劉軍，趙朋，蘇方國

（深圳大學管理學院，廣東　深圳　518060）

基于扎根理論的深圳金融人才吸引力影響因素研究

劉軍，趙朋，蘇方國

（深圳大學管理學院，廣東深圳518060）

城市對人才吸引力是城市發(fā)展研究的重要議題,而具體到金融城市對金融人才的吸引這一主題，學術界卻鮮有深入研究。以深圳為例，對深圳金融人才吸引力的影響因素進行探析,具有借鑒意義。采用扎根理論的研究方法，研究結果表明，城市金融行業(yè)環(huán)境、文化氛圍、生活環(huán)境、人才政策對深圳市金融人才的吸引力具有顯著影響，且金融行業(yè)環(huán)境是城市金融人才吸引力的根本性影響因素。最后，提出了增強深圳對金融人才吸引力的若干建議。

扎根理論;深圳;金融人才;人才吸引力

全球金融中心指數(shù)（GFCI 15）報告（2014）顯示，在全球金融中心綜合評分中，深圳排名第18位，比上海領先2位，比北京領先41位［1］。而GFCI指數(shù)劃分的構成金融中心競爭力的五大核心要素中，人才指標居于首位。因此，金融人才對于深圳發(fā)展全球有競爭力的金融中心的意義極其重大和最重要的因素，探索深圳市的金融人才顯得極其重要且非常緊迫。

目前，深圳的金融產(chǎn)業(yè)已相當完備。深圳不僅吸引了眾多外資金融機構，而且自身也培養(yǎng)出一批有影響力的金融企業(yè)，如招商銀行、平安保險、國信證券，等等。2013年，深圳金融業(yè)實現(xiàn)增加值同比增長15%，占GDP比重達13.8%［2］，金融業(yè)對深圳經(jīng)濟發(fā)展的貢獻和重要性不言而喻。金融業(yè)的發(fā)展需要以優(yōu)秀的金融人才作為支撐，深圳以其獨有的魅力、特色和優(yōu)勢，從海內(nèi)外吸引了一大批優(yōu)秀的金融人才。

一、城市人才吸引問題研究的文獻回顧

城市人才吸引問題早已引起諸多領域學者的關注和重視。梳理相關文獻發(fā)現(xiàn)，這一主題的研究多基于三種視角：基于人才需求視角、基于產(chǎn)業(yè)集群環(huán)境視角、基于西方的舒適物理論視角。

（一）基于人才需求視角

如Yigitcanlar，Baum，Horton（2007）通過對知識型員工的需求分析，認為知識型城市（knowledge city）或者未來想要成為知識型城市，能否吸引和保留知識型員工，主要受城市的生活質量（quality of life）、城市多樣性（urban diversity）、社會公平性（social equity）、空間質量（quality of place）等因素的影響［3］；Weng，McElroy（2010）通過對武漢、北京、蘇州、東莞等四大產(chǎn)業(yè)園的研究，認為經(jīng)濟環(huán)境（economic environment）、人力資源政策環(huán)境（HR policy environment）、生活方式的環(huán)境（life-style environment）、文化環(huán)境（cultural environment）等四個宏觀的人力資源環(huán)境因素以及企業(yè)人力資源管理（enterprise’s HRM）這一微觀的人力資源環(huán)境因素對區(qū)域性人才吸引力有顯著影響［4］。高子平（2012）通過分析上海市人才供求現(xiàn)狀以及城市未來發(fā)展對人人才的需求，從制度、生活環(huán)境、文化等方面對上海市的人才吸引力進行分析與評價［5］。

（二）基于產(chǎn)業(yè)集群環(huán)境視角

如王崇曦、胡蓓（2007）認為產(chǎn)業(yè)集群的人才吸引力主要受市政基礎設施建設以及政策、法律、人文、生活等環(huán)境要素的影響［6］；牛沖槐等（2009）認為科技型人才集聚效應產(chǎn)生的原因可分為引致性動因和驅致性動因。其中，引致性動因包括地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展水平、科技人才政策、區(qū)域科教文化底蘊、產(chǎn)業(yè)集聚度、科研環(huán)境等；驅致性動因包括個人價值觀、人際關系、福利待遇、家庭因素、個體特征等［7］。

（三）基于西方的舒適物理論視角

如賈錦瑞（2013）根據(jù)人才的經(jīng)濟行為現(xiàn)象以及前人的研究成果，提出了影響城市人才流失的5個宏觀因素：經(jīng)濟規(guī)模、收入水平、基礎設施建設、自然環(huán)境和城市發(fā)展?jié)摿Γㄒ再Y本競爭力為代表），并通過實證研究發(fā)現(xiàn)，影響最大的因素是城市經(jīng)濟規(guī)模，其次為城市的收入水平［8］。陳勝、馬凌（2014）認為城市的舒適物系統(tǒng)主要包括公共服務舒適物、生活舒適物和生存舒適物三大類。而高素質人才對城市舒適物的偏好會受到人口統(tǒng)計特征（性別、婚姻狀況等等）、文化資本（教育程度、技術職稱）、城市舒適物體驗（主要是家鄉(xiāng)城市以及就讀大學所在城市的體驗）的影響。因此，城市的舒適物系統(tǒng)越是健全、完善，就越能吸引高素質人才［9］。鄭姝莉（2014）則分析了城市的制度舒適物與高新技術人才間的關系。由于不同的城市在制度舒適物上體現(xiàn)出很大的差異性，使得城市間在對高新技術人才吸引的策略上具有差異性［10］。

綜合現(xiàn)有的相關研究，我們可以注意到現(xiàn)有文獻有以下特征：（1）大多數(shù)研究會先確定一套評價體系，然后收集數(shù)據(jù)資料，采用相應的分析方法對某一地區(qū)或城市的人才吸引力進行評價；或者采用結構化量表的方法，通過大規(guī)模的樣本調(diào)查，檢驗理論假設；（2）以行業(yè)來看，多數(shù)研究集中于科技型人才研究或者從產(chǎn)業(yè)集群的角度進行分析，鮮有文獻從城市這一層面對吸引金融人才的影響因素進行研究。因此，針對現(xiàn)有研究的不足，本文運用從下至上的扎根理論研究方法，發(fā)掘深圳形成對金融人才吸引力的影響因素，并據(jù)此提出增強深圳對金融人才吸引力的建議，以期為政府制定有效的政策來增強深圳市對金融人才的吸引力提供一定的借鑒。

二、扎根理論的研究方法

扎根理論與一般的研究方法有所區(qū)別。它是一種質性研究，研究的開展基于質性資料；并且，它并非是對預先假設的邏輯論證，而是著眼于研究資料，從豐富翔實的資料入手進行歸納分析，以自上而下地發(fā)展出實質性理論［11］。

依據(jù)現(xiàn)有文獻，就城市對（行業(yè)性）人才吸引力影響因素這一研究主題來看，主要還是從上而下的理論概念建構方式，還比較缺乏在研究對象的訪談數(shù)據(jù)基礎上從下而上的扎根研究。而金融城市對金融人才吸引力的影響因素這一主題，學術界更是鮮有研究。我們既不可以也不能夠直接借用現(xiàn)有的研究成果就深圳市對金融人才吸引力的影響因素進行探究。因此，為研究深圳市金融人才吸引力的影響因素理論模型，本文選用扎根理論作為研究方法。

本文采用扎根理論進行分析的流程（請參見圖1）。

（一）選擇訪談對象

為了使樣本具有代表性和全面性，我們選定了金融企業(yè)中的三類工作人員作為訪談對象：高管、HR部門負責人、金融人才，共39人。訪談采用深度訪談與焦點小組訪談相結合的方式。其優(yōu)點在于：深度訪談不僅可以詳細觀察受訪者對相關問題的真實反應，還可以使受訪者免受同事或同行壓力，以獲得較大自由表達的空間，從而盡可能更真實、更深入地了解所要研究的問題；而焦點小組訪談則能夠在主持人的組織和引導下，使受訪者就相關問題展開討論，通過相互激發(fā)，盡可能全面地揭示、披露與研究問題相關的信息。

（二）進行訪談并編寫逐字稿

在深圳金融管理辦公室協(xié)助下選擇好訪談對象后，約定時間在不受打擾的深圳市委辦公樓會議室進行深度訪談。在深度訪談過程中，主要圍繞“引進金融人才到深圳工作的影響因素有哪些”、“影響金融人才留任現(xiàn)公司的因素有哪些”等問題。訪談結束后，根據(jù)訪談過程中的錄音材料，完成逐字稿的編寫，最終得到9萬余字逐字稿，共39份，作為本次的主要研究資料。

圖1　扎根理論分析流程

（三）理論抽樣

隨機從39份訪談資料中抽取27份資料（高管、HR部門負責人、金融人才各9份），進行隨后的編碼分析研究。其余的12份資料則留作理論飽和度檢驗之用。

（四）編碼

扎根理論的核心在于編碼。編碼可分為三級，分別為：（1）開放性編碼是對初始材料中相關的詞語、句子、事件等進行登錄、標簽化，并通過不斷地分解、對比，進一步概念化、范疇化的過程；（2）主軸編碼則是將數(shù)據(jù)再次恢復為連貫整體的策略［12］，是找出經(jīng)過開放編碼而發(fā)展出的各項范疇間的內(nèi)在關系，并將其連接在一起的過程；（3）選擇性編碼則需挖掘核心范疇，分析核心范疇與主范疇之間的聯(lián)系，進而發(fā)展出階段性理論（因研究者無法確定該理論模型是否經(jīng)得起其他后續(xù)資料的檢驗，暫命名為階段性理論）［13］。

（五）理論飽和度檢驗

理論飽和即為找不到新的資料或者新的方法，豐富現(xiàn)有結論。本次研究中，用余下的12份資料用作理論飽和度檢驗。

（六）結論與建議

根據(jù)飽和的理論，得出研究結論，并提出相應的建議。

三、扎根理論的過程分析

（一）開放式編碼

扎根理論要求研究者懸置定見與偏見，而且要避免“把數(shù)據(jù)強行放入預先設定的代碼和類屬之中，首先就有現(xiàn)有理論（extant theories）”［14］。在分析時，我們盡可能選取受訪者的原始語句作為標簽進行登錄，以最大限度地保持受訪者真實意思表達。經(jīng)過反復推敲、不斷對比以及同類整合，從資料中共歸納出31個概念。通過對概念的范疇化分析，最終從31個概念中發(fā)展出8個范疇，如表1所示。

表1　開放編碼范疇化

注：原始語句舉例中，編號表示受訪者編號——回答問題的序號——每一問題中摘錄語句的序號。如P1-A-b表示第1名受訪者回答的第1個問題中摘錄的第2句話。

（二）主軸編碼

開放性編碼環(huán)節(jié)，共產(chǎn)生了8個范疇。但這8個范疇之間的內(nèi)在關系尚不明朗。主軸編碼則是對這8個被割裂開的范疇之間的潛在關系進行挖掘，找出內(nèi)在關系，使其連接起來，進而發(fā)展出相應的主范疇。經(jīng)過對8個范疇在內(nèi)涵上的分析，歸納出4個主范疇，分別是：城市文化氛圍、城市生活環(huán)境、城市金融行業(yè)環(huán)境、城市人才政策環(huán)境。具體如表2。

表2　主軸編碼分析

（三）選擇性編碼

確定核心范疇是選擇性編碼環(huán)節(jié)的關鍵工作。作為核心范疇，必須能夠將自身和主范疇之間系統(tǒng)地聯(lián)系起來，進而形成階段性理論。根據(jù)研究主題，本文確定“深圳金融人才吸引力影響因素”作為核心范疇，城市文化氛圍、城市生活環(huán)境、城市金融行業(yè)環(huán)境、城市金融人才政策環(huán)境四大主范疇對深圳市吸引金融人才會產(chǎn)生顯著影響。依據(jù)馬斯洛需求理論，實現(xiàn)自我價值是人的最高追求。而城市金融行業(yè)環(huán)境以及城市提供的發(fā)展平臺，直接影響到金融人才未來的職業(yè)發(fā)展預期和個人自身價值的實現(xiàn)。因此，城市金融行業(yè)環(huán)境是影響城市金融人才吸引力的根本性因素。城市文化氛圍、城市生活環(huán)境、城市人才政策則會對城市金融行業(yè)環(huán)境——城市金融人才吸引力之間的關系起調(diào)節(jié)作用。依據(jù)前文的三級編碼和扎根過程，本研究初步建立了深圳市金融人才吸引力影響因素的階段性理論模型，如圖2所示。

圖2　深圳金融人才吸引力影響因素模型

（四）理論飽和度檢驗

之前我們留有12份資料，現(xiàn)在將其用于理論飽和度檢驗。經(jīng)過檢驗發(fā)現(xiàn)，并沒有形成新的概念、新的范疇、新的關系等，現(xiàn)有的理論模型已經(jīng)足夠充實。因此，我們認為，研究所得的階段性理論已經(jīng)足夠豐富，并達到飽和程度。

四、深圳吸引與發(fā)展金融人才的研究建議

依據(jù)扎根方法構建的模型表明，城市金融行業(yè)環(huán)境、城市文化氛圍、城市生活環(huán)境、城市金融人才政策環(huán)境對深圳金融人才的吸引力有著顯著影響，且城市的金融行業(yè)環(huán)境的影響具有根本性。針對深圳對金融人才吸引與發(fā)展，我們提出以下建議：

（一）營造良好的行業(yè)環(huán)境

主要通過金融產(chǎn)業(yè)集聚和金融創(chuàng)新兩個方面的發(fā)展，改善深圳市目前的金融行業(yè)環(huán)境，以增強對人才的吸引力。

1.推動金融產(chǎn)業(yè)集聚

各種不同的金融機構聚集在一起，通過彼此之間的相互依存與合作，能夠推動產(chǎn)業(yè)集群的形成與發(fā)展；而通過產(chǎn)業(yè)集群營造的良好金融環(huán)境，有利于吸引更多的金融機構［15］。

當前，國內(nèi)的三大金融中心中，北京、上海均有各自的金融集聚區(qū)——北京西城區(qū)的金融街、上海浦東的陸家嘴；相比之下，深圳雖然也有自己的金融集聚區(qū)，但布局相對分散：傳統(tǒng)金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)位于羅湖區(qū)、福田區(qū)；南山區(qū)則依托前海，正發(fā)展成為深圳第三個金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。分散的金融產(chǎn)業(yè)布局，既不利于金融機構與金融人才的交流與發(fā)展，也不利于深圳金融業(yè)整體實力的提升。因此，深圳當前應著手建立立足于深圳市的金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，提高金融產(chǎn)業(yè)集聚度與金融人才的集聚度。如，可依托前海，將前海建設成深圳市的金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。

2.發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融，推動金融創(chuàng)新

互聯(lián)網(wǎng)金融的產(chǎn)生源于傳統(tǒng)金融行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)的有機結合［16］。深圳擁有華為、中興、騰訊等一批高科技信息技術企業(yè)，互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)達，而且深圳的金融業(yè)也比較發(fā)達，其可憑借互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展契機，借助于自身優(yōu)勢，推動高科技、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)與金融業(yè)的融合，引導互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)進軍金融行業(yè)，同時鼓勵傳統(tǒng)金融企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展模式，以大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融，推動深圳金融業(yè)在技術、產(chǎn)品、業(yè)務、發(fā)展模式等方面的創(chuàng)新。

（二）優(yōu)化生活環(huán)境

1.適當減輕金融人才的生活負擔

深圳由于生活成本、住房等問題，使得許多人才對深圳“望而生畏”。在住房方面，雖然政府已經(jīng)出臺了相關住房優(yōu)惠政策，但是力度和惠及面仍然很小。隨著內(nèi)地經(jīng)濟不斷發(fā)展，再加上內(nèi)地的生活成本偏低，很多人更是“逃離”深圳，愿意回到內(nèi)地二線、三線城市謀求發(fā)展機會。作為政府，應出臺相關政策，加大住房優(yōu)惠政策力度，減輕金融人才，特別是高端金融人才因住房等高昂的生活成本而形成的壓力，以提高深圳對人才的吸引力。

2.注重高水平醫(yī)療、教育的發(fā)展

與北京等金融城市相比，深圳在空氣質量、綠化、氣候等自然環(huán)境方面具有先天優(yōu)勢，然而在基礎設施方面，特別是醫(yī)療資源和教育資源，卻有很大的差距，成為深圳吸引金融人才的“短板”。很多金融人才在選擇工作城市時，均會考慮到子女教育或者父母醫(yī)療問題。這也使得一部分人不得不放棄深圳。深圳應該立足于人才戰(zhàn)略和城市的長遠發(fā)展，從國內(nèi)外引進先進的醫(yī)療資源和教育資源，進一步提高醫(yī)療衛(wèi)生條件和教育質量。

（三）加強金融人才政策優(yōu)惠的力度和針對性

據(jù)訪談結果顯示，深圳金融人才對稅收政策普遍表現(xiàn)出不滿。相對于其他行業(yè)來說，金融行業(yè)的薪酬水平整體偏高，需要繳納的稅額也就相對較大。國內(nèi)部分城市，如上海，為了吸引金融人才、鼓勵金融業(yè)發(fā)展，會通過設置人才獎的方式，以獎金的形式“返還”給金融人才一定比例的稅款。當然，深圳也設置有類似的人才獎，但并沒有真正讓金融人才感受到優(yōu)惠，而且由于在時間評選上的不固定性，也備受詬病。深圳可學習國內(nèi)外一些國際性金融中心的成功做法，結合自身的特點與優(yōu)勢，出臺相關政策，在稅收以及教育、醫(yī)療、住房等等，給予金融人才足夠的優(yōu)惠，增強對金融人才的吸引力［17］。

（四）提高公平性和開放程度，營造更優(yōu)的城市文化氛圍

一句“來了，就是深圳人”，體現(xiàn)出深圳對全國乃至世界各地人才的包容性，也體現(xiàn)出深圳開放的城市品格。作為年輕的一線城市，深圳開放、包容、創(chuàng)新、自由的城市文化令人向往。為了吸引更多的人才，深圳可以塑造更加公平的文化，使人才的發(fā)展與人才之間的競爭是基于能力、素質等，而非其他因素；同時提高自身的對外開放程度，強化與國際性金融中心城市的交流與合作，如紐約、倫敦、新加坡，借此為人才的發(fā)展提供良好的氛圍和發(fā)展空間。

［1］Qatar Financial Centre.The Global Financial Centres Index 15［R］.London：Z/Yen Group Limited，March，2014.5-6.

［2］深圳金融發(fā)展報告編委會編著.深圳金融發(fā)展報告2013［R］.廣州：廣東經(jīng)濟出版社，2014.6.

［3］Tan Yigitcanlar，Scott Baum，Stephen Horton.Attracting and retaining knowledge workers in knowledge cities［J］.Journal of Knowledge Management，2007，11（5）：6-17.

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［9］陳勝，馬凌.高素質人才的城市舒適物偏好及其就業(yè)城市選擇——以信息產(chǎn)業(yè)中的科技人才為例［J］.人文雜志，2014，（9）：114-121.

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［17］隋平，張彬.論金融復雜性監(jiān)管制度的構建［J］.湖南科技大學學報（社會科學版），2014，（5）：81.

【責任編輯：張西山】

Influence Factors of the Attractiveness of Shenzhen to Financial Personnel—Based on the Grounded Theory

LIU Jun，ZHAO Peng，SU Fang-guo
（School of Management，Shenzhen University，Shenzhen，Guangdong，518060）

The attractiveness of the city to talents is an important issue in the study of urban development. However，there have been few researches in the attractiveness of financial capitals to financial personnel.This paper discusses the influence factors of the attractiveness of Shenzhen to financial personnel，hopefully offering a reference in this regard.Based on the Grounded Theory，the study shows the financial industry environment，cultural climate，living environment，and talent policies of the city have significant influence on the attractiveness of the city to financial personnel.Among all the factors，the financial industry environment is fundamental. Finally，this paper proposes some suggestions on how to enhance the attractiveness of Shenzhen to financial personnel.

Grounded Theory；Shenzhen；financial talent；talent attraction

F 832.0

A

1000原260X（2015）03-0130-06

2014-11-20

國家自然科學基金項目“基于系統(tǒng)理論的城市人才活力生成機理與測定研究”（70972064）

劉軍，深圳大學教授，從事人力資源管理研究；趙朋，深圳大學碩士研究生，從事人力資源管理研究；蘇方國，管理學博士，深圳大學副教授，從事人力資源管理研究。