文/本刊記者 李冰漪
開啟物流金融新旅程
文/本刊記者 李冰漪
國務(wù)院發(fā)布的《物流業(yè)發(fā)展中長期規(guī)劃》,對物流行業(yè)的中長期發(fā)展做了全面和詳細的部署,并開啟了物流行業(yè)現(xiàn)代化的新旅程。金融,作為物流業(yè)的助推器,越來越受到人們重視,在落實《物流業(yè)發(fā)展中長期規(guī)劃》之中,搶灘物流金融,或許就是先人一步。
2012年開始籌備組建的中國物流金融服務(wù)平臺于2014年6月正式上線。中國物流金融服務(wù)平臺可更好地防范銀行業(yè)金融機構(gòu)在動產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中的風(fēng)險,解決中小企業(yè)融資難題。2014年11月22日,平安銀行現(xiàn)代物流金融事業(yè)部正式掛牌成立;同日,平安銀行與30家優(yōu)秀物流企業(yè)舉辦了平安銀行金橙·現(xiàn)代物流俱樂部成立儀式。至此平安銀行現(xiàn)代物流金融,形成以地產(chǎn)、交通、能源礦產(chǎn)為現(xiàn)代物流四大行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈“全覆蓋”模式。
2011年以來,物流業(yè)與金融業(yè)的融合愈加深化,物流金融業(yè)務(wù)取得了突飛猛進的發(fā)展,市場規(guī)模迅速擴大,到2012年已達3萬億元的規(guī)模。然而,2012年出現(xiàn)的上海鋼貿(mào)案給銀行業(yè)、物流企業(yè)等造成重大損失,同時也暴露出了一系列問題,因此亟須一個有效的方案和途徑,來解決物流金融風(fēng)險問題。
正是在這樣的背景下,為了更好地防范銀行業(yè)金融機構(gòu)在動產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中的風(fēng)險,解決中小企業(yè)融資難題,在中國銀行業(yè)協(xié)會、中國物流與采購聯(lián)合會聯(lián)合支持下,中國倉儲協(xié)會等作為戰(zhàn)略合作伙伴的努力下,集中多方力量,整合優(yōu)勢資源,構(gòu)建了中國物流金融服務(wù)平臺,這個平臺是國內(nèi)首創(chuàng)的、第三方的、統(tǒng)一的、全國性物流金融業(yè)務(wù)服務(wù)平臺。
中國物流金融服務(wù)平臺涵蓋了存貨擔(dān)保質(zhì)押登記、公示、查詢的服務(wù),并在此基礎(chǔ)上強化物流金融業(yè)務(wù)過程管理,包括:倉儲管理、倉單管理、在線供應(yīng)鏈融資、不良資產(chǎn)處置,以及物流金融業(yè)務(wù)相關(guān)方的標準發(fā)布、標準認證、評估培訓(xùn)、信息推送等服務(wù)。
其中,與戰(zhàn)略合作伙伴中國倉儲協(xié)會共同建設(shè)的“全國擔(dān)保存貨管理公共信息平臺”,是一個針對擔(dān)保存貨第三方管理企業(yè)的備案、資質(zhì)、倉儲管理與倉單管理的公共信息平臺,作為中國物流金融服務(wù)平臺的信息服務(wù)子系統(tǒng)之一。
中國物流金融服務(wù)平臺主要服務(wù)于所有開展物流金融業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)、融資擔(dān)保企業(yè)、金融財務(wù)公司、大型流通企業(yè)、物流倉儲企業(yè)等供應(yīng)鏈上的各參與方,定位為全國范圍內(nèi)的物流金融業(yè)務(wù)全過程管理與增值服務(wù)平臺。
物流發(fā)展更離不開金融服務(wù)的支持,隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展,物流金融已逐漸成為我國經(jīng)濟發(fā)展的必要成分,銀行與物流的強強聯(lián)手即將帶來前所未有的機遇。平安銀行進軍物流,打造大物流金融平臺,不僅致力于成為中國領(lǐng)先的現(xiàn)代物流綜合金融服務(wù)商,更聚焦于整個物流產(chǎn)業(yè)的合作共贏、共創(chuàng)財富、分享價值、永續(xù)成長。
成立現(xiàn)代物流金融事業(yè)部,是平安銀行適應(yīng)“新常態(tài)”下經(jīng)濟發(fā)展的新趨勢,助力國家新型工業(yè)化、信息化、城鎮(zhèn)化和農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè),加快推進我國物流產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)代化進程的又一重要布局。
平安銀行將通過平安集團協(xié)同、同業(yè)聯(lián)盟、商務(wù)聯(lián)盟、政務(wù)聯(lián)盟,依托各級政府及行業(yè)協(xié)會,攜手物流產(chǎn)業(yè)各方伙伴,共同打造“平安大物流金融平臺”,引領(lǐng)全產(chǎn)業(yè)合作共贏,推動物流產(chǎn)業(yè)振興。
中國物流金融服務(wù)平臺是個創(chuàng)新的產(chǎn)物,首先有效地整合了供應(yīng)鏈金融管理的各個環(huán)節(jié),把原來單點、單主體、單過程的控制,擴展到了多點、多主體、全過程的控制;其次平臺跨界整合了多種技術(shù),涵蓋物流、金融、供應(yīng)鏈管理、物聯(lián)網(wǎng)、北斗導(dǎo)航、征信評級、云計算等七個領(lǐng)域;最后把無數(shù)零散的、碎片化的信息整合到統(tǒng)一平臺上,實施科學(xué)管理及標準化流程操作,形成了可應(yīng)用于互聯(lián)網(wǎng)金融及信用管理的大數(shù)據(jù)體系。
平臺通過六大功能系統(tǒng)(存貨擔(dān)保登記系統(tǒng)、智能倉儲管理系統(tǒng)、倉單流轉(zhuǎn)管理系統(tǒng)、在線融資服務(wù)系統(tǒng)、質(zhì)物資產(chǎn)處置系統(tǒng)、數(shù)據(jù)增值服務(wù)系統(tǒng))來實現(xiàn)涵蓋物流金融業(yè)務(wù)事前、事中、事后的全過程管理。而且平臺進行了一系列的模式創(chuàng)新,具體體現(xiàn)在四個方面:
運營模式的創(chuàng)新。平臺在公司股權(quán)結(jié)構(gòu)上,首創(chuàng)了三大行業(yè)協(xié)會參股、企業(yè)運營的模式,既體現(xiàn)了協(xié)會背景的公信力和公正地位,又采用了靈活高效的企業(yè)體制。
商業(yè)模式的創(chuàng)新。平臺在商業(yè)伙伴結(jié)構(gòu)上,采用了產(chǎn)品和資源的雙重整合。把市場上成熟的各個產(chǎn)品整合在一起,形成了完整的供應(yīng)鏈服務(wù),同時也把各個市場參與方背后的用戶群體也整合在一起,創(chuàng)新地實現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)鏈的多贏。
技術(shù)模式的創(chuàng)新。平臺在系統(tǒng)技術(shù)結(jié)構(gòu)上,涵蓋了物流、金融、供應(yīng)鏈管理、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、北斗導(dǎo)航、征信評級、大數(shù)據(jù)等八個行業(yè),并實現(xiàn)跨行業(yè)的有機整合,帶動了相關(guān)八個行業(yè)的產(chǎn)業(yè)跨越發(fā)展。
融資模式的創(chuàng)新。平臺在權(quán)屬登記、征信評級的基礎(chǔ)上,衍生出新的信用體系架構(gòu),由此帶動各個金融機構(gòu)設(shè)計出創(chuàng)新的金融產(chǎn)品,有效解決了中小企業(yè)作為融資主體的信用問題和風(fēng)控問題。
這四大模式的創(chuàng)新,實現(xiàn)了多種資源的聚集,同時讓這些資源獲得的再生價值,不斷產(chǎn)生一個又一個里程碑式的重復(fù)創(chuàng)新。
目前中國物流金融服務(wù)平臺已經(jīng)在全國多個地方積極建立運營平臺,與物流園區(qū)、交易市場、供應(yīng)鏈服務(wù)商等行業(yè)巨頭強強聯(lián)手,打造全國最具影響力與知名度的全過程物流金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。
平安銀行的事業(yè)部架構(gòu)增至“11+4+1”(11個產(chǎn)品事業(yè)部、4個行業(yè)事業(yè)部、1個平臺事業(yè)部),形成地產(chǎn)、交通、能源礦產(chǎn)、現(xiàn)代物流四大行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈“全覆蓋”的模式。
平安銀行物流金融將依托平安集團綜合金融優(yōu)勢,以“供應(yīng)鏈整合、產(chǎn)城融結(jié)合、資本整合”為紐帶,助力建設(shè)覆蓋全國的商貿(mào)物流骨干網(wǎng)絡(luò),打造全國性的物流網(wǎng)絡(luò)和平臺。同時,該行也將依托“新絲綢之路”、“21世紀海上絲綢之路”、京津冀一體化、長江經(jīng)濟帶、東北老工業(yè)基地等國家和區(qū)域經(jīng)濟戰(zhàn)略,通過產(chǎn)城融結(jié)合等方式,助力中心城市的功能疏解與升級。
按平安銀行的設(shè)想,其將以華北、華南、華中、華東、西北、西南、東北七大板塊的核心城市為節(jié)點,分層級逐步搭建物流網(wǎng)絡(luò)。具體做法是與地方政府緊密合作,將現(xiàn)有規(guī)模小、散弱的物流集約化,用互聯(lián)網(wǎng)和物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)來提升物流產(chǎn)業(yè)的效率。同時,平安銀行將為物流企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。
物流金融已成為一個投資熱點,搶灘物流金融,開啟物流金融新旅程,是物流業(yè)與金融界共同奏響的新篇章。據(jù)悉,有多家銀行已表示,未來3 至5年內(nèi),將大力創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品,進軍物流金融領(lǐng)域。