摘要:金融中心的形成和發(fā)展有其內(nèi)在的客觀規(guī)律。國內(nèi)各主要城市在建設(shè)金融中心過程中,只有充分認(rèn)識(shí)并遵循這一規(guī)律,才能少走彎路,順利推進(jìn)?；谶@一考慮,在對(duì)金融中心的概念和內(nèi)涵進(jìn)行一般理論闡述之后,著重歸納總結(jié)了金融中心形成和發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律,包括金融中心形成和發(fā)展的基本模式、演進(jìn)過程、基本條件和地理位置傾向。

關(guān)鍵詞:金融中心;形成和發(fā)展;內(nèi)在規(guī)律

中圖分類號(hào):F8302文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

作者簡(jiǎn)介:李嘉曉(1975-),男,山東龍口人,青島市社會(huì)科學(xué)院助理研究員,博士,研究方向:區(qū)域經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展。

基金項(xiàng)目:青島市“雙百調(diào)研工程”2007年度資助課題,項(xiàng)目編號(hào):2007-B-02。

從經(jīng)濟(jì)體系空間結(jié)構(gòu)看,由于自然資源分布、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和社會(huì)分工在地域上具有明顯的非均衡性,尤其是地域遼闊的大國,其經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和發(fā)展往往呈現(xiàn)出較強(qiáng)的區(qū)域性特點(diǎn)。作為國民經(jīng)濟(jì)體系重要組成部分的金融系統(tǒng),也必然會(huì)呈現(xiàn)出明顯的區(qū)域性。在金融發(fā)展過程中,金融資源及由其驅(qū)動(dòng)的各要素向經(jīng)濟(jì)中心城市聚集,促其功能升級(jí)發(fā)展成為金融中心。反過來,金融中心能夠?qū)鹑诨顒?dòng)產(chǎn)生積極的組織作用,實(shí)現(xiàn)金融資源的優(yōu)化配置,進(jìn)而通過金融核心作用的發(fā)揮促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),形成經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與金融發(fā)展共生互長(zhǎng)的良性循環(huán)。

近年來,伴隨經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)金融體制改革的深化,我國各地政府對(duì)金融業(yè)和金融中心在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)方面的作用有了全面深刻的認(rèn)識(shí),許多城市都提出了建設(shè)金融中心的目標(biāo),在全國范圍內(nèi)掀起了掙建金融中心的熱潮。但由于對(duì)金融中心形成和發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律認(rèn)識(shí)不足,目前國內(nèi)城市掙建金融中心所形成的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)是一種無序競(jìng)爭(zhēng),引發(fā)了許多問題,既影響了金融中心的建設(shè)速度和發(fā)展質(zhì)量,又造成了資源的浪費(fèi)。因此,有必要就金融中心形成和發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律進(jìn)行分析,為國內(nèi)城市建設(shè)金融中心提供借鑒和指導(dǎo)。

一、金融中心的一般理論闡析

(一)金融中心的概念界定

國內(nèi)外不同學(xué)者對(duì)金融中心的定義不同。美國金融學(xué)家Kinderberg(1974年)從金融中心的功能角度給出的定義是:金融中心聚集著銀行、證券發(fā)行者和交易商,是承擔(dān)資金交易中介和跨地區(qū)價(jià)值貯藏功能的中心區(qū)。它不僅對(duì)個(gè)人和企業(yè)的儲(chǔ)蓄及投資進(jìn)行跨時(shí)結(jié)算,將資金從儲(chǔ)蓄者手中轉(zhuǎn)移到投資者手中,還會(huì)影響不同地區(qū)間的資金交付和轉(zhuǎn)移。我國臺(tái)灣學(xué)者李芝蘭指出:所謂金融中心,系指全球許多國際金融機(jī)構(gòu)借款者及投資者聚集并進(jìn)行國際資金借貸的城市或地區(qū)。很明顯,她所給的定義強(qiáng)調(diào)了金融中心的國際金融交易集中地的特點(diǎn),但這一定義顯然不適用于某一國的全國金融中心和國內(nèi)的地區(qū)金融中心。我國香港學(xué)者饒余慶(1997年)對(duì)金融中心的定義是:金融中心是銀行與其他金融機(jī)構(gòu)高度集中,各類金融市場(chǎng)能夠自由生存和發(fā)展,金融活動(dòng)與交易較其他地方更有效率地進(jìn)行的都市。我國內(nèi)地學(xué)者劉文朝認(rèn)為:金融組織、金融市場(chǎng)集中,在金融的籌集、分配、流動(dòng)方面起著樞紐作用的中心城市稱為金融中心[1]。

借鑒前人研究成果,筆者認(rèn)為,所謂金融中心,是指市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相當(dāng)發(fā)達(dá)的城市聚集了為數(shù)眾多的金融企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)及大量的資金,金融業(yè)高度發(fā)達(dá),具有較強(qiáng)的資金吸引和輻射功能,成為資金融通和資金集散的樞紐,金融影響遍及某一地區(qū)、某一國度甚至全世界[2][3]。

(二)金融中心的內(nèi)涵

從金融中心的定義可以看出,金融中心通常是以某一個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的中心城市為依托建立起來的金融影響面較大的融資樞紐,該城市的金融機(jī)構(gòu)集中、金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)、金融信息靈敏、金融設(shè)施先進(jìn)、金融服務(wù)高效[4]。金融中心一般包含三層含義:金融產(chǎn)品交易和資金集散中心、金融產(chǎn)品定價(jià)中心和金融信息中心[5][6]。金融中心首先應(yīng)該有大量資金在此集散,金融產(chǎn)品交易額巨大,這是金融中心形成的基礎(chǔ)。一個(gè)金融中心的重要性,可以從它的資金流量來簡(jiǎn)單判斷,但資金的進(jìn)出不只是資金簡(jiǎn)單的走賬,而必須存在金融產(chǎn)品的交易,通過交易聯(lián)接資金的一進(jìn)一出,實(shí)現(xiàn)資金的再配置。有影響力的金融中心一般會(huì)產(chǎn)生對(duì)所在區(qū)域、國家甚至全球經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)有重要影響的金融價(jià)格。金融中心是金融信息生產(chǎn)、分配和消費(fèi)的地方。無論哪個(gè)金融中心,都匯集著大量的金融信息,包括資金流動(dòng)所代表的個(gè)體供需要求,也包括以市場(chǎng)價(jià)格為代表的總體均衡水平等信息。

金融中心能夠驅(qū)使大量金融資本和由其驅(qū)動(dòng)的各類生產(chǎn)要素集中于金融中心所在城市及周邊地區(qū),極大地帶動(dòng)該城市并輻射周邊地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融的發(fā)展。所以,凡市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有相當(dāng)發(fā)展的國家和地區(qū),無不努力把某一中心城市培育成金融中心。在一國范圍內(nèi),全國性金融中心可以不止一個(gè),但數(shù)量不能太多,否則就無法形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)。在一個(gè)區(qū)域內(nèi),一般只有一個(gè)金融中心,但介于區(qū)域范圍的不同,有時(shí)也可以有不止一個(gè)金融中心,但是一國或區(qū)域范圍內(nèi)金融中心過多也有不經(jīng)濟(jì)的問題[7]。

根據(jù)金融中心影響力的不同,可以將其分為國際金融中心、全國金融中心和區(qū)域金融中心三類,其影響力由大到小,作用范圍由廣至窄。根據(jù)金融業(yè)務(wù)輻射的范圍不同,國際金融中心又可以分為全球性國際金融中心和區(qū)域性國際金融中心。前者的金融業(yè)務(wù)福射全球,目前只有倫敦和紐約是公認(rèn)的全球性國際金融中心;后者的金融業(yè)務(wù)輻射洲際地區(qū),如東京、香港、巴黎、法蘭克福、新加坡等。全國金融中心是一國金融市場(chǎng)的樞紐,其交易活動(dòng)覆蓋全國,與各個(gè)地區(qū)金融市場(chǎng)有經(jīng)常性密切的業(yè)務(wù)往來,如我國的北京、上海。區(qū)域金融中心則是在國內(nèi)一定區(qū)域發(fā)揮金融輻射作用的金融中心,這個(gè)區(qū)域可以是一國之內(nèi)跨省或省內(nèi)跨地區(qū),目前我國許多城市所提出的金融中心建設(shè),就是屬于這種類型。

二、金融中心形成和發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律

通過對(duì)目前公認(rèn)的兩個(gè)全球性國際金融中心倫敦和紐約以及新加坡和香港兩個(gè)區(qū)域性國際金融中心形成和發(fā)展歷程的考察,筆者認(rèn)為金融中心的形成和發(fā)展具有內(nèi)在的客觀規(guī)律,對(duì)我國各城市金融中心建設(shè)具有重要的啟示價(jià)值。

(一)金融中心形成和發(fā)展的基本模式

目前世界上現(xiàn)有的各類金融中心,無論是國際性金融中心、全國性金融中心還是區(qū)域性金融中心,其形成和發(fā)展都可以歸納為自然漸進(jìn)模式和政府推進(jìn)模式。

1.自然漸進(jìn)模式

該模式也稱市場(chǎng)主導(dǎo)模式或經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)模式,是指金融中心的形成和發(fā)展取決于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,伴隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而逐漸形成和發(fā)展的。隨著一國或地區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,產(chǎn)生了對(duì)金融服務(wù)的需求,并且這種需求不斷增加,于是產(chǎn)生了各種金融機(jī)構(gòu),并不斷創(chuàng)造更多的金融產(chǎn)品,提供更多的金融服務(wù),金融市場(chǎng)不斷擴(kuò)張,金融制度和法規(guī)也隨之完善。同時(shí),該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)則借助于金融的發(fā)展,得到進(jìn)一步的發(fā)展,反過來又對(duì)金融服務(wù)提出更高的要求,形成良性促動(dòng),最終導(dǎo)致金融中心的形成。

這種模式下,經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融體系發(fā)展與金融中心的形成和發(fā)展之間是一種互相促進(jìn)的關(guān)系,見圖1。

以自然漸進(jìn)模式形成和發(fā)展的金融中心,是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期自由發(fā)展的結(jié)果,是伴隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而形成發(fā)展的,其形成和發(fā)展的源動(dòng)力來自于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,通常以所在城市發(fā)展成強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中心作為前提和基礎(chǔ)的。這種模式下金融中心的形成需要相當(dāng)長(zhǎng)的發(fā)展時(shí)間,其發(fā)展過程充滿曲折性和不確定性,因此這種發(fā)展模式缺乏時(shí)間效率。自然漸進(jìn)模式一般產(chǎn)生于發(fā)達(dá)的資本主義國家,典型的如倫敦和紐約、法蘭克福、多倫多等,20世紀(jì)70年代之前產(chǎn)生的金融中心都屬于這種模式。

2.政府推進(jìn)模式

該模式也稱政府主導(dǎo)模式,是指金融中心的形成和發(fā)展是在政府有意扶持下進(jìn)行的。在一個(gè)國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展尚未達(dá)到較高水平,其中心城市還沒有達(dá)到能夠自然形成金融中心的條件時(shí),政府抓住國內(nèi)外金融市場(chǎng)發(fā)展調(diào)整的某一契機(jī),利用相應(yīng)城市或地區(qū)在地理區(qū)位、資源稟賦和經(jīng)濟(jì)環(huán)境等方面的某些優(yōu)勢(shì),在較短時(shí)間內(nèi)通過政府部門的人為設(shè)計(jì)、強(qiáng)力支持,實(shí)行各種優(yōu)惠政策,由政府主導(dǎo)、推動(dòng)金融體系和經(jīng)濟(jì)發(fā)展,在較短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展而形成了金融中心。超前形成和發(fā)展的金融中心對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到先導(dǎo)作用,為本地經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造了良好的金融環(huán)境,刺激了所在城市及當(dāng)?shù)厣踔寥珖慕?jīng)濟(jì)發(fā)展和金融體系的進(jìn)一步完善。

這種模式下,政府、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融體系發(fā)展與金融中心的形成和發(fā)展四者之間的關(guān)系,見圖2。

以政府推進(jìn)模式形成和發(fā)展的金融中心,是國家或地區(qū)有意而為的結(jié)果,經(jīng)濟(jì)發(fā)展并不是主要?jiǎng)恿?其形成和發(fā)展的主要?jiǎng)恿碜杂谡恼咄苿?dòng)。通過這種模式形成和發(fā)展的金融中心多產(chǎn)生于二戰(zhàn)后新興的工業(yè)化國家或地區(qū),典型的如新加坡、巴拿馬、巴林等,20世紀(jì)70年代之后產(chǎn)生的金融中心大都屬于這種模式。在這些國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展處于起步階段、金融體系尚不完備的情況下,面對(duì)全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng),亟需發(fā)展金融業(yè)以促進(jìn)本國或地區(qū)經(jīng)濟(jì)的跨越式發(fā)展。政府著眼于金融中心的建設(shè)以帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,是政府推進(jìn)模式產(chǎn)生的根本原因。這種模式形成和發(fā)展的金融中心是一國或地區(qū)有意識(shí)建設(shè)的結(jié)果,是突變式產(chǎn)生的,具有時(shí)間效率,對(duì)于相對(duì)落后的國家或地區(qū)在較短時(shí)間內(nèi)發(fā)展和繁榮本國或地區(qū)的金融、經(jīng)濟(jì)具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

3.兩種模式的比較

自然漸進(jìn)形成和發(fā)展的金融中心與政府推進(jìn)形成和發(fā)展的金融中心在發(fā)展動(dòng)力、發(fā)展時(shí)間、政策取向上和作用發(fā)揮方面都有區(qū)別(見表1).

無論是自然漸進(jìn)形成和發(fā)展的金融中心,還是政府推進(jìn)形成和發(fā)展的金融中心,在其形成和發(fā)展過程中,經(jīng)濟(jì)發(fā)展是重要的基礎(chǔ)性力量,只不過經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)于前者的重要性遠(yuǎn)大于后者。同樣,兩種模式所發(fā)展的金融中心都需要政府的參與,只不過政府的積極作為對(duì)后者顯得尤為重要,但在兩者的后期發(fā)展過程中,都離不開政府的積極參與,離不開政府的政策扶持和政府監(jiān)管,如政府的支持政策和監(jiān)管制度等對(duì)金融中心的形成和發(fā)展發(fā)揮著重要的推動(dòng)作用。

(二)金融中心形成和發(fā)展的演進(jìn)過程

無論是通過哪種模式形成和發(fā)展的金融中心,其演進(jìn)的一般過程是:先是國內(nèi)某個(gè)地區(qū)的地區(qū)性金融中心,影響范圍僅限于直接腹地;繼續(xù)發(fā)展成為部分地區(qū)的區(qū)域金融中心,影響范圍擴(kuò)展到直接腹地之外的區(qū)域;然后發(fā)展成全國性金融中心,影響范圍擴(kuò)大到整個(gè)國家或國家的絕大部分地區(qū);繼續(xù)發(fā)展為區(qū)域性國際金融中心,影響范圍跨越國界,到達(dá)鄰國和政治屬地;最后發(fā)展成全球性的國際金融中心,影響范圍為全世界。這一過程可以用圖3來形象地表現(xiàn)。需要說明的是,并不是所有的金融中心都一步一步地經(jīng)歷了上述金融中心形成和發(fā)展的所有階段(目前只有倫敦和紐約經(jīng)歷了所有階段),絕大多數(shù)金融中心只經(jīng)歷了前兩個(gè)或前三個(gè)階段。

(三)金融中心形成和發(fā)展的基本條件

一個(gè)城市能否成為金融中心,關(guān)鍵是要看其是否具備建立金融中心的一系列軟、硬條件,只有基本條件具備了,才有實(shí)現(xiàn)的可能。通過對(duì)倫敦、紐約、新加坡和香港等國際金融中心形成和發(fā)展的歷史考察,可以看出金融中心形成和發(fā)展所離不開的主客觀條件可以分為兩大類:總體環(huán)境因素和金融因素,見圖4。

1.總體環(huán)境因素

一是優(yōu)越的區(qū)位條件,主要指地理優(yōu)勢(shì)和時(shí)區(qū)優(yōu)勢(shì)。一個(gè)城市如果處在交通樞紐位置并且有廣闊的腹地和適宜的氣候,就具備了發(fā)展成金融中心的自然基礎(chǔ)。如果該城市處在合適的時(shí)區(qū)(能保證其金融市場(chǎng)在世界其他主要金融市場(chǎng)關(guān)閉后繼續(xù)交易)以及國際交通樞紐,那么它就具備進(jìn)一步發(fā)展成國際金融中心的區(qū)位優(yōu)勢(shì)。二是良好的基礎(chǔ)設(shè)施,主要指發(fā)達(dá)的交通通訊設(shè)施和城市建設(shè)。電訊、網(wǎng)絡(luò)等通訊設(shè)施和機(jī)場(chǎng)、鐵路、高速公路等交通設(shè)施的發(fā)達(dá),有利于金融機(jī)構(gòu)快捷地開展業(yè)務(wù);城市完善的設(shè)施和合理的規(guī)劃,能降低金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)成本。三是穩(wěn)定的政治環(huán)境,主要指社會(huì)的安定和政府的合理作為。政府要確保自身的廉潔高效,及時(shí)化解矛盾,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。政府應(yīng)提供充分的優(yōu)惠政策和得力的措施,吸引金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐,促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展。政府還應(yīng)提供金融市場(chǎng)運(yùn)行的基本環(huán)境,包括較完整與有力的法律制度,簡(jiǎn)明、合理、高效及透明的監(jiān)管體系。四是持續(xù)增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)。經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)能夠促進(jìn)本地經(jīng)濟(jì)的繁榮,本地經(jīng)濟(jì)的繁榮能夠保證腹地對(duì)金融中心形成巨大的資金需求和供給。同時(shí),經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)會(huì)產(chǎn)生對(duì)金融產(chǎn)品的巨額需求,促進(jìn)金融市場(chǎng)的發(fā)展。五是開放的經(jīng)濟(jì)體系,主要是指經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化和國際化程度高,生產(chǎn)要素和產(chǎn)品流動(dòng)自由,外匯管制寬松,商務(wù)活動(dòng)公平等。六是充裕的金融人才。一個(gè)城市要發(fā)展成為金融中心,在金融業(yè)務(wù)勞力供應(yīng)上應(yīng)具有良好的條件(包括質(zhì)量、數(shù)量與價(jià)格)或有很好的開拓潛力(包括國外專業(yè)熟練勞力進(jìn)入的可能性),同時(shí)還要有大量的高級(jí)金融人才。

2.金融因素

一是金融機(jī)構(gòu)云集,主要指數(shù)量眾多的多元化金融機(jī)構(gòu)的存在。多元化金融機(jī)構(gòu)的存在既指金融機(jī)構(gòu)的種類和數(shù)量多,擁有各類銀行、保險(xiǎn)、證券、財(cái)務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu),還指金融機(jī)構(gòu)來源廣泛,不僅有國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)還有國外金融機(jī)構(gòu)。多元化的金融機(jī)構(gòu)能夠促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)和金融創(chuàng)新,改進(jìn)服務(wù),提高效率,充分發(fā)揮金融中心的集聚效應(yīng)。同時(shí),金融機(jī)構(gòu)云集可以擴(kuò)大金融行業(yè)的規(guī)模,產(chǎn)生外部經(jīng)濟(jì),為金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)利益最大化創(chuàng)造條件[8]。二是完善的規(guī)模化的金融市場(chǎng),主要指金融市場(chǎng)體系完善(包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和衍生金融工具市場(chǎng)等),交易量大,交易價(jià)格對(duì)其他地區(qū)的金融市場(chǎng)有影響等。三是健全的金融法規(guī),主要指涉及金融交易、監(jiān)管、司法以及信息流通的規(guī)范體系得到確立,金融管理制度和法規(guī)完備,能夠保障金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)有序發(fā)展和商業(yè)金融活動(dòng)的正常進(jìn)行。四是高效的金融監(jiān)管,主要指系統(tǒng)、嚴(yán)明、高效、完備并符合國際慣例的監(jiān)管制度和體系得以建立,能夠有效的防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。五是金融自由化和國際化程度高,主要指金融中心所在城市或國家采取開放式發(fā)展戰(zhàn)略,政府對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融的干預(yù)適度,金融交易自由、資本進(jìn)出自由,對(duì)金融市場(chǎng)的限制少。

(四)金融中心形成和發(fā)展的地理位置傾向

從世界范圍來看,一國的首都和沿海港口城市更容易發(fā)展成為金融中心。首都作為金融中心的條件比其它城市更優(yōu)越,首都的政治基礎(chǔ)更穩(wěn)定,對(duì)經(jīng)濟(jì)的控制力更強(qiáng),憑借其在國家內(nèi)的特殊政治地位,能集聚起大量資本,成為一國工商業(yè)最為發(fā)達(dá)的地區(qū),從而可以支撐起一大批金融中介機(jī)構(gòu)在此集聚。中央銀行制度的形成更是強(qiáng)化了首都在全國的經(jīng)濟(jì)地位,特別是其金融地位,各金融中介機(jī)構(gòu)為了獲得中央銀行在資金、政策方面的支持,往往將其全國性總部布局在中央銀行周圍,進(jìn)一步加強(qiáng)了首都的金融集聚力。沿海港口城市在發(fā)展金融中心方面較內(nèi)陸城市具有優(yōu)勢(shì),沿海城市的交通更便利,與國外的聯(lián)系更密切、更快捷,經(jīng)濟(jì)外向度高。發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)和快捷的交通,使沿海港口城市對(duì)國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)和金融資源具有較強(qiáng)的吸引力,易于發(fā)展成為金融中心。

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(責(zé)任編輯:陳樹明)