許坤丨西南財經(jīng)大學(xué)中國金融研究院

阿里爾·扎拉奇和莫里斯E.斯圖克合著的《算法的陷阱》是一部大數(shù)據(jù)時代的清醒手冊。該書于2016年創(chuàng)作完成，由哈佛大學(xué)出版社出版，2018年余瀟翻譯，由中信出版社引入中國大陸發(fā)行。大數(shù)據(jù)與信息技術(shù)的應(yīng)用激發(fā)了商業(yè)繁榮，競爭機(jī)制得到了發(fā)揮，深化了市場競爭并給消費(fèi)者帶來了諸多便利與實惠。但是這不是事情的全部，一旦透過現(xiàn)象看本質(zhì)，一個復(fù)雜的真相就會浮現(xiàn)。處在不斷演化和優(yōu)化的人工智能、定價算法、線上交易與競爭將我們代入了一個全新的領(lǐng)域，市場競爭的屬性看似與我們原先熟知的理論無異，但其發(fā)揮的作用遠(yuǎn)不如從前，競爭所發(fā)揮的作用正被一只“數(shù)字化的手”所取代，人們?nèi)粘Ｉ钪械姆椒矫婷娑伎梢赞D(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)資源，通過運(yùn)用精妙的算法模型實現(xiàn)資源匹配，“算法經(jīng)濟(jì)”成為驅(qū)動經(jīng)濟(jì)的新引擎。大數(shù)據(jù)和算法發(fā)展的背后蘊(yùn)藏著一個運(yùn)轉(zhuǎn)越發(fā)順暢的機(jī)器，它不僅給市場帶來了結(jié)構(gòu)性的沖擊，促使消費(fèi)者轉(zhuǎn)變消費(fèi)行為，還藐視自由競爭，甚至可以顛覆資本主義經(jīng)濟(jì)的基石。

阿里爾？扎拉奇為牛津大學(xué)競爭法教授，牛津大學(xué)競爭法與政策中心主任，長期致力于市場競爭和反壟斷研究。他是《 Journal of Antitrust Enforcement》（OUP）的聯(lián)合主編，也是眾多書籍的作者、合著者和編輯，包括《競爭過度》（2020年，HarperCollins）、《算法的陷阱》（2016年，哈佛）和《歐盟競爭法？典型案例分析指南》（第六版，2018年，哈特）。他的研究成果和評論發(fā)表在《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》《The New Yorker》《華爾街日報》《金融時報》《衛(wèi)報》《日經(jīng)（Nikkei）》《新科學(xué)家》《政治》《連線（WIRED）》《BBC》和其他國際權(quán)威媒體上。莫里斯 E. 斯圖克為田納西大學(xué)終身法學(xué)教授、The Konkurrenz Group咨詢公司聯(lián)合創(chuàng)始人?！端惴ǖ南葳濉窞榘⒗餇枴ぴ婧湍锼?E. 斯圖克的代表性作品。

本書圍繞算法和大數(shù)據(jù)應(yīng)用與競爭市場兩個互相矛盾的主題展開。算法經(jīng)濟(jì)提高了自由信息流動和市場透明度、降低搜尋成本和準(zhǔn)入門檻，從而推動技術(shù)創(chuàng)新和效率提升、削弱賣方力量，最終通往競爭之路。但是通過虛擬競爭的表象，免費(fèi)的代價是拱手奉上的個人信息數(shù)據(jù)，算法驅(qū)動的壟斷組織侵蝕了現(xiàn)有的競爭環(huán)境，價格歧視的表現(xiàn)形式更加具有迷惑性，各種不當(dāng)競爭的變體在虛擬世界紛至沓來。算法在輔助卡特爾組織實現(xiàn)壟斷或從事其他非法勾當(dāng)?shù)倪^程中發(fā)揮作用。書中對算法促成共謀的四種場景開展了探討。第一種場景為信使場景，即計算機(jī)通過執(zhí)行人類設(shè)定的計劃而進(jìn)行共謀，是一種簡單的人類意志延伸。第二種場景為中心輻射式場景。市場中無數(shù)的參與者將使用同一個定價算法，而這個定價算法所給出的價格是所有賣家公認(rèn)的市場價格。定價算法的開發(fā)者作為一個樞紐中心，他的任務(wù)是精心策劃一個全行業(yè)范圍內(nèi)的共謀，從而實現(xiàn)更高的定價。第三種為預(yù)測型代理人場景。定價算法替代企業(yè)高管成為合縱連橫的身影，監(jiān)控市場價格變化，并不斷根據(jù)競爭對手價格變化與市場數(shù)據(jù)更新調(diào)整自己的價格。企業(yè)之間無須簽署共謀協(xié)議，算法增強(qiáng)了企業(yè)之間有意識的共同行為。第四種為最高階的共謀形式？電子眼。在機(jī)器學(xué)習(xí)過程中，計算機(jī)自發(fā)找到優(yōu)化利潤的途徑。人工智能將市場帶上一條反競爭路徑，人們無法觀察任何不當(dāng)競爭與壟斷行為的痕跡，看不清市場供給的真相，誤以為市場處在充分競爭的狀態(tài)。

在共謀場景中，定價算法提高了企業(yè)針對不同客戶設(shè)定不同的報價，人們所看到的價格是個人愿意為這件商品支付的價格，統(tǒng)一定價時代將走向沒落，消費(fèi)者剩余被企業(yè)完全占有，大數(shù)據(jù)與機(jī)器學(xué)習(xí)促使企業(yè)達(dá)成完全價格歧視，企業(yè)將走向完美行為歧視的彼岸。這不同于傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的價格歧視，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的價格歧視針對的是特定的群體，例如話費(fèi)套餐服務(wù)，而大數(shù)據(jù)下的完全價格歧視，可以針對單個消費(fèi)者形成價格歧視。例如經(jīng)常在網(wǎng)上瀏覽白酒的消費(fèi)者購買的白酒價格可能比那些不經(jīng)常關(guān)注白酒的消費(fèi)者價格要高，即所謂的“殺熟”。超級平臺將在網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的作用下橫空出世，成為擁有強(qiáng)大市場力量和支配能力的守門人。處在同一生態(tài)系統(tǒng)的超級平臺、網(wǎng)站經(jīng)營者、應(yīng)用程序開發(fā)者被共同利益捆綁在一起。為了吸引用戶，提供免費(fèi)的應(yīng)用程序不失為一劑良方，這一策略被稱之為提取與俘獲，是指收集、使用、共享用戶個人信息數(shù)據(jù)的過程。他們就像是圍剿獵物的獅群，而我們不過是非洲大草原上不斷奔跑的羚羊，聰明的消費(fèi)者不宜在一處網(wǎng)站或者應(yīng)用程序上久留。在競爭市場的表象下，由算法驅(qū)動的新策略卻使得市場核心玩家成為互聯(lián)網(wǎng)時代的最大受益者，而普通消費(fèi)者的福祉則遭到了損害。

如何確保“數(shù)字化的手”可以營造一個真正的競爭市場環(huán)境，我們需要亮出“有形之手”。由領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)平臺、超級平臺展開的數(shù)據(jù)收集行為或許會打造一種計劃經(jīng)濟(jì)制定者，它的主導(dǎo)者既不是政府，也不是企業(yè)CEO，而是企業(yè)內(nèi)部的專業(yè)技術(shù)人員。如果企業(yè)在市場中擁有控制地位，那么市場出清價格有可能高于完全競爭價格。不持有轎車也不雇用司機(jī)的網(wǎng)約車平臺公司可以決定共享服務(wù)的基準(zhǔn)價格和溢價幅度，那么政府也可以效仿企業(yè)運(yùn)用大數(shù)據(jù)決定市場價格的行為，運(yùn)用相似的行政手段監(jiān)測行業(yè)價格和行為。政府可以獲取消費(fèi)者的行為數(shù)據(jù)以及企業(yè)運(yùn)營過程中的成本數(shù)據(jù)，在大數(shù)據(jù)技術(shù)的幫助下，開啟明智監(jiān)管。例如，在2011年，美國洛杉磯政府引入“洛杉磯停車計劃”，試圖運(yùn)用智能停車場管理系統(tǒng)對停車費(fèi)用進(jìn)行按需調(diào)整。為了實現(xiàn)高效利用停車位的目標(biāo)，當(dāng)?shù)卣疄榉植荚诔鞘写蠼中∠锏?200個停車位按照無線停車感應(yīng)裝置，通過從傳感器上實時采集車位情況數(shù)據(jù)，系統(tǒng)將根據(jù)不同時點、不同區(qū)域司機(jī)的車位需求變化實時調(diào)整停車費(fèi)用。車位緊張的地方，停車費(fèi)會逐步遞增，直到該地區(qū)車位出現(xiàn)長時間的空余。洛杉磯首創(chuàng)的“需求反饋式”定價系統(tǒng)獲得了巨大成功，它是政府廣泛接納由數(shù)據(jù)驅(qū)動的動態(tài)定價方法。因此，在數(shù)據(jù)驅(qū)動的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，政府明智監(jiān)管潛力無限。政府要把握好干預(yù)時機(jī)、本質(zhì)和范圍，在構(gòu)建健康的虛擬競爭框架，從設(shè)計入手保護(hù)隱私與消費(fèi)者賦權(quán)，迎接抱有不同動機(jī)的市場新人，降低價格透明度，針對算法的稽核等方面做出努力。

正如本書所言，從機(jī)器學(xué)習(xí)與大數(shù)據(jù)中衍生出的創(chuàng)新活動擁有變革性力量，它預(yù)示著市場競爭機(jī)制的加速終結(jié)，但也意味著新型市場動態(tài)形成，大數(shù)據(jù)和算法的潛力無限。技術(shù)創(chuàng)新本身無關(guān)善惡，它所發(fā)揮的作用取決于企業(yè)如何應(yīng)用它們、商業(yè)動機(jī)是否與消費(fèi)者權(quán)益相契合以及經(jīng)營行動對市場產(chǎn)生的作用。通過本書閱讀，讓我們以一個更加深入的視角去理解1998年上映的美國電影《楚門的世界》，影片中，男主人公楚門的生活不過是一場精心打造的虛擬世界，回到我們的生活，面對線上市場，這何嘗不是另一個“楚門的世界”。有助于我們?nèi)ダ斫獯髷?shù)據(jù)和算法下的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)為什么更易形成壟斷，消費(fèi)者為何會遭受完全的價格歧視，以及理解中國政府為何近期開展對平臺公司的重點整頓，更重要的是可能對政府下一步的治理方向做出合理的預(yù)判。