王海燕 副研究員

(作者:新疆大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院博士生,新疆社會(huì)科學(xué)院副研究員;責(zé)任編輯:姚銳)

金 融領(lǐng)域是上海合作組織 (以下簡(jiǎn)稱上合組織)加強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作,實(shí)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)貿(mào)易投資便利化的一個(gè)非常重要的功能合作領(lǐng)域。隨著上合組織銀聯(lián)體的建立,該組織金融合作的制度安排不斷完善,但也面臨一些問(wèn)題亟須解決。尤其面對(duì)國(guó)際金融危機(jī)和倡導(dǎo)國(guó)際貨幣多元化的新形勢(shì),上合組織需要進(jìn)一步搭建起金融合作平臺(tái),以促進(jìn)中亞區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作。

一、上合組織金融領(lǐng)域的制度安排

8年來(lái),上海合作組織通過(guò)簽署成員國(guó)間的多邊協(xié)定和框架性文件,機(jī)制建設(shè),上合組織銀聯(lián)體建設(shè)等不斷完善金融領(lǐng)域的制度安排,奠定了法律和制度基礎(chǔ)。

1.多邊協(xié)定和框架性文件

上海合作組織于2001年成立以來(lái),各成員國(guó)均將上合組織視為開(kāi)展經(jīng)濟(jì)合作的重要平臺(tái)。區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作引起各方的高度關(guān)注和濃厚興趣,已成為成員國(guó)元首、總理年度會(huì)議的主要議題。各國(guó)元首和總理相繼簽署和批準(zhǔn)了 《上海合作組織憲章》、《上海合作組織成員國(guó)長(zhǎng)期睦鄰友好合作條約》、《〈上海合作組織成員國(guó)多邊經(jīng)貿(mào)合作綱要〉實(shí)施措施計(jì)劃》及實(shí)施機(jī)制、《開(kāi)展區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作和啟動(dòng)貿(mào)易投資便利化進(jìn)程的備忘錄》、《〈關(guān)于區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的基本目標(biāo)和方向及啟動(dòng)貿(mào)易和投資便利化進(jìn)程的備忘錄〉的議定書(shū)》等一系列重要的多邊協(xié)定和框架性文件,明確了區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的任務(wù)和措施。并確立了該組織 “實(shí)施貿(mào)易投資便利化,深化經(jīng)濟(jì)合作,逐步實(shí)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)貨物、資本、服務(wù)、技術(shù)自由流動(dòng)”的 “三步走”近、中、遠(yuǎn)期發(fā)展目標(biāo)。上述協(xié)定的簽署,為促進(jìn)上海合作組織金融服務(wù)與合作奠定了重要的法律基礎(chǔ)。2004年比什凱克成員國(guó)總理會(huì)議批準(zhǔn)的 《〈多邊經(jīng)貿(mào)合作綱要〉實(shí)施措施計(jì)劃》包括11大類(lèi)、127項(xiàng),涉及能源、交通、電信等優(yōu)先領(lǐng)域的合作內(nèi)容,確定了金融重點(diǎn)優(yōu)先支持的領(lǐng)域。

2.機(jī)制建設(shè)

8年來(lái),上海合作組織致力于區(qū)域、國(guó)家、地方不同層面,海關(guān)、進(jìn)出境檢驗(yàn)檢疫、電信、交通等功能領(lǐng)域的機(jī)制建設(shè),先后建立起了定期或不定期的上海合作組織總理會(huì)晤機(jī)制、經(jīng)貿(mào)部長(zhǎng)會(huì)晤機(jī)制和交通部長(zhǎng)會(huì)議機(jī)制,上海合作組織框架下中國(guó)牽頭的電子商務(wù)工作組、吉爾吉斯斯坦?fàn)款^的現(xiàn)代信息和電信技術(shù)工作組、塔吉克斯坦?fàn)款^的投資促進(jìn)工作組、俄羅斯?fàn)款^的海關(guān)工作組和能源工作組、哈薩克斯坦?fàn)款^的技術(shù)規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)和合格評(píng)定程序應(yīng)用工作組以及烏茲別克斯坦?fàn)款^的發(fā)展過(guò)境潛力工作組等機(jī)制,負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作進(jìn)程,有效促進(jìn)了上合組織區(qū)域內(nèi)貿(mào)易投資便利化,為實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作目標(biāo),提高金融合作的效率提供了堅(jiān)實(shí)的制度保障。

3.上合組織銀聯(lián)體

2005年,胡錦濤主席在上合組織阿斯塔納峰會(huì)上呼吁盡快建立銀行聯(lián)合體,積極探索多邊和雙邊相補(bǔ)充、政府和企業(yè)相結(jié)合的合作模式,推動(dòng)上合組織同國(guó)際金融機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系、開(kāi)展合作,為深化經(jīng)濟(jì)合作創(chuàng)造有利條件。同年10月,上合組織銀行聯(lián)合體協(xié)議在莫斯科簽署,標(biāo)志這一新型國(guó)際金融區(qū)域合作機(jī)制正式建立。成立銀聯(lián)體旨在保證在上合組織框架內(nèi),所有成員銀行的安全和有效運(yùn)行,為成員國(guó)的持續(xù)發(fā)展、為一系列重大項(xiàng)目的落實(shí)提供資金保障。目前,銀聯(lián)體已完成了自身的組織、籌建工作,進(jìn)入實(shí)際運(yùn)作階段,并將提高金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平,構(gòu)建適合各成員國(guó)發(fā)展特點(diǎn)的融資方式。上合組織銀聯(lián)體成員行已簽署 《上合組織銀行聯(lián)合體理事會(huì)工作條例》、《上合組織銀行聯(lián)合體項(xiàng)目庫(kù)建立和管理的總原則》、《關(guān)于上合組織銀行聯(lián)合體成員行間授信的框架原則》、《上合組織銀行聯(lián)合體關(guān)于支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的行動(dòng)綱要》等文件,標(biāo)志銀聯(lián)體已完成制度框架建設(shè)。

為促進(jìn)銀聯(lián)體更進(jìn)一步參與項(xiàng)目實(shí)施,2008年10月30日,成員國(guó)總理們?cè)诎⑺顾{總理理事會(huì)例行會(huì)議上提出:“應(yīng)根據(jù)會(huì)議批準(zhǔn)新修訂的 《〈上海合作組織成員國(guó)多邊經(jīng)貿(mào)合作綱要〉實(shí)施措施計(jì)劃》深化各領(lǐng)域合作,強(qiáng)調(diào)有必要吸收實(shí)業(yè)家委員會(huì)和銀聯(lián)體更廣泛地參與此項(xiàng)工作”。

二、上合組織金融領(lǐng)域的功能合作

上合組織金融領(lǐng)域的功能合作起步較晚,合作范圍有限,主要體現(xiàn)在雙邊金融機(jī)構(gòu)的合作、成員國(guó)間邊貿(mào)本幣結(jié)算、銀聯(lián)體合作和上合組織融資支持體系建設(shè)四個(gè)方面。

1.雙邊金融機(jī)構(gòu)的合作

上合組織金融領(lǐng)域的合作始于中亞國(guó)家獨(dú)立后。21世紀(jì)之后上合組織成員國(guó)雙邊領(lǐng)域的金融合作發(fā)展較快。獨(dú)聯(lián)體國(guó)家傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系與相似的金融體系使其開(kāi)展金融合作更加便利。由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平差異,經(jīng)濟(jì)發(fā)展較好的俄羅斯、哈薩克斯坦金融機(jī)構(gòu)相繼在烏茲別克斯坦、吉爾吉斯斯坦和塔吉克斯坦等國(guó)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),參與當(dāng)?shù)氐拇笮晚?xiàng)目建設(shè),開(kāi)展多項(xiàng)投融資業(yè)務(wù),發(fā)揮了較大作用;盧布在中亞國(guó)家占據(jù)僅次于美元、歐元等國(guó)際通用貨幣的重要地位,俄、哈金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)已滲透到烏、吉、塔等成員國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的各個(gè)方面。

上合組織金融領(lǐng)域的功能合作起步較晚,合作范圍有限,主要體現(xiàn)在雙邊金融機(jī)構(gòu)的合作、成員國(guó)間邊貿(mào)本幣結(jié)算、銀聯(lián)體合作和上合組織融資支持體系建設(shè)四個(gè)方面。

中國(guó)主要在俄、哈、吉等國(guó)設(shè)立了金融分支機(jī)構(gòu)。經(jīng)過(guò)近20年的發(fā)展,投資上合組織成員國(guó)金融領(lǐng)域的中國(guó)金融機(jī)構(gòu)逐漸增多,主要有中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等,在俄、哈、吉等國(guó)設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。哈薩克斯坦中國(guó)銀行作為中國(guó)銀行在哈設(shè)立的全資附屬機(jī)構(gòu),也是中國(guó)在哈境內(nèi)設(shè)立的第一家金融機(jī)構(gòu),在哈國(guó)金融業(yè)激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中,不斷發(fā)展壯大,從資產(chǎn)不超過(guò)幾千萬(wàn)美元發(fā)展成為哈薩克斯坦十大銀行之一;為在哈的中國(guó)商人辦理匯兌,為在哈國(guó)的幾家中國(guó)企業(yè) (基本是中油、中化)提供貸款,主要是為有限的幾家企業(yè)提供資金服務(wù),貸款的集中度較高,為中哈經(jīng)濟(jì)合作做出了積極貢獻(xiàn)。中國(guó)工商銀行 (阿拉木圖)股份公司是中國(guó)工商銀行的第一家海外分行,主要經(jīng)營(yíng)堅(jiān)戈和外匯存款、貸款、外幣兌換、匯款、貼現(xiàn)、擔(dān)保、租賃、代理業(yè)務(wù)、信用證等業(yè)務(wù),新近開(kāi)辦了代收中國(guó)駐哈薩克斯坦大使館簽證費(fèi)業(yè)務(wù),其業(yè)務(wù)發(fā)展較好。由于沒(méi)有開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶,沒(méi)有人民幣結(jié)算的業(yè)務(wù),伴隨著外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展,中國(guó)新疆轄內(nèi)九家外匯指定銀行目前與哈國(guó)當(dāng)?shù)丶巴赓Y銀行分支機(jī)構(gòu)建立了58個(gè)代理行關(guān)系,1個(gè)賬戶行關(guān)系。中國(guó)銀行在哈薩克斯坦的代理行就有20多家。2004年7月,中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行與哈薩克斯坦開(kāi)發(fā)銀行在北京簽署促進(jìn)雙邊經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的全面合作協(xié)議,雙方擬在項(xiàng)目融資、銀團(tuán)貸款方面開(kāi)展合作,優(yōu)先考慮對(duì)對(duì)方推薦的項(xiàng)目給予支持,從而更加有效地利用兩行金融資源,為兩國(guó)的生產(chǎn)、運(yùn)輸、基礎(chǔ)設(shè)施、化工和有色金屬產(chǎn)業(yè)等提供直接或間接融資。2008年10月在哈國(guó)政府主辦的“第一屆國(guó)際農(nóng)業(yè)投資論壇—2008”期間,哈國(guó)有農(nóng)業(yè)控股公司簽署了與中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的合作備忘錄,雙方確認(rèn)將加強(qiáng)在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的合作,為中哈兩國(guó)農(nóng)業(yè)合作搭建融資平臺(tái),并促進(jìn)中哈金融合作向具體項(xiàng)目和非能源領(lǐng)域擴(kuò)展。

中俄金融合作發(fā)展較快,領(lǐng)域較寬。2008年 10月 27—29日,中俄總理莫斯科第十三次定期會(huì)晤期間簽署了 《中國(guó)進(jìn)出口銀行與俄羅斯天然氣工業(yè)銀行3億美元合作框架協(xié)議》和 《中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行與俄羅斯外經(jīng)銀行合作框架協(xié)議》。雙方認(rèn)為,兩國(guó)應(yīng)在現(xiàn)已取得成績(jī)的基礎(chǔ)上,在貿(mào)易和項(xiàng)目融資、銀行卡、出口信用保險(xiǎn)、雙邊結(jié)算機(jī)制等方面加強(qiáng)合作,擬不斷探索和逐步深化雙方在保險(xiǎn)和證券領(lǐng)域的合作,為中俄經(jīng)貿(mào)合作參與者創(chuàng)造便利條件。

2.邊貿(mào)本幣結(jié)算

邊境貿(mào)易間的本幣結(jié)算即在兩國(guó)毗鄰地區(qū)允許雙方企業(yè)使用本國(guó)貨幣進(jìn)行商品交易和貿(mào)易行為,也允許兩國(guó)現(xiàn)鈔進(jìn)入對(duì)方國(guó)家市場(chǎng)流通。由于多年來(lái)邊境貿(mào)易占上合組織成員國(guó)間貿(mào)易的比重較大,本幣結(jié)算對(duì)成員國(guó)邊境貿(mào)易具有極其特殊和重要的意義。實(shí)現(xiàn)本幣結(jié)算有利于減少結(jié)算環(huán)節(jié)和交易成本,規(guī)避兩國(guó)匯率風(fēng)險(xiǎn),便利企業(yè)成本控制和資金運(yùn)作,為兩國(guó)間的經(jīng)貿(mào)往來(lái)提供方便快捷的金融服務(wù);給雙方進(jìn)出口商提供準(zhǔn)確及時(shí)的價(jià)格信號(hào);實(shí)現(xiàn)國(guó)際貨幣多元化,在更大范圍內(nèi)促進(jìn)雙邊經(jīng)濟(jì)開(kāi)放、合作與發(fā)展。近幾年中哈、中俄商業(yè)銀行之間積極探索合作方式,穩(wěn)步推進(jìn)兩國(guó)間的邊貿(mào)本幣結(jié)算進(jìn)程。如2005年12月14日,中國(guó)人民銀行與哈國(guó)中央銀行簽署了雙邊本幣結(jié)算協(xié)議;之后,中國(guó)銀行股份有限公司與哈薩克斯坦人民儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司也簽署了合作協(xié)議書(shū)。這些標(biāo)志著上合組織成員國(guó)間金融合作進(jìn)展到較高階段,為推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作起到了重要作用。

3.銀聯(lián)體合作

由各國(guó)有實(shí)力的大銀行組成的上海合作組織銀聯(lián)體于2005年10月正式成立,采取更加靈活的市場(chǎng)化方式為區(qū)域內(nèi)大項(xiàng)目提供融資服務(wù),促進(jìn)各國(guó)實(shí)業(yè)界的直接交流與合作,探討由各國(guó)銀行根據(jù)市場(chǎng)原則對(duì)區(qū)域內(nèi)項(xiàng)目組織銀團(tuán)貸款,拓寬區(qū)域內(nèi)項(xiàng)目的融資渠道。如中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行作為上合組織銀行聯(lián)合體主席行,積極搭建銀行聯(lián)合體制度框架和合作平臺(tái),工作重心在于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域和能源開(kāi)發(fā)領(lǐng)域,完成了中石油、中石化、中化、中信海外重大并購(gòu)項(xiàng)目,及中哈石油管道、五礦智利銅、中信集團(tuán)收購(gòu)加拿大內(nèi)森斯能源有限公司哈薩克斯坦能源資產(chǎn)、中國(guó)化工集團(tuán)公司收購(gòu)法國(guó)安迪蘇公司等重大項(xiàng)目,成功地促成了哈薩克斯坦和中國(guó)合作修建的馬伊納克水電站的項(xiàng)目,此項(xiàng)目將滿足哈薩克斯坦南部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的電力需求,引起哈政府的高度重視。目前,銀聯(lián)體的工作正在從以下幾方面開(kāi)展:首先,創(chuàng)新融資合作模式,支持重點(diǎn)項(xiàng)目,積極落實(shí) 《上合組織成員國(guó)多邊經(jīng)貿(mào)合作綱要》實(shí)施措施計(jì)劃中的項(xiàng)目所需融資及相關(guān)金融服務(wù),重點(diǎn)開(kāi)展區(qū)域內(nèi)多方參與、多邊受益的網(wǎng)絡(luò)性大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的合作,如公路、鐵路、電力、通信、能源、管道運(yùn)輸?shù)?。其?不斷完善自身制度建設(shè),擴(kuò)大組織及其影響力,為區(qū)域內(nèi)項(xiàng)目提供強(qiáng)有力的融資支持。最后,不斷充實(shí)銀聯(lián)體項(xiàng)目庫(kù),加強(qiáng)信息交流及共享。

4.融資支持體系建設(shè)

缺乏資金投入一直是上合組織項(xiàng)目合作中的掣肘問(wèn)題。經(jīng)初步估算,單是落實(shí) 《〈多邊經(jīng)貿(mào)合作綱要〉實(shí)施措施計(jì)劃》中的127項(xiàng)合作內(nèi)容和經(jīng)濟(jì)技術(shù)項(xiàng)目所需資金逾100億美元。為解決這一問(wèn)題,上合組織各方不斷探討建立區(qū)域內(nèi)項(xiàng)目的多渠道融資支持體系,以有效緩解區(qū)域內(nèi)資金投入不足問(wèn)題。主要包括:(1)探討建立以增強(qiáng)能力建設(shè)、促進(jìn)貿(mào)易和投資活動(dòng)及資助項(xiàng)目前期費(fèi)用為主要任務(wù)、由各方共同出資的發(fā)展基金。各方還提出為具體項(xiàng)目開(kāi)設(shè)專門(mén)賬戶作為區(qū)域內(nèi)項(xiàng)目的融資渠道之一。各方將本著共同參與、共同受益的原則探討建立區(qū)域內(nèi)項(xiàng)目的多渠道融資支持體系,同時(shí)應(yīng)保證其可操作性,切實(shí)起到對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作提供資金支持的作用。(2)亞行、歐行等國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的資金以及中方向組織成員國(guó)提供的相關(guān)信貸和援助資金逐步落實(shí);為推動(dòng)區(qū)域合作有關(guān)項(xiàng)目的實(shí)施,中方提出向成員國(guó)提供9億美元的優(yōu)惠出口買(mǎi)方信貸,在2006年6月上海峰會(huì)期間已全部得到落實(shí)。(3)出于增強(qiáng)區(qū)域內(nèi)能力建設(shè)、資助舉辦貿(mào)易投資促進(jìn)活動(dòng)和項(xiàng)目前期費(fèi)用的考慮,中方倡議由各方財(cái)政共同出資建立上海合作組織發(fā)展基金,但目前各方在基金組織、使用、管理等原則性問(wèn)題上還存在一定分歧。

三、上合組織金融合作存在的問(wèn)題

1.金融體系制約

第一,成員國(guó)間在金融業(yè)務(wù)的對(duì)接上難度較大。與中亞國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)相比,中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)從數(shù)量上和種類(lèi)上都占優(yōu)勢(shì);中亞國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)體系不夠健全,金融機(jī)構(gòu)的種類(lèi)、業(yè)務(wù)品種比較單一,商業(yè)銀行分布過(guò)于集中,中小銀行比重大,商業(yè)銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的參與能力弱,主要從事流通領(lǐng)域的短期貸款,這種差距預(yù)期還會(huì)進(jìn)一步擴(kuò)大。第二,融資模式制約。中國(guó)與中亞國(guó)家在融資模式上均以銀行為主導(dǎo)的間接融資模式為主,其中中國(guó)以銀行為主的間接融資在融資模式中占有絕對(duì)壟斷地位,在這種融資模式下,沒(méi)有培育好這種關(guān)系的企業(yè)通過(guò)銀行融資就顯得非常困難。引進(jìn)資金的模式成為雙方共同關(guān)注的焦點(diǎn)。第三,監(jiān)管模式缺陷。中亞國(guó)家和中國(guó)新疆的統(tǒng)一監(jiān)管模式存在很多問(wèn)題,集中表現(xiàn)在官僚主義嚴(yán)重,金融機(jī)構(gòu)缺乏競(jìng)爭(zhēng)性、效率低下;而中國(guó)的分業(yè)監(jiān)管模式中,銀行業(yè)和證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的分業(yè)監(jiān)管以及它們和人民銀行之間的關(guān)系還有待進(jìn)一步協(xié)調(diào)。第四,金融體制僵化。成員國(guó)政府普遍對(duì)資本市場(chǎng)建設(shè)重視不夠,融資效率低,企業(yè)負(fù)債經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁銀行等導(dǎo)致金融服務(wù)效率低。此次全球金融危機(jī)對(duì)中亞國(guó)家,尤其是對(duì)俄、哈兩國(guó)金融體系的沖擊較大。

2.金融結(jié)構(gòu)不合理

一是成員國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展普遍對(duì)金融機(jī)構(gòu)的依賴程度較高,企業(yè)所有制形式單、股權(quán)集中度高,企業(yè)偏好銀行融資,金融機(jī)構(gòu)整體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力仍較弱。二是銀行體系脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì),銀行業(yè)務(wù)中投機(jī)性投資高于生產(chǎn)性投資。三是長(zhǎng)期投資占比低,技術(shù)改造、發(fā)展生產(chǎn)、采購(gòu)設(shè)備的貸款金額不大,實(shí)力強(qiáng)、信譽(yù)高的貸款對(duì)象和貸款項(xiàng)目數(shù)量有限,貸款風(fēng)險(xiǎn)高,貸款保障機(jī)制發(fā)育滯后。

3.法制差異

一是立法與執(zhí)法的差異。如哈薩克斯坦的經(jīng)濟(jì)金融法律相對(duì)較完善,該國(guó)專門(mén)針對(duì)銀行業(yè)制定了相應(yīng)的法律,但在具體實(shí)施過(guò)程中,基本上做不到依法實(shí)行監(jiān)管。而中國(guó)各金融機(jī)構(gòu)在具體過(guò)程中可以靈活運(yùn)用很多手段,基本上能夠做到依法辦理。二是相關(guān)的政策不到位。以中哈本幣結(jié)算為例,在中國(guó)新疆如果以人民幣或堅(jiān)戈核銷(xiāo),出口企業(yè)無(wú)法享受?chē)?guó)家出口退稅政策,而哈國(guó)出于經(jīng)濟(jì)安全和方便自身的考慮,并未對(duì)中哈雙方的本幣結(jié)算制定出相關(guān)的法規(guī)政策。

4.貿(mào)易投資結(jié)構(gòu)不平衡

成員國(guó)間長(zhǎng)期以來(lái)貿(mào)易和投資結(jié)構(gòu)失衡,中國(guó)以從哈國(guó)進(jìn)口中國(guó)短缺的資源性商品為主,哈國(guó)從中國(guó)進(jìn)口的主要是國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)門(mén)檻較低的民用品,中國(guó)對(duì)哈國(guó)的商品具有剛性需求;中國(guó)對(duì)哈投資貿(mào)易型企業(yè)遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于投資型企業(yè),且呈現(xiàn)出中方向哈方單項(xiàng)投資的特點(diǎn),中哈貿(mào)易投資結(jié)構(gòu)的不平衡導(dǎo)致中哈金融合作的不對(duì)等和國(guó)內(nèi)企業(yè)在對(duì)哈貿(mào)易投資中惡性競(jìng)爭(zhēng)。另一方面,中國(guó)對(duì)哈國(guó)的多數(shù)貿(mào)易主體規(guī)模小,組織化程度低,實(shí)力弱,在貿(mào)易中易喪失對(duì)貨幣的選擇權(quán),不利于兩國(guó)本幣結(jié)算;而使用第三國(guó)貨幣美元,影響雙方金融合作的效率。

5.金融業(yè)務(wù)合作存在風(fēng)險(xiǎn)

一是業(yè)務(wù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。多年來(lái),上合組織成員國(guó)對(duì)美元結(jié)算產(chǎn)生了路徑依賴,長(zhǎng)期以來(lái),已形成一條較穩(wěn)定、較熟悉的結(jié)算渠道,這一渠道的各個(gè)環(huán)節(jié)都已形成了固有的操作模式,并產(chǎn)生了一些依賴這種模式而獲利的利益集團(tuán)。成員國(guó)如果進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新,如使用本幣結(jié)算以提高雙方金融合作的便利性,需要重新搭建一條結(jié)算渠道,勢(shì)必會(huì)破壞原有的利益均衡,來(lái)自各方的阻力會(huì)較大。二是銀行成本風(fēng)險(xiǎn)。成員國(guó)間開(kāi)通金融合作業(yè)務(wù),使商業(yè)銀行運(yùn)行成本提高,且具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。三是匯率風(fēng)險(xiǎn)。上合組織成員國(guó)間尚未建立匯率機(jī)制,如果出現(xiàn)大量的盧布、人民幣或堅(jiān)戈現(xiàn)鈔交易,各國(guó)貨幣都還不能正式進(jìn)入對(duì)方國(guó)家的貨幣流通和結(jié)算匯兌范圍,雙方銀行系統(tǒng)收兌的現(xiàn)鈔會(huì)形成資金占?jí)?金融危機(jī)使中亞國(guó)家貨幣紛紛貶值,成員國(guó)金融合作會(huì)有匯率風(fēng)險(xiǎn)。

四、構(gòu)建上合組織金融合作的平臺(tái)

為促進(jìn)上合組織金融合作,解決上合組織金融合作存在的問(wèn)題,在充分利用上合組織已有制度安排,深化功能合作的基礎(chǔ)上,應(yīng)從基金建立、政策支持、機(jī)構(gòu)設(shè)置、金融監(jiān)管、信息交流機(jī)制等制度建設(shè)方面構(gòu)建起上合組織金融合作的平臺(tái)。

1.建立 “上合組織區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展基金”

盡管上合組織成員國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展差距在加大,但總體上大都屬于發(fā)展中國(guó)家,急需大量資金進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、工業(yè)改造和能源資源的進(jìn)一步開(kāi)發(fā)。世界金融組織不能有效提供基礎(chǔ)設(shè)施所需的全部資金,解決的有效辦法就是建立區(qū)域合作開(kāi)發(fā)基金或區(qū)域性開(kāi)發(fā)銀行,作為資本流向區(qū)域的新載體。成員國(guó)可考慮成立 “上合組織區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展基金”或 “中亞區(qū)域合作開(kāi)發(fā)銀行”,著力構(gòu)建上合組織金融支持體系。利用多渠道投融資,資助大項(xiàng)目建設(shè),設(shè)立貿(mào)易、投資、科技專項(xiàng)基金?；鸬幕I措可由各國(guó)根據(jù)經(jīng)濟(jì)能力的大小按比例繳納一定數(shù)額的資金;包括亞洲開(kāi)發(fā)銀行在內(nèi)的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)提供一定的無(wú)償資金和有償貸款;吸納一些有實(shí)力的國(guó)內(nèi)外企業(yè)集團(tuán)作為基金成員,繳納一定數(shù)額的會(huì)費(fèi);按照多投資、多受益和互惠互利的原則,鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)外企業(yè)投資基金會(huì)?；饝?yīng)使用在以下方面:聯(lián)絡(luò)處的運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)用;舉辦各類(lèi)論壇的費(fèi)用;重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的啟動(dòng)費(fèi)用,并以此爭(zhēng)取各國(guó)和區(qū)域外各種國(guó)際組織、國(guó)際金融機(jī)構(gòu),特別是發(fā)達(dá)國(guó)家 (地區(qū))的參與,開(kāi)辟多種渠道吸引資金參與建設(shè),形成多元化資金籌措機(jī)制。

2.推行人民幣和盧布區(qū)域內(nèi)并行流通的金融政策

隨著成員國(guó)間貿(mào)易額,尤其是邊貿(mào)額的不斷增加,人民幣和盧布在成員國(guó)間有越來(lái)越大的流通量。面對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的新形勢(shì),俄羅斯和中國(guó)分別提出了將人民幣和盧布從周邊國(guó)家開(kāi)始向區(qū)域范圍擴(kuò)展,逐漸進(jìn)入國(guó)際貨幣體系,最終實(shí)現(xiàn)國(guó)際貨幣體系多元化的設(shè)想。為此,可在上合組織范圍內(nèi)各成員國(guó)推行人民幣和盧布區(qū)域內(nèi)并行公開(kāi)流通的金融政策,輔之以促進(jìn)貿(mào)易和投資的配套政策。如中國(guó),在目前人民幣經(jīng)常性收支項(xiàng)目自由兌換的既定前提下,適當(dāng)放寬外匯管制,允許黑龍江、新疆等周邊省區(qū)投資周邊國(guó)家項(xiàng)目的外匯自由輸出輸入;對(duì)非貿(mào)易性到成員國(guó)投資項(xiàng)目的實(shí)物、技術(shù)投資部分實(shí)行免收保證金的鼓勵(lì)性政策,以促進(jìn)企業(yè)用實(shí)物資產(chǎn)、專利技術(shù)進(jìn)行投資,從各方面促進(jìn)成員國(guó)家貿(mào)易投資結(jié)構(gòu)平衡。利用中、俄、哈等國(guó)在境外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)方面的成功經(jīng)驗(yàn),鼓勵(lì)相互設(shè)立金融分支機(jī)構(gòu),為推動(dòng)盧布和人民幣區(qū)域化創(chuàng)造條件。正如中國(guó)國(guó)家主席胡錦濤2009年6月16日在葉卡捷琳堡上海合作組織成員國(guó)元首理事會(huì)第九次會(huì)議上所倡導(dǎo)的:“我們要有效利用上海合作組織這一重要平臺(tái),加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策協(xié)調(diào),推動(dòng)成員國(guó)政策性、商業(yè)性銀行在流動(dòng)性短缺情況下開(kāi)展多種形式的合作,促進(jìn)成員國(guó)經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定;中方建議成員國(guó)建立財(cái)金對(duì)話機(jī)制,加強(qiáng)貨幣政策協(xié)調(diào),支持舉行成員國(guó)財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)會(huì)議?！?/p>

3.建立企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)資助機(jī)構(gòu)

針對(duì)上合組織成員國(guó)中小企業(yè)是貿(mào)易投資主體的特點(diǎn),在上合組織框架下建立支持中小企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)資助機(jī)構(gòu),將成員國(guó)對(duì)中小型外貿(mào)企業(yè)的各項(xiàng)資助措施、優(yōu)惠政策與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資資助相結(jié)合。如果中央政府財(cái)政資金投入困難,各國(guó)地方政府可共同出資,設(shè)立 “上合組織地區(qū)經(jīng)濟(jì)合作投資風(fēng)險(xiǎn)基金”,保障投資者在一旦出現(xiàn)政局動(dòng)蕩時(shí)所損失的利益,即通過(guò)基金組織的彌補(bǔ),將利益損失減少到最低限度。

4.重視監(jiān)管,建立預(yù)警機(jī)制

鑒于金融安全涉及國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和區(qū)域經(jīng)濟(jì)安全,上合組織成員國(guó)應(yīng)高度重視和改進(jìn)金融監(jiān)管,各方應(yīng)提高職能部門(mén)協(xié)同監(jiān)管效力,有效發(fā)揮金融監(jiān)管合力,規(guī)范市場(chǎng)行為,建立預(yù)警和解決突發(fā)事件的機(jī)制,有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。首先,加強(qiáng)成員國(guó)中央銀行間的溝通及磋商,加強(qiáng)和改進(jìn)跨境資本流動(dòng)監(jiān)管,進(jìn)一步增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)開(kāi)放中的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。其次,建立本幣和外幣跨境流動(dòng)監(jiān)測(cè)體系,成員國(guó)間建立雙邊的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)合作機(jī)制,共同對(duì)本幣和外幣非法和突發(fā)性流動(dòng)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)和限制;配合有關(guān)部門(mén),進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)工作力度,控制非法跨境資金流動(dòng),并定期公布兩國(guó)的反洗錢(qián)動(dòng)態(tài),共同打擊通過(guò)非貿(mào)易渠道進(jìn)行的國(guó)際反洗錢(qián)活動(dòng);切實(shí)加強(qiáng)對(duì)跨境制造、販運(yùn)假幣犯罪活動(dòng)的打擊力度。

5.建立信息交流機(jī)制

經(jīng)濟(jì)全球化使得信息交流對(duì)成員國(guó)金融安全意義越來(lái)越重大。上合組織成員國(guó)之間,尤其是雙方邊境地區(qū)的中央銀行需定期進(jìn)行政策、信息交流活動(dòng),特別是對(duì)貨幣結(jié)算代理行的資信程度給予公布,通過(guò)對(duì)雙方銀行、匯率等多信息交流,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

金融領(lǐng)域的合作對(duì)上合組織成員國(guó)越來(lái)越重要。2009年 6月15—16日,上海合作組織成員國(guó)元首葉卡捷琳堡宣言聲明:“當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)和金融形勢(shì)要求國(guó)際社會(huì)加強(qiáng)國(guó)際金融監(jiān)管合作,共同防范金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)積聚和擴(kuò)散,保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。本組織成員國(guó)將與國(guó)際社會(huì)共同努力,建立更加公平、公正、包容、有序、兼顧各方利益、使全球化惠及各國(guó)的國(guó)際金融秩序。為此,應(yīng)在本組織區(qū)域內(nèi)就國(guó)際金融問(wèn)題和應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)問(wèn)題加強(qiáng)合作和信息交流。”元首們認(rèn)為,本組織實(shí)業(yè)家委員會(huì)和銀聯(lián)體應(yīng)發(fā)揮更加重要的作用,努力實(shí)現(xiàn)從雙邊合作為主向落實(shí)多邊項(xiàng)目過(guò)渡。