作者簡(jiǎn)介：張姝然（1991-），女，理學(xué)碩士，渭南師范學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教師，主要從事區(qū)域經(jīng)濟(jì)及金融學(xué)研究。

摘要：以返貧為主要形式的脆弱性貧困的治理已成為當(dāng)前我國(guó)西部民族地區(qū)扶貧開(kāi)發(fā)的新課題，國(guó)內(nèi)外學(xué)者從影響金融減貧效率的各影響因子出發(fā)展開(kāi)了大量金融反貧困的理論及實(shí)證研究，從而為我國(guó)西部民族地區(qū)金融減貧提供了理論支撐及實(shí)踐依據(jù)。

關(guān)鍵詞：脆弱性貧困；金融治理；西部民族地區(qū)

我國(guó)自實(shí)施《國(guó)家八七扶貧攻堅(jiān)計(jì)劃（1994-2000年）》和《中國(guó)農(nóng)村扶貧開(kāi)發(fā)綱要（2001-2010年）》以來(lái)，扶貧事業(yè)取得了重大成就，西部農(nóng)村的貧困人口也已經(jīng)逐步減少。然而，西部少數(shù)民族地區(qū)這一特殊區(qū)域在扶貧的同時(shí)出現(xiàn)的作為脆弱性貧困最直觀表現(xiàn)形式的返貧現(xiàn)象亦十分嚴(yán)重，頗引人關(guān)注。

一、 脆弱性貧困的中國(guó)式剖析及治理架構(gòu)解讀

世界銀行首次將脆弱性納入貧困的范疇，并將其定義為兩個(gè)方面，即受到的各種沖擊及抵御沖擊和從沖擊中恢復(fù)的能力。此后，脆弱性貧困這一概念迅速引起了國(guó)內(nèi)外學(xué)者的廣泛關(guān)注，但時(shí)至今日關(guān)于脆弱性貧困的具體定義尚未達(dá)成一致，即便如此，大多數(shù)學(xué)者都認(rèn)同脆弱性貧困具有前瞻性，事先無(wú)法觀測(cè)（Al-wang，Siegel and Jorgensen，2001）。

與此同時(shí)，國(guó)外對(duì)于脆弱性貧困的研究及治理之道的探討較為豐富。Dercon（2001）圍繞農(nóng)戶所面臨的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、收入風(fēng)險(xiǎn)以及福利風(fēng)險(xiǎn)三大類外部沖擊構(gòu)建了一個(gè)脆弱性評(píng)估分析框架，提出信息不完全、市場(chǎng)不完善、正規(guī)制度缺失時(shí)非正規(guī)制度安排的重構(gòu)是政策干預(yù)實(shí)現(xiàn)減貧作用的著力點(diǎn)。國(guó)外一些學(xué)者嘗試從宏微觀金融支持與貧困治理的角度構(gòu)建了貧困脆弱性的緩解、破解架構(gòu)，并且取得了較為豐碩的成果。Honohan（2010）指出經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)對(duì)于減少貧困的決定作用，強(qiáng)調(diào)要達(dá)到削減貧困的目的，只有通過(guò)創(chuàng)建一個(gè)有利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的環(huán)境才能夠?qū)崿F(xiàn)。Park和Ren（2011）比較了中國(guó)政府提供的微型服務(wù)和非政府組織提供的微型服務(wù)效率。實(shí)踐證明非政府組織提供的金融在目標(biāo)實(shí)現(xiàn)、可持續(xù)性、影響上呈現(xiàn)正相關(guān)。

國(guó)內(nèi)對(duì)貧困脆弱性的研究目前仍處于探索階段。郭勁光（2011）嘗試性地拓展了脆弱性貧困的涵義并開(kāi)展定量測(cè)度，以樣本縣的調(diào)查數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進(jìn)行了實(shí)證評(píng)價(jià)，設(shè)想了脆弱性扶貧干預(yù)的總體架構(gòu)。伍燕（2012）以四川省4個(gè)重點(diǎn)貧困縣為調(diào)查樣本，探討貧困地區(qū)民生脆弱性問(wèn)題。建議政府和金融機(jī)構(gòu)通力合作，運(yùn)用多種扶貧手段幫助農(nóng)戶增收，從而緩解貧困地區(qū)的民生性脆弱。鄒薇，方迎風(fēng)（2013）采用了CHNS1數(shù)據(jù)就健康沖擊、“能力”投資與脆弱性貧困的相關(guān)關(guān)系進(jìn)行了實(shí)證分析，結(jié)果表明貧困人群一旦遇到負(fù)的健康沖擊，更易陷入脆弱性貧困陷阱。楊文（2012）同樣采用了CHNS的數(shù)據(jù)，實(shí)證結(jié)果表明以禮金支出額為代表的社會(huì)資本能有效降低中國(guó)農(nóng)村家庭的脆弱性。熊娜，陳池波（2013）也以CHNS中的遼寧、貴州等9個(gè)省份的數(shù)據(jù)為支撐進(jìn)行實(shí)證研究，結(jié)果表明財(cái)政扶貧資金與農(nóng)村金融協(xié)同作用輔之以教育人力資本投資能在一定程度上緩解脆弱性貧困?？梢钥闯觯轿龃嗳跣载毨У淖饔脵C(jī)理并以此為基礎(chǔ)，在實(shí)證研究框架下剖析脆弱性貧困的治理之策將是未來(lái)學(xué)界研究脆弱性貧困的重點(diǎn)與難點(diǎn)。

二、 西部民族地區(qū)脆弱性貧困的金融治理理論闡釋

縱觀國(guó)內(nèi)外眾多學(xué)者的研究成果，主流觀點(diǎn)認(rèn)為地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)對(duì)減貧發(fā)揮著核心作用，而作為重要減貧、扶貧工具的金融機(jī)構(gòu)政策與金融扶貧項(xiàng)目溢出的“涓滴效應(yīng)”則可以惠及更多的貧困群體，發(fā)散減貧效益（Ravallion，2001，Sharp，Kay，2003；汪三貴等，2008）。在主流觀點(diǎn)導(dǎo)向作用下，一些學(xué)者結(jié)合到我國(guó)民族地區(qū)的扶貧實(shí)踐活動(dòng)，深入地探究了西部民族地區(qū)金融減貧、脆弱性貧困的金融治理等經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問(wèn)題。

木曉琳（2013）運(yùn)用規(guī)范與實(shí)證相結(jié)合的辦法對(duì)云南迪慶藏族自治州金融支持扶貧開(kāi)發(fā)的績(jī)效進(jìn)行深層次分析，研究發(fā)現(xiàn)金融支持盡管對(duì)迪慶藏區(qū)扶貧有一定的涓滴效應(yīng)，但當(dāng)前扶貧效率低下及涉農(nóng)資金的匱乏仍是制約這一地區(qū)脫貧的瓶頸障礙，不限于此，一些學(xué)者進(jìn)一步探析了金融扶貧效率的背后作用因子。如王曉東（2013）對(duì)新疆喀什、克孜勒蘇克爾克孜自治州、和田等民族貧困地區(qū)金融扶貧開(kāi)發(fā)情況進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，發(fā)現(xiàn)這一地區(qū)貧困面大、貧困程度深、同時(shí)不合理的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、城鎮(zhèn)化水平與高額的金融服務(wù)成本制約了金融扶貧效益，在辨清各因素作用原理?xiàng)l件下，針對(duì)性提出了實(shí)現(xiàn)傾斜性信貸扶貧政策與產(chǎn)業(yè)化金融扶貧政策對(duì)接的建議。金融扶貧政策本身作為影響金融扶貧效率的重要因子其作用同樣不可小覷，巫志斌（2013）研究了廣西29個(gè)被列入石漠化集中連片特困地區(qū)民族自治縣的金融扶貧政策效益，結(jié)果表明這一地區(qū)信貸規(guī)模小且投向嚴(yán)重失衡、金融扶持政策嚴(yán)重缺位，依據(jù)金融扶貧傳導(dǎo)路徑原理，建議以差異化的金融激勵(lì)思路來(lái)實(shí)現(xiàn)該地區(qū)的金融扶貧效應(yīng)最大化目標(biāo)。

除了關(guān)注傳統(tǒng)意義上的扶貧問(wèn)題之外，一些學(xué)者還具有前瞻地捕捉到了當(dāng)前民族地區(qū)貧困的核心問(wèn)題——以返貧為重要形式的脆弱性貧困。李伯華（2013）對(duì)湖南湘西自治州少數(shù)民族貧困地區(qū)的貧困脆弱性進(jìn)行了實(shí)證分析，研究結(jié)果表明影響這一地區(qū)貧困脆弱性的主要因子是落后的經(jīng)濟(jì)狀況、不健全的社會(huì)保障體系及惡劣的自然環(huán)境，應(yīng)對(duì)之策則是針對(duì)農(nóng)戶貧困脆弱性的類型特點(diǎn)，主張金融與發(fā)展式、參與式扶貧項(xiàng)目相結(jié)合，以激發(fā)民族貧困地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的內(nèi)在活力，提高貧困人口自我發(fā)展能力及人文素養(yǎng)，從而增強(qiáng)農(nóng)戶抵御脆弱性風(fēng)險(xiǎn)的能力及防止返貧現(xiàn)象的發(fā)生。潘澤江（2012）對(duì)湘粵桂邊瑤區(qū)農(nóng)戶的脆弱性貧困進(jìn)行了測(cè)度，測(cè)度結(jié)果表明這一地區(qū)“特困”特征凸顯且內(nèi)部差異較大，傳統(tǒng)以經(jīng)濟(jì)性緩貧為突出特征的開(kāi)發(fā)式反貧困制度安排其邊際效應(yīng)遞減態(tài)勢(shì)顯著，建議以增強(qiáng)農(nóng)戶生計(jì)資產(chǎn)、消減生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)等方式實(shí)現(xiàn)脆弱性貧困的綜合治理，繼而提升脆弱性貧困的治理績(jī)效。

總之，將脆弱性納入減貧戰(zhàn)略框架，有助于降低未來(lái)仍然持續(xù)貧困或返貧的可能性、維持減貧成果的穩(wěn)定性與長(zhǎng)效性，有望引領(lǐng)中國(guó)減貧事業(yè)邁入新的臺(tái)階。要有效抑制西部民族地區(qū)的脆弱性貧困，亟需在新一輪的扶貧開(kāi)發(fā)中重視、破解貧困脆弱性問(wèn)題，迫需以科學(xué)的人文主義精神更多地關(guān)注民族地區(qū)的脆弱性農(nóng)戶生存、生活狀況，民族地區(qū)農(nóng)村反貧困工程也應(yīng)由“經(jīng)濟(jì)幫扶”為重轉(zhuǎn)向“脆弱性預(yù)防、治理”為主。同時(shí)更需在時(shí)間維度上采取長(zhǎng)期治理方案，而促進(jìn)脆弱性貧困群體的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，系統(tǒng)提升脆弱性貧困人口的可持續(xù)生計(jì)資本。（作者單位：渭南師范學(xué)院）

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