著相關(guān)性，適宜進(jìn)行因子分析。

1.方差解釋分析。各指標(biāo)的特征值與累積貢獻(xiàn)率如表4所示。旋轉(zhuǎn)前，被提取的兩個公共因子的累計方差為97.446%，大于85%。經(jīng)過旋轉(zhuǎn)后，特征值均大于1，每個因子的方差貢獻(xiàn)率有變化，但最終的累計方差貢獻(xiàn)沒變，被放棄的其他7個因子的方差貢獻(xiàn)率不足3%。因此，提取前2個公共因子可以概括絕大部分信息。

2.城市金融競爭力水平得分及排名。從旋轉(zhuǎn)后的因子載荷矩陣可看出，第一個公共因子F1在金融業(yè)增加值、金融機(jī)構(gòu)存款余額、金融機(jī)構(gòu)貸款余額、保費收入和金融從業(yè)人員數(shù)上有較大載荷，可以命名為金融競爭力因子；第二個公共因子F2主要是從在地區(qū)GDP、地方財政一般預(yù)算收入、全社會固定資產(chǎn)投資額以及郵電業(yè)務(wù)總量反映城市金融競爭力水平，可以命名為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展因子。

根據(jù)兩個公共因子的得分系數(shù)矩陣，以公因子對應(yīng)的方差貢獻(xiàn)率為權(quán)數(shù)，計算城市金融競爭力的綜合因子得分及排名，結(jié)果如表5所示。

從表5可以得出以下結(jié)論：

第一個公共因子F1得分排在前面的城市是成都、西安、重慶和鄭州，這些城市中與金融保險相關(guān)的產(chǎn)業(yè)較為發(fā)達(dá)，有利的外界環(huán)境增加了對金融的需求。尤其是成都，F(xiàn)1得分大于2，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他城市，成都的經(jīng)濟(jì)質(zhì)量、金融業(yè)、人力資源以及倉儲物流等的發(fā)展都處于西南地區(qū)的領(lǐng)先地位。同時，成都地理位置優(yōu)越，歷史文化悠久，是西南地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、科技、教育、交通、商貿(mào)中心，是其區(qū)域經(jīng)濟(jì)的最大增長極，2014年，更是以首個西部城市的身份加入“萬億級俱樂部”。

第二個公共因子F2得分排在前列的城市是重慶、鄭州、西安和成都，這四個城市在地區(qū)GDP、地方財政一般預(yù)算收入、全社會固定資產(chǎn)投資額及交通運輸倉儲和郵政業(yè)具有相對優(yōu)勢，有利的財政收入和基礎(chǔ)設(shè)施環(huán)境促進(jìn)了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展，從而帶動金融業(yè)的發(fā)展。尤其是重慶，其F2得分大于2，這是因為重慶西接西南地區(qū)、中連中部地區(qū)，其地緣優(yōu)勢明顯，而且重慶是渝新歐國際鐵路大通道的起點城市，有利的政策支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展，從而促進(jìn)當(dāng)?shù)亟鹑趯嵙Φ奶嵘?/p>

通過計算各城市的綜合得分，比較全面地反映了一個城市的經(jīng)濟(jì)金融實力以及在絲路經(jīng)濟(jì)帶金融中心建設(shè)中的地位和作用。從綜合排名可以看出，節(jié)點城市中成都、西安和重慶三個城市的綜合排名靠前，表明這三個城市的經(jīng)濟(jì)金融水平較高，走在區(qū)域的前列，其次是鄭州、蘭州和烏魯木齊。以上6個城市的金融競爭力水平均高于所考察地區(qū)的平均水平。其余4個城市的得分均較低，表明這些地區(qū)的金融競爭力水平處于所考察地區(qū)平均水平以下，具有很大的提升空間和發(fā)展?jié)摿?。綜上所述，可以將絲路經(jīng)濟(jì)帶國內(nèi)節(jié)點城市金融競爭力水平分為三個層次：第一層次得分為0.5

（三）實證分析結(jié)果總結(jié)

R型聚類的第一層次的省份都在強(qiáng)灰類中，第二層次的省份都在中等灰類和弱灰類中，這表明兩種聚類方法的結(jié)果基本相同（見表6）。

從灰色聚類和R型因子分析聚類的結(jié)果來看，強(qiáng)灰類的城市為成都、西安、重慶、鄭州。成都不論從灰色聚類結(jié)果來看，還是從各指標(biāo)具體數(shù)值來看都領(lǐng)先于其他城市，說明較強(qiáng)的金融實力促使成都成為西南地區(qū)的金融中心和絲路經(jīng)濟(jì)帶上新的增長極。西安是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶隴海蘭新鐵路沿線上最大的西部中心城市，再加上西安名校云集，其良好的教育環(huán)境培養(yǎng)了大量的金融人才，完善的金融制度可加快西安成為西北地區(qū)的金融中心。

中等灰類的城市中蘭州和烏魯木齊都是“一帶一路”上最具競爭力的城市。蘭州既是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶上隴海蘭新與渝新歐的交匯點，又是歐亞大陸橋連接?xùn)|西最便捷的支點，優(yōu)越的地理條件使蘭州成為國家向西開放的戰(zhàn)略高地以及絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的戰(zhàn)略支撐點。作為西北第三大城市和亞歐大陸橋中國西部橋頭堡的烏魯木齊，在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的核心地位主要體現(xiàn)在地理位置上，即兩個“13億”，13億人的國內(nèi)市場與13億人的國外市場，這兩個“13億”將促使烏魯木齊向絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶“金融中心”的目標(biāo)發(fā)展。

弱灰類的城市中有兩個是西北城市，一個是隴海線的起始城市，說明西北地區(qū)和隴海線的起點城市金融實力較低，隴海線還沒有充分發(fā)揮其帶動優(yōu)勢，而絲路經(jīng)濟(jì)帶的建設(shè)將會帶動這些城市的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化?，F(xiàn)已是新絲綢之路與海上絲綢之路交匯點的連云港，在“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”建設(shè)中有著得天獨厚的地理區(qū)位優(yōu)勢，金融實力的提升將有助于連云港融入“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”海陸交匯大樞紐的建設(shè)。

啟示

第一，把烏魯木齊建設(shè)為中亞地區(qū)的國際金融中心。新疆是中國向西開放的橋頭堡，在承接國家“一帶一路”戰(zhàn)略上有天然優(yōu)勢，同時，新疆也在為建成絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)而努力。而烏魯木齊市作為新疆的首府，可以利用新一輪政策支持和地緣優(yōu)勢建設(shè)成為服務(wù)新疆以及面向中亞的綜合性的國際金融中心。烏魯木齊國際金融中心的建成將在中國中西部、中亞、西亞、南亞地區(qū)和國家的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展中發(fā)揮巨大的作用。新疆要抓住國家對外開放政策、推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)戰(zhàn)略以及推進(jìn)亞太自貿(mào)區(qū)建設(shè)的機(jī)遇，打造烏魯木齊成為國際性金融中心，建立與中國東部發(fā)達(dá)省份、中亞、西亞和南亞各國更加密切的經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)，加大內(nèi)引外聯(lián)的作用。

第二，把成都、西安確定為西北、西南的區(qū)域金融中心，形成以西安和成都為中心的多層次綜合金融服務(wù)體系。西安作為區(qū)域核心城市，歷史文化悠久、經(jīng)濟(jì)實力雄厚，金融高端人才聚集，可以將其建成“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”上的金融核心城市以及西北地區(qū)的金融中心；成都地處西南地區(qū)的腹心位置，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)扎實，可以將其發(fā)展成為西南地區(qū)的金融中心。本文實證結(jié)果表明，西安和成都的金融競爭力均排在西北和西南地區(qū)的前列，同時它們都是央行大區(qū)分行所在地，管轄范圍正是絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展區(qū)域。

在本文的實證分析中，其他城市的金融實力雖然不如西安和成都的排名高，但它們都在金融中心的輻射范圍內(nèi)，均可在“一帶一路”金融中心建設(shè)的帶動下發(fā)展金融業(yè)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)，提升城市金融競爭力。同時，國際金融中心和區(qū)域金融中心建設(shè)需同步發(fā)展，充分利用這些城市的經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢、區(qū)位優(yōu)勢和國家的政策優(yōu)勢，努力構(gòu)筑絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶對外開放、中亞金融合作的前沿平臺，同時推動人民幣貿(mào)易結(jié)算，在絲路沿線國家的關(guān)鍵大城市大力發(fā)展人民幣離岸市場，加快人民幣國際化的進(jìn)程。

參考文獻(xiàn)：

1.劉偉，潘宏勝.城市金融競爭力的測度與比較[J].生產(chǎn)力研究，2004（1）

2.謝太峰，朱璐.中國主要城市金融競爭力的實證研究[J].武漢金融，2010（2）

3.鄧偉根，潘捷，張守哲.區(qū)域金融視角下城市金融競爭力與輻射力研究—以大珠江三角洲地區(qū)為例[J].金融經(jīng)濟(jì)學(xué)研究，2014，29（4）

4.王新安.陜西物流發(fā)展水平評價指標(biāo)體系、模型與發(fā)展對策研究[J].統(tǒng)計與信息論壇，2009，24（5）

5.高學(xué)賢.基于因子和聚類分析的山東省各市物流發(fā)展水平評價[J].北京交通大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版），2011，10（4）

6.張瑞麗.內(nèi)蒙古各市物流發(fā)展水平的因子及聚類分析[J].宜賓學(xué)院學(xué)報，2014，14（6）

7.王亞偉，韓珂.基于改進(jìn)模糊綜合評價模型的區(qū)域科技創(chuàng)新能力評估—以河南省為例[J].科技進(jìn)步與對策，2012（13）

8.劉思峰.兩階段灰色綜合測度決策模型與三角白化權(quán)函數(shù)的改進(jìn)[J].控制與決策，2014，29（7）

9.張建森，余凌曲，熊文祥.中國城市金融競爭力評價的指標(biāo)體系研究[J].開放導(dǎo)報，2008（4）

10.詹繼生.金融競爭力探討[J].江西社會科學(xué)，2006（4）