劉春梅　范　靜　張璟霖

提要隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速增長以及綜合國力的不斷提高,人民幣區(qū)域化、國際化問題引起了人們的廣泛關(guān)注。本文分析我國目前邊貿(mào)本幣結(jié)算現(xiàn)狀,闡述邊貿(mào)本幣結(jié)算對人民幣區(qū)域化的重要作用提出推進(jìn)我國邊貿(mào)本幣結(jié)算、促進(jìn)人民幣區(qū)域化的對策。

關(guān)鍵詞:邊貿(mào);本幣結(jié)算;人民幣區(qū)域化

中圖分類號:F83文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A

隨著我國和周邊國家、地區(qū)經(jīng)貿(mào)往來的迅速發(fā)展,在部分地區(qū)人民幣已被作為主要幣種大量用于邊境貿(mào)易結(jié)算,對推動人民幣區(qū)域化發(fā)展發(fā)揮了積極作用。

一、我國邊貿(mào)本幣結(jié)算現(xiàn)狀

(一)結(jié)算貨幣的選擇。迄今為止,我國已與越南、蒙古、老撾、尼泊爾、俄羅斯、吉爾吉斯、朝鮮和哈薩克斯坦等國家的中央銀行簽署了有關(guān)邊境貿(mào)易本幣結(jié)算的協(xié)定。從目前結(jié)算貨幣的選擇來看,人民幣在越南、蒙古、老撾、尼泊爾和朝鮮等國家被作為支付貨幣和結(jié)算貨幣得到普遍接受。例如,2004年人民幣在中越邊境貿(mào)易中的結(jié)算量為81%,中蒙邊境貿(mào)易中的結(jié)算量約為90%,人民幣已成為邊貿(mào)雙方自發(fā)選擇的最主要結(jié)算工具。與此形成鮮明對比的是,在中俄邊境貿(mào)易結(jié)算中,首選結(jié)算貨幣為美元,第二選擇是盧布,利用人民幣結(jié)算的較少。由此看來,人民幣在我國絕大多數(shù)周邊國家已經(jīng)成為事實(shí)上的區(qū)域貨幣。但由于受周邊國家的具體國情和政策、我國的貿(mào)易結(jié)構(gòu)等各種因素的影響,人民幣在對方國家被接受的程度呈現(xiàn)出較大的差異性。

(二)結(jié)算方式的選擇。結(jié)算方式的差異主要體現(xiàn)在現(xiàn)鈔結(jié)算與現(xiàn)匯結(jié)算選擇的差異。在不同的邊境貿(mào)易帶,各邊境地區(qū)在選擇現(xiàn)鈔結(jié)算為主還是現(xiàn)匯結(jié)算為主有所不同,這與其邊境貿(mào)易構(gòu)成有直接關(guān)系。一般來講,邊境貿(mào)易主要構(gòu)成為邊境小額貿(mào)易、邊民互市貿(mào)易、旅游貿(mào)易和國際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作。在中俄邊境貿(mào)易區(qū)、中蒙邊境貿(mào)易區(qū),往往是邊境小額貿(mào)易在整個邊境貿(mào)易中占有最大份額,此類貿(mào)易主體為具有小額邊貿(mào)經(jīng)營權(quán)的邊貿(mào)公司,通常以現(xiàn)匯結(jié)算為主,而且是以美元為主的第三國轉(zhuǎn)匯結(jié)算。在西南邊境貿(mào)易帶中的一些邊境地區(qū),邊境互市貿(mào)易和旅游貿(mào)易較活躍,兩者合起來占主體。邊民互市貿(mào)易和旅游貿(mào)易的經(jīng)營主體通常為個體邊民,為避免相關(guān)費(fèi)用,自己攜帶現(xiàn)鈔游走于邊境兩邊的市場,現(xiàn)場現(xiàn)金結(jié)算。

二、邊貿(mào)本幣結(jié)算對人民幣區(qū)域化進(jìn)程的重要作用

人民幣區(qū)域化與本幣結(jié)算是相輔相成、相互促進(jìn)的,加大力度推進(jìn)邊貿(mào)本幣結(jié)算是人民幣區(qū)域化的重要突破口。

(一)我國金融開放度低、出口市場份額偏低、對美貿(mào)易直接、間接貿(mào)易依存度高與貿(mào)易產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不利等問題較為嚴(yán)重,如果直接在傳統(tǒng)貿(mào)易方式及領(lǐng)域中使人民幣成為結(jié)算貨幣難度更大。而在邊境貿(mào)易中,一是現(xiàn)有國際貨幣的網(wǎng)絡(luò)外部性影響小,相反人民幣擁有某種網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢;二是對金融市場開放沒有特殊要求;三是由于中國在邊境貿(mào)易中無論供給還是需求能力都更大,定價(jià)能力更強(qiáng)。因此,以邊境貿(mào)易為突破口促進(jìn)人民幣結(jié)算并以此推動人民幣區(qū)域化是必不可少的一步。

(二)本幣結(jié)算可以降低應(yīng)對匯率波動的成本,減少鑄幣稅的影響,同時可以擴(kuò)大人民幣在周邊包括俄羅斯等國家的影響力。從人民幣在雙邊貿(mào)易中履行計(jì)價(jià)和交易媒介職能起步,進(jìn)而不斷擴(kuò)大邊貿(mào)計(jì)價(jià)的范圍,在積累到一定的規(guī)模和信用之后,轉(zhuǎn)到一般貿(mào)易中履行結(jié)算功能,逐步擴(kuò)大人民幣接收區(qū)域,通過漸進(jìn)的方式發(fā)揮人民幣在國際上的更多作用。

三、制約邊境地區(qū)人民幣區(qū)域化發(fā)展進(jìn)程的主要因素

邊貿(mào)本幣結(jié)算是實(shí)現(xiàn)人民幣區(qū)域化非常重要的戰(zhàn)略步驟,其發(fā)展的好壞直接關(guān)系到人民幣區(qū)域化能否順利實(shí)現(xiàn)。然而,由于種種因素的制約,在一定程度上影響了人民幣區(qū)域化的發(fā)展進(jìn)程。

(一)出口退稅難。按照現(xiàn)行政策,出口退稅時必須提供出口收匯核銷單,致使以人民幣結(jié)算的對外貿(mào)易的出口退稅政策難以落實(shí),一定程度上也影響了外貿(mào)企業(yè)使用人民幣結(jié)算的積極性。盡管在云南省進(jìn)行了以人民幣結(jié)算邊境小額貿(mào)易出口貨物出口退稅的試點(diǎn)工作,但是并未在其他地區(qū)鋪開,這就制約了本幣結(jié)算業(yè)務(wù)的開展,不利于人民幣區(qū)域化的推進(jìn)。

(二)銀行參與程度不夠。目前,從邊境貿(mào)易中的人民幣結(jié)算渠道看,規(guī)范的銀行間結(jié)算所占的比重總體上并不高,其參與程度也不高,相當(dāng)多的邊貿(mào)結(jié)算則是通過非正規(guī)金融機(jī)構(gòu),如地?cái)傘y行進(jìn)行的,有的還采用一些風(fēng)險(xiǎn)較大的現(xiàn)金結(jié)算方式。因此,從總體上看,邊貿(mào)結(jié)算的效率不太高,一些特定的結(jié)算渠道的風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)較高;同時,因?yàn)橐?guī)范的銀行間結(jié)算所占比重有限,也不利于中國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)掌握人民幣在周邊國家和地區(qū)的流通狀況。隨著貿(mào)易量的增長和整個地區(qū)資金流的增長,非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)所暴露出的問題也在增多。

(三)我國個別邊境地區(qū)缺少話語權(quán)。與新疆、內(nèi)蒙古、黑龍江接壤的俄羅斯,在所有與中國邊境貿(mào)易國中,生產(chǎn)力發(fā)展水平最好,工業(yè)基礎(chǔ)較好,冶金機(jī)械工業(yè)、能源開發(fā)業(yè)、采礦業(yè)均名列前茅,但其輕工業(yè)、民用電子業(yè)、食品加工業(yè)和農(nóng)業(yè)相對基礎(chǔ)薄弱,從而為中俄邊境貿(mào)易發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。然而,由于我國邊貿(mào)中出口的主要是勞動密集型產(chǎn)品和農(nóng)產(chǎn)品,這些產(chǎn)品差異度小,競爭度高,中國出口商很難用本幣計(jì)價(jià),而中國進(jìn)口的資源型產(chǎn)品往往又是替代彈性較小、壟斷程度較高的產(chǎn)品,因此即使雙方同意以本幣之一計(jì)價(jià),對方出口商也更容易最終促成以對方貨幣計(jì)價(jià),因此在中俄邊貿(mào)結(jié)算中首選貨幣為美元,其次則是盧布。

四、政策建議

人民幣國際化的道路應(yīng)該遵循先逐步區(qū)域化的途徑,而推動邊境貿(mào)易乃至邊貿(mào)人民幣結(jié)算是這一途徑最好的

突破口。我們應(yīng)該通過加強(qiáng)政策和體制建設(shè),推動邊貿(mào)結(jié)算中本幣化進(jìn)程,進(jìn)而推動人民幣區(qū)域化的發(fā)展。

(一)相關(guān)部門要加強(qiáng)協(xié)調(diào),共同推進(jìn)人民幣區(qū)域化。本幣結(jié)算推進(jìn)工作需要各級政府、銀行、外管局、商務(wù)、海關(guān)等諸多部門密切配合,從不同層面加以宣傳推進(jìn)。應(yīng)當(dāng)由有關(guān)部門牽頭,加強(qiáng)銀行、海關(guān)、商務(wù)部門等機(jī)構(gòu)之間的合作和溝通,建立有效、合理的人民幣流通渠道,為人民幣在邊境貿(mào)易中能夠充當(dāng)結(jié)算貨幣提供便利條件。比如,進(jìn)一步擴(kuò)大對邊境貿(mào)易人民幣結(jié)算實(shí)行出口退稅政策的試點(diǎn)范圍,使各地人民幣結(jié)算的貿(mào)易同樣享受出口退稅,使人民幣在國際貿(mào)易中的使用更加便利化。

(二)加大正規(guī)金融機(jī)構(gòu)在結(jié)算中的參與度。我國應(yīng)鼓勵商業(yè)銀行參與邊境貿(mào)易的人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。在現(xiàn)有銀行間結(jié)算協(xié)議的基礎(chǔ)上,中資銀行要加強(qiáng)與周邊國家和地區(qū)商業(yè)銀行間合作,雙方銀行間應(yīng)建立溝通與交流機(jī)制,在加深雙方了解的基礎(chǔ)上,相互選擇實(shí)力較強(qiáng)、資信較好的銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)合作,建立代理行關(guān)系,以促進(jìn)兩國經(jīng)貿(mào)關(guān)系的發(fā)展。同時,增加營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),拓寬業(yè)務(wù)渠道,開發(fā)新的結(jié)算工具,使結(jié)算業(yè)務(wù)靈活方便。例如,可以相互開辦國際銀行卡業(yè)務(wù),將本幣結(jié)算最大限度地納入銀行結(jié)算渠道,形成人民幣正常有序的雙向流通機(jī)制。

(三)提升本幣結(jié)算的話語權(quán)。我國要從低價(jià)產(chǎn)品大國、資源消費(fèi)大國,變成在世界上有各類資源定價(jià)權(quán)的、徹底的、全面的經(jīng)濟(jì)大國和強(qiáng)國。應(yīng)進(jìn)一步完善經(jīng)濟(jì)運(yùn)行結(jié)構(gòu),使經(jīng)濟(jì)發(fā)展更加趨于合理,減少GDP增長對出口的依賴,同時改變出口商品結(jié)構(gòu),增加高技術(shù)含量的產(chǎn)品和高附加值的產(chǎn)品出口份額,增加國際貿(mào)易中以人民幣計(jì)價(jià)的主動權(quán)。

(作者單位:中國人民銀行海口中心支行)

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