在金融危機(jī)爆發(fā)之前，中國客戶對(duì)外資銀行非常信任，對(duì)其財(cái)富管理的理念非常認(rèn)同，但危機(jī)爆發(fā)后，海外金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新過度和海外投資銀行的丑聞曝光，使得中國的很多客戶對(duì)財(cái)富管理者產(chǎn)生了極大的不信任，對(duì)金融大環(huán)境充滿了懷疑和戒心。因此這些私人銀行的地位有所動(dòng)搖，客戶對(duì)私人銀行的信任度有所下降。但是金融危機(jī)也給我們帶來了一些啟示，產(chǎn)生了積極正面的影響，有如下三大好處：
　　中國私人銀行市場將會(huì)繼續(xù)擴(kuò)大。毫無疑問，中國私人銀行市場將會(huì)繼續(xù)擴(kuò)大，無論是客戶數(shù)量還是資產(chǎn)規(guī)模都將不斷增加。尤其是危機(jī)以后，相比其他國家而言，中國更加繁榮穩(wěn)定，私人銀行客戶越來越多地將資產(chǎn)由離岸轉(zhuǎn)為在岸；客戶不再盲目崇洋媚外，在開始強(qiáng)調(diào)追求回報(bào)的同時(shí)注重風(fēng)險(xiǎn)控制，風(fēng)險(xiǎn)偏好由原來的高風(fēng)險(xiǎn)高收益逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榉€(wěn)健或保守的風(fēng)險(xiǎn)偏好。同時(shí)，由單純地強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品和回報(bào)轉(zhuǎn)向接受資產(chǎn)配置的理念，希望通過多元化的投資來分散風(fēng)險(xiǎn)，獲得穩(wěn)定收益。
　　銀行更加重視風(fēng)險(xiǎn)管理，更加重視穩(wěn)健投資。國際金融市場的變化使得中國的高凈值人士對(duì)境內(nèi)的私人銀行產(chǎn)生了更多的信任，他們開始一改以前對(duì)中資銀行的態(tài)度，逐漸對(duì)投資顧問抱開放的態(tài)度，在這樣的大環(huán)境下，中資的私人銀行更強(qiáng)調(diào)私人銀行的責(zé)任在于打造百年老店，注重專業(yè)形象和銀行的聲譽(yù)。中資銀行抓住機(jī)遇，努力提高客戶經(jīng)理和投資顧問團(tuán)隊(duì)的專業(yè)素質(zhì)，不僅在開發(fā)客戶時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)揭示，有意識(shí)地培養(yǎng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，同時(shí)在開發(fā)產(chǎn)品和管理資產(chǎn)的過程中，注意穩(wěn)健投資。
　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大監(jiān)管力度。次貸危機(jī)發(fā)生以后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已加大了監(jiān)管力度。銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)發(fā)布通知，將銀行理財(cái)產(chǎn)品在發(fā)售5日內(nèi)報(bào)備改成發(fā)售10日前報(bào)批。投資者的投資理念基本趨于保守，盡量回避結(jié)構(gòu)復(fù)雜的產(chǎn)品。
　　因此，金融危機(jī)實(shí)際上是為國內(nèi)私人銀行提供了機(jī)會(huì)，讓國內(nèi)剛剛發(fā)展起來的私人銀行在競爭中占據(jù)一定的優(yōu)勢。加上國內(nèi)私人銀行本身客戶資源比較多，有本土號(hào)召力，完全可以借此機(jī)會(huì)大力發(fā)展起來，打好基礎(chǔ)，獲得客戶信任，實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)的發(fā)展。
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　　《投行的邏輯》
　　作者：同生輝
　　中國發(fā)展出版社2011年2月
　　薦讀理由：近年來我國投行發(fā)展極為迅速，引起了人們對(duì)投資銀行的極大興趣。投資銀行是現(xiàn)代金融市場的重要參與者。在形形色色的當(dāng)代金融機(jī)構(gòu)中，投資銀行一直是人們向往的“明星”。例如，以各種方式成功挺過此次全球性金融危機(jī)的高盛銀行、美林銀行、摩根士丹利銀行，以及已經(jīng)在金融危機(jī)中破產(chǎn)的雷曼兄弟公司和貝爾斯登公司，都曾是人們經(jīng)常談?wù)摵妥鸪绲捻敿?jí)投行。為什么投資銀行能在長時(shí)間內(nèi)保持對(duì)金融界精英的巨大吸引力，而且在規(guī)模越來越大的同時(shí)其發(fā)展也越來越成熟呢？本書將為您一一解答。
　　
　　《中國公司交叉上市的資本成本效應(yīng)研究 》
　　作者：鄒穎
　　經(jīng)濟(jì)管理出社2011年1月
　　薦讀理由：資本成本是投資者基于風(fēng)險(xiǎn)提出的要求的報(bào)酬率，合理地降低資本成本是實(shí)現(xiàn)公司理財(cái)目標(biāo)的一個(gè)重要標(biāo)志。境內(nèi)外交叉上市是一項(xiàng)涉及領(lǐng)域異常廣泛的綜合性研究，資本成本效應(yīng)是從公司微觀角度實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化決策研究的核心。本書基于全球化戰(zhàn)略財(cái)務(wù)管理，通過國際股權(quán)資本成本的計(jì)量，從多個(gè)角度對(duì)我國公司交叉上市的資本成本效應(yīng)問題進(jìn)行深入研究。研究結(jié)果在不考慮樣本的生存者偏差的情況下，認(rèn)為中國公司交叉上市可以降低資本成本，且結(jié)論支持流動(dòng)性假說、投資者認(rèn)知假說和綁定假說。