金曉宸

海洋運(yùn)輸是國際貿(mào)易運(yùn)輸中歷史最悠久而又最重要的運(yùn)輸方式，占到當(dāng)今世界貿(mào)易量的2/3以上，而我國的進(jìn)出口貨運(yùn)總量約90%都是利用海上運(yùn)輸，其中近洋運(yùn)輸又占主要地位。但是在近洋運(yùn)輸中，買賣雙方不得不面臨的一個重要問題就是貨物先于提單到達(dá)目的港。這種情況下，買方就會負(fù)擔(dān)很多不合理的費(fèi)用，而賣方向銀行交單議付時，有時也會被銀行以提單過期為由拒付。實際業(yè)務(wù)中，買賣雙方會有一些變通的做法來解決這一問題，下面我們來分析一下其中的幾種主要做法。

一、1/3正本提單另寄

外貿(mào)進(jìn)出口實務(wù)中，進(jìn)口方有時會要求信用中規(guī)定2/3正本提單交開證行，1/3正本提單待裝船后由出口方徑寄進(jìn)口方。這樣做對貿(mào)易雙方的利弊如下：

1.對進(jìn)口商而言，收到1/3提單即可以提貨，防止貨物壓港，還可以避免可能出現(xiàn)的貿(mào)易欺詐。這是因為進(jìn)口商可先憑1/3提單報關(guān)驗貨，以證實提單所載貨物是否為信用證所要求的貨物。一旦出現(xiàn)嚴(yán)重的以次充好、或完全不交貨，不論其單據(jù)表面與信用證多么相符，皆可以根據(jù)信用證欺詐例外的原則，請求法院下達(dá)止付令，保護(hù)進(jìn)口方的利益。

但是，由于開證行不能掌握全套物權(quán)憑證，一旦進(jìn)口商在單證相符的情況下不付款贖單，開證行就會面臨損失。所以開出這樣的信用證之前，開證行往往會要求開證申請人即進(jìn)口商交全額的保證金或擔(dān)保，這對進(jìn)口商而言是一個資金的負(fù)擔(dān)。

2.對出口商而言，這種做法的最大好處就是促進(jìn)貿(mào)易，吸引顧客，但是也會給出口商帶來巨大的潛在風(fēng)險。例如，某信用證規(guī)定，提單做成開證申請人抬頭，1/3提單由受益人徑寄開證申請人。結(jié)果，當(dāng)受益人通過議付行向開證行交單時，開證行因為申請人不接受非實質(zhì)性的不符點(diǎn)而拒絕付款。此時，開證申請人已憑收到的1/3提單提了貨。而且開證行拒付后只能將2/3提單退回開證申請人，受益人徑寄的1/3提單不在退單之列，結(jié)果造成了受益人貨款兩空。

那么作為受益人即出口方如何防范風(fēng)險呢？一般來說有兩種辦法：

第一種辦法是在信用證中加入保護(hù)條款。在規(guī)定1/3正本提單另寄收貨人同時，規(guī)定收貨人只有將全套三份正本提單全部退還銀行后方能拒收貨物。這種做法既保證了收貨人能及時收到貨物，又保證了受益人的收匯安全。目前使用比較普遍。但要防止受益人故意違約，只提交2/3提單給銀行，另外的1/3不另寄，所以在信用證中還要規(guī)定提交寄單證明。

還有一種辦法，可以在信用證中要求將提單的抬頭做成開證行。這樣所寄的1/3提單只有經(jīng)過開證行的背書才能提貨或流通轉(zhuǎn)讓，而開證行為了保證自身的利益，通常只有在得到開證申請人的付款保證時才會背書。但這樣的做法會使開證行卷入貿(mào)易糾紛之中，開證行一般不會同意采用此種做法。

二、使用海運(yùn)單

海運(yùn)單，是證明海上貨物運(yùn)輸合同和承運(yùn)人接收貨物或者已將貨物裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以將貨物交給其所載明的實際收貨人的一種不可流通的海上貨運(yùn)單據(jù)。由于海運(yùn)單能方便進(jìn)口商及時提貨、簡化手續(xù)、節(jié)省費(fèi)用，越來越多的國家和地區(qū)傾向使用此種單據(jù)，特別是在近洋運(yùn)輸以及EDI廣泛使用的情況下，海運(yùn)單的優(yōu)勢越來越明顯。

海運(yùn)單的優(yōu)勢表現(xiàn)在以下幾個方面：

1.交貨方面。海運(yùn)單與提單的最大不同在于它不是物權(quán)憑證，因此它的交貨條件不取決于呈遞海運(yùn)單也無須遵循單據(jù)手續(xù)，它是“認(rèn)人不認(rèn)單”，只要收貨人提交了身份的證明即可提貨。這樣就避免了因等待提單而招致的延誤損失。

2.使用程序方面。海運(yùn)單的使用程序非常的簡單，一般涉及以下五個環(huán)節(jié)：(1)船公司簽發(fā)海運(yùn)單給托運(yùn)人；(2)船公司在船舶到卸貨港前向收貨人發(fā)出到貨通知；(3)收貨人簽署完這個到貨通知并退還給船代理；(4)船代理據(jù)以簽發(fā)提貨單給收貨人；(5)船抵港后，收貨人憑提貨單提貨，船方查明收貨人已將運(yùn)費(fèi)付清，辦理結(jié)關(guān)手續(xù)，船方就可放貨。

3.進(jìn)口商的風(fēng)險防范。雖然進(jìn)口商是海運(yùn)單的收貨人，但他并不是運(yùn)輸合同的簽訂人，與承運(yùn)人無契約關(guān)系。而根據(jù)《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》第六條的規(guī)定，除非托運(yùn)人已行使選擇權(quán)，其是唯一有權(quán)就運(yùn)輸合同向承運(yùn)人發(fā)出指示的當(dāng)事人，托運(yùn)人有權(quán)在貨物運(yùn)抵目的港前，甚至是收貨人提取貨物之前的任何時候，改變收貨人的名字。如果出口商交單議付貨款后，卻通知承運(yùn)人改變收貨人的名字，進(jìn)口商無疑將遭受損失。因此，進(jìn)口商必須要求出口商在海運(yùn)單上加注“放棄變更收貨人權(quán)利”等類似條款，以保證對貨物的控制。

4.出口商的風(fēng)險控制。在使用海運(yùn)單的情況下，如果一方面收貨人憑身份證明提了貨，另一方面，銀行以不符點(diǎn)為由拒付，出口商就會面臨“貨款兩空”的風(fēng)險。因此出口商必須做好風(fēng)險防范措施，一般說要做到以下三個方面：（1）嚴(yán)格審單。出口商要力爭做到“單單相符、單證相符”，減少銀行拒付的機(jī)會。（2）選擇信譽(yù)好的交易對象。出口商一定要選擇有長期業(yè)務(wù)往來、信譽(yù)較好的進(jìn)口商作為交易的對象，跨國公司的母子公司以及各個子公司之間是最合適使用海運(yùn)單的當(dāng)事人。(3)以開證行為收貨人。如能夠征得開證行的同意，海運(yùn)單的收貨人最好做成開證行。當(dāng)貨到目的港后，收貨人首先向銀行交付貨款，再由銀行向船公司簽發(fā)放貨單，要求船公司將貨物交給實際的收貨人。這樣既有利于開證行控制物權(quán)，又有利于出口商的安全收匯。

三、使用電放提單

電放，是目前我國近洋運(yùn)輸業(yè)務(wù)中使用最為廣泛的一種方式。它是一種由托運(yùn)人向船公司發(fā)出委托申請并提交保函后，由船公司或船代以電報(傳)通知目的港代理，某票貨物無須憑正本提單提貨，收貨人可憑蓋收貨人公司章的電放提單換取提貨單以清關(guān)提貨的海運(yùn)操作方式。

所謂的電放提單就是指船公司或其代理人簽發(fā)的注有“Surrendered”或“Telex Release”的提單副本,復(fù)印件或傳真件。其基本作用包括三方面：一是承運(yùn)人收到其照管的貨物收據(jù)，二是運(yùn)輸合同的證明，三是用來換取提貨單的依據(jù)。

電放提單與海運(yùn)單相比同樣具有快捷、便利、不可轉(zhuǎn)讓等特點(diǎn)，尤其是都可以解決近洋運(yùn)輸中貨物滯港的問題，而且出口方同樣會面臨“貨款兩空”的風(fēng)險，進(jìn)口商也會因為不是運(yùn)輸契約方，面臨付款后被取消收貨人資格（記名提單除外）的風(fēng)險，但事實上，電放提單的風(fēng)險要比海運(yùn)單大得多：

第一，在電放提單的情況下，作為托運(yùn)人，出口方必須將全套提單交回給承運(yùn)人，所以在有些情況下，例如與承運(yùn)人發(fā)生爭議時，出口方就會因拿不出提單而影響其維護(hù)自身的權(quán)益。

第二，海運(yùn)單方式下，承運(yùn)人對錯交貨物必須承擔(dān)責(zé)任。而電放提單方式下,承運(yùn)人對錯交不負(fù)責(zé)任，只要他做到盡職盡責(zé)。

第三，從法律規(guī)范以及國際慣例的角度看，二者也存在很大的不同。首先，海運(yùn)單有其所遵循的國際慣例——《國際海事委員會海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》，該規(guī)則為海運(yùn)單的使用提供了法律規(guī)范。其次，海運(yùn)單還適用于主要的國際貿(mào)易慣例，像《2000通則》、《UCP600》等都對海運(yùn)單有詳細(xì)地論述，并承認(rèn)其法律地位。而電放提單目前既無專門的國際法律規(guī)范，也無相應(yīng)的國內(nèi)法規(guī)，是一種無法可依的操作行為，不利于有關(guān)糾紛的解決。

通過以上分析，我們可以看到近洋運(yùn)輸?shù)倪@幾種做法都是有風(fēng)險的，都要做好風(fēng)險的防范，但其中海運(yùn)單是一種更為理想的選擇，尤其是在我國電放提單大量使用的情況下，更應(yīng)該大力推行海運(yùn)單的使用?！?/p>

參考文獻(xiàn)：

[1]陳巖，劉玲 《跟單信用證實務(wù)》 對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社2005年版.

[2]徐仲建《“電放提單”相關(guān)法律問題探討》， 《浙江萬里學(xué)院學(xué)報》 2007年03期.

[3]黃俏梅 《快捷安全的海運(yùn)單》， 《對外經(jīng)貿(mào)實務(wù)》2004年04期.