英國(guó)格拉斯哥大學(xué) 李佳蔓

山東農(nóng)業(yè)大學(xué) 李喆

山東菏澤市農(nóng)業(yè)科學(xué)院 戚鳳秋

一、我國(guó)國(guó)際金融監(jiān)督與管理中存在的制度缺陷

隨著金融自由化的腳步加快，各種在進(jìn)行國(guó)際金融的監(jiān)督與管理中，都進(jìn)行了一系列的創(chuàng)新。在我國(guó)國(guó)際金融份額越來(lái)越大的今天，我國(guó)也在不斷地進(jìn)行金融監(jiān)督與管理的創(chuàng)新，但就目前的國(guó)際金融監(jiān)管體系而言，其主要的監(jiān)督與管理手段是通過(guò)立法的手段，這種手段雖然在一定程度上具有非常好的實(shí)踐效果，但隨著金融行業(yè)的發(fā)展，我國(guó)在國(guó)際金融的監(jiān)督與管理中，還是暴露出了很多制度方面的缺陷。

(一)國(guó)際金融創(chuàng)新監(jiān)管法律的空缺

隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，一些創(chuàng)新的金融工具也逐步地推廣到市場(chǎng)上，并且得到了迅速的傳播。這些創(chuàng)新的金融工具，因其新穎性、特殊性等，使它們?cè)诮鹑谑袌?chǎng)上流通時(shí)，往往并不需要經(jīng)過(guò)銀行部門(mén)，而是通過(guò)資本市場(chǎng)的渠道就可以進(jìn)行交易，這就增加了金融市場(chǎng)的盲目性。金融工具在流通的環(huán)節(jié)中，沒(méi)有必要的信息披露，沒(méi)有一定的監(jiān)督限制，自然容易增加金融風(fēng)險(xiǎn)。尤其是在世界經(jīng)濟(jì)一體化的今天，創(chuàng)新的金融工具在流通環(huán)節(jié)，如果不加以監(jiān)管，很容易爆發(fā)大范圍的金融危機(jī)，影響我國(guó)經(jīng)濟(jì)的安全高效運(yùn)行。因此在金融行業(yè)不斷發(fā)展的今天，對(duì)于國(guó)際金融的監(jiān)督與管理應(yīng)該實(shí)行國(guó)際合作，但目前來(lái)看，我國(guó)金融監(jiān)管的體制難以融入國(guó)際社會(huì)，自然難以進(jìn)行深層次的國(guó)際合作，沒(méi)有形成全球?qū)鹑趧?chuàng)新的合作監(jiān)管法律機(jī)制，更談不上建立全球統(tǒng)一的監(jiān)管體制。

(二)國(guó)際金融監(jiān)管法律制度跟不上金融創(chuàng)新的發(fā)展

隨著金融市場(chǎng)的日益國(guó)際化，我國(guó)在國(guó)際金融的監(jiān)督與管理方面還是做了一些嘗試，通過(guò)金融立法等法律手段來(lái)調(diào)解和控制國(guó)際金融的發(fā)展與流通。但現(xiàn)實(shí)是，金融行業(yè)的發(fā)展速度明顯快于法律制度的完善，在一定程度上，金融法律凸顯了自身的局限性和滯后性。金融工具的創(chuàng)新速度太快，很多金融工具剛剛通過(guò)立法手段進(jìn)行有效地監(jiān)督與管理，其他新的金融工具就開(kāi)始流通，并產(chǎn)生作用。因此要想通過(guò)立法手段來(lái)執(zhí)行金融監(jiān)管，舉步維艱。另外，由于新的金融工具的產(chǎn)生，也給不少投機(jī)分子看到了掙錢(qián)的空間，在打擊這些投機(jī)分子的時(shí)候，金融法律體系展現(xiàn)了一定的威力，但由于金融工具的多變性，使法律制度在面對(duì)新的犯罪形式時(shí)，往往容易凸顯法律的空白無(wú)力。

(三)國(guó)際金融創(chuàng)新國(guó)際化速度快

金融創(chuàng)新涉及面廣、影響力強(qiáng)，其中很大一部分是國(guó)際化的，真正要對(duì)其實(shí)施監(jiān)管，須有一個(gè)強(qiáng)有力高度統(tǒng)一的國(guó)際金融組織，須有各國(guó)貨幣當(dāng)局的精誠(chéng)合作。但實(shí)踐表明，通過(guò)國(guó)際監(jiān)管、國(guó)際合作來(lái)進(jìn)行國(guó)際金融的監(jiān)管很難成行，這主要是因?yàn)楦鲊?guó)的金融市場(chǎng)開(kāi)放程度不一樣，監(jiān)管體系也不一樣，尤其是面對(duì)新的金融工具時(shí)，國(guó)際間的合作存在非常嚴(yán)重的問(wèn)題。

二、應(yīng)對(duì)國(guó)際金融監(jiān)督和管理存在的制度缺陷的策略分析

國(guó)際金融的監(jiān)督與管理是具有非常重要的作用的，通過(guò)監(jiān)管，可以有效地規(guī)避全球性的金融危機(jī)，保持國(guó)際金融市場(chǎng)的平穩(wěn)快速發(fā)展，進(jìn)而帶動(dòng)我國(guó)金融行業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展。國(guó)際金融監(jiān)管體制必須與其經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展階段相適應(yīng)，必須做到風(fēng)險(xiǎn)的全覆蓋，在整個(gè)金融產(chǎn)品、服務(wù)的生產(chǎn)和創(chuàng)新鏈條上，不能有絲毫的空白和真空。

(一)構(gòu)建國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

國(guó)際金融的監(jiān)管，單獨(dú)依靠某個(gè)國(guó)家的力量是無(wú)法實(shí)現(xiàn)的，這主要是因?yàn)閲?guó)際金融市場(chǎng)的廣泛性和自由化，因此某個(gè)國(guó)家的力量在國(guó)際金融監(jiān)管中，總會(huì)暴露出各種各樣的問(wèn)題來(lái)。因此應(yīng)對(duì)國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)，需要構(gòu)建統(tǒng)一的國(guó)際化的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。各國(guó)之間應(yīng)該不斷地加強(qiáng)協(xié)同合作，在尊重和保障各國(guó)自身利益的基礎(chǔ)上，形成統(tǒng)一的規(guī)范化的認(rèn)知，并就國(guó)際金融監(jiān)管，構(gòu)建一個(gè)全球化的可以適用于參與國(guó)家的規(guī)范化的制度化的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

(二)加強(qiáng)國(guó)際金融創(chuàng)新監(jiān)管法律機(jī)制合作

應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的最好辦法，是加強(qiáng)國(guó)際金融的監(jiān)督與管理，鑒于國(guó)際金融監(jiān)督法律機(jī)制不完善，難以真正實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)監(jiān)督，因此需要不斷強(qiáng)化國(guó)家間的合作，不斷完善國(guó)際金融監(jiān)管法律體制建設(shè)，確定動(dòng)態(tài)化的監(jiān)督管理機(jī)制。對(duì)創(chuàng)新的金融工具的流通，實(shí)行國(guó)際化的監(jiān)督與監(jiān)測(cè)，不斷加強(qiáng)國(guó)家與國(guó)家之間、地區(qū)與地區(qū)之間的合作與交流，強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)合作、金融合作，進(jìn)一步降低金融工具流通的門(mén)檻限制，充分發(fā)揮地區(qū)資金救助法律機(jī)制作用。

(三)不斷強(qiáng)化國(guó)際組織的內(nèi)部結(jié)構(gòu)調(diào)整

應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，還需要不斷強(qiáng)化國(guó)際組織的內(nèi)部結(jié)構(gòu)調(diào)整，打破發(fā)達(dá)國(guó)家壟斷國(guó)際組織的傳統(tǒng)，積極鼓勵(lì)一些經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度較快的發(fā)展中國(guó)家進(jìn)入國(guó)際組織，豐富國(guó)際組織的內(nèi)部結(jié)構(gòu)。不斷建立和創(chuàng)新國(guó)際組織的內(nèi)部結(jié)構(gòu)制度，確定國(guó)際金融的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，切實(shí)要求國(guó)際組織內(nèi)部成員積極履行自身的職責(zé)，積極發(fā)揮自身的能力，來(lái)提升國(guó)際組織應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力，明確各國(guó)的權(quán)利與義務(wù)，根據(jù)各國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力來(lái)針對(duì)性的加強(qiáng)監(jiān)督與管理。

三、結(jié)束語(yǔ)

隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，金融創(chuàng)新工具的產(chǎn)生，使國(guó)際金融市場(chǎng)變得復(fù)雜多變，加強(qiáng)國(guó)際金融之間的交流與合作，能夠提升國(guó)際金融的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力，不斷創(chuàng)新和發(fā)展國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，從而實(shí)現(xiàn)國(guó)際金融的快速穩(wěn)定發(fā)展。

[1]黃炎,李善民,美國(guó)金融監(jiān)管改革方案述評(píng)[N].中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)學(xué)報(bào),2011(04)

[2]秦鳳鳴,張連坤,金融危機(jī)背景下金融監(jiān)管模式的選擇[N].山東大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版).2011(04)