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商業(yè)銀行內控管理機制的優(yōu)化與創(chuàng)新分析

2016-04-13 15:05李杰崔海濤
山西農(nóng)經(jīng) 2016年10期
關鍵詞:唐山評議規(guī)章制度

□李杰崔海濤

(1.工商銀行唐山分行古冶支行河北唐山063100 2.工商銀行唐山分行內控合規(guī)部河北唐山063000)

商業(yè)銀行內控管理機制的優(yōu)化與創(chuàng)新分析

□李杰1崔海濤2

(1.工商銀行唐山分行古冶支行河北唐山063100 2.工商銀行唐山分行內控合規(guī)部河北唐山063000)

隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展,全球經(jīng)濟狀況變得十分復雜,與此同時商業(yè)銀行也在不斷發(fā)展壯大,做好銀行內控管理工作對銀行的正常運作有極其重要的影響。

商業(yè)銀行;內控管理機制;優(yōu)化;創(chuàng)新

一般情況下,由于商業(yè)銀行特殊的經(jīng)營模式,如果內控管理工作發(fā)生嚴重事故,不僅會損害投資人的利益,還會對銀行的形象造成嚴重影響。所以,本文著重分析了商業(yè)銀行內控管理機制的優(yōu)化與創(chuàng)新,以保證銀行在經(jīng)濟狀況十分復雜的國際環(huán)境中正常發(fā)展。

1 商業(yè)銀行內控管理工作中的現(xiàn)狀

1.1內控管理方式較落后

內控管理機制是商業(yè)銀行管理工作的根本,但是由于目前銀行的工作內容增多以及業(yè)務不斷創(chuàng)新,之前的內控管理方式顯現(xiàn)的不足越來越多,包括制定的管理體制不合理,管理方式相對較落后,已無法滿足銀行的工作要求。如果商業(yè)銀行不能及時的進行機制優(yōu)化與創(chuàng)新,內控管理工作將無法正常進行。

1.2內控監(jiān)察機制不夠靈活

眾所周知,商業(yè)銀行內部管理工作必須要嚴格要求,管理體制要健全,但是目前商業(yè)銀行的事故仍然不斷出現(xiàn),出現(xiàn)這種情況的原因主要是內控監(jiān)察機制不夠靈活。如果銀行在拓展新業(yè)務時受到管理體制的制約時,一般情況下銀行管理機構不會改進管理體制,只是一味的遵循固有的體制,不知靈活變通,業(yè)務工作者只能想辦法避開固有體制的約束,這樣就給商業(yè)銀行提供了出現(xiàn)事故的條件。

2 商業(yè)銀行內控管理機制的優(yōu)化與創(chuàng)新的方法

2.1創(chuàng)新內控管理機制

2.1.1加強管理內控規(guī)章制度的制定。要想加強管理內控規(guī)章制度的制定,首先銀行管理單位應該收集整理資料,制定合理有效的規(guī)章制度,保證銀行業(yè)務的正常進行。其次是在制定銀行規(guī)章制度時,要做到及時的根據(jù)實際情況變更相關規(guī)定,靈活變通。

2.1.2發(fā)掘新制度和管理方法,在管理理念上要有自主性。之前的銀行負責人在學習銀行的各項規(guī)章制度時缺乏主動性,不能很好的掌握其內容,在工作中自然會有所欠缺。目前經(jīng)濟發(fā)展迅速,銀行必須跟上經(jīng)濟發(fā)展的步伐,改進自身的管理方法。銀行可以充分利用電腦的作用,實行人機合作管理的方法,工作人員管理不足的,電腦管理系統(tǒng)可以補充管理。

2.2優(yōu)化內控監(jiān)察機制2.2.1監(jiān)督評議和改善工作的進行。按照出現(xiàn)問題的實際情況,進行不同層次的評議,指定問題的改善時間和改善效果,還要強化銀行管理人員對問題的關注程度。這樣可以有效的區(qū)分問題的輕重緩急,使銀行內控管理工作效率更高,效果更好。

2.2.2制定內控獎罰制度。合理的獎罰制度可以有效的激發(fā)工作人員的工作激情,提高工作人員對銀行內控管理工作的自主性,這樣有利于銀行內控管理機制的優(yōu)化。

2.3改進內控保障機制

2.3.1營造好的內控管理氛圍。要想保證內控管理工作的正常進行,需要銀行在管理過程中營造好的內控管理氛圍,讓每一位員工明白自身的重要價值。員工和銀行都要進行自我考察,保證工作的準確無誤,同時也可以為銀行的內控管理獻計獻策,讓員工也參與到內控管理中,可以提高員工的工作激情。

2.3.2改進內控評議系統(tǒng)。在商業(yè)銀行內控評議過程中,要對評議內容進行全方位的考慮,不進要考慮銀行外部的監(jiān)察情況,還要考慮銀行內部管理制度。銀行可以把員工的評議與管理者的評議相結合,根據(jù)具體情況制定相應的措施,改進內控管理工作。

結束語

隨著經(jīng)濟全球化的推進,經(jīng)濟狀況越來越復雜,商業(yè)銀行在自身的經(jīng)營管理方面遇到許多難題,這要求銀行必須優(yōu)化和創(chuàng)新自身的內控管理機制,這對商業(yè)銀行的經(jīng)濟利益和社會形象有著十分重要的作用。本文著重分析了銀行目前內控管理工作遇到的問題以及解決方法。通過上面分析,我們知道要想切實做好商業(yè)銀行內控管理機制的優(yōu)化與創(chuàng)新工作,還需要銀行繼續(xù)努力,制定行之有效的措施。

[1]常春.解析商業(yè)銀行內控管理機制的構建[J].全國商情(經(jīng)濟理論研究),2014(13).

[2]裘曉.試論中國人民銀行內控管理中的問題及其改善[J].金融經(jīng)濟,2008(20).

[3]張仿龍.關于當前商業(yè)銀行內控管理工作的思考[J].財務與會計(理財版),2013(04).

1004-7026(2016)10-0111-01中國圖書分類號:F832.33;F830.42

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本文10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2016.10.080

李杰(1973-),男,河北唐山古冶區(qū)人工商銀行唐山分行古冶支行副行長,大學本科,研究方向:風險管理。崔海濤(1963.10-),男,漢,大專,工商銀行唐山分行內控合規(guī)部。

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