摘 要：PBL（Project-Based Learning，項目式學(xué)習）教學(xué)模式在教育教學(xué)領(lǐng)域具有重要的應(yīng)用價值。金融工程屬于多學(xué)科交叉融合的專業(yè)，注重培養(yǎng)學(xué)生的金融量化分析能力與實務(wù)專業(yè)技能。文章在金融科技背景下，基于PBL教學(xué)模式，探討復(fù)合型金融實踐人才的培養(yǎng)問題。首先，基于西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計算金融”課程，分析了PBL教學(xué)模式在該課程中的應(yīng)用價值和可行性。其次，提出了“市場+理論+技術(shù)”的課程設(shè)計總體思路，并構(gòu)建了“三個層次，層層遞進”的PBL教學(xué)模式實施方案。最后，對該教學(xué)模式的應(yīng)用進行了效果評價和反思，為復(fù)合型金融實踐人才培養(yǎng)、PBL教學(xué)模式在金融領(lǐng)域的應(yīng)用提供一定的借鑒。

關(guān)鍵詞：金融工程；PBL；教學(xué)體系；實施方案；“計算金融”課程

中圖分類號：G642.0 文獻標識碼：A 文章編號：1002-4107（2024）12-0078-03

一、引言

PBL教學(xué)模式的思想萌芽可以追溯到18至19世紀，自然主義教育家J-J.盧梭（J-J. Rousseau）、J. H.裴斯泰洛齊（J. H. Pestalozzi）等人認為，單純的傳統(tǒng)教學(xué)可能會出現(xiàn)教育脫離生活、忽視學(xué)生自我發(fā)展等問題。因此，在教學(xué)過程中應(yīng)強調(diào)學(xué)生的自主學(xué)習和自主決策。這些理念都可視為PBL教學(xué)模式的理論依據(jù)。20世紀五六十年代，PBL教學(xué)模式被引入中國并應(yīng)用于醫(yī)學(xué)研究領(lǐng)域[1]，此后不斷向理工科溢出[2]。在教育部對高等教育教學(xué)改革的支持下，經(jīng)濟管理及其他類專業(yè)也在對該教學(xué)模式進行嘗試與探索。與傳統(tǒng)教學(xué)模式不同，PBL 教學(xué)模式在培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習主動性、提升學(xué)生參與感、激發(fā)學(xué)生學(xué)習興趣等方面優(yōu)勢明顯[3]。

隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等金融科技在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，金融科技時代已經(jīng)來臨[4]。金融科技是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要引擎，可以提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力，是技術(shù)驅(qū)動下的金融創(chuàng)新。然而，在金融科技背景下，社會對傳統(tǒng)金融人才的需求日漸減少。隨著我國金融科技逐步從“立柱架梁”步入“厚積薄發(fā)”的新階段，復(fù)合型金融實踐人才培養(yǎng)的重要性日益凸顯并上升為國家戰(zhàn)略[5-6]。如何加快培養(yǎng)高素質(zhì)復(fù)合型金融實踐人才以化解人才缺口窘境，是業(yè)界、高校等各方共同探索的重要課題。金融工程屬于多學(xué)科交叉融合的專業(yè)，注重培養(yǎng)學(xué)生金融量化分析能力與實務(wù)專業(yè)技能。在金融工程專業(yè)課程中引入PBL教學(xué)模式，對于滿足社會需求的復(fù)合型金融實踐人才的培養(yǎng)意義重大[7]。

二、金融工程專業(yè)課程采用PBL教學(xué)模式的

必要性和可行性

（一）必要性

PBL教學(xué)模式以“學(xué)習者”為中心，充分發(fā)揮學(xué)生的主導(dǎo)地位，采用過程與結(jié)果相結(jié)合的多元化評價方法，有助于打破應(yīng)試教育的困境。以西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計算金融”課程為例，該課程重點在于學(xué)習并熟練應(yīng)用目前主流的量化金融軟件Python以解決金融問題，包含Python中金融應(yīng)用模塊的使用、金融計算理論與實踐等內(nèi)容?？傮w來講，以 PBL教學(xué)模式為基礎(chǔ)的教學(xué)改革，可以在一定程度上解決傳統(tǒng)教學(xué)中存在的以下3方面問題。

1.講授為主的教學(xué)模式導(dǎo)致的學(xué)生實操能力差的問

題。“計算金融”課程要求學(xué)生通過一定的上機練習來鞏固和應(yīng)用所學(xué)的金融理論和知識，但講授為主的教學(xué)模式難以激發(fā)學(xué)生學(xué)習的主動性，使學(xué)生缺少實際動手的訓(xùn)練，從而導(dǎo)致學(xué)生實際操作能力偏弱、理論知識學(xué)習不夠深入等問題。PBL教學(xué)模式通過設(shè)計可以引入金融市場現(xiàn)實問題的項目，引導(dǎo)學(xué)生主動思考、主動練習，從而可以很好地提高學(xué)生的實操能力。

2.導(dǎo)向性不明確的實訓(xùn)課程導(dǎo)致的學(xué)生知識體系不

完善的問題。傳統(tǒng)的“計算金融”課程上機實訓(xùn)會以上機習題的方式考核學(xué)生的知識掌握情況，這種方式可在一定程度上起到鞏固知識的作用。但是，這樣的實訓(xùn)內(nèi)容導(dǎo)向性不夠明確，知識點較為零散，學(xué)生難以很好地掌握整體的知識架構(gòu)。PBL教學(xué)模式通過系統(tǒng)設(shè)計涵蓋某一具體應(yīng)用的項目，將其中涉及的知識內(nèi)容有序整合，從而使學(xué)生可以更加深刻地理解相關(guān)理論及其主要的應(yīng)用場景。

3.教材知識陳舊導(dǎo)致的人才培養(yǎng)與社會需求脫節(jié)的

問題。教材的更新往往相對滯后，其中包含的知識和案例常常會出現(xiàn)與社會需求不一致的地方。PBL教學(xué)模式的項目設(shè)計注重與時俱進，使用的數(shù)據(jù)大多為實時數(shù)據(jù)，項目的解決方案相對成熟或先進。因此，基于PBL教學(xué)模式形成的人才培養(yǎng)方案能夠與社會需求更加緊密結(jié)合。

（二）可行性

隨著金融理論的日趨成熟、技術(shù)應(yīng)用的日益深入，PBL教學(xué)模式在金融工程專業(yè)課程中的實施具有一定的可行性。

1.日趨成熟的金融理論為“計算金融”課程項目的設(shè)定提供了扎實的理論依據(jù)。金融學(xué)是應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)的重要分支，然而，與經(jīng)濟學(xué)理論相比，金融理論的產(chǎn)生和發(fā)展相對滯后。1896年，I.費雪（I. Fisher）提出基本估值理論，該理論成為金融理論的核心。1934年，B.格雷厄姆（B.

Graham）等人關(guān)于證券估值的著作成為證券界的圣經(jīng)。

1938年，F(xiàn).麥考利（F. Macaulay）提出的長期免疫和利率免疫在資產(chǎn)和負債管理中得到廣泛應(yīng)用。1952年，H.馬科維茨（H. Markowitz）提出了證券投資組合理論。此后，套期保值理論、資產(chǎn)定價理論、期權(quán)定價模型、行為金融理論等相繼被提出，這些成熟的金融理論為金融工程相關(guān)課程的項目設(shè)計提供了堅實的理論基礎(chǔ)。

2.智能化的現(xiàn)代信息技術(shù)為金融實踐提供了相對容

易掌握的技術(shù)手段。隨著金融理論的日趨成熟，金融市場也日益復(fù)雜，金融計算對現(xiàn)代信息技術(shù)的依賴也日益明顯。相對于早期運行效率低下或?qū)W習成本過高的信息技術(shù)手段，現(xiàn)代信息技術(shù)越來越智能化。以Python語言為

例，其作為一種高級的多用途編程語言，廣泛應(yīng)用于各種非技術(shù)和技術(shù)領(lǐng)域，且語法簡潔易懂，很容易實現(xiàn)金融算法和數(shù)學(xué)計算。因此，近年來，Python語言在金融領(lǐng)域被逐漸深度應(yīng)用，越來越受到金融工程從業(yè)人員的青睞。

3.人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)在金融領(lǐng)域已經(jīng)得到較為廣泛應(yīng)用，相關(guān)案例日益豐富。PBL教學(xué)模式要求，在教師的指導(dǎo)下學(xué)生自主完成一個相對完整的實踐項目。同時，要求學(xué)生靈活運用相關(guān)知識，在具體項目中解決實際金融問題，進而促進學(xué)生綜合素質(zhì)的提高。因此，采用PBL教學(xué)模式的課程往往具有理論與實踐結(jié)合、多學(xué)科知識和技能綜合等特點。在早期金融工程尚處于理論為主的階段，PBL教學(xué)模式并不適用。近年來，隨著金融科技的普及，智能化的現(xiàn)代技術(shù)應(yīng)用案例日益豐富，為PBL教學(xué)模式在金融工程專業(yè)課程中的實施提供了豐富的素材。

三、“計算金融”課程PBL教學(xué)模式設(shè)計

文章分別從教學(xué)內(nèi)容整體架構(gòu)、教學(xué)模式和教學(xué)方案設(shè)計、教學(xué)模式實施等方面對“計算金融”課程進行

PBL教學(xué)模式設(shè)計。

（一）基于“市場+理論+技術(shù)”的教學(xué)內(nèi)容整體架構(gòu)

PBL教學(xué)模式下的“計算金融”課程教學(xué)內(nèi)容的整體架構(gòu)主要基于3個視角考慮。首先是市場視角，基于國家政策，以及銀行、證券、保險等主要金融市場對學(xué)生應(yīng)有能力和素質(zhì)的要求。其次是理論視角，包括金融核心理論及PBL教學(xué)模式的內(nèi)涵和原則等。最后是技術(shù)視角，基于Python語言及其主要金融模塊進行課程項目的整體架構(gòu)。課程內(nèi)容設(shè)計如圖1所示。

（二）基于教學(xué)內(nèi)容整體架構(gòu)的教學(xué)體系和教學(xué)方案設(shè)計

首先，教學(xué)體系建設(shè)?；凇笆袌?理論+技術(shù)”的教學(xué)內(nèi)容整體架構(gòu)，結(jié)合學(xué)校的教學(xué)資源和條件，制定具體的教學(xué)手段和實施方案。形成的教學(xué)體系應(yīng)以真實的學(xué)習情境設(shè)計為主，以學(xué)生學(xué)習和研究活動為中心，以過程設(shè)計為主導(dǎo)。其次，教學(xué)方案設(shè)計。圍繞如何在“計算金融”課程中提高學(xué)生的綜合能力素養(yǎng)進行教學(xué)方案的設(shè)

計，基于課程項目設(shè)置、多媒體課件制作、課程形式設(shè)計、研究性專題學(xué)習網(wǎng)絡(luò)平臺建設(shè)等方面改革教學(xué)大綱、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法和教學(xué)評價等。

（三）基于“三個層次、層層遞進”的PBL教學(xué)模式的實施

基于教學(xué)體系和教學(xué)方案，“計算金融”課程PBL教

學(xué)模式的實施采取了分層的方式，即“三個層次、層層遞進”，具體如圖2所示。第一層次主要由教師指導(dǎo)（項目式導(dǎo)學(xué)），第二層次主要由學(xué)生自主學(xué)習（項目式導(dǎo)練），第三層次主要由學(xué)生創(chuàng)新學(xué)習（項目式實訓(xùn)）。西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計算金融”課程在2020級和2021級實施了PBL教學(xué)模式，重點實施了項目式導(dǎo)學(xué)和項目式導(dǎo)練2個層次。在項目式導(dǎo)練環(huán)節(jié)進行了分組練習，5～7名學(xué)生一組，2020級共分6組，2021級共分5組。2020級側(cè)重投資策略類，如Dual Trust、Fama-French三因子模型、PB-ROE回歸模型、配對交易、行業(yè)輪動、支持向量機等。2021級側(cè)重數(shù)據(jù)分析類，如中小企業(yè)信貸決策、保險精準營銷、多因子量化交易、貨幣政策文本分析、第三方支付風險等（引入的案例基于掘金量化、新道云等平臺，并適度進行了改編）。2022級將申請實施第三層次，以期末測評的方式，要求學(xué)生完成項目設(shè)計和開發(fā)的整個過程。

“計算金融”課程中的應(yīng)用效果良好，但在以下3個方面仍需進一步加強。

（一）應(yīng)促使課程考核改革，從而與PBL教學(xué)模式

相一致

由于西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)學(xué)生信息類課程相對匱乏，因而，“計算金融”課程PBL教學(xué)模式仍基于教師提供的命題來進行項目實踐，還尚未實施學(xué)生自選命題的項目實踐。但在PBL教學(xué)模式的實施過程中可以發(fā)現(xiàn)，傳統(tǒng)的考核方式已經(jīng)不再適用。因此，應(yīng)進一步引導(dǎo)和培養(yǎng)學(xué)生在項目實踐中的自主研發(fā)能力，結(jié)合學(xué)生的實際情況，嘗試課程考核方式的改革。

（二）應(yīng)進一步加強師資培訓(xùn)

PBL教學(xué)模式的實施離不開項目的挖掘和設(shè)計。業(yè)務(wù)部門主流項目的更替往往是日新月異的，教師應(yīng)盡可能把握相對前沿的知識及其相關(guān)應(yīng)用。因此，在PBL教學(xué)模式的實施過程中，要注重加強師資培訓(xùn)，使教師可以挖掘和設(shè)計出相對適用的市場案例。

（三）應(yīng)設(shè)計出更具前沿和多學(xué)科交叉的項目

目前，“計算金融”課程的項目大多來自書籍資料或

網(wǎng)絡(luò)平臺，多是金融經(jīng)典理論的簡單應(yīng)用，缺乏更具前沿性的項目。PBL教學(xué)模式的實施效果取決于其實施的程度，但僅限于單門課程，對學(xué)生的學(xué)習動機和綜合能力起到的促進作用有限。因此，隨著PBL 教學(xué)模式在實踐中的不斷發(fā)展，其形式也應(yīng)逐步多樣化，不僅應(yīng)將其應(yīng)用于單門課程的教學(xué)，也可以將多門傳統(tǒng)課程結(jié)合起來，實現(xiàn)多學(xué)科交叉融合。

五、結(jié)束語

在金融科技背景下，金融工程專業(yè)著力培養(yǎng)金融實踐人才有著深遠的現(xiàn)實意義。采用PBL教學(xué)模式，結(jié)合市場需求，選擇具有現(xiàn)實意義的驅(qū)動項目，讓學(xué)生在學(xué)習過程中以團隊合作、發(fā)揮主觀能動性和創(chuàng)造性的形式解決金融問題，使生生之間、師生之間的互動達到前所未有的

四、“計算金融”課程 PBL 教學(xué)模式的應(yīng)用效果及反思

西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計算金融”課程PBL教學(xué)模式包括學(xué)習準備、項目分析、項目解決、學(xué)習成果制作與展示等環(huán)節(jié)，通過這樣的方式一環(huán)扣一環(huán)，將知識獲取與應(yīng)用能力的培養(yǎng)落實到每個教學(xué)階段。該教學(xué)模式的實施激發(fā)了學(xué)生的學(xué)習熱情，促進了學(xué)生間的交流與合作，在一定程度上提高了學(xué)生的文字和語言表達能力。學(xué)生的業(yè)務(wù)能力、綜合素質(zhì)均得到加強，教師在教學(xué)過程中主要充當引導(dǎo)和指導(dǎo)的角色。雖然PBL教學(xué)模式在

效果，從而達到提高課程教學(xué)質(zhì)量的目的，實現(xiàn)培養(yǎng)復(fù)合型金融實踐人才的目標。西北政法大學(xué)金融工程專業(yè)“計算金融”課程基于“市場+理論+技術(shù)”進行課程內(nèi)容的整體架構(gòu)，采用“三個層次、層層遞進”的PBL教學(xué)模式對該課程的教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)設(shè)計進行全新改革，取得了一定成效，為復(fù)合型金融實踐人才的培養(yǎng)路徑提供了一定的實踐經(jīng)驗。但仍需在課程考核方式改革、師資培訓(xùn)、多學(xué)科交叉融合等方面進一步加強。

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■ 編輯∕王力

收稿時間：2024-01-27 修回時間：2024-03-07

作者簡介：孫陵霞，副教授，博士，研究方向為金融風險管理、金融科技。

基金項目：西北政法大學(xué)教育教學(xué)改革研究項目“金融工程專業(yè)課程PBL教學(xué)與實踐——以‘計算金融’為例”（XJYB202205）