深山老林中，一群形跡可疑的男男女女走進(jìn)了燈光昏暗的小房間，眾人圍坐在一起，其中幾人手拿著若干臺POS 機(jī)不停地操作?！岸疾辉S動！”民警的出現(xiàn)，讓這些人的“發(fā)財夢”徹底破滅。在夏季治安打擊整治“百日行動”中，浙江省衢州市公安局柯城分局摧毀一利用POS 機(jī)洗錢的犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人70 余名，破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件100 余起，涉案流水高達(dá)1.4 億元。

商戶流水巨大引警方關(guān)注

6 月30 日，衢州市公安局柯城分局刑事偵查中心接到一條線索：有一批商戶的POS 機(jī)刷卡流水異常?！斑@些商戶的流水金額都特別大，而且經(jīng)常出現(xiàn)一天之內(nèi)流水金額好幾百萬的情況?！毙虃擅窬f，“部分賬戶曾被外地公安機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)過，非常可疑。”這一線索引起了警方高度警覺。柯城警方當(dāng)即成立專案組，對該案開展全面調(diào)查。經(jīng)分析研判，一個利用POS 機(jī)刷卡洗錢的犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面。

為何會用POS 機(jī)刷卡進(jìn)行洗錢？民警發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙所涉及的POS 機(jī)均為個人辦理，團(tuán)伙成員大多以個體工商戶的名義辦理POS 機(jī)進(jìn)行洗錢。

經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙主要分為團(tuán)伙組織管理者、POS 機(jī)注冊人和“卡農(nóng)”三級架構(gòu)，往往通過涉詐資金轉(zhuǎn)入信用卡、利用POS 機(jī)刷卡以及將資金轉(zhuǎn)出的方式洗錢。經(jīng)梳理分析，專案組發(fā)現(xiàn)涉嫌POS機(jī)洗錢的信用卡達(dá)230 余張。至此，在警方的深挖猛追下，一張涉及全國700 余起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的犯罪網(wǎng)絡(luò)逐漸清晰起來。

“刷手”常在深山等地作案

7 月27 日，衢州柯城警方開展第一次集中抓捕行動，在杭州、衢州等地抓獲洪某、郭某等35 名犯罪嫌疑人?！拔覀冊诂F(xiàn)場發(fā)現(xiàn)了170 余臺POS 機(jī)，還有近100 張銀行卡。”專案組成員、民警說。

犯罪嫌疑人洪某交代稱，其和朋友郭某等人是衢州本地的POS 機(jī)代理商，平時經(jīng)常聚在一起。今年年初，其在銷售POS 機(jī)的過程中，無意間發(fā)現(xiàn)一條“商機(jī)”——通過注冊辦理POS 機(jī)并幫助詐騙團(tuán)伙結(jié)算的方式盈利。“銷售一臺POS 機(jī)的利潤遠(yuǎn)比不上刷流水所得的收益?！焙槟痴f。

在利益的驅(qū)使下，洪某、郭某等人立即在境外網(wǎng)站上“找活”，并在同行商戶間“招兵買馬”，短時間內(nèi)就集結(jié)了5 名合伙人，一同利用POS 機(jī)幫忙洗錢。除了洪某、郭某外，團(tuán)伙中的張某、葉某主要負(fù)責(zé)提供資金以維持團(tuán)伙的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，同時教授其他同伙如何使用POS 機(jī)進(jìn)行洗錢。洪某還交代說，他們經(jīng)常糾集“刷手”到深山里的農(nóng)家樂、民宿，或是在移動的車輛內(nèi)完成POS 機(jī)洗錢交易。

經(jīng)過審訊和前期調(diào)查工作，專案組于8 月、9月先后組織開展了3 輪集中抓捕行動，在衢州、麗水、江蘇蘇州等地抓獲犯罪嫌疑人30 余名，沉重打擊了利用POS 機(jī)洗錢團(tuán)伙的囂張氣焰。

貪小利入歧途

辦案過程中，警方還發(fā)現(xiàn)，有諸多市民因個人銀行卡管理不到位、安全防范意識薄弱，無意間被卷入到這場“騙局”中。衢州市民肖某平時沒有正經(jīng)工作，靠打零工賺點(diǎn)生活費(fèi)。肖某稱，自己多年前就認(rèn)識了洪某、郭某，當(dāng)聽對方說有這樣的賺錢機(jī)會后，他便毫不猶豫地加入到了利用POS 機(jī)洗錢的隊(duì)伍中。

但肖某的個人征信存在問題，因此無法辦理銀行卡或POS 機(jī)。于是肖某靈機(jī)一動，決定讓妻子邱某用本人身份證去辦理POS 機(jī)和銀行卡，并先后“刷”掉10 萬余元。直到7 月27 日，柯城警方到肖某家中將其抓獲，邱某才知道丈夫利用其身份證進(jìn)行洗錢?！岸脊帜?！害我們家落到這個下場！”邱某對著肖某斥責(zé)道。

離異的楊女士在某相親網(wǎng)站上認(rèn)識了男子金某，并對其頗有好感。楊女士在衢州做小生意，想向銀行貸款，但因其銀行賬號流水金額少，貸款未果，金某聽聞后便說自己能幫忙刷流水辦理貸款。聽到金某的話，楊女士心動了，于是便將自己的銀行卡號和密碼給了對方，沒想到自己的賬戶竟被用于洗錢。

出租、出售、出借銀行卡、電話卡、對公賬戶等行為，涉嫌構(gòu)成詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪等多個罪名，公安機(jī)關(guān)將依法追究刑事責(zé)任。因此，提醒大家切勿隨意出售、出租、出借自己的銀行卡、電話卡，注意保護(hù)個人身份信息安全，防止個人信用受損，避免成為不法分子的幫兇。收購、使用實(shí)名注冊的銀行卡、電話卡、對公賬戶，用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的，公安機(jī)關(guān)將依法予以嚴(yán)厲打擊。收購、使用人將面臨信用懲戒，5 年內(nèi)不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)轉(zhuǎn)賬等功能，僅可使用一張電話卡，在個人征信上留有污點(diǎn)，對個人及家庭將產(chǎn)生重大影響。

“街-館-課-網(wǎng)-人”五位一體防電詐“衢州首推”模式

今年2 月，衢州市公安局智造新城分局城東派出所推出沉浸式反詐體驗(yàn)館，這也是衢州首家反詐主題體驗(yàn)館。

針對轄區(qū)“出租房屋多、外來人口多、餐飲夜宵多、娛樂場所多，基層治理難度大”的特點(diǎn)，從2021年9月構(gòu)建反詐主題宣傳一條街，選擇在流動人口眾多、沿街商戶密集、餐飲服務(wù)聚集、電詐案件高發(fā)的百匯路，建成衢州首條“防電詐”主題宣傳街，以10 米為間隔，集中擺設(shè)真人秀提示牌，懸掛系列戶外防詐警示標(biāo)語、動態(tài)LED 屏，投入宣傳標(biāo)語等共5100 余份，3 個月后又配套創(chuàng)建衢州首個反詐體驗(yàn)館，并于今年2 月運(yùn)行。體驗(yàn)館對公眾免費(fèi)開放，館內(nèi)主要分為簽到區(qū)、反詐知識學(xué)習(xí)區(qū)、反詐人機(jī)互動區(qū)及新媒體展示區(qū)，體驗(yàn)館開館后，日均接待50 余名群眾進(jìn)館參觀體驗(yàn)。其中，針對被預(yù)警的潛在受害人，推出“反詐預(yù)警模型”，讓潛在受害人入館學(xué)習(xí)20 分鐘。

早在2018 年10 月26 日，就在轄區(qū)成立第一家網(wǎng)格警校，組織120 余名公安小教員滲入“防電詐”宣傳街網(wǎng)格，每月至少開設(shè)4 堂防電詐宣講課堂，及時分析轄區(qū)電詐數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)宣講防范建議。

隨著“警務(wù)融治”機(jī)制的推進(jìn)，城東派出所還鋪設(shè)“反詐一張網(wǎng)”，線上，轄區(qū)民警、輔警分別進(jìn)駐“防電詐”宣傳街周邊小區(qū)、商鋪、企業(yè)、學(xué)校等120 余個微信群；線下，開展40 余次的進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)等宣防活動，同時常態(tài)化開展“掃樓清街”行動。