張世鋒

（華龍證券，甘肅 蘭州 730030）

0 引言

證券公司信息化建設已經成為我國證券行業(yè)的主流趨勢，相關企業(yè)需要利用信息技術對證券公司基礎建設、管理運營中心的升級，提升證券公司業(yè)務處理效率，使其能夠在證券交易活動中，更為高效的提供證券咨詢、信息交互服務。因此，文章對證券公司應用信息技術的分析，對保障證券公司經營管理質量，增強證券公司生產競爭力意義重大。

1 證券公司應用信息技術的必要性

信息時代中，信息技術成為各領域轉型升級的核心技術，在競爭較為激烈的市場環(huán)境中，證券公司在追求經濟、社會效益過程中需要基于先進信息技術，優(yōu)化內部經營管理決策，從而提升公司內公司效率。比如在證券公司經營過程中，傳統(tǒng)信息交互方式會導致員工信息交流受阻，無法快速傳遞最新信息，使業(yè)務信息到達率較低，甚至會面臨較大的出錯風險。但信息技術的運用可進一步的優(yōu)化證券公司信息傳遞流程，使證券公司在為客戶提供信息服務、內部交流業(yè)務數據時，高效率的完成現有工作，強化證券公司與客戶的聯系性，滿足客戶對證券行情的咨詢、服務需求[1]。例如當代證券公司在為股民提供咨詢服務時，均會與Web網站相互合作，在線為用戶整理相關股票、基金、證券信息，建立信息流動性更強的客戶方位渠道，提升客戶滿意度。在此期間，證券公司可通過WAP轉換功能，完善公司咨詢服務，突出信息技術實踐優(yōu)勢，在最短時間內為用戶傳遞有價值信息，增強證券公司在市場中的競爭力。

2 證券公司信息化發(fā)展現狀

證券公司其交易模式通常可分為非現場、現場交易等類型，交易現場為證券公司營業(yè)廳、交易所、銀行網點時，一般為現場交易。而用戶通過移動電話、互聯網平臺進行線上交易時，此種交易行為被稱為非現場交易。證券行業(yè)發(fā)展歷程中，傳統(tǒng)證券公司交易方法多為現場交易，但隨著社會信息化水平的提升，證券公司的信息化發(fā)展趨勢愈發(fā)明顯，非現場投資數額明顯增加[2]。相關數據顯示，自2000年后，各大證券企業(yè)的市場總值約為35億元，所涉投資者數量超過1.3億元，并且在證券交易信息中可知，多數證券公司均采用非現場交易模式。證券公司在經營過程中，信息技術被滲透在金融賬戶管理、客戶訂單確認、集中交易等環(huán)節(jié)中。與此同時，在證券公司深入應用信息技術，推進信息化建設過程中，國家積極完善線上證券管理規(guī)范文件，進一步調動著證券公司運用信息技術的積極性，使其能夠在公司經營管理中明確信息技術利用價值，促使證券交易活動具有信息化特征。

3 證券公司中信息技術的具體應用

3.1 建立移動信息化平臺

基于信息技術，證券公司可建立移動信息化平臺，加強公司內部的信息管理。在信息技術的支撐下，證券公司可在用戶信息管理、業(yè)務信息交互、證券活動交易查詢過程中，利用可移動的手機、電腦終端為相關主體發(fā)布證券信息、管理信息，使內部員工、客戶可在平臺數據庫內獲取證券交易資料。另外，基于移動信息化平臺，證券公司可有效提升行業(yè)內證券信息資源，優(yōu)化信息咨詢服務，而在建立移動信息化平臺時，證券公司可在GSM MODERM這一網絡運營協(xié)議，以及，WAP技術、JAVA程序、GPRS網絡等信息技術載體，支撐證券公司所需的功能設計[3]。具體來說，證券公司內的移動信息平臺可實現的基礎功能包括短信高級服務功能、基礎功能、輔助性功能。首先，基礎服務功能是指短信智能下發(fā)、證券交易彩信服務等內容，能夠為用戶提供基礎性證券交易服務。其次，高級服務功能包括客戶短信業(yè)務定制、證券交易數據統(tǒng)計分析、WAP網站轉換等功能。最后，輔助型功能是證券公司在交易過程中，為用戶、平臺管理人員提供的角色、聯系人、日志匯總管理及記錄服務。

3.2 打造WAP證券業(yè)務處理網站

WAP技術的核心是無線通信協(xié)議，在應用信息技術過程中，證券公司需要打造WAP證券業(yè)務處理網站，完善證券公司業(yè)務流程。證券公司在信息化建設中，可利用WAP技術，構建特色化無線網絡系統(tǒng)，將移動終端、信息交換中心、無線網基站、網絡服務處理器等硬件設施接入公司證券業(yè)務處理平臺。使內部管理人員通過網站的線上網絡認證、WAP網關、業(yè)務授權及收費等功能，為用戶提供個性化的線上證券服務網絡[4]。

具體來說，證券公司WAP業(yè)務處理網站的功能設計主要體現在以下內容中：首先，CTA服務器、KJAVA等業(yè)務終端可提供多媒體設備內信息交互服務，建立可協(xié)議的業(yè)務網關，從而在客戶產生證券咨詢信息服務需求后，快速的給予用戶證券服務，篩選平臺數據庫內的信息資源。其次，網站中的內容編碼器可轉換平臺中的協(xié)議請求信息，減少交互終端平臺對用戶移動設備造成的性質，使用戶可根據自身要求，實時接入證券公司網絡業(yè)務平臺。最后，證券公司應用信息技術，建立WAP證券業(yè)務處理網站時，應根據移動信息化平臺管理要求，簡化用戶交互界面，提供4G、5G、GSM等多種通信網絡服務，高效率的支撐平臺中的用戶線上交易、證券信息瀏覽、信息咨詢功能。

3.3 應用私有云經營管理平臺

信息技術在證券公司中的融入，是通過證券公司基礎設施的信息化建設，提升證券公司信息數據利用率，保障其經營管理質量[5]。私有云經營管理平臺是當代證券公司應用信息技術的主要載體，是該類企業(yè)在大數據背景下，應用信息技術，整合、運算行業(yè)內信息數據資源，規(guī)范企業(yè)經營管理風險。數據顯示，證券行業(yè)中，私有云平臺各大證券公司信息化建設的主要內容，其在證券業(yè)務中的滲透已經占據較大比例。比如在證券經濟業(yè)務、證券合規(guī)風險、證券交易運營決策、證券交易系統(tǒng)運維等業(yè)務中，私有云經營管理平臺的比重分別為28.31%、15.6%、16.20%、12.79%。

由此可見，證券公司在應用信息技術過程中，逐步重視信息資源價值、證券交易業(yè)務中的數據驅動優(yōu)勢，但是在應用私有云經營管理平臺時，證券公司還需根據當前時期的社會、市場競爭環(huán)境，重視信息數據的安全性。同時在平臺運行中高速參與，持續(xù)完善可用于證券信息交互、安全管理的基礎設施、基礎性軟件。另外，證券公司可在信息技術實踐中，在SaaS、PaaS、IaaS等云服務平臺，依據證券行業(yè)信息化進程，高效率計算證券公司經營管理風險，為證券公司部署管理方案、優(yōu)化客戶服務奠定基礎[6]。比如在證券行業(yè)中，約有45～56家證券公司已經在虛擬化、智能化等信息技術的作用下，打造出自動化、數據化私有云平臺，靈活、高效處理證券信息交互問題，確保證券公司業(yè)務活動的經濟效益。

3.4 設計智能化證券信息服務系統(tǒng)

證券公司在信息技術應用中，可憑借該系統(tǒng)的智能客戶、證券業(yè)務精準運營等功能，提升公司內信息化服務水平。一方面，智能化證券信息服務系統(tǒng)中的智能客戶，可在客戶、系統(tǒng)交互界面應用智能問題，緩解傳統(tǒng)人工客戶工作壓力，為用戶提供個性化、智能化交互場景。該功能實現過程中，證券公司可利用人工智能技術，提前整理證券信息服務內容，建立符合客戶要求的通信場景，使系統(tǒng)在關鍵語言處理、語音識別、機器人回復等功能中，保障平臺中信息提取的準確性，豐富用戶體驗感[7]。同時可控制證券信息服務中人工投入成本，為客戶提提供自動語音、智能回訪等服務業(yè)務。另一方面，證券公司在提供信息服務業(yè)務時，可憑借該系統(tǒng)的精準營銷、運用管理功能，積累客戶資料，建立個性化客戶畫像與證券產品標簽機制，從而在證券信息服務過程中，打造一體化信息服務模式，讓客戶在互聯網、手機移動通信等終端，體驗證券公司提供的信息服務。

4 結語

綜上所述，信息技術與證券公司的融合，具有提升證券信息傳遞效率，保障證券交易活動內信息數據準確性的作用。證券公司信息化管理平臺、財務共享中心等基礎建設均為信息技術的實踐載體，推動證券行業(yè)的信息化發(fā)展。但是為凸顯信息技術的利用價值，證券公司還應整合行業(yè)內信息技術資源，深入分析信息化建設的基本要求，從而調控內部技術體系，提升證券活動中的服務管理水平。