劉思敏

摘 要：由于企業(yè)規(guī)模較小，可供抵押資產(chǎn)較少，中小企業(yè)融資難一直是阻礙中小企業(yè)發(fā)展的難題，專利權質押融資的出現(xiàn)為解決這一難題提供了很好的途徑。但是，由于我國專利權質押相關法律不成熟，質押風險大等問題，我國專利權質押融資進程較緩慢。本文通過分析我國專利權質押融資的現(xiàn)狀，找出了其中的問題，并為專利權質押融資的發(fā)展提出了一定的建議。

關鍵詞：專利權質押；融資；風險；措施

專利權質押，是指專利權人將自己的有效專利權作為質押標的，出質給某一債券債務關系中的債權人，當債務人不履行到期債務或者發(fā)生約定的實現(xiàn)質權的情形時，債權人有權就該專利權優(yōu)先受償?shù)姆芍贫取?/p>

一、專利權質押融資的現(xiàn)狀

我國的專利權質押起步較晚，自2008年《國家知識產(chǎn)權戰(zhàn)略綱要》提出引導企業(yè)采取知識產(chǎn)權轉讓、許可、質押方式實現(xiàn)知識產(chǎn)權的市場價值以來，專利申請逐年增加，專利權質押數(shù)量也出現(xiàn)爆炸式增長，但是被用來質押的專利數(shù)量占專利總量的比例仍不足1%， 被政府和企業(yè)寄予厚望的專利權質押融資業(yè)務發(fā)展狀況并沒有預期的那樣順利。

在不斷的實踐和摸索中，我國的專利權質押融資模式逐漸多樣化。在不同的區(qū)域背景下形成了以銀行創(chuàng)新為主導且相對市場化的“北京模式”、以政府推動為主導的“上海模式”、直接質押融資+間接質押融資混合的“武漢模式”。專利權質押作為一種新的融資方式正受到越來越多的關注，但是在實際的發(fā)展中所暴露出的“政府熱、企業(yè)熱、金融機構畏縮不前”問題也不得不引起我們的重視。

二、專利權質押融資的制約因素

1.專利權質押立法體系不完善。首先，我國專利權質押的相關法律制度可操作性不強?！段餀喾ā分幸?guī)定對于權利質權沒規(guī)定的參照動產(chǎn)質權的規(guī)定，而關于動產(chǎn)質權的規(guī)定并不能完全適用于專利權質權。《擔保法》中關于專利權質押的具體操作規(guī)則較少，大多數(shù)都是部門規(guī)章或者管理辦法的程序性規(guī)定。其次，我國知識產(chǎn)權的相關法律不夠重視專利權等相知識產(chǎn)權的流轉制度，限制了專利權價值的實現(xiàn)，影響了專利權市場化的進程。

2.專利權的價值評估困難。只有對專利權的價值做出科學的評估才能確定專利權質押融資所能獲得的貸款金額。作為無形資產(chǎn)，專利權具有無形性、地域性、時間性和法定性的特點，其價值受各種因素的影響，因此專利權價值的評估比其他資產(chǎn)價值評估更加復雜，評估難度也更大。專利權的類型、保護范圍和專利權的狀態(tài)等法律因素，專利權技術成熟度、技術完整性等技術因素，成本構成、市場情況和預期風險等經(jīng)濟因素都會影響專利權的價值評估。在第三方評估機構對專利權進行評估時，由于所采用的評估方法不同，對價值影響因素的考量不同，所得出的評估結果差異很大，這就使得專利權價值評估結果缺乏一定的權威性，債券債務關系中的各方難以就評估結果的選取達成一致。專利權價值困難評估成為制約專利權質押融資業(yè)務發(fā)展的重大阻礙。

3.專利權質押融資的門檻過高。由于專利權質押融資的高風險性，金融機構設置了較高的專利權融資門檻。目前國內的專利權質押融資貸款額度因地區(qū)不同存在一定差異，但大多數(shù)都不會超多專利權評估價值的30%。究其原因在于，一方面，專利權價值不穩(wěn)定。專利權價值存在衰減的可能且容易卷入專利侵權訴訟、專利權屬訴訟等法律糾紛中；另一方面，專利權人的信用意識較低。目前我國企業(yè)整體的信用意識偏，專利權人不能對專利權進行有效管理和使用，無法保障專利權質權人的權利，專利權質權人承擔的風險較大，這也是促使金融機構設置較高的專利權融資門檻的重要因素。

4.用于質押的專利權處置難。一方面，由于我國知識產(chǎn)權法律體系還不完善，專利權等知識產(chǎn)權的流轉不等得到較好的法律支持，我國的專利權市場化的進程緩慢，專利權質權的實現(xiàn)較為困難。專利權質押價值評估和轉讓程序復雜，不僅加大了專利權轉讓成本，也增加了專利權轉讓的難度，發(fā)放的貸款可能無法收回。另一方面專利權本身對于技術和設備有較高的要求，專利權轉讓的市場不大甚至有些專利權因為沒有市場而一文不值，這造成很大的放貸風險。因此用于質押的專利權處置難也是制約專利權質押融資業(yè)務發(fā)展的重大阻礙。

三、解決我國專利權質押融資難題的措施

1.完善專利權質押融資的相關法律規(guī)范。確定適用于專利權質權的條件，明確專利權出質人的范圍及質押客體，完善專利權流轉制度的內容。加大專利權的保護力度，簡化專利權申請和登記手續(xù)。

2.構建專利權質押融資的風險分散和風險補償機制。專利權質押的高風險性是造成專利權質押融資“金融機構畏縮不前”的主要原因。通過建立政府信用擔保機構，建立保證資產(chǎn)收購價格機制、聯(lián)合擔保機制等多種風險分散機制的組合來分散風險，化解專利質押期間的風險。建立專利權質押融資的風險補償機制，設立專項基金在質押貸款到期企業(yè)無法償還而處置質押物不能完全償還其債權時，專項基金對為實現(xiàn)債權的款項予以補償。這一補償機制能很好地解決金融機構的后顧之憂，是較好的解決專利權質押風險過高的方法。

3.完善專利權交易市場。由于我國的專利權質押融資起步較晚，市場還不成熟，因此加快搭建并優(yōu)化專利權質押交易平臺，制定相應的交易法規(guī)，規(guī)范中介結構在專利權價值評估中的各項工作，加強政策性引導，促進專利權交易市場的發(fā)展。

專利權質押融資業(yè)務的發(fā)展有利于科技型企業(yè)的發(fā)展，提高科技型企業(yè)的創(chuàng)新活力，從而加快我國經(jīng)濟結構的調整，更好地實現(xiàn)我國創(chuàng)新型國家的戰(zhàn)略目標。

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