馬繼青

金融危機(jī)的實(shí)質(zhì)與我國(guó)的對(duì)策及經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
——基于馬克思危機(jī)理論的分析

馬繼青

金融危機(jī)后，中國(guó)為緩解外部經(jīng)濟(jì)沖擊適時(shí)采取了積極的財(cái)政政策和極度寬松的貨幣政策。實(shí)踐表明，這些短期政策效果明顯，但副作用也較大。因此，從馬克思的危機(jī)理論出發(fā)，我國(guó)應(yīng)該把調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、拉動(dòng)有效需求作為一項(xiàng)長(zhǎng)期策略來(lái)實(shí)施。

金融危機(jī)；內(nèi)需；馬克思；經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)；發(fā)展方式

一、引言

2007年8月，由于次級(jí)抵押貸款市場(chǎng)上的信用危機(jī)，美國(guó)全面爆發(fā)了次級(jí)抵押貸款危機(jī)。這場(chǎng)危機(jī)從房地產(chǎn)價(jià)格的下降到次級(jí)抵押貸款違約率的上升，從流動(dòng)性短缺和信貸緊縮到危機(jī)逐漸滲透到實(shí)體經(jīng)濟(jì)大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，并且最終通過(guò)貿(mào)易與資金流動(dòng)渠道傳遞到世界其他經(jīng)濟(jì)體，從而爆發(fā)了全球性的金融危機(jī)。長(zhǎng)期以來(lái)，由于中國(guó)一直是一個(gè)外向型的國(guó)家①?gòu)摹吨袊?guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》的資料來(lái)看，2004年至2008年進(jìn)出口貿(mào)易總額占GDP的比重都超過(guò)50%。，一直存在內(nèi)需不足的問(wèn)題，因此，在世界經(jīng)濟(jì)整體下滑的情況下，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)也受到了很大的影響。面對(duì)這種不利的形勢(shì)，中國(guó)積極地、及時(shí)地出臺(tái)了一系列刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策，如加快產(chǎn)業(yè)調(diào)整步伐、4萬(wàn)億財(cái)政投入等，這些政策使我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展一直保持在8%以上的增長(zhǎng)速率。但從實(shí)施效果來(lái)看，這些政策也出現(xiàn)了失業(yè)率上升、物價(jià)上漲等一些負(fù)面的影響。因此，在全球經(jīng)濟(jì)還沒(méi)有完全復(fù)蘇的情況下，有必要進(jìn)一步探索金融危機(jī)的實(shí)質(zhì)并對(duì)我國(guó)應(yīng)對(duì)危機(jī)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的對(duì)策進(jìn)行評(píng)價(jià)和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。

二、馬克思的危機(jī)理論及本次金融危機(jī)的實(shí)質(zhì)

金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，各種解釋金融危機(jī)的理論紛紛出現(xiàn)：宋立（2008）、李建偉（2008）等人認(rèn)為導(dǎo)致金融危機(jī)的主要原因是監(jiān)管缺位；楊學(xué)聰（2008）、裴長(zhǎng)洪（2008）等人認(rèn)為金融創(chuàng)新是本次金融危機(jī)的罪魁禍?zhǔn)?；張建華（2008）、劉明遠(yuǎn)（2008）等人則從政策失誤的角度探求本次金融危機(jī)的原因。分析他們的文獻(xiàn)，可以看出這些主流觀點(diǎn)都是從市場(chǎng)運(yùn)行和技術(shù)操作的層面來(lái)尋求金融危機(jī)的原因。顯然，這些理論對(duì)本次金融危機(jī)都有一定的解釋力。但是從市場(chǎng)運(yùn)行與技術(shù)操作層面的分析畢竟只是囿于表象，他們沒(méi)有探討根本的病因。

（一）馬克思的危機(jī)理論

馬克思通過(guò)對(duì)古典經(jīng)濟(jì)理論的批判，利用對(duì)資本主義生產(chǎn)方式和生產(chǎn)過(guò)程的分析建立了自己的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論。馬克思認(rèn)為，“一切真正危機(jī)的最根本的原因，總不外乎群眾的貧困和他們有限的消費(fèi)”［2］。由于商品和貨幣在價(jià)值形態(tài)上相互對(duì)立并且必須相互轉(zhuǎn)換，商品在買(mǎi)和賣兩個(gè)階段上出現(xiàn)了時(shí)間和空間上的分離，使危機(jī)的產(chǎn)生具有了可能性。而市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇和信用制度的發(fā)展則使這種可能變成現(xiàn)實(shí)：市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)使不變資本增加和可變資本減少，結(jié)果是企業(yè)生產(chǎn)能力和產(chǎn)品迅速增長(zhǎng)，社會(huì)的貧富差距不斷增大；信用制度的發(fā)展使同一筆貨幣具有了多次執(zhí)行支付手段的職能，造成一種虛假的需求，掩蓋生產(chǎn)過(guò)剩的事實(shí)。當(dāng)社會(huì)支付鏈條出現(xiàn)中斷后，這種可能性就變?yōu)榱耸聦?shí)。當(dāng)然，這一切都源于生產(chǎn)資料資本家私人占有和生產(chǎn)社會(huì)化之間的矛盾。生產(chǎn)資料的私人占有和無(wú)限追求剩余價(jià)值的動(dòng)機(jī)使資本家不斷進(jìn)行資本積累并產(chǎn)生了兩個(gè)后果：一是財(cái)富在少數(shù)資本家手中積累，二是貧困在多數(shù)雇傭勞動(dòng)者手中積聚。這種兩極分化表現(xiàn)在社會(huì)生產(chǎn)運(yùn)動(dòng)中就是資本家生產(chǎn)規(guī)模的無(wú)限擴(kuò)大和雇傭勞動(dòng)者購(gòu)買(mǎi)能力的相對(duì)縮小。正是這種生產(chǎn)規(guī)模與購(gòu)買(mǎi)能力的矛盾最終導(dǎo)致了產(chǎn)品的相對(duì)過(guò)剩，進(jìn)而導(dǎo)致危機(jī)的爆發(fā)。

（二）本次金融危機(jī)的實(shí)質(zhì)

1.本次金融危機(jī)在資本主義國(guó)家的實(shí)質(zhì)

本次金融危機(jī)從表面上看是美國(guó)次級(jí)抵押貸款出現(xiàn)問(wèn)題引發(fā)的金融風(fēng)暴進(jìn)而實(shí)體經(jīng)濟(jì)的危機(jī)，但從馬克思主義的危機(jī)理論來(lái)看，仍然是資本主義固有矛盾的產(chǎn)物，仍然是產(chǎn)品相對(duì)過(guò)剩、大多數(shù)人有效需求不足的產(chǎn)物，只不過(guò)是“透支消費(fèi)”或“透支經(jīng)濟(jì)”暫時(shí)填補(bǔ)了收入與消費(fèi)之間的缺口，掩蓋了產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張與有效需求不足的矛盾［3］。這一邏輯可以用圖1表示：

2.本次金融危機(jī)在中國(guó)的實(shí)質(zhì)

長(zhǎng)期以來(lái)，中國(guó)作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)外向型國(guó)家，進(jìn)出口總額在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值中的比重一直過(guò)半，內(nèi)需長(zhǎng)期不足。在面對(duì)金融危機(jī)世界經(jīng)濟(jì)總體下滑的形勢(shì)下，中國(guó)的進(jìn)出口（特別是出口）受到了嚴(yán)重影響，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展受到了擾動(dòng)。但本次危機(jī)在中國(guó)與在資本主義國(guó)家有著本質(zhì)的區(qū)別：首先，從所有制結(jié)構(gòu)上看，資本主義國(guó)家實(shí)行的是生產(chǎn)資料私有制，從而不可避免的存在生產(chǎn)資料私人占有和社會(huì)化大生產(chǎn)的矛盾；而中國(guó)是一個(gè)生產(chǎn)資料公有制的社會(huì)主義國(guó)家，這使我們完全有能力避免制度層面的生產(chǎn)相對(duì)過(guò)剩。其次，從有效需求角度看，資本主義所有制結(jié)構(gòu)誘因下的有效需求不足是導(dǎo)致利用次級(jí)貸款刺激需求進(jìn)而產(chǎn)生違約危機(jī)的原因；而我國(guó)的有效需求不足則源于我國(guó)的基本國(guó)情：改革開(kāi)放后為快速縮小與其他國(guó)家的經(jīng)濟(jì)差距，我國(guó)實(shí)行了使一部人先富起來(lái)、以先富帶動(dòng)后富、最終達(dá)到共同富裕的發(fā)展策略。從實(shí)踐來(lái)看，這種策略是有效率的，30年多年的改革開(kāi)放使我國(guó)的綜合國(guó)力迅速提高，人民生活水平也有了較大的改善。但是，這種“效率優(yōu)先”的發(fā)展方式同時(shí)也使我國(guó)的貧富差距逐漸拉大，根據(jù)世界銀行的數(shù)據(jù)，中國(guó)的基尼系數(shù)已經(jīng)從改革開(kāi)放初期的0.20激增至現(xiàn)在的0.48，大大超出了0.4的警戒線。這種差距，一方面使財(cái)富集中到少數(shù)人的手中——但少數(shù)人的需求是有限的；另一方面，大部分人因財(cái)富不足而購(gòu)買(mǎi)力低——社會(huì)的需求應(yīng)該靠大部分人的需求。當(dāng)世界金融危機(jī)發(fā)生后，外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變得惡劣，內(nèi)需不足自然成為擾動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原因。因此，我國(guó)和資本主義國(guó)家對(duì)比，金融危機(jī)對(duì)經(jīng)濟(jì)的擾動(dòng)在現(xiàn)象上都表現(xiàn)為有效需求不足，但本質(zhì)上，資本主義國(guó)家的內(nèi)需不足是由于其生產(chǎn)資料資本主義私人占有造成的，而中國(guó)的內(nèi)需不足則是由于首先做大總量的基本國(guó)情決定的。目前，經(jīng)過(guò)30多年的改革開(kāi)放，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)總量已經(jīng)躍居世界前列，縮小貧富差距的時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟，而本次世界金融危機(jī)就是一個(gè)增加城鄉(xiāng)居民收入拉動(dòng)內(nèi)需的契機(jī)。

圖1 經(jīng)濟(jì)危機(jī)過(guò)程示意圖

三、金融危機(jī)下中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的對(duì)策及其績(jī)效分析

金融危機(jī)后，面對(duì)日趨惡劣的外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境，我國(guó)政府及時(shí)出臺(tái)了一系列刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策。兩年多的實(shí)踐表明，這些對(duì)策確實(shí)收到了一些實(shí)效，但也暴露了一些問(wèn)題。下面將對(duì)我國(guó)實(shí)行的對(duì)策進(jìn)行簡(jiǎn)要的回顧并進(jìn)行績(jī)效評(píng)價(jià)。

（一）金融危機(jī)下中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)策回顧

針對(duì)金融危機(jī)引起的經(jīng)濟(jì)萎縮、失業(yè)增加等負(fù)面影響，國(guó)家采取了積極的、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的財(cái)政政策和貨幣政策。歸納起來(lái)：

財(cái)政政策主要是減稅和擴(kuò)大政府購(gòu)買(mǎi)。目前國(guó)家已經(jīng)下調(diào)了證券交易稅并取消了利息稅，而且推出了龐大的政府4萬(wàn)億元支出計(jì)劃（其中包括中央政府的1.18萬(wàn)億元和地方政府及社會(huì)的參與）。這些投資對(duì)第二產(chǎn)業(yè)中的上游制造業(yè)（主要是鋼鐵、建材和工程機(jī)械等）產(chǎn)生了直接的刺激，并可在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)傳導(dǎo)至其他行業(yè)。這個(gè)計(jì)劃將有助于東部地區(qū)的產(chǎn)業(yè)升級(jí)和轉(zhuǎn)移以及西部地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施的改善和產(chǎn)能的擴(kuò)張。

貨幣政策主要是下調(diào)貸款基準(zhǔn)利率、下調(diào)存款準(zhǔn)備金率、取消對(duì)商業(yè)銀行信貸規(guī)劃的約束以及鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)增加對(duì)災(zāi)區(qū)重建、“三農(nóng)”、中小企業(yè)的貸款等。在寬松貨幣政策的支持下，到目前為止，貸款規(guī)模已經(jīng)達(dá)到了11萬(wàn)億元左右。

（二）金融危機(jī)下中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)策的評(píng)述

積極的財(cái)政政策和極度寬松的貨幣政策無(wú)疑已經(jīng)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的短期發(fā)展起到了極大的刺激作用。在世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)普遍不好的情況下，我國(guó)2008年的經(jīng)濟(jì)增速為9%，經(jīng)濟(jì)總量突破30萬(wàn)億元人民幣，2009年的經(jīng)濟(jì)增速也高達(dá)9.1%，實(shí)現(xiàn)了預(yù)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)。

但是，在看到這些短期成果的同時(shí)我們也應(yīng)該清醒地看到：一方面，我國(guó)的進(jìn)出口總額在繼續(xù)下降，消費(fèi)并沒(méi)有明顯的提高，經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)主要是靠海量的投資拉動(dòng)；另一方面，物價(jià)飛速上漲，通貨膨脹已經(jīng)出現(xiàn)。

實(shí)際上，凱恩斯主義的宏觀調(diào)控政策是一把雙刃劍，在緩解當(dāng)前陣痛的同時(shí)，又為未來(lái)的發(fā)展埋下了新的危機(jī)。這可以從以下幾方面進(jìn)行理解：首先，4萬(wàn)億元的投資雖然暫時(shí)拉動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，但是4萬(wàn)億元的投資卻并不可持續(xù)；其次，按照三元悖論，一國(guó)貨幣政策有效性、匯率穩(wěn)定和資本自由流動(dòng)三個(gè)目標(biāo)是不可能同時(shí)實(shí)現(xiàn)的，如果要選擇其中的兩個(gè)目標(biāo)，第三個(gè)目標(biāo)就一定要完全放棄。在這一理論的前提下，有關(guān)研究表明“在2007年至2009年期間，利率與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值正相關(guān)，即降息無(wú)法帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，而信貸擴(kuò)張對(duì)刺激經(jīng)濟(jì)的作用也極為有限［4］”；再次，即使不考慮貨幣創(chuàng)造乘數(shù)的作用，財(cái)政政策的4萬(wàn)億元投資以及極度寬松的貨幣政策帶來(lái)的11萬(wàn)億元的貸款也使人均增加貨幣收入超過(guò)1萬(wàn)元人民幣，這些增加的貨幣帶來(lái)了暫時(shí)的需求增加，但同時(shí)也推高了物價(jià)，出現(xiàn)了目前物價(jià)全面上漲的通脹局面。由此可見(jiàn)，這種“頭疼醫(yī)頭，腳疼醫(yī)腳”的治療方式只是一種治標(biāo)不治本的方式，這種方式可以緩解當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展的陣痛，卻無(wú)法從根本上解決問(wèn)題，并有可能增加對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長(zhǎng)期危害。

四、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

上述分析表明，內(nèi)需不足是我國(guó)目前經(jīng)濟(jì)發(fā)展的癥結(jié)所在，并且實(shí)踐證實(shí)，凱恩斯主義的靠增加政府投資的擴(kuò)張財(cái)政政策和降低利率的寬松貨幣政策對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的負(fù)面作用較大。因此，從長(zhǎng)線的角度看，應(yīng)當(dāng)從提高消費(fèi)者的收入、增加大多數(shù)人消費(fèi)的角度考慮，也就是要做到讓大多數(shù)人有錢(qián)可花，并且有錢(qián)敢花。

從實(shí)際情況看，目前我國(guó)的基尼系數(shù)已經(jīng)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出0.4的國(guó)際警戒線，城鄉(xiāng)、東西收入差距還比較大，并且很大一部分居民的社會(huì)保障還不是很完善。分析造成這種局面的原因：第一，長(zhǎng)期推行的依靠投資支持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的方式以及城市化進(jìn)程的加速致使在收入分配中資本和自然資源特別是土地資源所占份額不斷提高，而這恰恰導(dǎo)致了勞動(dòng)者在收入分配中的份額不斷降低；第二，優(yōu)先發(fā)展東部沿海地區(qū)的策略致使東西部差距過(guò)大；第三，由于人口基數(shù)過(guò)大以及長(zhǎng)時(shí)期城市優(yōu)先發(fā)展的策略，大多數(shù)居民的社會(huì)保障并不是很完善。

針對(duì)上述問(wèn)題，從全局的角度看，目前應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)做好長(zhǎng)線發(fā)展策略，即通過(guò)調(diào)節(jié)需求結(jié)構(gòu)、要素投入結(jié)構(gòu)、收入分配結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、以及區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)等方式來(lái)促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展與轉(zhuǎn)型。具體來(lái)說(shuō)：

調(diào)節(jié)需求結(jié)構(gòu)，從凱恩斯主義的總需求構(gòu)成來(lái)看，就是要增加居民消費(fèi)所占的比重、調(diào)整投資、政府購(gòu)買(mǎi)和凈出口至一個(gè)合適的比例。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的數(shù)據(jù)顯示，2009年前三季度消費(fèi)對(duì)GDP的貢獻(xiàn)有4個(gè)百分點(diǎn)，投資貢獻(xiàn)了7.3個(gè)百分點(diǎn)。消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率遠(yuǎn)低于投資。統(tǒng)計(jì)數(shù)字顯示，2000年至2008年，我國(guó)投資增長(zhǎng)17.9%，凈出口增長(zhǎng)34.7%，分別比消費(fèi)增速快7.2個(gè)和24個(gè)百分點(diǎn)。因此，目前要做的就是增加居民消費(fèi)所占的比重。實(shí)際上，增加居民消費(fèi)所占的比重、調(diào)節(jié)要素投入結(jié)構(gòu)和收入分配結(jié)構(gòu)是相輔相成的。增加居民消費(fèi)所占比重的關(guān)鍵是調(diào)節(jié)收入分配結(jié)構(gòu)，而調(diào)節(jié)收入分配結(jié)構(gòu)就必須增加勞動(dòng)在生產(chǎn)中的份額，這就要求我們?cè)诖龠M(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的多種要素結(jié)構(gòu)中逐漸擺脫依賴物質(zhì)資源要素消耗的方式并逐步轉(zhuǎn)變到依靠科技進(jìn)步和勞動(dòng)者素質(zhì)提高的增長(zhǎng)方式上來(lái)，要做好人才的培訓(xùn)工作和使用工作，逐步提高廣大勞動(dòng)者的收入，同時(shí)逐漸完善社會(huì)保障機(jī)制，使廣大居民有錢(qián)可花、有錢(qián)敢花。

調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，就是通過(guò)對(duì)資產(chǎn)存量和增量的調(diào)整，改善產(chǎn)業(yè)比例，提高生產(chǎn)要素的配置效率，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)部門(mén)之間協(xié)調(diào)、高效和可持續(xù)發(fā)展。促進(jìn)產(chǎn)業(yè)調(diào)整既是推進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)整體轉(zhuǎn)型的根本任務(wù)，也是實(shí)現(xiàn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵所在［5］。目前，調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵是要處理好三次產(chǎn)業(yè)之間的關(guān)系并減少重復(fù)投資、淘汰落后產(chǎn)能，同時(shí)積極培育高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、環(huán)保產(chǎn)業(yè)和新能源產(chǎn)業(yè)。

調(diào)節(jié)區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，就是改變我國(guó)改革開(kāi)放以來(lái)在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展上的不均衡狀態(tài)，優(yōu)化區(qū)域之間的資源配置、生產(chǎn)力布局和產(chǎn)業(yè)分工合作等問(wèn)題，從而實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展和區(qū)域收入分配的合理化，達(dá)到區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的目的。金融危機(jī)以來(lái)，我國(guó)中西部不少地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)幅度高于東部沿海地區(qū)，率先實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，這種情況更使我們看到了區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)的重要作用。目前，在區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整上，應(yīng)該著重處理好從發(fā)達(dá)地區(qū)向較發(fā)達(dá)地區(qū)和欠發(fā)達(dá)地區(qū)的產(chǎn)業(yè)梯次轉(zhuǎn)移和過(guò)渡，并充分結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際，以政府為指導(dǎo)、企業(yè)為先導(dǎo)，逐漸推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的平衡發(fā)展。

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馬繼青，臨沂大學(xué)商學(xué)院教師，山東臨沂，276000

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1007-7723（2015）02-0003-0003