2024年8月29日，上海市靜安區(qū)人民檢察院召開金融檢察工作新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)了靜安區(qū)金融檢察15周年工作情況并發(fā)布《2017—2023金融檢察白皮書》及典型案例。

從2009年8月率先成立“三審合一”“捕訴一體”的金融犯罪檢察專業(yè)化辦案部門，到2024年出臺(tái)《依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展十條措施》，靜安區(qū)人民檢察院始終立足主責(zé)主業(yè)，依法懲治各類疑難復(fù)雜金融犯罪，辦理了一批在全市乃至全國(guó)有重大影響的涉眾型金融案件及首例新類型案件；持續(xù)加大洗錢犯罪打擊和預(yù)防力度，建立“依法辦案、追贓挽損、防范風(fēng)險(xiǎn)”三位一體辦案模式；不斷延伸檢察觸角，提供優(yōu)質(zhì)高效的檢察產(chǎn)品，豐富檢察護(hù)企“服務(wù)包”，開展養(yǎng)老詐騙等專項(xiàng)打擊行動(dòng)，通過(guò)制發(fā)檢察建議等及時(shí)處理苗頭性、傾向性問(wèn)題；高度重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)法治宣傳，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，線上線下全媒體普法，《護(hù)老行動(dòng)系列水墨動(dòng)漫》等作品獲全國(guó)法治動(dòng)漫微視頻二等獎(jiǎng)等多個(gè)國(guó)家級(jí)、市級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)；強(qiáng)化黨建與業(yè)務(wù)深度融合，努力提升金融檢察隊(duì)伍綜合素質(zhì)，《打造“靜心護(hù)企”融合品牌 答好優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境“三道題”》榮獲2024年上海市檢察機(jī)關(guān)黨建與業(yè)務(wù)深度融合典型事例。

金融犯罪呈現(xiàn)新特點(diǎn)

2017—2023年，靜安區(qū)人民檢察院共受理金融犯罪審查逮捕案件1026件1694人，批準(zhǔn)或決定逮捕1296人；受理金融犯罪審查起訴案件1172件2216人，涉及3類15個(gè)罪名，包括破壞金融管理秩序類犯罪934件1754人，金融詐騙類犯罪157件234人，擾亂市場(chǎng)秩序類犯罪81件228人。

近年來(lái)，金融犯罪呈現(xiàn)以下新特點(diǎn)：1.非法集資犯罪案件數(shù)量上升后逐步下降趨于穩(wěn)定。該類案件涉及人群廣，橫跨各年齡層、職業(yè)群；涉案金額大，社會(huì)影響廣；受高等教育犯罪人員比例上升。2.涉私募案件有所增加，受理審查起訴涉私募類案件128件323人。3.信貸保險(xiǎn)領(lǐng)域犯罪數(shù)量趨于平穩(wěn)，但保險(xiǎn)從業(yè)人員參與犯罪程度加深，形成黑灰產(chǎn)業(yè)鏈；涉案險(xiǎn)種多樣，不法人員利用理賠規(guī)則漏洞進(jìn)行違法犯罪；信貸領(lǐng)域犯罪從詐騙蔓延到非法經(jīng)營(yíng)犯罪。4.非法經(jīng)營(yíng)類案件有所增加，中介參與程度提升，受理審查起訴非法經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)55件178人，案件數(shù)量逐步增加。5.涉外匯案件出現(xiàn)新特點(diǎn)，跨境資金流轉(zhuǎn)逃避監(jiān)管。以“地下錢莊”為主的非法換匯交易平臺(tái)案件多發(fā)，不法分子通過(guò)虛擬幣等中間工具“搭橋”，實(shí)現(xiàn)多層級(jí)跨境貨幣兌換；出現(xiàn)“對(duì)敲”型非法經(jīng)營(yíng)外匯行為。

加大力度打擊金融犯罪

近年來(lái)，金融犯罪組織結(jié)構(gòu)日趨復(fù)雜，非法業(yè)務(wù)與合法業(yè)務(wù)交織，金融犯罪手法不斷翻新。司法機(jī)關(guān)需高度關(guān)注、積極應(yīng)對(duì)、加強(qiáng)與行政監(jiān)管等部門的溝通與協(xié)作，執(zhí)法司法銜接有待進(jìn)一步加強(qiáng)，金融從業(yè)人員的法治意識(shí)，相關(guān)的普法宣傳有待進(jìn)一步提升。

為此，靜安區(qū)人民檢察院依法加大打擊金融犯罪力度，推動(dòng)一體融合履職。一是依法妥善辦案，著力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)非法集資等金融犯罪保持高壓嚴(yán)懲態(tài)勢(shì)，嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”機(jī)制，全面提升辦案質(zhì)效。二是站穩(wěn)人民立場(chǎng)，全力追贓挽損。堅(jiān)持案件辦理與追贓挽損并重，強(qiáng)化資金證據(jù)收集審查運(yùn)用和科技賦能，全流程加強(qiáng)追贓挽損。三是發(fā)揮監(jiān)督職能，堅(jiān)持全鏈條打擊。聚焦人身、財(cái)物，著眼事前審查、事中監(jiān)督和事后糾正，加大對(duì)金融犯罪鏈條上資金、技術(shù)、中介等關(guān)聯(lián)人員的追訴力度，做實(shí)刑事訴訟全流程監(jiān)督。四是強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，積極依法履職。加強(qiáng)民事法律監(jiān)督，注重對(duì)生效民事判決裁定的審查，協(xié)同開展涉虛假宣傳等公益訴訟，探索金融檢察綜合履職新路徑。五是凝聚多方合力，堅(jiān)持治罪與治理并重。結(jié)合辦案，制發(fā)《保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)營(yíng)安全刑事風(fēng)險(xiǎn)防范指南》，從源頭堵漏建制。加強(qiáng)與外匯監(jiān)管等部門溝通聯(lián)系，推進(jìn)行刑銜接、協(xié)同治理等工作。六是貫徹?cái)?shù)字檢察戰(zhàn)略，構(gòu)建“數(shù)智”檢察工作新機(jī)制。運(yùn)用大數(shù)據(jù)思維和科技手段提升辦案質(zhì)效，通過(guò)構(gòu)建大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型，依法監(jiān)督立案、追捕追訴。七是注重事前預(yù)防，開展多維度普法宣傳。把握“防范非法集資宣傳月”等時(shí)間節(jié)點(diǎn)，全媒體推進(jìn)普法宣傳，提升居民金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。八是加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，抓實(shí)專業(yè)化人才培養(yǎng)。依托“金融檢察小課堂”等平臺(tái)，加強(qiáng)打擊網(wǎng)絡(luò)非法期貨交易等專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，開展全方位人才培養(yǎng)。

“治罪”與“治理”并重

A公司成立于2002年11月，由被告人王某擔(dān)任法定代表人，被告人吳某擔(dān)任進(jìn)口業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，主營(yíng)貨物進(jìn)出口等業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)過(guò)程中需要外匯。王某和吳某發(fā)現(xiàn)有的外貿(mào)公司在境外采購(gòu)進(jìn)口貨物時(shí)，由當(dāng)?shù)刂袊?guó)客商為其支付外幣，而外貿(mào)公司只需在境內(nèi)將對(duì)應(yīng)的人民幣結(jié)算給中國(guó)客商的中國(guó)賬戶，省卻了購(gòu)匯付匯環(huán)節(jié)，相應(yīng)的進(jìn)口付匯額度就被“閑置”了。王某、吳某盯上了這部分“閑置”額度，聯(lián)系某進(jìn)口公司，幫助該公司的木材進(jìn)口貿(mào)易代理報(bào)關(guān)。代理中，吳某取得了不需要付匯木材進(jìn)口業(yè)務(wù)的國(guó)際海運(yùn)提單、境外原產(chǎn)地證明等文件，將業(yè)務(wù)包裝成A公司的自營(yíng)進(jìn)口木材業(yè)務(wù)，利用配套的木材進(jìn)口外貿(mào)合同、外商形式發(fā)票等材料，冒充真實(shí)貨主名義申請(qǐng)對(duì)外支付外匯。

2023年1月，案件移送到檢察機(jī)關(guān)審查起訴，面對(duì)承辦檢察官的訊問(wèn)，A公司負(fù)責(zé)人王某辯解稱，涉案木材進(jìn)口貿(mào)易均系真實(shí)交易，所有購(gòu)匯均基于真實(shí)交易，不存在騙購(gòu)?fù)鈪R行為。對(duì)此，檢察官?gòu)尿_購(gòu)?fù)鈪R行為模式、主觀故意以及危害結(jié)果三方面開展自行補(bǔ)充偵查，先后詢問(wèn)涉案公司查實(shí)進(jìn)口貿(mào)易實(shí)際情況，與證據(jù)材料一一比對(duì)，對(duì)于犯罪模式深入分析，完善定罪量刑的證明體系，形成了證據(jù)閉環(huán)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，進(jìn)口貿(mào)易如不需要支付外匯，只要如實(shí)申報(bào)即可。檢察官認(rèn)為，交易既然沒(méi)有實(shí)際付匯需求，就不應(yīng)當(dāng)購(gòu)匯付匯，但A公司隱瞞了存在真實(shí)消費(fèi)商不需付匯的關(guān)鍵事實(shí)，避開相應(yīng)監(jiān)管向銀行購(gòu)匯，系欺騙行為，屬于騙購(gòu)?fù)鈪R行為。騙購(gòu)?fù)鈪R數(shù)額與定罪量刑直接相關(guān)，為此，檢察官將海運(yùn)單據(jù)、購(gòu)匯付匯憑證等材料中的時(shí)間、貨物品類、金額、幣種等要素逐筆核對(duì)后，引導(dǎo)審計(jì)準(zhǔn)確計(jì)算騙購(gòu)?fù)鈪R數(shù)額為83萬(wàn)美元。2023年12月18日，上海市靜安區(qū)人民檢察院依法以涉嫌騙購(gòu)?fù)鈪R罪對(duì)A公司、王某等人提起公訴。近日，上海市靜安區(qū)人民法院經(jīng)審理采納起訴指控的事實(shí)、罪名、量刑建議，判處被告單位A公司罰金人民幣30萬(wàn)元，判處被告人王某有期徒刑10個(gè)月，緩刑1年6個(gè)月，判處被告人吳某有期徒刑10個(gè)月，緩刑1年。王某、吳某未提出上訴。

檢察官堅(jiān)持“治罪”與“治理”并重，以開展“檢察護(hù)企”專項(xiàng)行動(dòng)為抓手，對(duì)案件反映出的多家企業(yè)內(nèi)部管理問(wèn)題開展訴源治理，對(duì)于相關(guān)公司沒(méi)有依法簽訂代理報(bào)關(guān)委托合同等違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，找準(zhǔn)行業(yè)的共性“病灶”，向貨代公司、報(bào)關(guān)公司、真實(shí)消費(fèi)單位制發(fā)系列檢察建議，重申對(duì)外貿(mào)易相關(guān)法律規(guī)定，對(duì)于如何依法合規(guī)開展外貿(mào)活動(dòng)提出系列建議，引導(dǎo)企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)。相關(guān)公司均積極整改，并及時(shí)反饋落實(shí)情況。

2024年是靜安區(qū)人民檢察院金融檢察部門成立15周年，靜安區(qū)人民檢察院將以此為新起點(diǎn)，持續(xù)構(gòu)建具有“靜安范”的金融風(fēng)險(xiǎn)防范大格局，高質(zhì)效辦好每一個(gè)案件，為建設(shè)更高水平的平安靜安、法治靜安提供優(yōu)質(zhì)檢察服務(wù)和司法保障。

編輯：沈析宇 175556274@qq.com