■諶艷青 四川警察學(xué)院

法經(jīng)濟(jì)學(xué)視野下假幣制販行為的特點(diǎn)與思考

■諶艷青 四川警察學(xué)院

假幣制販具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性。目前假幣制販行為呈現(xiàn)新的特點(diǎn)，如制作成本逐漸下降，進(jìn)入流通領(lǐng)域的方式有新變化等。面對(duì)假幣犯罪的新形勢(shì)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)制定法律和加強(qiáng)執(zhí)法部門(mén)的工作給予嚴(yán)厲的打擊，從而滿(mǎn)足民眾對(duì)打擊假幣制販行為的法律需求。

法經(jīng)濟(jì)學(xué) 假幣制販 特點(diǎn)

一、問(wèn)題的提出

貨幣是充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品，是國(guó)家主權(quán)象征之一，是國(guó)家金融制度的基礎(chǔ)。它的穩(wěn)定和獨(dú)立，與經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、社會(huì)的穩(wěn)定、市場(chǎng)的繁榮休戚相關(guān)。是故，國(guó)家貨幣信用的保障有著非同一般的意義。但是，隨著我國(guó)改革開(kāi)放的深入以及全球經(jīng)濟(jì)的一體化，假幣制販案件的數(shù)量日益增多，涉案金額也相當(dāng)巨大。從經(jīng)濟(jì)角度分析，自然是巨額利潤(rùn)的驅(qū)使。不難理解，制販假幣的危害是極其嚴(yán)重的，倘若大量假幣進(jìn)入流通領(lǐng)域，會(huì)動(dòng)搖社會(huì)公共信用的基礎(chǔ)，危及國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。因此，各國(guó)政府都是十分重視預(yù)防和打擊假幣制販行為。

我國(guó)法律對(duì)于打擊假幣制販行為，特別是假幣犯罪也作出了相應(yīng)的規(guī)定。關(guān)于假幣犯罪的規(guī)定主要出現(xiàn)在刑法分則第三章“破壞社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)秩序罪”的第四節(jié)“破壞金融管理秩序罪”中，一共有四個(gè)條文，涉及5個(gè)罪名：第170條規(guī)定的偽造貨幣罪，第171條第1款規(guī)定的出售、購(gòu)買(mǎi)、運(yùn)輸假幣罪，第171條第2款金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪，第172條規(guī)定的持有、使用假幣罪和第173條規(guī)定的變?cè)熵泿抛铩?/p>

需要注意的是，“假幣犯罪”只是刑法學(xué)和犯罪學(xué)上的理論概念，是指以假幣為犯罪對(duì)象，嚴(yán)重妨害國(guó)家貨幣管理制度，應(yīng)受刑罰處罰的行為。其中，假幣的制販行為是研究的重點(diǎn)。如果以偽造貨幣的材質(zhì)進(jìn)行分類(lèi)，假幣制販行為可分為假紙幣制販和假硬幣制販。從我國(guó)改革開(kāi)放以來(lái)查獲的假幣分析，不法分子制販的假幣多為50、100元的大額紙鈔。這是因?yàn)椴环ǚ肿涌偸窍Ｍ芤宰羁斓慕輳铰尤「嗟睦麧?rùn)，而大面額假幣較小面額假幣則是能獲得更多非法利潤(rùn)。由此，在面臨制販假紙幣與假硬幣的選擇時(shí)，他們往往選擇前者。不過(guò)，近年來(lái)假幣制販的情況發(fā)生了變化。制販假硬幣成為目前假幣犯罪的趨勢(shì)之一。筆者試圖從比較制販假紙幣和假硬幣入手，探究假幣制販行為的新特點(diǎn)，從而更有力的打擊假幣制販行為。

二、假幣制販行為的特點(diǎn)

假幣制販行為雖然可以分為假硬幣制販和假紙幣制販，但是二者都有共同的地方。例如，兩種假幣制販行為均趨規(guī)模化和專(zhuān)業(yè)化，作案手段比較詭秘，仿制水平越來(lái)越高等。目前假幣制販行為又呈現(xiàn)出一些新的特點(diǎn)。

1.假幣制作成本逐漸下降

法經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論前提是理性選擇理論，即每個(gè)人的行為選擇都是以自身利益最大化為準(zhǔn)尺的。換言之，罪犯和普通民眾一樣，均有其理性和為自身謀求利益。罪犯的犯罪，都是其在權(quán)衡一定條件下各種不同謀利方式的成本和收益之后作出的一種理性選擇。能夠影響犯罪成本和收益的有各種因素，其中比較重要的有風(fēng)險(xiǎn)成本等。雖然單從收益角度來(lái)說(shuō)，假紙幣制販的單位收益應(yīng)該比假硬幣制販的單位收益要高，但不能忽視的是，假紙幣制販的成本也比較高。假紙幣制作成本主要來(lái)自三個(gè)方面，一是高端的印刷機(jī)器，二是技術(shù)精湛的印刷工人和技術(shù)人員，三是特殊的紙幣用紙。這三方面的均需較高的費(fèi)用，使得假紙幣的制販成本相當(dāng)高。與此形成鮮明對(duì)比的是，假硬幣的制販成本則比較低廉。假硬幣的制販無(wú)須昂貴的紙張，人工成本也較低廉，特別是假硬幣的制作無(wú)須高端的印刷機(jī)器，只需模具即可。而這項(xiàng)核心工藝早已被犯罪分子研究掌握。追其溯源，原來(lái)這項(xiàng)核心工藝和仿古錢(qián)幣的制造工藝乃一脈相承。假硬幣制造者的以往經(jīng)歷中往往會(huì)與仿古錢(qián)幣制造有關(guān)系。從這幾年警方破獲的幾起制販假硬幣大案中不難看出，犯罪分子均掌握了制作模具的核心工藝，同時(shí)也從事過(guò)仿古錢(qián)幣的制造。由此，不難看出，由于硬幣的防偽措施不多，工藝也不復(fù)雜，因而假硬幣的制作成本也不高。同時(shí)，假硬幣制販的風(fēng)險(xiǎn)成本也較假紙幣制販的風(fēng)險(xiǎn)成本低。由于犯罪分子也是理性的“經(jīng)濟(jì)人”，在比較制販成本和風(fēng)險(xiǎn)成本的基礎(chǔ)上，會(huì)更傾向于假硬幣制販。從這些方面，不難看出目前假幣犯罪案件的趨勢(shì)之一即是假硬幣制販案件的增多。其原因可從中窺見(jiàn)一斑。

2.進(jìn)入流通領(lǐng)域的方式有新變化

假幣要進(jìn)入流通流域，必定會(huì)涉及兩個(gè)主體，即交易的雙方。那么就假幣犯罪而言，交易的雙方，即買(mǎi)家和賣(mài)家，誰(shuí)會(huì)是讓假幣進(jìn)入流通領(lǐng)域的犯罪主體呢？按照通常的思維，自然是買(mǎi)家手持假幣在購(gòu)物或享受服務(wù)的過(guò)程中將其使用出去，從而完成假幣進(jìn)入流通領(lǐng)域的過(guò)程。具體言之，犯罪分子在印制出假幣后，其買(mǎi)家則需犯罪嫌疑人自己找尋。在假幣買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行接觸時(shí)，為防被公安機(jī)關(guān)查獲，犯罪嫌疑人往往只攜帶幣樣和買(mǎi)家洽談，其反偵查能力不可小覷。待談妥后，才調(diào)運(yùn)假紙幣到指定地點(diǎn)成交；或是直接將買(mǎi)家?guī)У郊偌垘偶⒌?，?dāng)面物款兩清。當(dāng)假紙幣運(yùn)至目的地后，幾經(jīng)批發(fā)，最后通過(guò)假幣使用者購(gòu)買(mǎi)商品和服務(wù)進(jìn)入流通領(lǐng)域。這種假幣進(jìn)入流通領(lǐng)域的方式看似穩(wěn)妥，實(shí)則風(fēng)險(xiǎn)較大。公安機(jī)關(guān)往往能在假幣的批發(fā)環(huán)節(jié)將其查獲，同時(shí)根據(jù)批發(fā)環(huán)節(jié)的不同比價(jià)，推斷出該環(huán)節(jié)距離假幣源頭的遠(yuǎn)近，進(jìn)而將假幣制販的各個(gè)環(huán)節(jié)一網(wǎng)打盡。基于此，犯罪嫌疑人在制販假硬幣的過(guò)程中改變思維，通過(guò)商家給消費(fèi)者找零時(shí)進(jìn)入流通領(lǐng)域。另一方面，由于假硬幣面額較小，一般能越過(guò)銀行，逃避監(jiān)管，使其在流通領(lǐng)域的流轉(zhuǎn)數(shù)量和次數(shù)也較多。由此，假紙幣與假硬幣進(jìn)入流通領(lǐng)域的難易程度顯而易見(jiàn)，自然也就容易理解較多犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)而制販假硬幣之原因。

三、打擊和防范假幣制販行為的法律思考

國(guó)家機(jī)關(guān)在特定經(jīng)濟(jì)社會(huì)背景下，應(yīng)當(dāng)提供和適用規(guī)范社會(huì)主體行為活動(dòng)的法律規(guī)則，即法律的供給。法律的供給主要通過(guò)立法、執(zhí)法和司法機(jī)關(guān)來(lái)實(shí)現(xiàn)。法經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)問(wèn)題的產(chǎn)生，是由于法律供求沒(méi)有達(dá)到一種均衡，法治的方向應(yīng)該是盡可能使法律的供給和需求趨向均衡。假幣制販行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，特別是假硬幣的制販，更有越來(lái)越增多的趨勢(shì)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)制定法律和加強(qiáng)執(zhí)法部門(mén)的工作給予嚴(yán)厲的打擊，從而滿(mǎn)足民眾對(duì)打擊假幣制販行為的法律需求。

1.立法機(jī)關(guān)應(yīng)增設(shè)有關(guān)假硬幣制販的罪名

犯罪行為是一種人的不良行為，除了具備不良行為的一般特征外，還具備了其他非犯罪行為所不具備的法律特征和事實(shí)特征。其中，嚴(yán)重的社會(huì)危害性是犯罪的基本特征之一。假硬幣的制販行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性。具體而言，首先假硬幣進(jìn)入流通領(lǐng)域，很可能出現(xiàn)“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象，進(jìn)而造成貨幣流通的制約甚至失控。由此，對(duì)貨幣的信譽(yù)和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全均會(huì)造成極大的影響。其次，由于硬幣防偽知識(shí)的欠缺以及硬幣鑒別手段的落后，往往造成民眾持有假硬幣，侵害其經(jīng)濟(jì)利益。另外，民眾一旦持有假硬幣，往往會(huì)迅速轉(zhuǎn)嫁損失，進(jìn)而導(dǎo)致社會(huì)誠(chéng)信下降，并對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展造成極為不利的影響。

但是，我國(guó)刑法已對(duì)假幣犯罪作出相應(yīng)規(guī)定，共涉及五個(gè)罪名，是否還有必要增設(shè)有關(guān)假硬幣制販的罪名。筆者以為，仍然有必要。通過(guò)前面的比較分析，不難看出，假硬幣的制販行為與假紙幣的制販行為有很大的不同，且民眾對(duì)假硬幣的制販行為知之甚少，時(shí)常成為其受害者。增設(shè)有關(guān)假硬幣制販的罪名，有利于震懾犯罪分子，同時(shí)也有利于民眾增加對(duì)假硬幣制販行為的了解。同時(shí)，目前刑法涉及假幣犯罪的五個(gè)罪名，也主要是基于假紙幣而言，有些不太適用假硬幣。例如，制造硬幣的核心工藝已被一些專(zhuān)業(yè)人士掌握，國(guó)家應(yīng)嚴(yán)控這項(xiàng)工藝的傳播和模具的制造。對(duì)此，可借鑒加拿大的立法。該國(guó)刑法典對(duì)制販假硬幣犯罪有諸多的條款，其中第459條規(guī)定：將制造硬幣有關(guān)的任何機(jī)器、發(fā)動(dòng)機(jī)、工具、材料或者其他物品以及前述各項(xiàng)物品的有效零件故意運(yùn)出鑄幣廠(chǎng)的，均可視為犯罪。我國(guó)也可借鑒加拿大的立法，增設(shè)有關(guān)假硬幣制販的罪名。

2.公安機(jī)關(guān)應(yīng)采取各種偵查措施，打擊和防范假幣制販行為

公安機(jī)關(guān)作為打擊假幣制販的主力軍，一直堅(jiān)持“追源頭，挖窩點(diǎn)，打團(tuán)伙，破大案”的指導(dǎo)方針。公安機(jī)關(guān)一直保持對(duì)假幣制販的堅(jiān)決打擊態(tài)勢(shì)，全面遏制假幣制販的迅猛發(fā)展，為民眾營(yíng)造健康的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。面對(duì)假幣制販的新形勢(shì)，公安機(jī)關(guān)將運(yùn)用各種偵查措施，打擊和防范假幣制販行為。

（1）主動(dòng)出擊拓展案件來(lái)源，排查特種行業(yè)獲取線(xiàn)索

雖然公安機(jī)關(guān)可以群眾舉報(bào)、工商金融等部門(mén)移送以及上級(jí)機(jī)關(guān)交辦發(fā)現(xiàn)和偵辦假幣制販案件，但更應(yīng)該主動(dòng)出擊拓展案件來(lái)源。其中，重點(diǎn)排查是其獲取假幣制販線(xiàn)索的重要渠道。排查的思路主要有：第一是流動(dòng)人口的排查。假幣制販其家族式團(tuán)伙作案比較突出，團(tuán)伙成員多是同鄉(xiāng)或親戚。因此，對(duì)流動(dòng)人口的排查要在不同時(shí)期關(guān)注不同特定籍貫的人員。第二是對(duì)空閑廠(chǎng)房的排查。有可能進(jìn)行假幣制販的廠(chǎng)房往往具有兩個(gè)特征，一是地址往往在城郊結(jié)合部或者偏僻的地方，二是廠(chǎng)房往往大門(mén)緊閉，不準(zhǔn)陌生人靠近，搞封閉式生產(chǎn)。排查廠(chǎng)房時(shí)，要注意這兩個(gè)特征。第三是排查特種行業(yè)。和假幣制販有關(guān)的特征行業(yè)，主要涉及造紙行業(yè)、電力行業(yè)、印刷行業(yè)以及仿古錢(qián)幣行業(yè)等。公安機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)這些行業(yè)重點(diǎn)排查，主動(dòng)出擊，獲取假幣制販的情報(bào)和線(xiàn)索。

（2）分析鑒定假幣制作特征，管控假幣制販重點(diǎn)人員

假幣的鑒定工作是公安機(jī)關(guān)在偵查中的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。通過(guò)對(duì)假幣的制造技術(shù)特點(diǎn)等進(jìn)行分析，有利于公安機(jī)關(guān)明確偵查方向，縮小偵查范圍，鎖定犯罪嫌疑人。同時(shí)，在偵查中要注意運(yùn)用聯(lián)系的觀(guān)點(diǎn)。世界是一個(gè)普遍聯(lián)系的整體，任何事物都與其他事物相聯(lián)系。任何事物、現(xiàn)象和過(guò)程內(nèi)部的各個(gè)部分、要素、環(huán)節(jié)也是相互聯(lián)系、相互作用的。對(duì)假幣制販行為的偵查也是如此。無(wú)論是制造假硬幣必須的模具、硬幣毛坯還是印制假紙幣必須的油墨、特殊紙張和印刷機(jī)械，這些都要和相關(guān)的人發(fā)生聯(lián)系。這些聯(lián)系則是公安機(jī)關(guān)尋找線(xiàn)索的途徑。另外，公安機(jī)關(guān)要做好假幣制販重點(diǎn)人員的管控工作，將這些人員列入高危人群進(jìn)行管理。注意監(jiān)控有前科劣跡，頻繁從事假幣制販的不法分子。當(dāng)然還應(yīng)具體情況具體分析，對(duì)于假紙幣制販應(yīng)重點(diǎn)管控印刷等行業(yè)的不法分子，而對(duì)于假硬幣制販則應(yīng)對(duì)從事過(guò)仿古錢(qián)幣制造的重點(diǎn)人員采取相應(yīng)的管理措施，嚴(yán)防其實(shí)施假幣制販活動(dòng)。

（3）注重會(huì)計(jì)資料勘驗(yàn)，核查資金往來(lái)追蹤假幣源頭

會(huì)計(jì)資料勘驗(yàn)是經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作中比較有特色的偵查措施。偵查人員在辦理涉及經(jīng)濟(jì)犯罪案件中進(jìn)行會(huì)計(jì)資料勘驗(yàn)，可以再現(xiàn)犯罪過(guò)程，識(shí)別犯罪手段，為偵查工作的開(kāi)展提供線(xiàn)索、指引方向。雖然在假幣制販過(guò)程中，可供勘驗(yàn)的會(huì)計(jì)資料并不是很多，但在假幣制販窩點(diǎn)往往能查到發(fā)貨清單和收支情況的記錄，這些都能成為會(huì)計(jì)資料勘驗(yàn)的對(duì)象。偵查人員通過(guò)對(duì)貨物與款項(xiàng)流向的分析，往往能獲取相關(guān)有價(jià)值的線(xiàn)索。由于不法分子制販假幣的目的是攫取非法利益，層層轉(zhuǎn)手之間均會(huì)加價(jià)出售。因此，偵查人員通過(guò)分析各級(jí)批發(fā)之間假幣的比價(jià)，均能大致判斷假幣源頭遠(yuǎn)近，進(jìn)而追蹤其源頭，搗毀其窩點(diǎn)。

[1]鞠靖等.一元假幣海量入市[EB/OL].(2007-07-05)[2013-04-09].http://www.infzm.com/news/xwjj/200707/t20070704_21291.shtml

[2]卞建林等譯.《加拿大刑事法典》.中國(guó)政法大學(xué)出版社1999年版，第263頁(yè)

[3]程小白.《經(jīng)濟(jì)犯罪偵查》.中國(guó)人民公安大學(xué)出版社2010年版，第106頁(yè)

諶艷青(1975-），男，四川隆昌人，四川警察學(xué)院偵查系副教授，法學(xué)碩士。