趙蘊文　褚　奕

提要票據(jù)是完全有價證券，是否占有票據(jù)，直接關(guān)系到票據(jù)權(quán)利的享有和喪失；而票據(jù)的喪失在票據(jù)實務(wù)中經(jīng)常發(fā)生。由于票據(jù)具有流通性和無因性等特點，使得票據(jù)在喪失之后如果不及時采取有效的救濟措施，很可能導(dǎo)致失票人喪失票據(jù)利益。但同時失票人所采取的措施又必須是合乎法律規(guī)定的，否則不能產(chǎn)生相應(yīng)的救濟效果。隨著我國改革開放的深入，特別是加入了WTO這個經(jīng)濟大環(huán)境，國際流通票據(jù)的喪失如何補救是一個迫在眉睫的問題。法律規(guī)定哪些救濟方法，既要考慮到我國實務(wù)中的習(xí)慣、手段的及時有效以及有利于當(dāng)事人采用等，還要考慮到國際上的慣例。因此，對于票據(jù)喪失的法律救濟及風(fēng)險承擔(dān)的學(xué)習(xí)與研究是相當(dāng)有必要的。

關(guān)鍵詞：票據(jù)喪失；救濟制度；法律規(guī)定

中圖分類號：D9文獻標(biāo)識碼：A

一、票據(jù)喪失的基礎(chǔ)理論

票據(jù)的喪失，是指持票人非出于本意而失去對票據(jù)的占有。票據(jù)喪失有絕對喪失與相對喪失之分。前者又稱票據(jù)的滅失，指票據(jù)從物質(zhì)形態(tài)上的喪失，如被火燒毀、被洗化，或被撕成碎片等；后者又稱票據(jù)的遺失，指票據(jù)在物質(zhì)形態(tài)上沒有發(fā)生變化，只是脫離了原持票人的占有，如持票人不慎丟失或被人盜竊或搶奪等。但是，票據(jù)絕對喪失和相對喪失都可以采取補救措施，只要權(quán)利人措施及時得當(dāng)，票據(jù)的權(quán)利是可以得到有效救濟的。

票據(jù)的權(quán)利與體現(xiàn)該權(quán)利的票據(jù)本身不可分，權(quán)力的產(chǎn)生、轉(zhuǎn)移與行使都以占有票據(jù)為前提。在實務(wù)中，從出票人出票作成票據(jù)，到背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)，到持票人承兌或請求付款而提示票據(jù)，以及票據(jù)權(quán)利行使后交付票據(jù)等等，一系列的票據(jù)行為的實施都必須實現(xiàn)占有票據(jù)。因此，票據(jù)是票據(jù)權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利的法律依據(jù)，持票人一旦喪失對票據(jù)的持有，就喪失了行使權(quán)力的依據(jù)。但是票據(jù)又不同于其他的金券，票據(jù)喪失并不意味著票據(jù)上的權(quán)利也隨之喪失，權(quán)利人可以通過法定的方式予以補救。當(dāng)然，如果權(quán)利人故意毀壞票據(jù)，則屬權(quán)利人放棄權(quán)利，票據(jù)上的權(quán)利也因此消滅。另外，在票據(jù)相對喪失的情況下，喪失的票據(jù)如果沒有及時采取有效的方法予以救濟，喪失的票據(jù)還存在著被他人冒領(lǐng)的危險。

票據(jù)喪失的風(fēng)險，原則上由失票人自己承擔(dān)，即如果喪失票據(jù)且救濟不及時，或者救濟不當(dāng)致使票據(jù)的款項被他人冒領(lǐng)，向惡意第三人追償?shù)呢?zé)任由失票人自己承擔(dān)。從民法原理上說，惡意第三人為不當(dāng)?shù)美嘶蚯謾?quán)人，失票人有權(quán)要求惡意第三人對自己的損失承擔(dān)賠償責(zé)任，但是在實際生活中尋找惡意第三人往往不可能，因而這種追償也就成了一種很大的風(fēng)險。但是這種風(fēng)險也可能發(fā)生轉(zhuǎn)移。在失票人救濟的過程中，如果由于付款人或付款人的代理人的過錯致使喪失票據(jù)得不到有效救濟，比如票據(jù)喪失后失票人立即通知付款人掛失止付，但是付款人因疏忽大意沒有掛失或者仍然對持票人付款，則付款人應(yīng)當(dāng)對由此造成的失票人的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。另外，在采取公示催告等措施當(dāng)中，如果因司法機關(guān)在行使職權(quán)過程中的違法失職行為造成失票人喪失的票據(jù)得不到救濟的，失票人也可以要求該司法機關(guān)負(fù)賠償責(zé)任。

二、各國關(guān)于票據(jù)喪失救濟問題的法律規(guī)定以及我國的相關(guān)法律制度

票據(jù)喪失的補救方法在《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》、《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》中都沒有進行規(guī)定。這方面大陸法系與英美法系立法上有所差別。大陸法系票據(jù)喪失的補救方法大體有以下三種：第一，失票人向法院提供必要的擔(dān)保后請求下達支付票據(jù)款項的命令。法國票據(jù)法作了這樣的規(guī)定。第二，公示催告。失票人申請法院進行公示催告，經(jīng)過催告期后，申請法院作出除權(quán)判決，失票人依據(jù)除權(quán)判決行使票據(jù)權(quán)利。德國、日本、瑞士等采取此法。第三，掛失止付。這是我國的一種傳統(tǒng)方法，現(xiàn)在我國《票據(jù)法》做了規(guī)定。

英美法系對票據(jù)喪失的補救辦法大體有以下幾種：第一，申請出票人另行補發(fā)票據(jù)副本。出票人要求擔(dān)保的，失票人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。補發(fā)的票據(jù)僅以出票人為債務(wù)人，原票據(jù)上的其他債務(wù)人對補發(fā)的票據(jù)不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。第二，提起對喪失票據(jù)的訴訟，指在失票人提供擔(dān)保的情況下出票人仍拒絕補發(fā)匯票副本時，失票人可以向法院提起訴訟，請求法院強制補發(fā)，或直接主張票據(jù)權(quán)利。第三，通知銀行停止支付票據(jù)款項。這是美國票據(jù)法廣泛采用的一種方法，是在票據(jù)喪失時，失票人向存款銀行發(fā)出止付通知，以此救濟。

我國《票據(jù)法》在票據(jù)喪失的補救措施立法上，借鑒國際上現(xiàn)存的幾種主要方法，將申請公示催告、提起訴訟和掛失止付等一并做了規(guī)定。除了有法律的特別規(guī)定外，失票人可以根據(jù)喪失票據(jù)的具體情況來選擇適用。但是失票人必須依法定措施才能產(chǎn)生救濟效果，采用其他非法律規(guī)定的方法對其他人沒有約束力，不能使票據(jù)權(quán)利與票據(jù)本身相分離。因為沒有采取法定措施而造成的損害由失票人自己承擔(dān)。

三、我國票據(jù)喪失救濟制度問題分析

通過以上失票的基礎(chǔ)理論以及國內(nèi)外對于失票救濟相關(guān)的法律制度的分析與研究，我們可以發(fā)現(xiàn)，在實踐中，仍然有著許多問題，包括制度上的缺陷和漏洞，以及相關(guān)當(dāng)事人在救濟過程中采取措施與手段的錯誤，等等。下面，將結(jié)合幾個案例進行分析：

案例1：止付通知及公示催告公告作出至公示催告公告刊登期間，持票人的權(quán)利保障問題。三門峽天元鋁業(yè)集團有限公司（天元公司）持有廣東發(fā)展銀行簽發(fā)的銀行匯票一張，出票日期為2000年4月13日，出票金額為人民幣1，921，240元，實際結(jié)算金額未填寫，出票行為廣東發(fā)展銀行鄭州分行營業(yè)部，收款人為天元公司。因購買氧化鋁粉，天元公司擬將匯票背書轉(zhuǎn)讓給中國長城鋁業(yè)公司。為了讓鋁業(yè)公司確信申請人具有止付貨款的能力，天元公司在該匯票的背書欄中簽章，但沒有記載被背書人名稱和背書日期，并于4月15日指派其職員到電信局將該匯票傳真給鋁業(yè)公司，并要求安排發(fā)貨。當(dāng)天元公司的職員到達電信局時，發(fā)現(xiàn)所攜帶銀行匯票已經(jīng)遺失。4月17日，天元鋁業(yè)集團有限公司向付款人廣東發(fā)展銀行鄭州分行營業(yè)部所在地的金水區(qū)人民法院申請公示催告。

考慮到天元公司所遺失的銀行匯票已由其作為收款人在背書欄處簽章，一旦拾得人補充填寫實際結(jié)算金額并在背書人處填寫被背書人名稱、背書日期，即可再以背書方式轉(zhuǎn)讓。因為，該銀行匯票第一背書人的簽章真實、且符合《票據(jù)法》和《支付結(jié)算辦法》有關(guān)背書轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，根據(jù)票據(jù)立法中的權(quán)力外觀理論和善意取得原理，如果第三人從拾得人除善意受讓該票據(jù)，便可依法享有票據(jù)權(quán)利。如果真的發(fā)生這種情況，失票人天元公司喪失票據(jù)權(quán)。即使天元公司在以后找到拾得人，也只能以不當(dāng)?shù)美麨橛梢婪ㄏ蚴暗萌颂崞鸱颠€請求之訴，而拾得人是否具有清償能力也不得而知，勢必嚴(yán)重?fù)p害失票人天元公司的權(quán)利。金水區(qū)人民法院在4月17日立案并制作出止付通知書和公示催告公告，將止付通知書送達付款人廣東發(fā)展銀行鄭州分行營業(yè)部。

然而，依照法院的通行做法，公示催告公告應(yīng)當(dāng)在《人民法院報》上刊登，公告期間也應(yīng)當(dāng)從公告刊登之日起計算。這樣一來，就使得法律制度中存在的問題顯示出來。從公告作出到《人民法院報》刊登出來，至少也需要七日的時間；實踐中還有長達105日的。對于在這一段期間內(nèi)根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利行為的正常法律效力問題，沒有任何法律或者法律性文件對之予以否定。根據(jù)法律解釋的原則，在這段時間內(nèi)的票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓行為有效，即具有正常轉(zhuǎn)讓的效力。也就是說，如果遺失的票據(jù)在這段時間內(nèi)發(fā)生符合票據(jù)法律規(guī)定的轉(zhuǎn)讓的，失票人也就喪失了票據(jù)權(quán)利；法院向付款人或者代理人發(fā)出的止付通知雖然能夠暫時控制銀行匯票的付款，但起不到否定這一期間銀行匯票轉(zhuǎn)讓流通所具有的正常法律效力的作用。

案例二：法院錯誤行使管轄權(quán)的公示催告案件。根據(jù)《民事訴訟法》第193條規(guī)定：“按照規(guī)定可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)持有人，因票據(jù)被盜、遺失或者滅失，可以向票據(jù)支付地的基層人民法院申請公示催告。”第27條規(guī)定：“因票據(jù)糾紛提起的訴訟，由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄。”失票人申請公示催告的，應(yīng)當(dāng)向付款地的基層人民法院申請公示催告。然而，從有關(guān)的公示催告公告的內(nèi)容上分析，有些受理公示催告程序案件的法院并不是票據(jù)付款地的基層人民法院。

河南省開封市南關(guān)區(qū)人民法院的一則公告；其內(nèi)容如下：“申請人開封制藥廠因被盜銀行承兌匯票1張，票號EC/01 00130653，面額120，132元，出票日期2003年6月11日，到期日2003年12月11日，出票人周口恒元醫(yī)藥有限公司，付款行中國建設(shè)銀行周口分行，申請人為收款人。向本院申請公示催告，本院決定受理……”本案中，付款人為周口建行。如果涉案銀行針對匯票上記載付款地在開封市南關(guān)區(qū)的某一特定地點，是不符合邏輯的；因為付款人周口建行不可能為支付這一張匯票而在提示付款期限內(nèi)到這一遠(yuǎn)離其營業(yè)場所的地點。即開封市南關(guān)區(qū)不可能是涉案銀行承兌匯票的付款地，南關(guān)區(qū)人民法院對本案不具有管轄權(quán)。

案例三：對票據(jù)當(dāng)事人的稱謂不符合法律規(guī)定。根據(jù)《票據(jù)法》和《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，商業(yè)匯票的基本當(dāng)事人的稱謂應(yīng)為出票人、收款人、承兌人，但許多法院制作的公示催告公告對商業(yè)匯票當(dāng)事人的稱謂卻不規(guī)范。

2003年8月份《人民法院報》上刊登的107則有關(guān)商業(yè)匯票的公示催告公告進行分析，有4則公告將商業(yè)匯票的出票人稱為“匯款人”。如，江西南昌市西湖區(qū)人民法院2003年8月15日的一則公告，其內(nèi)容為：“申請人南昌銀志紡織服裝進出口有限公司因遺失中國銀行西湖支行簽發(fā)的銀行承兌匯票1張，出票日期2003年8月8日，匯票號碼江西D/C 0100100454，票面金額10萬元，匯款人同申請人，收款人張家港市華祥紡織印染有限公司。2003年8月15日申請人向本院申請公示催告……”。

（作者單位：1.浙江師范大學(xué)法政學(xué)院；2.浙江師范大學(xué)行知學(xué)院人文分院）

參考文獻：

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