摘要：本文通過對中俄之間貿(mào)易往來歷史入手，通過對中俄之間貿(mào)易往來、金融合作的必要性和現(xiàn)狀進行分析，并指出我國目前的中俄金融合作中既有雙贏也有競爭，基于這一背景以及中俄金融合作的具體實施狀況對中俄金融合作中存在的問題進行闡述，并提出了目前亟待解決的問題。

關(guān)鍵詞：中俄貿(mào)易 金融合作

中俄之間的經(jīng)濟貿(mào)易往來由來已久，官方的經(jīng)濟貿(mào)易往來最早可以追溯至十七世紀的沙皇俄國與清政府之間的貿(mào)易往來和資金匯兌，自上個世紀五十年代以來，由于歷史和意識形態(tài)等原因，中俄關(guān)系雖然幾經(jīng)波折，但從長期的歷史進程來看，依然保存著建立在共利雙贏基礎(chǔ)上的政治盟友關(guān)系。經(jīng)濟關(guān)系是政治關(guān)系的發(fā)展和體現(xiàn)，也是地理因素、人文因素的延伸。中俄兩國之間因其地理、歷史及人文環(huán)境上的互補性導(dǎo)致了兩國之間的意識形態(tài)較歐美等西方國家接近，從民族歷史角度上來講，雖偶有摩擦，但并未達到主要矛盾的地步，因而無論從哪一方面出發(fā)，大力發(fā)展貿(mào)易經(jīng)濟關(guān)系都切實符合兩國的經(jīng)濟利益、政治利益。與我國其他地區(qū)進出口貿(mào)易態(tài)勢不同，黑龍江省因其地理位置影響，主要進出口貿(mào)易對象就是俄羅斯，伴隨著兩國雙邊關(guān)系的進一步加深，近年來經(jīng)由高層領(lǐng)導(dǎo)人之間的互訪，也逐漸呈現(xiàn)出了進一步擴大加深兩國的政治經(jīng)濟合作的愿景。在貿(mào)易合作的基礎(chǔ)上，兩國之間的金融合作也逐漸蓬勃發(fā)展起來。近年來，中俄雙方政府對兩國經(jīng)濟合作的支持使兩國的金融合作保持穩(wěn)步發(fā)展。

伴隨著冷戰(zhàn)時期的結(jié)束，世界格局發(fā)生了重大的變化，中俄乃至世界所有國家的關(guān)系已經(jīng)從孤立的競爭與發(fā)展轉(zhuǎn)化為相互聯(lián)系、相互依托，相互扶植，國與國之間的利益藉由多種形式聯(lián)系起來。在這種情況下，金融合作就成為了國家與國家之間聯(lián)系的主要紐帶之一。金融合作的紐帶關(guān)系從宏觀的觀念來看，是基于本國與國際市場、貨幣市場、資源市場的利益博弈，從具體的角度來看則是跨國公司之間的資金融合與投入，進出口貿(mào)易的資金流動等。伴隨著2008年爆發(fā)的世界金融危機進一步導(dǎo)致了世界各國為了應(yīng)對金融危機而不得不采取更深層次的共同合作的態(tài)度，國與國之間的聯(lián)系進一步彰顯了金融合作的必要性與重要性。時至今日，中國、俄羅斯、美國等任何一個大國的經(jīng)濟金融政策的改變，都會導(dǎo)致與他國之間乃至全世界之間的政治經(jīng)濟振蕩。從經(jīng)濟角度上而言，無論中俄還是整個世界都可以看作一個互相聯(lián)系、互相制約、利益共享的整體。就金融合作而言，中俄之間現(xiàn)今所考慮的問題早已不是金融合作與否的問題，而是如何在金融合作中取得更多的利益的問題。

中俄之間雖然在很長的一段歷史時期內(nèi)保持著相當(dāng)良好的盟友關(guān)系，但是由于兩國自身的社會經(jīng)濟特征與國力、影響力等特征決定了兩國之間合作的過程中伴隨著競爭，競爭中伴隨著合作。因而在對金融合作、科技合作、軍事合作等問題的處理上，兩國之間的合作更多地傾向于以博弈的方式對該項合作的相對利益進行考核、而不是兩國合作所產(chǎn)生的絕對利益。因而在中俄之間的金融合作中就不僅僅需要考慮合作所帶來的可以預(yù)見的經(jīng)濟利益、政治利益，還應(yīng)該看到中俄之間在競爭的基礎(chǔ)上所需要表現(xiàn)出的基于相互制約前提下的相對利益博弈。因而如何順應(yīng)中俄兩國的傳統(tǒng)習(xí)慣、外交風(fēng)格、領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格，找到兩國利益之間的平衡點，進一步挖掘并發(fā)展合作空間，聯(lián)手促進兩國之間更加深入的金融合作、貿(mào)易合作，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險，共同締造國際社會中的位置是兩國金融合作乃至其它經(jīng)濟、技術(shù)合作的目標(biāo)。

在國際之間的貿(mào)易往來越深入，所引發(fā)的國際金融聯(lián)系就越緊密，無論是從銀行的匯兌、信用證的開立與解包、信貸、擔(dān)保等業(yè)務(wù)的開展都需要基于國家層面、商業(yè)層面、人民層面的認可程度、國家的政策和銀行信用等級的認可度等等。從國家、商業(yè)、人民的認可程度而言，中俄是多年的盟友關(guān)系，兩國人民之間的信任程度遠大于其他國家。從銀行信用等級的認可程度上講，與俄羅斯的較為混亂的銀行監(jiān)管制度不同，我國銀行大多具有較高的信用程度。但是從國家政策而言，我國的金融政策相對較為滯后，2003年部分邊境銀行才在俄羅斯的部分銀行開立本金賬戶。2009年開始，我國才在部分地區(qū)實現(xiàn)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)可以幫助國際貿(mào)易企業(yè)或跨國公司的經(jīng)營成果更加明晰。通過統(tǒng)一由人民幣進行結(jié)算使得國際貿(mào)易企業(yè)有效規(guī)避匯率風(fēng)險。前蘇聯(lián)解體時的慘痛教訓(xùn)發(fā)生的概率變小，降低了國際貿(mào)易企業(yè)或者跨國公司的二次匯兌成本，使得進口企業(yè)的成本和出口企業(yè)的收益能夠在財務(wù)報表上較為清晰地顯露出來，在明晰國際貿(mào)易企業(yè)或跨國公司運營量本利的同時降低了國際貿(mào)易企業(yè)或跨國公司在運營過程中不得不承擔(dān)的其它外幣衍生產(chǎn)品的有關(guān)費用。

由于我國目前的人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)才剛剛開展了4年，目前的情況是僅在部分地區(qū)和少數(shù)幾家俄羅斯銀行之間開立了人民幣本金賬戶。我國金融政策上的這種滯后造成了我國目前的金融操作模式還不是國際意義上的本幣結(jié)算，而且就目前的情況來看，中俄貿(mào)易仍然大多數(shù)采用盧布和美元進行結(jié)算，由于人民幣跨境結(jié)算并未包括全部地區(qū)及區(qū)域就導(dǎo)致了人民幣境外流通過程中，很大程度上以現(xiàn)金形式進行。海關(guān)對人民幣出境的限制額度為兩萬人民幣，由于經(jīng)濟貿(mào)易的快速發(fā)展和貨幣商品的貶值等原因早已無法滿足國際間貿(mào)易的需要，從而涌現(xiàn)出大量的地下錢莊，地下匯兌業(yè)務(wù)，給政府和銀行對人民幣流通的監(jiān)管造成了巨大的問題，從而產(chǎn)生了漏洞導(dǎo)致了“洗錢”等問題的發(fā)生。就目前我國金融業(yè)的發(fā)展態(tài)勢來看，銀行業(yè)已經(jīng)在很大程度上完善了國內(nèi)的銀行管理制度和運行格局，在國際上也有了很高的信用等級，由于人民幣宏觀政策調(diào)控、匯率等多方面原因造成了中俄之間金融合作上的實質(zhì)上突破但是實現(xiàn)人民幣真正的國際化還是鏡花水月。

在這種情況下，如何實現(xiàn)中俄金融合作上的真正突破，從而在盡量規(guī)避人民幣國際化過程中的衍生風(fēng)險的同時真正意義上實現(xiàn)人民幣全球化就成為了目前中國金融行業(yè)需要解決的重要問題。從發(fā)展的角度來看，人民幣全球化還是任重道遠，但是從中俄之間的人民幣跨境結(jié)算來看，可以在目前已建立的俄羅斯銀行本金賬戶的基礎(chǔ)上采取以下的幾個措施進行：

第一，在原有的少數(shù)銀行的本金賬戶基礎(chǔ)上，中俄之間要互設(shè)盧布和人民幣的清算中心，從而保證人民幣和盧布在兩國之間的順利流通，規(guī)避洗錢風(fēng)險的同時降低匯兌業(yè)務(wù)成本。

第二，在盡量簡化辦理手續(xù)方便國際貿(mào)易企業(yè)的前提下與海關(guān)、稅務(wù)等部門聯(lián)合，了解目前的國際貿(mào)易新形勢，在政策的制訂上與時俱進，進一步強化對外貿(mào)易中的人民幣報關(guān)、人民幣結(jié)算、人民幣退稅、人民幣核銷的機制。

第三，修改實際操作中的企業(yè)黑名單制為準(zhǔn)入資格。在中俄本幣結(jié)算中，實際執(zhí)行跨境人民幣結(jié)算時存在一個長期以來形成的操作問題，就是跨境人民幣業(yè)務(wù)的操作文件上原來規(guī)定是實行準(zhǔn)入資格管理，現(xiàn)在執(zhí)行的是黑名單制管理，就是對某些不良信用記錄的企業(yè)進行控制，不允許該企業(yè)進入跨境人民幣業(yè)務(wù)，而不是原本操作文件中的必需達到或超過文件所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)才有資格進入跨境人民幣業(yè)務(wù)。這種操作方式上的改變就無形中放寬了國際貿(mào)易企業(yè)跨國人民幣結(jié)算的準(zhǔn)入范圍，降低了風(fēng)險規(guī)避機制，導(dǎo)致了一些不可預(yù)知風(fēng)險的發(fā)生。

第四，在目前情況下，盡量避免以自然人名義進行人民幣跨行結(jié)算。無論是黑名單制還是準(zhǔn)入資格制度在法理上都是針對企業(yè)或者企業(yè)法人而言，但是我國目前還沒有針對個人跨境人民幣結(jié)算有明確的規(guī)定，既沒有規(guī)定自然人可以經(jīng)由銀行進行跨境人民幣業(yè)務(wù)也沒有規(guī)定不可以做。并且按照本幣結(jié)算，國家最初推廣時人民銀行的意愿，是鼓勵個人也辦理人民幣結(jié)算，進而與西方金融市場接軌的。然而，在實際執(zhí)行中，跨境人民幣結(jié)算的操作文件上也沒有關(guān)于個人跨境人民幣結(jié)算的相關(guān)描述，由于自然人進行跨境人民幣結(jié)算所引發(fā)的不可知風(fēng)險較大，目前大多數(shù)銀行已經(jīng)暫停了自然人跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，在此種情況下，人民幣跨境本幣業(yè)務(wù)的發(fā)展過程中是對自然人的跨境業(yè)務(wù)進行更嚴格的監(jiān)管，繼續(xù)開展自然人人民幣跨境業(yè)務(wù)，還是在一段時間內(nèi)關(guān)閉自然人業(yè)務(wù)，如果關(guān)閉自然人跨境業(yè)務(wù)，那么如何處理自然人跨境人民幣業(yè)務(wù)的需求，如何與海關(guān)和銀行監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)手，打擊地下錢莊是目前亟待解決的問題。

綜上所述，中俄貿(mào)易合作、金融合作無論從經(jīng)濟、貿(mào)易還是政治角度而言都具有其重大的現(xiàn)實意義和歷史意義，但目前我國由于現(xiàn)行金融政策的滯后以及其它原因?qū)е铝嗽谥卸碣Q(mào)易合作、金融合作過程中存在著諸多問（上接第165頁）參考文獻：

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作者簡介：

單敏（1976-），女，黑龍江東寧人，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司綏芬河市支行，經(jīng)濟師，研究方向為國際金融。