郭 煒

（河北維平律師事務所，河北 衡水 053000）

我國社會經(jīng)濟飛速發(fā)展，經(jīng)濟體制改革也在不斷深入，加上經(jīng)濟全球化在不斷推進，國內(nèi)金融發(fā)展呈現(xiàn)出復雜性、難預測性的特點。為了應對金融發(fā)展的各種情況，保證國內(nèi)金融市場的規(guī)范和健康，我國的金融檢察機關要切實履行好相關職能，加強對金融市場的檢察，做好與金融監(jiān)管部門的銜接工作，通過加強與金融監(jiān)管之間的溝通，強化對金融市場的規(guī)范，促進我國金融行業(yè)的發(fā)展，維護好社會經(jīng)濟的發(fā)展[1]。

一、金融檢察和金融監(jiān)管概念分析

（一）金融檢察

金融檢察是近些年從檢察機關里提煉出來的新概念，雖然還沒有被很嚴格地下定義，但一般而言，是指檢察機關通過自身的檢察職能，維護金融市場的規(guī)范與制度、金融運行的安全和穩(wěn)定，將金融運行規(guī)范在法律允許范圍內(nèi)。

（二）金融監(jiān)管

金融監(jiān)管，顧名思義，是對金融運行的監(jiān)督和管理。金融監(jiān)管主要是通過相關的金融監(jiān)管部門來實現(xiàn)的，依法對市場上的金融機構及其各種金融活動進行監(jiān)管，保證其運行的規(guī)范性。

二、金融檢察與金融監(jiān)管銜接問題分析

當前，我國的金融檢察機關與金融管理部門之間的工作銜接還不夠完善，存在各種問題。金融監(jiān)管部門的監(jiān)管力度不夠，金融檢察機關與金融監(jiān)管部門工作銜接得不完善，影響著對金融市場的監(jiān)管力度和效率。因此，下面主要分析一下現(xiàn)存的問題。

（一）金融監(jiān)管存在“盲區(qū)”

由于近些年我國金融市場不斷發(fā)展，各種金融產(chǎn)品在市場經(jīng)濟引導下被創(chuàng)造出來。這些金融產(chǎn)品有銀行、證券乃至其他非正規(guī)金融機構創(chuàng)造的，也兼有各種金融機構合作研發(fā)的，導致金融產(chǎn)品的監(jiān)管難度增大，監(jiān)管之間也存在競爭。同時，金融市場充斥著各種非正規(guī)金融行為，這些非正規(guī)的金融行為處于金融監(jiān)管“盲區(qū)”內(nèi)，監(jiān)管難以全方面覆蓋到很多非正規(guī)領域。長此以往，為金融市場的發(fā)展埋下巨大的安全隱患。因此，為了保證金融監(jiān)管力度，需要有其他公權力來補足金融監(jiān)管的這塊“盲區(qū)”。檢察機關的檢察職能能夠很好地補足金融監(jiān)管的不足，但是由于金融檢察與金融監(jiān)管之間銜接不夠密切，金融檢察對金融監(jiān)管的補足力度還不夠，難以真正發(fā)揮出二者相輔相成的優(yōu)勢[2]。

（二）金融監(jiān)管“失靈”

金融監(jiān)管不能完全解決市場失靈的問題，而其監(jiān)管失靈的原因有多種，上面提到的監(jiān)管盲區(qū)是原因之一，但還存在著其他問題，是金融監(jiān)管光靠自身無法解決的。比如，金融監(jiān)管中存在著一定的市場糾葛。因為金融監(jiān)管權會對金融市場的資源配置產(chǎn)生一定的影響，因此，很多金融機構在利益的驅(qū)使下，會加強與監(jiān)管者的往來，熟悉之后，監(jiān)管機構會慢慢被市場中的監(jiān)管對象所影響，監(jiān)管力度松懈，甚至出現(xiàn)“失靈”情況。而且，我國的金融機構還是國有資本占比重大，監(jiān)管部門更容易偏向金融機構，將機構利益放在市場投資人的利益之前，造成偏幫偏護現(xiàn)象。這在很大程度上可能會影響到金融監(jiān)管的公正性和監(jiān)管力度，導致金融監(jiān)管“失靈”。因此，金融監(jiān)管部門光靠自身的監(jiān)管并不能完全解決市場失靈的問題，需要金融檢察進行監(jiān)管制約金融監(jiān)管部門。金融檢察立足于檢察機關，可以有效對金融監(jiān)管形成制約，保障金融監(jiān)管機構的監(jiān)管公正性、公平性，杜絕監(jiān)管“失靈”情況。

三、加強金融檢察與金融監(jiān)管的銜接建議

（一）促進金融檢察與金融監(jiān)管的信息共享

要加強金融檢察與金融監(jiān)管之間的工作銜接，一方面要促進二者之間的信息共享。因金融監(jiān)管存在金融市場監(jiān)管盲區(qū)，且其監(jiān)管存在“失靈”情況，需要有金融檢察來進行監(jiān)督，規(guī)范其監(jiān)管工作的開展。而金融檢察要對金融監(jiān)管切實形成外部制約，另一方面要與金融監(jiān)管部門建立良好的信息共享共識。檢察機關可以加強與金融監(jiān)管部門的互動，將各種金融檢察、預防金融犯罪、維護金融市場運行規(guī)范的工作加強到金融監(jiān)管部門中去，從金融監(jiān)管部門著手，一層層往下推進檢察工作，從金融監(jiān)管部門延伸到金融市場?？梢詷嫿己玫男畔⒐蚕砬?，加深金融檢察與金融監(jiān)管的銜接。檢察機關通過將所悉知的金融市場異動信息及時地共享給金融檢察部門，能夠提高金融監(jiān)管部門的信息接收能力以及信息時效性。因此，為了促進金融檢察與金融監(jiān)管之間的信息共享，有必要建立行之有效的信息共享機制，提高信息資源利用效率。

（二）加強與金融監(jiān)管部門的溝通和交流

除了要促進金融檢察機關與金融監(jiān)管部門的信息共享之外，還要促進雙方的溝通交流，達成友好的工作關系。金融檢察機關可以積極加入金融監(jiān)管的金融課題研討中。金融市場在利益驅(qū)使下，不法分子會研究各種辦法來投機取巧，違法犯罪，從金融市場中獲取大量資金。金融檢察機構和金融監(jiān)管部門可以定期對這些復雜且難解的金融案件展開研討會，或者展開專項課題研究。雙方共同交流、研究、學習，促進雙方的溝通，提高雙方工作銜接密度和效率[3]。

（三）加強金融檢察與金融監(jiān)管部門的工作配合力度

金融監(jiān)管部門因為其行政特性，導致其在監(jiān)管時，存在一定的工作局限性，而且有時難以完全管控到金融市場的所有活動，因此，需要加強金融檢察機關與金融監(jiān)管部門的工作配合，解決金融監(jiān)管部門工作中的監(jiān)管“盲區(qū)”和“失靈”情況問題。因金融檢察機關的職能便利，將打擊金融腐敗和金融犯罪等強化到金融市場中去，凈化金融市場，維護金融市場運行安全。同時，金融檢察機關和金融監(jiān)管部門應該加強工作配合力度，從行政監(jiān)管和檢察兩個方面來加強金融犯罪預防力度，打擊犯罪、教育現(xiàn)行金融機構、做好預防措施三管齊下，構建完善的金融市場監(jiān)管機制，減少金融犯罪和金融腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。而要做到這些，可以從以下幾個方面入手：

1．金融檢察機關加強金融犯罪打壓力度

打擊金融犯罪是檢察機關的工作之一，其內(nèi)容包括但不限于追查金融犯罪案件線索、逮捕金融犯罪團伙、起訴等。而這些都是行政性質(zhì)的金融監(jiān)管部門所不具備的職能，因此，需要檢察機關加大金融檢察力度，對金融犯罪行為進行嚴厲的打擊，維護金融市場活動秩序，凈化金融市場環(huán)境，促進我國金融行業(yè)健康發(fā)展。

2．加強金融職務犯罪偵查工作力度

要凈化金融市場環(huán)境，減少金融腐敗現(xiàn)象的滋生，就要從源頭上抓起，嚴厲打擊金融職務犯罪。金融職務犯罪也就是金融工作人員利用其職務的便利，干擾金融市場秩序甚至以權謀私等。這一行為是知法犯法，需要進行嚴厲的打擊。檢察機關要加強對這類犯罪的偵查力度，因為金融職務犯罪行為，相關犯罪人員可以利用職務之便，隱藏其犯罪行為，這類犯罪比市場金融犯罪更容易被忽視。所以，需要檢察機關加強對金融職務犯罪的偵查力度，及時查辦，維護金融市場秩序。

3．加強金融犯罪預防工作力度

要加強金融犯罪的預防工作力度，需要金融檢察機關和金融監(jiān)管部門聯(lián)合，將預防工作推進下去。金融檢察機關可以將具有類型代表典范的犯罪案件的信息和特點整理出來，進行信息共享，通過信息共享，金融監(jiān)管部門能夠更加明確監(jiān)管目標和工作重點，提高金融犯罪預防工作的準確性。同時，金融監(jiān)管部門也要加大監(jiān)管力度，對當?shù)氐慕鹑跈C構及其詳細信息進行科學的管理分檔，將資料信息共享給檢察機關，以便金融檢察工作能夠更快速地推行下去，提高金融犯罪預防力度。通過檢察機關與金融監(jiān)管機構的信息有效共享，提高雙方工作效率，加強預防力度[4]。

綜上所述，金融監(jiān)管部門對金融市場的監(jiān)管，離不開其他公權的外部制約。而檢察機關作為強有力的公權之一，可以對金融監(jiān)管部門進行有效制約，并補足金融監(jiān)管部門工作上的短板。因此，需要加強金融檢察機關與金融監(jiān)管部門之間的工作銜接力度，通過雙方運作，補足金融監(jiān)管部門中的市場監(jiān)管空白區(qū)，提高其監(jiān)管力度，打擊金融犯罪行為，為我國金融行業(yè)的發(fā)展提供一個干凈健康的環(huán)境，保證金融發(fā)展的長遠性和健康性。