【摘要】自20世紀(jì)80年代以來(lái)，由于中央銀行與政府的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)、利于驅(qū)動(dòng)和制約機(jī)制的不同，國(guó)家為了穩(wěn)定貨幣政策不受一國(guó)政治周期的影響和避免財(cái)政赤字貨幣化，各國(guó)相繼修改了各自的中央銀行法。央行獨(dú)立性趨勢(shì)加強(qiáng)。我國(guó)央行獨(dú)立性相對(duì)較弱，由此產(chǎn)生出一些階段性問(wèn)題。結(jié)合我國(guó)國(guó)情，參考國(guó)外成功案例，我國(guó)央行獨(dú)立性問(wèn)題正逐步得到解決。

一、中央銀行獨(dú)立性的概念和標(biāo)準(zhǔn)

國(guó)際貨幣基金組織發(fā)布的最新文獻(xiàn)中關(guān)于中央銀行獨(dú)立性的定義：“中央銀行獨(dú)立性是指中央銀行在公布通貨膨脹率、匯率或貨幣政策目標(biāo)以及根據(jù)自己的操作決定貨幣供應(yīng)量和利率水平時(shí)不受政府的干預(yù)，并且中央銀行的管理和財(cái)務(wù)是獨(dú)立的?！?/p>

總結(jié)各國(guó)的情況，中央銀行的獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)主要有組織獨(dú)立性、政策獨(dú)立性、人事獨(dú)立性、財(cái)務(wù)獨(dú)立性等幾點(diǎn)。

二、世界銀行獨(dú)立性的現(xiàn)狀（以美國(guó)和歐洲為例）

美國(guó)的中央銀行為聯(lián)邦儲(chǔ)備體系（FED）。聯(lián)邦儲(chǔ)備體系受《聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行法》的制約，由國(guó)會(huì)授權(quán)進(jìn)行獨(dú)立行動(dòng)，直接向國(guó)會(huì)報(bào)告工作，對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，而不受政府的直接控制。由于聯(lián)邦儲(chǔ)備體系不是一個(gè)純粹的政府行政機(jī)構(gòu)，也不受政府的直接管轄，因而其在自己的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)享有較大的自主權(quán)。聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)是美國(guó)央行的最高決策機(jī)構(gòu)，由7人組成的，對(duì)有關(guān)貨幣上的政策做出決定，直接向國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，無(wú)需總統(tǒng)的批準(zhǔn)。未經(jīng)國(guó)會(huì)批準(zhǔn)，總統(tǒng)無(wú)權(quán)對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)布任何命令。因此，發(fā)揮美國(guó)中央銀行作用的聯(lián)邦儲(chǔ)備體系，其獨(dú)立性較強(qiáng)。

歐洲中央銀行（ECB）根據(jù)1991年《馬約》的規(guī)定于1998年7月1日正式成立。作為決策機(jī)構(gòu)歐洲中央銀行和作為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的歐元區(qū)各國(guó)中央銀行組成兩個(gè)層次的歐洲中央銀行體系。在組織結(jié)構(gòu)上類(lèi)似美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系，歐盟成員國(guó)央行類(lèi)似美聯(lián)儲(chǔ)中的12家聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行。兩者都屬二元的中央銀行體制，地方級(jí)機(jī)構(gòu)和中央兩級(jí)分別行使權(quán)力，兩級(jí)中央銀行具有相對(duì)的獨(dú)立性。歐洲央行獨(dú)立于歐盟機(jī)構(gòu)和各國(guó)政府。成員國(guó)中央銀行行長(zhǎng)的任期最短為5年；執(zhí)行委員會(huì)的成員任期最短為8年，不得連任；只有在不能履行職責(zé)或嚴(yán)重瀆職時(shí)才可兔除其職務(wù)；歐洲法院對(duì)職務(wù)的任免爭(zhēng)議有管轄權(quán)。

由以上分析來(lái)看，歐美中央銀行與政府相對(duì)獨(dú)立，且獨(dú)立性較強(qiáng)，在相當(dāng)程度上具有自行制定和執(zhí)行貨幣政策的權(quán)力。

三、我國(guó)中央銀行獨(dú)立性現(xiàn)狀、潛在問(wèn)題及部分解決途徑

（一）我國(guó)中央銀行獨(dú)立性現(xiàn)狀

我國(guó)央行屬于相對(duì)獨(dú)立型，央行是和財(cái)政部共同直屬于國(guó)務(wù)院的部門(mén)單位，央行行長(zhǎng)根據(jù)總理的提名，由全國(guó)人大決定，副行長(zhǎng)由國(guó)務(wù)院總理任免，總體上隸屬于國(guó)務(wù)院?！吨袊?guó)人民銀行法》第5條規(guī)定：“中國(guó)人民銀行就年度貨幣供應(yīng)量、利率、匯率和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他重要事項(xiàng)作出的決定,報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行。中國(guó)人民銀行就前款規(guī)定以外的其他有關(guān)貨幣政策事項(xiàng)作出決定后,即予執(zhí)行,并報(bào)國(guó)務(wù)院備案?！庇纱丝梢?jiàn)，我國(guó)央行獨(dú)立性受制于國(guó)務(wù)院等行政機(jī)構(gòu)。

（二）我國(guó)中央銀行實(shí)際運(yùn)行中存在的獨(dú)立性問(wèn)題及解決途徑

第一，重新確定央行于國(guó)務(wù)院的關(guān)系，進(jìn)一步加強(qiáng)中央銀行人事與組織獨(dú)立性?！吨袊?guó)人民銀行法》第十條規(guī)定：“中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的人選,根據(jù)國(guó)務(wù)院總理的提名,由全國(guó)人民代表大會(huì)決定；全國(guó)人民代表大會(huì)閉會(huì)期間,由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)決定,由中華人民共和國(guó)主席任免。中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)由國(guó)務(wù)院總理任免?！笨梢?jiàn)，在人事關(guān)系上，央行一定程度上受到國(guó)務(wù)院的制約。此外，中國(guó)人民銀行作為部級(jí)單位，各項(xiàng)政策規(guī)定很大程度上受制于國(guó)務(wù)院，政策獨(dú)立性受到限制。這方面的改進(jìn)可以借鑒美國(guó)的做法，即將中央銀行行長(zhǎng)的任期與政府首腦的任期錯(cuò)開(kāi)，降低央行行長(zhǎng)隨政府換屆而變動(dòng)的可能性，解決人事獨(dú)立性問(wèn)題。在政獨(dú)立性方面，在保留現(xiàn)行行政體制的基礎(chǔ)上，對(duì)央行部級(jí)單位的規(guī)定進(jìn)行特別處理，央行直接對(duì)全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)負(fù)責(zé)，間接對(duì)國(guó)務(wù)院負(fù)責(zé)，更好地進(jìn)行貨幣政策方面的宏觀調(diào)控。

第二，中央銀行財(cái)務(wù)獨(dú)立性通過(guò)制度性改革提升。《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定：“中國(guó)人民銀行不得對(duì)政府財(cái)政透支，不得直接認(rèn)購(gòu)、包銷(xiāo)國(guó)債和其他政府債券；不得向地方政府、各級(jí)政府部門(mén)提供貸款，不得向非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供貸款”。這就改變了已往中國(guó)人民銀行作為政府的出納和彌補(bǔ)財(cái)政赤字的工具的局面，財(cái)務(wù)獨(dú)立性性明顯增強(qiáng)。但例外責(zé)任中又規(guī)定：“國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)提供貸款的除外。”這又對(duì)中央銀行的財(cái)務(wù)獨(dú)立性構(gòu)成了潛在的威脅。解決途徑可以是，央行在制定貨幣政策時(shí)，更多地傾向于貼現(xiàn)政策而非貸款手段，以降低央行由于貸款而受制于政府財(cái)政的可能性。此外，建立存款保險(xiǎn)制度等市場(chǎng)化保障性制度，也能達(dá)到化解金融風(fēng)險(xiǎn)的作用，增強(qiáng)央行財(cái)政獨(dú)立性。

第三，實(shí)事求是，結(jié)合我國(guó)國(guó)情，辯證理解并逐步推進(jìn)中央銀行獨(dú)立性。中央銀行的完全獨(dú)立將導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不穩(wěn)定和國(guó)家管理上的混亂，至今世界上任何一個(gè)國(guó)家的中央銀行都不是完全獨(dú)立于政府的。中央銀行的獨(dú)立性程度由一國(guó)國(guó)情決定的。改革開(kāi)放三十多年，我國(guó)已進(jìn)入經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期，為了保障經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)過(guò)渡，作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度改革的倡導(dǎo)者和推動(dòng)者，政府必須對(duì)社會(huì)資源和經(jīng)濟(jì)權(quán)利有相當(dāng)大的控制權(quán)，這就要求我國(guó)中央銀行獨(dú)立性不應(yīng)過(guò)大。但應(yīng)當(dāng)看到，我國(guó)中央銀行改革已順應(yīng)時(shí)代要求，獨(dú)立性在低調(diào)中平穩(wěn)提升。央行獨(dú)立性改革，既要借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，順應(yīng)時(shí)代要求，又要緊密結(jié)合本國(guó)國(guó)情，實(shí)事求是，切不可操之過(guò)急。唯有如此，中央銀行才能更好地進(jìn)行以貨幣政策為手段的宏觀調(diào)控，保證國(guó)民經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行，且不受短期因素影響。

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作者簡(jiǎn)介：陸草（1991-），男，漢族，福建寧德，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院，研究方向：保險(xiǎn)、雙語(yǔ)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 。

（責(zé)任編輯：趙春暉）