□魏東

（中國工商銀行唐山西山支行河北唐山063000）

從認識與實踐的關系談合規(guī)經(jīng)營

□魏東

（中國工商銀行唐山西山支行河北唐山063000）

合規(guī)經(jīng)營是建設和發(fā)展企業(yè)文化的基石。既是基石，是因為沒有它，企業(yè)就像無木之本，無水之源，尤其對于銀行。沒有合規(guī)制度，銀行會陷入管理混亂，一盤散沙；沒有合規(guī)經(jīng)營，銀行就會瀕臨破產(chǎn)，陷入泥淖；沒有合規(guī)操作，員工就會挪用公款，鋃鐺入獄；沒有合規(guī)手續(xù)，客戶資金就會不翼而飛。所以，合規(guī)對于銀行來說，是解毒良藥，對于員工來說，是救命稻草，對于客戶來說，是安全保管箱。馬克思教會我們，辯證唯物主義對我們正確認識世界和改造世界有積極作用。本文從認識與實踐的關系辯證分析一下合規(guī)經(jīng)營，并提出如何做好銀行的合規(guī)經(jīng)營。

合規(guī)經(jīng)營；企業(yè)文化；認識與實踐

馬克思在《關于費爾巴哈的提綱》中首先指出了舊唯物主義的主要缺點，即“對事物、現(xiàn)實、感性，只是從客體的或者直觀的形式去理解，而不是把它們當作人的感性活動，當作實踐去理解，不是從主觀方面去理解”。并提出了辯證的唯物主義觀，辯證唯物主義科學地揭示了認識對社會實踐的依賴關系：實踐是認識的基礎，認識對實踐有指導作用。馬克思主義基本原理有一個重要的命題：實踐是檢驗真理的唯一標準。在銀行管理過程中，運用馬克思主義原理能讓我們正確理解合規(guī)經(jīng)營。從認識的角度看，我們應該正確認識合規(guī)經(jīng)營，將其作為銀行業(yè)經(jīng)營的準則和標桿。從實踐的角度來看，合規(guī)經(jīng)營是需要在實際工作當中踐行的。合規(guī)經(jīng)營是不斷變化發(fā)展的真理，而不是一成不變的。如何做好合規(guī)經(jīng)營對于銀行管理層來說是最大的挑戰(zhàn)。

一方面，認識指導實踐，對合規(guī)經(jīng)營的正確認識可以避免在合規(guī)管理的實踐上犯錯誤。第一，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范員工操作行為，遏制違規(guī)違紀現(xiàn)象發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，它不僅能為銀行創(chuàng)造價值，而且能有效消除風險，保障客戶資金安全，無后顧之憂。第二，合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度的重要體現(xiàn)。文化建設是銀行制度建設的一部分，合規(guī)經(jīng)營是我行合規(guī)文化建設的重要著力點。第三，合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展的重要目標保障。客戶將資金放在銀行是希望能在保障資金安全的基礎上，獲取一定的收益。

另一方面，實踐是檢驗認識的唯一標準。對合規(guī)經(jīng)營的實踐探索有助于檢驗和糾正我行合規(guī)制度的合理性。合規(guī)經(jīng)營不是掛在口邊的幾句口號，說說而已，而是切實執(zhí)行在日常工作中，一步一個腳印實踐得到的理念甚至是真理。工行的業(yè)務種類繁多，有些時候細枝末節(jié)的規(guī)章制度帶給柜員的都是繁文縟節(jié)，迫使基層工作者既要忍受客戶的抱怨，又無力改變現(xiàn)有的合規(guī)制度，苦不堪言。但是隨著新的業(yè)務操作系統(tǒng)的更新和運用，新的業(yè)務流程也在隨著更新簡化，合規(guī)流程也逐漸隨著實際工作帶來的困難而逐漸使柜員得心應手，客戶抱怨少了，業(yè)務處理快了，工行的信譽度也因此而提升了。我行的合規(guī)制度不是一成不變的，是隨著時代的發(fā)展而發(fā)展，隨著實踐的探索在逐漸趨于完善。

總之，加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

正確認識合規(guī)經(jīng)營本身，對在銀行管理工作的實踐方面有重要意義。銀行從業(yè)者需要謹慎對待每一個工作環(huán)節(jié)，牢記馬克思主義認識與實踐的辯證關系在合規(guī)經(jīng)營方面的指導作用，對于今后正確處理合規(guī)經(jīng)營管理工作出現(xiàn)的各種問題具有積極的借鑒意義。

［1］許勝利.馬克思主義基本原理概論［M］.中共黨史出版社，2009，8.

［2］酈錫文.走向合規(guī)經(jīng)營［M］.中國金融出版社，2006，10.［3］黃毅等.合規(guī)管理原理與實務［M］.法律出版社，2009，09.

［4］蔣姮，王志樂.合規(guī)：全球公司發(fā)展新趨勢［M］.中國經(jīng)濟出版社，2012，03.

［5］中國工商銀行上海市分行管理信息部課題組.國內(nèi)金融市場完全開放對國有商業(yè)銀行的影響［J］.金融論壇，2006，03.

［6］易會滿.商業(yè)銀行構建操作風險防范體系的階段性目標［J］.金融論壇，2006，07.

1004-7026（2016）10-0085-01中國圖書分類號：F272

A

本文10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2016.10.059

魏東（1973-），男，中國工商銀行唐山分行西山支行，副行長。