美經濟刺激和新金融救援計劃出臺/ 歐盟批準德國為企業(yè)提供優(yōu)惠貸款/ 保監(jiān)會銀監(jiān)會專項整治銀保業(yè)務/ 融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責明確/ 貨幣基金實時監(jiān)控系統(tǒng)推出/ 建行獲美國紐約州經營執(zhí)照/ 瑞銀瑞信2008年虧損額創(chuàng)記錄/ 俄將逐步提高銀行注冊資本/ 愛爾蘭向兩銀行各注資35億歐元/ 中國去年保險專業(yè)中介盈利增三成/ 中國持美國國債逼近7000億美元/ 國開行債券風險權重仍為零/ 上期所準開線材和螺紋鋼期貨交易

【調控】

美經濟刺激和新金融救援計劃出臺

美國總統(tǒng)奧巴馬2月17日簽署了總額為7870億美元的經濟刺激計劃。計劃幾乎涵蓋美國所有經濟領域,資金總額中約35%將用于減稅,約65%用于投資。

此外,美國還宣布了新的金融救援計劃。根據(jù)這份計劃,政府和私營部門聯(lián)手建立投資基金,幫助清理銀行系統(tǒng)的“有毒資產”。該基金啟動資金為5000億美元,最終可能擴大到1萬億美元。這個基金將作為“壞賬銀行”運作,幫助金融機構評估其抵押債券價值,把“有毒資產”從其資產負債表上清除出去。

另一個措施是建立“金融穩(wěn)定信托基金”,有條件地為銀行提供額外資金注入,幫助確保銀行獲得的援助資金都用于增加放貸。

歐盟批準德國為企業(yè)提供優(yōu)惠貸款

歐盟委員會2月19日決定,批準德國政府為本國企業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款以刺激經濟增長。

根據(jù)這項臨時性的經濟刺激舉措,德國各級政府以及政策性銀行將為企業(yè)提供優(yōu)惠貸款,凡2010年底前締結的貸款合同,在2012年底前可一直享受優(yōu)惠利率,在此之后需按市價支付利息。但是,只有在2008年7月1日后陷入困境的企業(yè)才有資格申請,政府會為此提供補貼。

【監(jiān)管】

保監(jiān)會銀監(jiān)會專項整治銀保業(yè)務

保監(jiān)會將聯(lián)合銀監(jiān)會開展整頓規(guī)范銀保業(yè)務市場秩序的專項工作,打擊銷售誤導和違規(guī)支付手續(xù)費行為,促進銀保業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展。

在近日召開的加強銀保業(yè)務管理視頻會議上,保監(jiān)會主席助理陳文輝表示,銀保渠道是保險業(yè)最為重要的銷售渠道之一,但銀保業(yè)務在快速發(fā)展的過程中出現(xiàn)了一些問題,突出表現(xiàn)在銷售誤導、經營成本較高、手續(xù)費支付方式不規(guī)范等方面。

為促進銀保業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展,陳文輝要求,一是要主動排查風險;二是銀保雙方要密切配合,認真落實加強投連險銷售管理等一系列監(jiān)管規(guī)定,嚴禁銷售誤導,嚴禁違規(guī)支付手續(xù)費,嚴禁侵害投保人和被保險人利益。

融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責明確

2月9日,中國政府網發(fā)布《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》,宣布國務院將建立由銀監(jiān)會牽頭的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管的部際聯(lián)席會議,聯(lián)席會議辦公室設在銀監(jiān)會,國家發(fā)改委、工信部、財政部、人民銀行、工商總局、國務院法制辦等部門參加。

聯(lián)席會議負責制定該業(yè)務發(fā)展的政策措施,擬定監(jiān)督管理制度,協(xié)調相關部門解決監(jiān)管中的重大問題,并指導地方政府對融資性擔保業(yè)務的監(jiān)管和風險處置。

融資性擔保機構具體的風險防范、處置和市場退出工作,將由各省、自治區(qū)、直轄市的人民政府制定并組織實施,具體的監(jiān)管部門則按“誰審批設立、誰負責監(jiān)管”的要求來確定。對于跨省區(qū)或者規(guī)模較大的融資性擔保機構,按照屬地管理原則監(jiān)管。

貨幣基金實時監(jiān)控系統(tǒng)推出

2月10日,中國證監(jiān)會與中央國債登記結算有限責任公司(下稱中債登)簽署合作監(jiān)管備忘錄,再度加強對貨幣市場基金的監(jiān)管。

中債登將向中國證監(jiān)會提供貨幣市場基金的交易數(shù)據(jù),以便證監(jiān)會能夠實時監(jiān)控貨幣市場基金在操作上的異常情況,從而及時監(jiān)管。

根據(jù)新系統(tǒng),如果雙方交易價格嚴重偏離由長期收益率曲線決定的價格區(qū)間,將被納入預警范圍,這個交易產品的交易雙方、轉移路徑都會被監(jiān)測。一旦發(fā)現(xiàn)違反規(guī)則的操作行為,證監(jiān)會將對其進行不同程度的懲罰。

【銀行】

建行獲美國紐約州經營執(zhí)照

美國紐約州銀行廳2月18日正式向中國建設銀行頒發(fā)經營執(zhí)照。

這是自1991年美國頒布實施《加強外國銀行監(jiān)管法》以來,美國政府向中資銀行頒發(fā)的第三張銀行經營執(zhí)照。去年,招商銀行、中國工商銀行已先后獲準在紐約開業(yè)。

建行紐約分行可以經營批發(fā)性業(yè)務,包括商業(yè)存款、貸款、貿易融資、外匯買賣以及其他商業(yè)銀行業(yè)務。除紐約外,建行在香港、新加坡、法蘭克福、約翰內斯堡、東京、首爾設有分行,在香港擁有兩家經營性全資附屬子公司,在倫敦和悉尼設有代表處。

瑞銀瑞信2008年虧損額創(chuàng)記錄

2月10日,瑞銀公布2008年四季度和全年財報,四季度虧損81億瑞士法郎(約合70億美元),全年虧損達到197億瑞士法郎(約合170億美元),創(chuàng)下歷史新記錄。瑞銀稱,虧損主要出現(xiàn)在投資銀行部門。

在瑞銀旗下業(yè)務中,僅財富及資產管理業(yè)務保持盈利,雖然四季度客戶撤出了858億瑞士法郎(約合739億美元)的資金,其稅前利潤仍達到11.3億瑞士法郎(約合9.7億美元)。

瑞銀已與瑞士央行(SNB)達成協(xié)議,將其資產負債表中的600億美元低流動性證券和其他資產轉給瑞士央行下屬的特殊目的公司(Special Purpose Vehicle,SPV)。

瑞士第二大銀行瑞士信貸銀行集團2月11日也宣布,該集團2008年虧損額高達82億瑞士法郎,同樣創(chuàng)歷史最高記錄。瑞信虧損主要來自資產管理和投資銀行業(yè)務。該集團僅2008年四季度虧損額就達60億瑞士法郎,超出市場預期。

俄將逐步提高銀行注冊資本

俄羅斯國家杜馬(議會下院)2月11日通過了旨在逐步提高本國銀行注冊資本最低額度的法案。

該法案規(guī)定,從2010年1月1日起,俄羅斯的每家銀行必須將自身注冊資本增至9000萬盧布(1美元約合35.8盧布)以上;從2012年1月1日起,必須將其增至1.8億盧布以上。此外,根據(jù)該法案,俄貸款機構必須在具備相應資質及得到俄中央銀行許可后,方可在外國設立分行、代表處和其他下屬機構。

俄羅斯最近一次提高本國銀行注冊資本的措施于2007年1月1日生效,它規(guī)定俄羅斯每家銀行的注冊資本應在與500萬歐元等值的盧布金額之上。

愛爾蘭向兩銀行各注資35億歐元

愛爾蘭政府2月11日宣布,向國內第一大銀行愛爾蘭聯(lián)合銀行和第二大銀行愛爾蘭銀行分別注資35億歐元,以幫助它們抵御金融風險。

注資后,愛爾蘭政府將擁有兩家銀行各25%的股份。但政府不希望所持股份超過25%,以避免這兩家銀行最終被國有化。如果在12個月內,兩家銀行能夠吸收到充足的外國私人投資,在返還政府一小部分資金后,政府會將所持股份減少到15%。

愛爾蘭政府今年1月宣布接管國內第三大銀行——英愛銀行,使其國有化。

【保險】

中國去年保險專業(yè)中介盈利增三成

中國保監(jiān)會2月11日公布了《2008年保險中介市場發(fā)展報告》。報告顯示,2008年全國保險專業(yè)中介機構整體盈利25502.19萬元,同比增長30.81%。

截至2008年底,全國共有保險專業(yè)中介機構2445家,保險兼業(yè)代理機構136634家,營銷員2560532人。

全國保險公司通過保險中介(含保險營銷員)渠道實現(xiàn)保費收入8043.50億元,同比增長38.84%,占全國總保費收入的82.21%。專業(yè)及兼業(yè)保險中介共實現(xiàn)業(yè)務收入720.02億元,同比增長19.88%。其中,專業(yè)保險中介整體實現(xiàn)盈利25502.19萬元,同比增長30.81%。

【債市】

中國持美國國債逼近7000億美元

根據(jù)美國財政部2月17日發(fā)布的報告,中國到2008年12月底持有的美國國債,比11月底又增加了143億美元,逼近7000億美元,增幅在美國主要債權人中居首位。

2008年6月以來,中國購進美國國債呈大幅增長之勢,半年時間就增加了1900多億美元。到2008年12月底,日本持有5783億美元美國國債,居第二;英國持有3550億美元,排第三。

由于2008年12月外國購買美國長期債券凈增224億美元,扭轉了11月凈賣出258億美元的局面,使美元對主要貨幣的匯率明顯走強。

國開行債券風險權重仍為零

中國銀監(jiān)會有關負責人2月17日說,國家開發(fā)銀行(下稱國開行)在股份有限公司設立后至2010年底新發(fā)行的人民幣金融債券風險權重繼續(xù)維持為零,直到債券到期。

此前,銀監(jiān)會在國開行的轉制批復中明確,國開行在設立股份有限公司之前發(fā)行的存量人民幣債券風險權重繼續(xù)維持為零,直到債券到期;國家開發(fā)銀行股份有限公司設立之后發(fā)行的人民幣債券,在2010年底以前,風險權重確定為零,2010年以后由銀監(jiān)會按市場化原則另行研究確定。

對此,市場普遍存有誤讀,認為國開行兩年過渡期內發(fā)行的債券在2010年之后風險權重不再享受零的政策,這批債券的風險在2010年后將明顯加大。

【期貨】

上期所準開線材和螺紋鋼期貨交易

近日,中國證監(jiān)會批準上海期貨交易所開展線材和螺紋鋼期貨交易。按照《期貨交易管理條例》和《期貨交易所管理辦法》的相關規(guī)定,在各項準備工作就緒和相關程序履行完畢后,證監(jiān)會將盡快批準上期所掛牌其期貨合約。

目前,上期所已經完成了線材和螺紋鋼期貨合約的前期設計工作,確定了通用性強、流通量大的合約標的,擬定了較為嚴格的交易、結算和交割制度,論證了梯度保證金制度、漲跌停板制度、持倉限額制度等風險控制措施。