保本
- 銀行理財走下“保本”神壇
21年底，銀行業(yè)保本理財產(chǎn)品規(guī)模已由資管新規(guī)發(fā)布時的4萬億元壓降至零；凈值型產(chǎn)品存續(xù)余額26.96萬億元，占比92.97%，較資管新規(guī)發(fā)布前增加23.89萬億元。這意味著，理財市場已進入全面凈值化時代。近期，銀行理財產(chǎn)品“破凈”現(xiàn)象頻發(fā)，引發(fā)了市場廣泛關(guān)注。Wind資訊統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至3月16日，全市場28822只銀行理財產(chǎn)品中，凈值跌破1的有2003只，破凈占比約6.9%。與此同時，近日包括工銀理財、農(nóng)銀理財、中郵理財、交銀理財、招銀理財?shù)仁嗉依碡斪?/div>
金融理財 2022年3期2022-05-01
- 2019年保本理財產(chǎn)品退出速度加快
Q銀行現(xiàn)在存量保本理財產(chǎn)品還有多大的規(guī)模？（北京 周翔）A 2019年之后，保本理財產(chǎn)品退出速度加快，保本理財規(guī)模大幅下降。根據(jù)銀行年報披露的數(shù)據(jù)，截至2019年末，交通銀行、郵儲銀行、青島銀行、貴州銀行的保本理財產(chǎn)品余額已經(jīng)壓降至0;此外，杭州銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、南京銀行的保本理財產(chǎn)品余額占比分別為0.1%、0.6%、2.34%、4.77%，也都處在較低水平，預(yù)計短期內(nèi)剩余保本理財產(chǎn)品可全部兌付。在披露保本理財余額的銀行中，農(nóng)業(yè)銀行最高，占比也最高理財周刊 2020年10期2020-08-12
- 保本基金退市 基民會有損失嗎
成立的匯添富保鑫保本基金在今年9月正式到期，保本基金將全部完成轉(zhuǎn)型或清盤，基金市場的“保本時代”正式落下帷幕。從紅極一時到加速退市，保本基金經(jīng)歷了“過山車”一般的轉(zhuǎn)變，終于在資管新規(guī)浪潮的裹挾下退出江湖。對投資者來說，無論保本基金轉(zhuǎn)型還是清盤，最為關(guān)心的還是自己會有損失嗎？保本基金落幕可以說，資管新規(guī)的出臺成為保本基金退出舞臺的主要“推手”，而保本基金的落幕早在2年前就已注定。2017年2月，證監(jiān)會發(fā)布《避險策略基金指導(dǎo)意見》，要求將保本基金更名為“避險策投資與理財 2019年6期2019-12-01
- 公募基金揮別16年保本時代
建信基金旗下兩只保本基金公布到期轉(zhuǎn)型安排，這也意味著伴隨公募基金市場走過16年的“保本基金時代”終將落幕。保本基金興衰歷程，與投資者風(fēng)險偏好以及監(jiān)管導(dǎo)向息息相關(guān)，盡管憑借著穩(wěn)健、避險的投資屬性，保本基金一度在震蕩市發(fā)行井噴，但此類產(chǎn)品剛性兌付的設(shè)計原理明顯已與資管新規(guī)引導(dǎo)理財產(chǎn)品回歸凈值化管理相悖，保本基金的劇情無疑會以退出告終。落眼未來，公募基金的發(fā)展方向在證監(jiān)會日前召開的全面深化資本市場改革工作座談會中即可找尋答案：大力發(fā)展權(quán)益類基金、推動中長期資金入人民周刊 2019年19期2019-11-12
- 保本基金謝幕，類保本品種何處尋？
經(jīng)16年的發(fā)展，保本基金在近期全部實現(xiàn)了轉(zhuǎn)型或清盤，正式成為了中國基金業(yè)的歷史名詞。在“打破剛兌”的導(dǎo)向下，保本基金走入歷史是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢，但16年間有不少風(fēng)險偏好較低的投資者，也是因為有了保本基金才開始關(guān)注和參與公募基金的投資。雖然“強制保本”的剛性兌付不會永久存在，但市場上對“有限保本”的需求卻一直沒有消失。在新的創(chuàng)新品種還沒有出現(xiàn)之前，市場上目前還有一些“類保本品種”有望成為階段性滿足這部分投資者需求的避風(fēng)港。股市波動大催生保本需求保本基金顧名思義證券市場紅周刊 2019年38期2019-10-12
- 編讀
保本基金投資啟示錄保本基金基于過往穩(wěn)健的業(yè)績表現(xiàn)， 在目前震蕩的市場中， 成為普通投資者青睞的避險保值投資品種。但是在選擇投資保本基金時也要保持理性，投資保本基金的注意事項如下：看清保本期， 合理安排資金的流動性。保本基金只對在募集期內(nèi)認(rèn)購， 并持有保本周期到期的基金資產(chǎn)提供保本。若投資的資金在保本期中贖回基金， 是不享受保本的。若在保本基金設(shè)立后申購的資金也不提供保本， 有的保本基金甚至不允許在保本期內(nèi)申購。此外， 保本基金本質(zhì)上是混合型基金， 短期內(nèi)可金融理財 2019年8期2019-08-28
- 什么是銀行保本理財產(chǎn)品
人的偏愛，這就是保本型理財產(chǎn)品。當(dāng)然，作為家庭資產(chǎn)配置，年輕人也是可以購買銀行理財產(chǎn)品的。保本型理財產(chǎn)品如何理解呢？從字面上看，保本型理財產(chǎn)品指的是最大限度保障投資者的本金不虧損的一種理財產(chǎn)品。這種產(chǎn)品最大特點就是“保本”，至于未來收益如何，要根據(jù)不同的產(chǎn)品性質(zhì)來定。保本理財產(chǎn)品最常見的是銀行理財產(chǎn)品，其投資方向有：作為短期的銀行定期存款、保險理財、債券市場、銀行間拆借市場等。從保障角度來看，銀行保本型理財產(chǎn)品分為保本保證收益，保本浮動收益。二者的區(qū)別是，樂活老年 2019年4期2019-05-20
- 什么理財產(chǎn)品安全
的風(fēng)險，而儲蓄、保本基金、國債、萬能險、銀行理財產(chǎn)品這五種理財方式安全性相對較好。儲蓄長期以來，儲蓄具有安全可靠、手續(xù)方便、形式靈活等優(yōu)點。除了定期和活期，銀行還推出了不少衍生產(chǎn)品，諸如通知存款、約定轉(zhuǎn)存等，都屬于“保本”的儲蓄理財產(chǎn)品。只要方法得當(dāng)，儲蓄也可以錢生錢。保本基金保本基金相對于基金市場的整體虧損來說，保本基金的收益情況相對較好。從目前情況來看，在已經(jīng)完成3年保本期的所有保本基金中，平均年化收益率達到20%。在3年保本期中，當(dāng)上證指數(shù)出現(xiàn)下跌時農(nóng)家參謀 2018年11期2018-12-05
- 保本基金消亡進行時 存續(xù)產(chǎn)品面臨清盤或轉(zhuǎn)型考驗
管理業(yè)務(wù)不得承諾保本保收益，保本基金也將從市場上消失。這意味著，目前存續(xù)的保本基金將面臨清盤或轉(zhuǎn)型為靈活配置基金。Wind數(shù)據(jù)顯示，目前市面上共有120只保本基金，引人注意的是，當(dāng)中有不少處于虧損狀態(tài)。在此情形下，基金公司打算如何處置目前存續(xù)的保本基金？若保本基金轉(zhuǎn)型，將面臨哪些困難？帶著以上疑問，記者采訪了多家基金公司，得到一些解釋。逐步受到冷落資管新規(guī)的出臺，讓本就不斷萎縮的保本基金處境更加尷尬，由于新規(guī)禁止資管產(chǎn)品保本保收益，這令存量的保本基金被迫清投資者報 2018年20期2018-05-23
- 保本基金加速消亡 投資者到期需迅速贖回
完成轉(zhuǎn)型或清盤的保本基金產(chǎn)品已有66只，究其原因，《資管新規(guī)》明確要求金融機構(gòu)打破剛性兌付，明確將過渡期延長至2020年年底。曾經(jīng)風(fēng)靡一時的保本基金近兩年已經(jīng)開始大面積轉(zhuǎn)型和清盤。目前市場上可統(tǒng)計的保本基金僅剩51只（份額合并統(tǒng)計），累計規(guī)模為630.47億元。從保本周期來看，存續(xù)產(chǎn)品的保本周期基本都在2015年年末之后開始，保本周期均不超過3年，有5只產(chǎn)品將于年內(nèi)到期，還有46只產(chǎn)品在2019年到期。保本基金年內(nèi)表現(xiàn)不佳保本基金利用較小比例的資產(chǎn)從事高風(fēng)證券市場紅周刊 2018年44期2018-05-14
- 資管新規(guī)后，保本、分級基金何去何從？
資管新規(guī)》明確對保本保收益產(chǎn)品“說不”，為保本基金的消亡按下“加快鍵”；明確規(guī)定“公募產(chǎn)品不得進行份額分級”，這意味著分級基金將進入終結(jié)倒計時。對此，業(yè)內(nèi)人士表示，未來保本基金和分級基金的出路只有兩條，或清盤或轉(zhuǎn)型。此外，《資管新規(guī)》還規(guī)定“投資單只產(chǎn)品的市值不得超過10%”，這是否適用于運行半年的公募FOF，目前還沒有官方說法。保本基金：迎轉(zhuǎn)型清盤高峰《資管新規(guī)》明確要求，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風(fēng)險意識，向投資者傳遞“股市動態(tài)分析 2018年18期2018-03-22
- 基于Excel的多品種條件下本量利分析模型設(shè)計
l；本量利分析；保本本量利分析，是指研究成本—業(yè)務(wù)量—利潤關(guān)系的一種數(shù)學(xué)分析方法。在現(xiàn)實的生產(chǎn)經(jīng)營活動中，大部分企業(yè)的生產(chǎn)活動是復(fù)雜的，一般都是進行多品種生產(chǎn)經(jīng)營，這就涉及多品種本量利分析。企業(yè)在生產(chǎn)、銷售多種產(chǎn)品的情況下，運用Excel建立分析模型，借助微調(diào)器及面積折線圖等功能，將數(shù)據(jù)變得動態(tài)可調(diào)，有利于提高企業(yè)管理層決策的效率。一、基本分析思路在多品種的條件下，只能用銷售額來表示企業(yè)的盈虧臨界點。通常計算多品種企業(yè)盈虧臨界點的方法有綜合邊際貢獻率法、聯(lián)中國集體經(jīng)濟 2018年8期2018-03-07
- “保本”絕跡
保本基金越來越“雞肋”：今年以來，在可統(tǒng)計的170只保本基金中，收益高于3%的僅4只，絕大多數(shù)不足2%，另有十余只負(fù)收益。A股疲軟，保本基金風(fēng)格不得不保守，其投資收益根本無法匹敵貨幣基金。按證監(jiān)會對保本基金的規(guī)范，“保本”只能是“力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損”，保本基金也需改名為“避險策略基金”。沒了剛性兌付的承諾，這一基金品種面臨絕跡。endprint三聯(lián)生活周刊 2017年26期2017-06-29
- 保本基金逐步退出市場，避險策略基金取而代之
的正式發(fā)布意味著保本基金將逐漸淡出公募基金市場。那么，現(xiàn)存的保本基金是否值得投資呢？現(xiàn)在持有保本基金的投資者還應(yīng)繼續(xù)持有嗎？證監(jiān)會2月10日發(fā)布《關(guān)于避險策略基金的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），此舉意味著發(fā)展了13年之久的保本基金即將淡出公募基金市場，取而代之的是避險策略基金這一公募基金新類別。從定性的角度推測，該類基金或?qū)⒊蔀楣蓟鹗袌鲋袡?quán)益類基金風(fēng)險水平最低的細(xì)分類別。不再投資現(xiàn)存的保本基金，并適時贖回?fù)?jù)濟安金信基金評價中心統(tǒng)計，目前尚在運作的大眾理財顧問 2017年3期2017-03-30
- 保本基金更名為“避險策略基金”
指導(dǎo)意見》，將“保本基金”名稱調(diào)整為“避險策略基金”，并做出取消連帶責(zé)任擔(dān)保機制等內(nèi)容的修訂。證監(jiān)會表示，目前存續(xù)的保本基金共有151只，資產(chǎn)凈值約3200億元?？傮w來看，保本基金運作較為平穩(wěn)，未出現(xiàn)到期不能保本的情況。但在保本基金發(fā)展的同時，監(jiān)管部門注意到保本基金存在有關(guān)問題，潛在一定風(fēng)險。為避免投資者形成對此類產(chǎn)品絕對保本的“剛性兌付”預(yù)期，此次修訂中將“保本基金”名稱調(diào)整為“避險策略基金”。同時，《指導(dǎo)意見》的內(nèi)容做了以下修訂：取消連帶責(zé)任擔(dān)保機制；中國科技術(shù)語 2017年1期2017-03-09
- 保本基金遇上大麻煩了
基民還要不要購買保本基金呢？有統(tǒng)計稱，保本基金今年以來大面積虧損，虧損嚴(yán)重的超過6%。如果從保本周期算起，虧損幅度最大的也沒超過3%。綜合管理費、時間成本和預(yù)期盈利的考慮，現(xiàn)在抄底，賺錢空間非常小，沒意思。近日，有消息稱，作為近一年來市場最火熱的品種，保本基金的申報正被收緊。這一突如其來的政策，讓不少基金公司開始手足無措。畢竟，不論如何，總不如以前那么自由了吧！證監(jiān)會一旦發(fā)文，不僅新的保本基金無法申報，此前已申報但仍未獲批的保本基金也將受到波及。雖然目前來金融理財 2016年6期2016-12-30
- 保本基金遇上大麻煩了
基民還要不要購買保本基金呢？有統(tǒng)計稱，保本基金今年以來大面積虧損，虧損嚴(yán)重的超過6%。如果從保本周期算起，虧損幅度最大的也沒超過3%。綜合管理費、時間成本和預(yù)期盈利的考慮，現(xiàn)在抄底，賺錢空間非常小，沒意思。近日，有消息稱，作為近一年來市場最火熱的品種，保本基金的申報正被收緊。這一突如其來的政策，讓不少基金公司開始手足無措。畢竟，不論如何，總不如以前那么自由了吧！證監(jiān)會一旦發(fā)文，不僅新的保本基金無法申報，此前已申報但仍未獲批的保本基金也將受到波及。雖然目前來金融理財 2016年7期2016-12-30
- 基金新規(guī)注意這些
李蕾保本基金今后或許不會再承諾保本，并且收益也有可能出現(xiàn)下滑。這樣的保本基金，您還愛得起嗎？2010年10月26日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會曾發(fā)布實施《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）。不過隨著資本市場、外部環(huán)境以及行業(yè)生態(tài)的變化，監(jiān)管部門認(rèn)為有必要對《指導(dǎo)意見》進行修訂。筆者發(fā)現(xiàn)，本次征求意見稿主要從五方面著手。下面，就為大家分析一下新規(guī)的五大看點：1.保本基金管理人必須是“老人”。征求意見稿修訂的第一點便是完善保本基金的相關(guān)準(zhǔn)入條件。其中中老年健康 2016年9期2016-11-18
- 新規(guī)在即，保本基金收益雪上加霜
市走弱等因素使得保本基金盈利能力大幅下滑。2016年至今，保本基金收益慘淡，未能跑過低風(fēng)險的貨幣基金及純債基金。2015年下半年，A股市場行情走弱，投資者風(fēng)險偏好下降，使得保本基金出現(xiàn)扎堆發(fā)行、募集效率較高、募集資金量較大的現(xiàn)象。據(jù)濟安金信基金評價中心統(tǒng)計，2015年至今，共成立106只保本基金，占保本基金總量151只的70.20%。保本基金規(guī)模的迅速擴容，促使大量資金涌入。出于對保本產(chǎn)品風(fēng)險控制和健全相關(guān)法規(guī)細(xì)則的考慮，證監(jiān)會就修訂《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意大眾理財顧問 2016年9期2016-10-11
- 銀華基金經(jīng)理賈鵬：債券收益率或?qū)⒕S持較低水平
守、猴市更穩(wěn)健的保本基金備受投資者寵愛。但是保本基金的熱賣，也讓不少投資者開始擔(dān)憂過大的發(fā)行規(guī)模會增大保本基金的配置壓力。在銀華保本增值基金經(jīng)理賈鵬看來，2016年債券收益率或?qū)⒕S持在較低水平，不過債券資產(chǎn)依然能為保本基金起到安全墊的作用。但考慮到作為保本基金收益重要來源的權(quán)益類資產(chǎn)市場波動較大，為此在收益方面應(yīng)降低收益預(yù)期。把握好風(fēng)險收益的平衡2016年開局不利，在資產(chǎn)荒和信用債違約風(fēng)險的背景下，保本基金投資難度也在加劇。展望后市，賈鵬分析認(rèn)為，2016股市動態(tài)分析 2016年5期2016-09-29
- 風(fēng)險可控 收益穩(wěn)健提升
投資者信心孱弱，保本基金再度受到追捧?？?span id="syggg00" class="hl">保本基金如何在“進”與“退”中控制風(fēng)險，提高收益。受國內(nèi)外多重因素影響，2016年以來金融市場出現(xiàn)大幅下跌的狀況，人民幣匯率貶值帶來的資本外流及海外市場暴跌都對A股市場產(chǎn)生較大的負(fù)面影響。春節(jié)過后，指數(shù)雖然有所企穩(wěn)，但投資者信心孱弱，市場在震蕩中仍未尋得向上突破的力量。與此同時，在風(fēng)險資產(chǎn)大幅波動的市場環(huán)境中，投資者避險情緒升溫。從新基金發(fā)行市場來看，保本基金發(fā)行數(shù)量明顯上升并受到投資者追捧。截至3月17日，2016大眾理財顧問 2016年4期2016-09-20
- 保本基金熱
品、債券型基金、保本基金等穩(wěn)健型產(chǎn)品受熱捧，尤其是保本基金，以其“下有保底，上不封頂”的收益特征成為近期投資者關(guān)注的熱門。不少基金公司迎合市場熱點，積極部署發(fā)行保本基金，以滿足投資者需求。2015年下半年以來，保本基金就成為市場中的熱門品種，2016年3月新發(fā)基金中，保本基金更是呈現(xiàn)一枝獨秀的態(tài)勢。但值得注意的是，已發(fā)行的逾百只保本基金業(yè)績分化明顯，零增長甚至破發(fā)者眾。數(shù)據(jù)顯示，截至3月21日，6只保本基金跌破凈值，9只保本基金增長率為零。尤其值得注意的是大眾理財顧問 2016年4期2016-09-20
- 保本基金：資產(chǎn)配置荒下的投資利器
夢媛2015年，保本基金在波動的市場中實現(xiàn)了進可攻退可守的優(yōu)良表現(xiàn)。正因具備牛市不保守、熊市能賺錢的特質(zhì)，保本基金才得到了大批投資者的認(rèn)可。自2015年股災(zāi)發(fā)生以來，A股市場高頻波動，基金業(yè)績面臨巨大考驗。在此背景下，此前沉寂許久的保本基金開始急速擴容。數(shù)據(jù)顯示，2月公募基金規(guī)模回升至7.7萬億元，新基金發(fā)行數(shù)量為45只，相比1月的78只有所下降。保本基金延續(xù)了此前的火爆行情，2月新發(fā)產(chǎn)品12只，發(fā)行占比持續(xù)高于60%。近3個月共計發(fā)行產(chǎn)品35只，累計份額大眾理財顧問 2016年4期2016-09-20
- 保本基金超九成產(chǎn)品賺錢 “受限”后避險資金爭搶更濃
然不言而喻，當(dāng)屬保本基金。據(jù)《投資者報》數(shù)據(jù)研究中心統(tǒng)計，截至2016年6月30日，全市場成立于2016年之前的93只保本基金的區(qū)間（以下簡稱“成立以來”）復(fù)權(quán)單位凈值增長率除了4只產(chǎn)品出現(xiàn)微虧外，其正收益率的占比高達95.7%。據(jù)公開資料顯示，保本基金屬于偏債混合型基金，其特色是在募集期購買并持有到期的基金份額享受保本待遇，因而受到市場的追捧。據(jù)華泰證券報告測算，2015年保本基金平均業(yè)績?yōu)?8.10%，2014年為19.69%，2013年為2.29%，投資者報 2016年31期2016-08-19
- 匯添富盈穩(wěn)保本即將發(fā)行
直“洛陽紙貴”的保本基金發(fā)行門檻進一步提高，新發(fā)的保本基金將更加稀缺。據(jù)悉，從8月1日起，由匯添富基金推出匯添富盈穩(wěn)保本基金（002959）將在全國范圍內(nèi)盛大發(fā)行，認(rèn)購上限30億，額滿即止。該基金保本周期3年，并設(shè)定了目標(biāo)收益觸發(fā)條款，如果累計凈值增長率連續(xù)15個工作日達到18%，則保本周期提前結(jié)束，在兼顧投資安全性的同時增強了產(chǎn)品的流動性。在目前保本基金“一基難求”的背景下，匯添富盈穩(wěn)保本基金優(yōu)勢非常突出，該基金由三屆“金牛獎”得主曾剛管理，曾剛是業(yè)內(nèi)的股市動態(tài)分析 2016年29期2016-08-04
- 國泰民利保本基金已正式發(fā)行
大的市場環(huán)境，以保本型基金為代表的穩(wěn)健型產(chǎn)品受到投資者的青睞。據(jù)悉，老牌公募國泰基金旗下民利保本基金已于6月13日正式發(fā)行，限量31億元，投資者可在建設(shè)銀行、國泰基金直銷平臺等渠道參與認(rèn)購。業(yè)內(nèi)人士指出，作為業(yè)內(nèi)最早發(fā)行保本基金的公司之一，國泰基金歷來以穩(wěn)健的固收投資能力和強大的選股能力著稱，目前已擁有近12年的保本管理經(jīng)驗，先后已有多只保本基金成功運作。endprint投資者報 2016年24期2016-07-04
- “保本典范”南方避險5月17日限額開放
據(jù)悉，國內(nèi)首只保本基金——南方避險增值基金（202202） 將于5月17日至30日開放申購，限額30億。作為國內(nèi)最早成立的保本基金，南方避險增值成立13年來基金凈值累計增長已超400%，年化收益率高達13.45%，同類基金排名第一，也是目前業(yè)內(nèi)唯一一只業(yè)績增長超4倍的保本型基金。該基金操作上采用了CPPI操作策略，通過科學(xué)的保本投資，在熊市中保持低股票倉位，盡量規(guī)避損失，而在牛市中提高股票倉位，增加收益，為投資者提供了既可保本又可參與股市的兩全投資工具，也投資者報 2016年18期2016-05-24
- 諾安鴻鑫保本基金進入二期集中申購
月3日的諾安鴻鑫保本混合基金將于5月11日至6月6日期間打開二期集中申購。來自Wind的數(shù)據(jù)顯示，該基金一期收益率達到40.2%，年化回報率為13.4%。此前沒有搶到諾安和鑫保本基金的投資者可把握機會，通過工商銀行等各大銀行、券商和諾安基金直銷平臺進行申購。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至5月3日，諾安鴻鑫保本基金一期運作收益率為40.20%，簡單算數(shù)平均回報率為13.4%，而同期滬深300指數(shù)的漲幅為31.18%。endprint投資者報 2016年18期2016-05-24
- 華商保本1號4月20日正式發(fā)行
華商保本1號混合基金于4月20日發(fā)行，募集規(guī)模為30億元，投資者可通過華商直銷平臺、中國工商銀行等各代銷機構(gòu)進行認(rèn)購。該產(chǎn)品保本周期為兩年，實行全額保本機制，并采用CPPI保本策略和第三方擔(dān)保的保本保障機制，引入北京首創(chuàng)融資擔(dān)保公司作為擔(dān)保人，為本金安全提供連帶責(zé)任保證。該基金還設(shè)置了觸發(fā)機制，約定在保本期內(nèi)，基金份額累計凈值增長率連續(xù)十個工作日達到或高于15%，便可提前結(jié)束保本周期。。endprint投資者報 2016年14期2016-04-21
- 保本基金井噴
羅雪峰保本基金正面臨著“井噴”式大發(fā)展：僅僅2015年一年發(fā)行的保本基金數(shù)量，就超過了2015年以前的數(shù)年發(fā)行的保本基金數(shù)量；而2016年一季度發(fā)行的保本基金數(shù)量，已超過2015年全年的2/32015年度，全市場具有可比數(shù)據(jù)的44只保本基金全部實現(xiàn)正收益，排在冠亞軍的華安保本與長城久利保本更是取得了超過40%的復(fù)權(quán)單位凈值增長率。以2014-2015兩個年度看，排在冠軍位置的長城久利保本更是取得了100.3%的復(fù)權(quán)單位凈值增長率市場上有關(guān)“擔(dān)保機構(gòu)額度不足投資者報 2016年14期2016-04-21
- 長城久利第一保本周期兩年翻番同類奪冠第二保本周期4月22日開門迎客上限50億
特征、順勢而為的保本基金會事半功倍。而長城久利在大盤3000點時點迎來第二保本周期可謂趕上了好時點2015年股市的“過山車”行情讓不少投資者大呼需要“穩(wěn)穩(wěn)的幸?！?。這樣的訴求，還真不是夢想，長城久利保本基金的持有人就是如此的幸運。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，自2014年1月1日至2015年12月31日區(qū)間（以下簡稱“區(qū)間”），長城久利保本基金區(qū)間復(fù)權(quán)單位凈值增長率為100.3%，領(lǐng)先第二名的同類基金華安保本15.63個百分點，以兩年翻番的亮麗成績榮登保本基金冠軍寶投資者報 2016年14期2016-04-21
- 中銀證券保本1號正在募集中
市場成立了31只保本基金，累計募集規(guī)模達760億元。據(jù)悉，中銀國際證券首只公募產(chǎn)品——中銀證券保本1號正在火熱發(fā)行中，募集上限50億。該基金的股票等風(fēng)險資產(chǎn)的投資比例不高于40%；債券、貨幣市場工具等保本資產(chǎn)的投資比例不低于60%。該基金“股債四六開”的投資比例設(shè)置，能夠更好地 分享兩類市場的收益機會。而在目前債券收益率普遍走低的環(huán)境下，保本基金通過參與權(quán)益市場能提高整體的收益率水平，滿足投資者較高的預(yù)期收益率。endprint投資者報 2016年13期2016-04-14
- 博時基金孫少鋒：全年震蕩市，但不乏波段性和結(jié)構(gòu)性機會
時基金旗下第三只保本基金博時保澤保本基金（A類：002530 C類：002531 ）目前正火熱發(fā)行中。負(fù)責(zé)該基金權(quán)益部分投資的擬任基金經(jīng)理孫少鋒認(rèn)為，“2016年全年是一個震蕩市，但其中不乏波段性和結(jié)構(gòu)性機會。相比過去幾年的成長股唱主流，今年市場可能會出現(xiàn)呈現(xiàn)出周期、成長輪流表現(xiàn)的特點，無論周期還是成長都不會單邊上漲，但周期和成長也都會有波段性的機會。”據(jù)悉，博時保澤保本基金發(fā)行周期：3月16日-4月13日，保本周期為兩年，擬任基金經(jīng)理為楊永光、孫少鋒。e投資者報 2016年11期2016-04-01
- 熊市保本，牛市制勝 東方榮家保本給你穩(wěn)穩(wěn)的幸福
羅雪峰東方基金在保本基金領(lǐng)域成績斐然。據(jù)銀河證券的數(shù)據(jù)顯示，截至2月29日，東方基金旗下3只保本基金今年以來業(yè)績排名均居可統(tǒng)計的保本基金前十，東方贏家保本更是占據(jù)榜首。這一戰(zhàn)績對正在發(fā)行的第4只保本基金——東方榮家保本混合型基金構(gòu)成強力支撐，其未來表現(xiàn)同樣值得期待2016年，全球主要經(jīng)濟體都面臨復(fù)蘇乏力等困難，中國經(jīng)濟同樣不能獨善其身。開年以來，股市迎來一波急速回調(diào)，多家專業(yè)機構(gòu)下調(diào)全年收益預(yù)期。在動蕩的2016年，理財?shù)哪_步仍然不能停歇，投資具有“保本”投資者報 2016年9期2016-03-17
- 保本基金成新寵
縮水;貨幣基金、保本基金規(guī)模擴張。從中可以看出資金避險需求直線攀升。尤其是保本基金，這類基金對于風(fēng)險承受能力比較弱的投資者或是在未來股市走勢不確定的情形下，是一個很好的投資品種，既可以保障所投資本金的安全，又可以參與股市上漲的獲利，具有其特定的優(yōu)勢。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，目前32家公募基金公司涉足保本基金領(lǐng)域。截至2015年12月31日，全市場的保本基金總規(guī)模達到1483.59億份，2015年新增的保本基金份額就達到1203.17億份，其中大部分成立于年底數(shù)月。保證券市場周刊 2016年5期2016-02-17
- 75只保本基金今年以來平均收益逾10%
投資者的首選，而保本基金也被投資者所青睞。據(jù)Wind資訊統(tǒng)計顯示，截至11月18日，75只保本混合型基金今年以來平均單位凈值增長了10.39%。雖然該收益要低于股基，但卻較股基更具安全性。有分析人士認(rèn)為，選擇保本基金是低利率下低成本博弈的選擇，即可以獲得一個安全保障，也能分享IPO重啟和股市風(fēng)險釋放后的紅利。保本基金的穩(wěn)健性保本基金是投資者在初始化認(rèn)購期參與投資持有一定期限能保證本金不受損失，在實際運作中能兼顧股市和債市投資攻守兼?zhèn)?，而且可以參與新股發(fā)行增股市動態(tài)分析 2015年45期2015-09-10
- 保本基金新生態(tài)
青睞。其中，新發(fā)保本基金數(shù)量增加較快，多家基金公司密集推出相關(guān)產(chǎn)品，多只保本基金發(fā)行幾日內(nèi)便達到募集上限，甚至觸發(fā)比例配售。另外，基金募集規(guī)模上限得到提高，最高已增加至50億元。截至2015年11月13日，今年以來總計發(fā)行25只保本基金。需要注意的是，這里選擇的統(tǒng)計口徑為今年以來公布招募說明書的新發(fā)基金（以下稱為“純新保本”基金），因上一保本周期期滿及增設(shè)份額等原因增加的基金產(chǎn)品未包含在內(nèi)。25只“純新保本”基金中，國投瑞銀和華安各發(fā)行3只，長城、南方、天21世紀(jì)商業(yè)評論 2015年12期2015-09-10
- 銀行保本理財產(chǎn)品有哪些風(fēng)險
不少人一聽說銀行保本理財產(chǎn)品，就認(rèn)為可以保障本金，覺得很安全，事實上不是這樣。任何的投資都是有風(fēng)險的，銀行保本理財產(chǎn)品也不例外。小編來為大家介紹一下，銀行保本理財產(chǎn)品有哪些風(fēng)險 ？1.本金虧損風(fēng)險不少投資者都認(rèn)為銀行保本理財產(chǎn)品在整個投資期內(nèi)都可以100%保障本金，即使提前贖回也不會有本金損失。而實際情況是，銀行保本理財產(chǎn)品對本金的保證有“保本期限”，即在一定投資期限內(nèi)（一般為3年或5年），對投資者所投資的本金提供100%保證。因此，投資者在保本到期日，一投資與理財 2015年14期2015-09-10
- 中銀基金：股指大概率寬幅震蕩
發(fā)布公告稱，中銀保本混合基金的第一個保本周期將于9月21日到期，屆時將暫停申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，風(fēng)格穩(wěn)健的投資者可提前進行申購或繼續(xù)持有，以實現(xiàn)資產(chǎn)的保本增值。銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)顯示，截至9月14日，中銀保本混合基金今年以來凈值增長率達22.69%，在參與統(tǒng)計的同類型基金產(chǎn)品中穩(wěn)居前三。展望后市，中銀基金認(rèn)為，宏觀經(jīng)濟下行壓力依然較大，無風(fēng)險利率逐步下行，回購率將在較長時間內(nèi)維持較低水平，而股指大概率寬幅震蕩，因此中銀保本基金將重點配置中高等級信用債和股市動態(tài)分析 2015年39期2015-09-10
- 如何做到零風(fēng)險高收益
風(fēng)險越大，但哪種保本產(chǎn)品收益更高呢？”用專業(yè)一點的話表達這個問題就是：如何在零風(fēng)險的前提下盡量追求高收益？這篇就介紹幾種此類投資工具。先聲明一點：已經(jīng)想保本了，就不要對收益率期望太高，否則容易被騙。第一，儲蓄式國債。在銀行柜臺就可以買到，期限以1年、3年、5年比較常見，3年、5年期目前收益率可以達到5%、5.4%，可以提前贖回，一般持有期越短相應(yīng)收益率越低，且有千分之一的贖回手續(xù)費。國債起點很低，100元即可。第二，貨幣基金。這類產(chǎn)品因余額寶的橫空出世已經(jīng)環(huán)球人物 2015年5期2015-03-02
- 諾安基金張樂賽：震蕩市布局保本基金正當(dāng)時
市震蕩的市態(tài)下，保本基金投資正當(dāng)時。其中，有歷史業(yè)績參考，且有金牌固收團隊護航的保本型基金更值得投資者高度關(guān)注“既然承諾保本，而且成立以來總回報率高達21.5%，那就嘗試一下?！?月22日，《投資者報》記者采訪時碰到剛在招行買了10萬元諾安保本二期混合基金的楊女士，34歲的楊女士告訴《投資者報》記者，她本來是來銀行買10萬元的“寶寶”類產(chǎn)品，但見“寶寶”類產(chǎn)品收益仍在不斷下滑，在理財師的推薦下，就買了10萬元的保本基金。據(jù)了解，由于今年以來A股持續(xù)震蕩調(diào)整投資者報 2014年20期2014-09-19
- 興全保本順利完成首個運作周期
興全保本混合基金已順利完成首個保本運作周期，在2014年8月8日至9月3日開放過渡期申購，下一個保本運作期間為三年，屆時投資者可通過各大銀行、券商進行購買。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2014年7月30日，該基金實現(xiàn)了15.91%的總回報，遠(yuǎn)超滬深300指數(shù)-21.46%的收益，也超越同期偏債混合型基金7.89%的整體收益。此外，該基金最近一年、兩年的收益率分別為7.30%、14.65%，均位居同類產(chǎn)品前列，體現(xiàn)了其“保本卻不保守”的投資特點。endprint投資者報 2014年31期2014-08-26
- 保本基金平均年化收益率5.58%領(lǐng)銜公募基金
公募產(chǎn)品類別當(dāng)數(shù)保本基金，不但全部正收益，平均年化收益率5.58%也較其他公募產(chǎn)品領(lǐng)先一步東邊不亮西邊亮。2014年上半年股票市場一片愁云，上證綜指在2000點左右萎靡不振，新股中簽率也讓人大失所望。然而，在市場共呼“錢難賺”的同時，《投資者報》記者據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，在2014年1月1日之前成立的保本基金卻交出了不錯的中考成績單，不但52只保本基金全部為正收益，而且排名前十的保本基金復(fù)權(quán)單位凈值增長率全部超過6%。52只保本基金全部正收益今年的保本基投資者報 2014年26期2014-07-31
- 窘境中的保本基金依然可用
，也將老牌品種的保本基金逼入死局。截至5月底，新成立的保本基金僅有“新華阿里保本”，發(fā)行規(guī)模為5.6億份。然而，在去年同期，新成立的保本基金就已經(jīng)多達11只，其中發(fā)行規(guī)模超過7億份的保本基金達到7只，最大的“招商安潤 ”，其發(fā)行規(guī)模高達42.7億份。6月9日，證監(jiān)會核準(zhǔn)了10家企業(yè)的首發(fā)申請，意味著IPO重啟大幕正式拉開。按此前監(jiān)管部門透露的發(fā)行節(jié)奏，今年下半年將進入新股頻發(fā)期，而保本基金正可以乘上這陣打新浪潮，以獲取超額收益。但是其收益率較低，流動性也較金融理財 2014年7期2014-07-19
- 諾安基金張樂賽：震蕩市優(yōu)選保本 追求絕對回報
集中申購期的諾安保本混合基金基金經(jīng)理張樂賽先生。張樂賽表示，當(dāng)前債券收益率處歷史高位，吸引力較高，而股市維持震蕩格局，在此背景下，保本基金投資正當(dāng)時，尤其在二季度成立的保本基金可低成本建倉，增厚安全墊，還可為股票投資預(yù)留較大空間，正是保本基金絕佳的建倉良機。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2014年5月16日，諾安保本混合基金自成立以來至第一個保本周期順利完成，共取得了21.6%的總回報，在同期成立的保本型基金中勇奪冠軍寶座。最近一年、最近兩年的累計凈值增長率分別達股市動態(tài)分析 2014年22期2014-07-11
- 亞軍VS墊底 大成同門保本基金業(yè)績反差大
葉輝同是保本基金，同屬一家公司，同樣的投資策略，業(yè)績卻有天壤之別。今年以來截至3月4日，大成景恒保本收益率11. 23%，成為保本基金階段性業(yè)績亞軍，而大成保本的收益率卻只有0.477%，在保本基金中表現(xiàn)最差。反差這么大的原因是什么？《投資與理財》記者發(fā)現(xiàn)，從投資策略上講，兩只基金并沒有什么區(qū)別，大成保本和大成景恒保本兩只基金都采用VPPI可變組合保險策略。兩只基金分別成立于2011年4月20日和2012年6月15日，基金經(jīng)理分別是陳尚前和王磊。大成景恒保投資與理財 2014年6期2014-03-20
- 基于分?jǐn)?shù)Vasicek隨機利率模型的保本基金定價研究
k隨機利率模型的保本基金定價研究付秀艷1,劉蕾蕾2，陶祥興3,黃文禮3(1.寧波大學(xué) 理學(xué)院，浙江 寧波 315211；2.中央財經(jīng)大學(xué) 金融學(xué)院，北京 102206;3.浙江科技學(xué)院 理學(xué)院,杭州 310023)討論了在分?jǐn)?shù)金融市場環(huán)境下，與股票價格指數(shù)相關(guān)的分紅保本基金的定價原理和方法，并且通過風(fēng)險對沖、隨機過程和偏微分方程的方法，推導(dǎo)出了分?jǐn)?shù)Vasicek隨機利率模型下與股指掛鉤的分紅保本基金定價公式，且給出了保本基金的顯式解。保本基金;分?jǐn)?shù)金融市場浙江科技學(xué)院學(xué)報 2013年1期2013-10-21
- 南方避險增值ＰＫ銀華保本增值
葉 輝保本基金的最大特點是持有基金到期時可以獲得本金保證，在熊市中退可安心保本，牛市中進可適當(dāng)分享股市收益，它因此獲得許多保守投資者的青睞。去年股基全線虧損，今年市場震蕩，基民對保本基金的關(guān)注度更是直線上升，成立時間較早的兩只保本基金南方避險增值和銀華保本增值，誰更有投資價值?南方避險增值成立于2003年6月27日，目前基金資產(chǎn)規(guī)模約為43億元。銀華保本增值成立于2004年3月2日，目前基金資產(chǎn)規(guī)模約為12億元。相比之下，南方避險增值的規(guī)模更大一些，成立時投資與理財 2009年7期2009-08-14
- 2019年保本理財產(chǎn)品退出速度加快