国产日韩欧美一区二区三区三州_亚洲少妇熟女av_久久久久亚洲av国产精品_波多野结衣网站一区二区_亚洲欧美色片在线91_国产亚洲精品精品国产优播av_日本一区二区三区波多野结衣 _久久国产av不卡

?

央行再現(xiàn)雷霆監(jiān)管!共涉及18家銀行,57名相關(guān)責(zé)任人

2022-07-14 09:48:06吳田田
金融理財 2022年7期
關(guān)鍵詞:管理部罰單責(zé)任人

吳田田

中國人民銀行(下稱“央行”)再次重磅出擊!

據(jù)不完全統(tǒng)計,6月17日,央行長春中心支行、貴陽中心支行及重慶營業(yè)管理部合計發(fā)布涉及銀行及個人共計70余條處罰信息,涉及包括國有大行、股份行、城農(nóng)商行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行在內(nèi)的18家金融機構(gòu),有57名相關(guān)責(zé)任人被點名。

其中8張罰單罰款金額超過百萬。根據(jù)坐標劃分,領(lǐng)罰超百萬的銀行中有位于重慶市的4家,吉林省的2家和貴州省的兩家。

具體來看,根據(jù)重慶營業(yè)管理部下發(fā)的行政處罰信息公示表,中國工商銀行(下稱“工行”)重慶市分行被罰604.6萬元,4位相關(guān)負責(zé)人被點名;重慶銀行被罰395萬元,3名責(zé)任人被點名;重慶農(nóng)商行被罰255萬元 ,3名相關(guān)負責(zé)人被點名;重慶彭水民泰村鎮(zhèn)銀行被罰137.1萬元,該行行長被點名并處罰款。

根據(jù)央行長春中心支行的行政處罰信息公示表,工行吉林省分行被罰款506.16萬元,10名相關(guān)責(zé)任人被罰;吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行被罰款144.61萬元,11名相關(guān)責(zé)任人被處罰。

根據(jù)貴陽中心支行的行政處罰款,貴州銀行被罰款284萬元,4名相關(guān)責(zé)任人被點名;興業(yè)銀行貴陽分行被罰款179萬元,4名責(zé)任人被點名。

總體來看,6月17日當(dāng)日央行三大分支機構(gòu)下發(fā)罰單數(shù)量多,被罰主體基本輻射銀行類別廣,包括國有行、股份行、城農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行乃至農(nóng)村信用社。

從監(jiān)管方向上來看,本次央行“雷霆出擊”,處罰違法行為數(shù)量最多的一家銀行有12項,違法行為類型也是多種多樣。以本次被罰金額最大的工行重慶分行為例,該行因以下六項違法行為被重慶營業(yè)管理部罰款604.6萬:

1. 超過期限或未向人民銀行報送賬戶開立、撤銷等資料;2.存在占壓財政資金行為;3.對外支付殘缺、污損的人民幣;4.未準確、完整、及時報送個人信用信息;5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報送大額和可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易;6.未按要求對金融消費者投訴進行正確分類;漏報投訴數(shù)據(jù);未按要求向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容。

再看被罰金額僅次于工行重慶分行的工行吉林分行,所涉違法行為有五項:1.占壓財政資金;2.違反賬戶管理規(guī)定;3.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);5.未按要求向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容。

綜合來看涉及最多的除了壓占財政基金、銀行所涉更多的違法行為是反洗錢違規(guī)。

近兩年,央行系統(tǒng)對反洗錢違規(guī)處理力度空前。2021年6月1日,央行發(fā)布《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》,總計63條,比2007年1月1日執(zhí)行《反洗錢法》的37條,增加了近一倍的條例數(shù)量。在處罰力度上,《意見稿》大幅提升了違法罰款金額。同年8月1日施行的《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》,更是完善了反洗錢義務(wù)主體范圍,正式將非銀行支付機構(gòu)納入適用范圍。央行2022年的反洗錢工作安排明確要求推進《反洗錢法》修訂,完善反洗錢制度體系,切實強化特定非金融領(lǐng)域反洗錢工作,不斷提高反洗錢監(jiān)測分析和調(diào)查協(xié)查有效性。

從處罰金額上來看,2021年,在反洗錢執(zhí)法檢查與行政處罰方面,央行全系統(tǒng)共開展了159項反洗錢專項執(zhí)法檢查、476項含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查和3項涉案機構(gòu)的行政處罰調(diào)查,完成對401家違規(guī)機構(gòu)的處罰,罰款金額共3.21億元,對759名違規(guī)個人罰款1936萬元,兩項罰款合計3.41億元,同比下降38%。

針對銀行業(yè),央行去年完成對365家違規(guī)機構(gòu)的行政處罰,罰款2.61億元;處罰個人697人,罰款1611萬元;兩項罰款合計2.77億元。

今年,央行對反洗錢違規(guī)的處罰力度只增不減。2022年尚未過半,支付行業(yè)反洗錢大額罰單頻出,無論是處罰頻率還是力度,均超過去年。

猜你喜歡
管理部罰單責(zé)任人
當(dāng)好“四種人” 履行好第一責(zé)任人責(zé)任
遵守安全生產(chǎn)法 當(dāng)好第一責(zé)任人
身邊的安全隱患,這樣預(yù)防與避免
機電安全(2021年12期)2021-06-23 13:39:18
四問蘭州布菌事件:怎么賠償? 責(zé)任人處理太輕?
應(yīng)急管理部部署中秋國慶消防安全工作
兩張“復(fù)雜”的交通罰單
新娘敬酒時受傷 責(zé)任人依法賠償
公民與法治(2020年4期)2020-05-30 12:31:28
應(yīng)急管理部老年大學(xué)學(xué)員作品欣賞
新天地(2019年2期)2019-03-13 03:45:09
應(yīng)急管理部6個“怎么看”
勞動保護(2018年5期)2018-06-05 02:12:05
愚人節(jié)里的假罰單
404 Not Found

404 Not Found


nginx
新邵县| 晋中市| 琼海市| 普兰县| 武城县| 青阳县| 屏边| 库伦旗| 浪卡子县| 延寿县| 北辰区| 开化县| 剑阁县| 永宁县| 阿拉善盟| 随州市| 南充市| 西峡县| 延津县| 资源县| 电白县| 襄城县| 呼玛县| 旬邑县| 清新县| 曲沃县| 靖边县| 肇源县| 望城县| 庄浪县| 福清市| 博湖县| 山东省| 通海县| 高清| 垦利县| 禹州市| 三明市| 平湖市| 玉田县| 贡觉县|