南方周末特約撰稿　秋山

2021年3月22日，兩公司“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益”一案在桂林雁山區(qū)法院開庭。　　　　　　　　　受訪者供圖

行騙者冒充警察，通過電話遙控“指導(dǎo)”，將廣西桂林荔浦市社保局的521.7萬元社?；疝D(zhuǎn)走。管理基金賬戶的社保局出納吳名（化名），因濫用職權(quán)罪獲刑兩年半。

521.7萬元被層層拆分、轉(zhuǎn)移，其中70萬元流入了廣東深圳一珠寶公司賬戶，從公司購買了黃金。公司認(rèn)為是“善意取得”，警方認(rèn)為涉嫌“掩飾、隱瞞犯罪所得”。

這是一起發(fā)生在兩年前的電信詐騙案。被騙者受到了懲罰，行騙者至今沒有歸案。

套路很常見。行騙者冒充警察，通過電話遙控“指導(dǎo)”，將廣西桂林荔浦市社保局的521.7萬元社?；疝D(zhuǎn)走。

管理基金賬戶的社保局出納吳名（化名），因在轉(zhuǎn)賬前沒有按程序請示、違反財務(wù)制度，被法院以濫用職權(quán)罪判刑兩年半。

受到“牽連”的不只吳名，還有資金流向的下家。

接到吳名報案后，公安機關(guān)很快發(fā)現(xiàn)，521.7萬元被層層拆分、轉(zhuǎn)移，其中70萬元流入位于廣東深圳的金潤鉑宮珠寶有限公司（以下簡稱“金潤公司”）賬戶，從公司購買了黃金。

在警方看來，這是把詐騙款“洗白”的一種手段，金潤公司卷入了這起刑事案件，同時，從金潤公司買黃金的聚一公司也被指涉案。

警方最終認(rèn)定兩家公司沒有參與詐騙，但涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益，也即“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的”。

只是，兩家公司被指涉案的金額并不是70萬，而是分別增加到5922萬和17.4億，這是他們從上家收到的黃金交易款總額。

2021年3月22日，此案在桂林雁山區(qū)法院開庭。兩家公司涉案人員和律師都不認(rèn)可公訴機關(guān)的指控，認(rèn)為70萬元屬于“善意取得”，并且涉案的也僅此70萬，并不是指控的5922萬和17.4億。

公訴人當(dāng)庭承認(rèn)，部分被指涉案資金是從事邊貿(mào)經(jīng)營的合法資金，還有水果、生鮮等交易款。

庭審持續(xù)3天，法院尚未對此案作出判決。

看到“逮捕證”，信以為真

接到詐騙電話時，23歲的吳名剛?cè)肼毨笃质猩绫＞只鸾Y(jié)算股不久。

案卷資料顯示，2018年9月4日，吳名接到了自稱“上海順豐快遞”的電話，說一個寄往香港的包裹有4張她的克隆身份證，屬違禁品，涉嫌犯罪，已被海關(guān)退回。

對方給了一個號稱是上海市普陀區(qū)刑偵大隊民警的電話。通話后，“民警”發(fā)來一張涉嫌洗錢罪的“逮捕證”，一見到上面有自己的姓名、照片，吳名信以為真。

為“洗清罪名”，吳名未向單位領(lǐng)導(dǎo)請示匯報，便根據(jù)“民警”的提示，“交代”自己的供職單位，并拿出其管理的單位網(wǎng)銀U盾，配合對方遠(yuǎn)程操作。

操作了十多個小時，2018年9月5日15時許，對方稱已經(jīng)幫吳名洗清嫌疑，讓她刪除所有通話記錄后回去上班。

1個小時后，吳名發(fā)現(xiàn)單位銀行賬戶中的五百多萬元被轉(zhuǎn)走，才意識到自己被騙了。當(dāng)天，吳名去荔浦市公安局報案、自首。

根據(jù)單位財務(wù)制度規(guī)定，這些賬戶本來由荔浦社保局兩名出納共同管理，分別保管各自的銀行U盾和密碼，銀行轉(zhuǎn)賬時需要兩人分別使用U盾先后進(jìn)行操作，才能完成交易。但為了工作方便，他們平時共同保管和使用雙方的銀行U盾和密碼。因此給了行騙者可乘之機。

檢方據(jù)此認(rèn)為，吳名身為國家機關(guān)工作人員，違反財務(wù)管理制度規(guī)定，超越職權(quán)，致使國家利益遭受重大損失，構(gòu)成濫用職權(quán)罪。

吳名的律師辯護稱，她因遭受詐騙才造成損失，是一種過失的主觀故意，且社保局存在財務(wù)監(jiān)管漏洞，是該案發(fā)生的重要原因，可以減輕對被告人的處罰。

2019年6月21日，荔浦市法院判吳名犯濫用職權(quán)罪，從輕判處有期徒刑二年六個月。

2021年3月27日，南方周末致電荔浦市社保局了解詐騙案情況，工作人員表示案情需向公安機關(guān)了解。荔浦市公安局工作人員則多次稱“領(lǐng)導(dǎo)開會”，截至發(fā)稿尚無回應(yīng)。

70萬是什么錢？

警方偵查發(fā)現(xiàn)，案發(fā)后，被詐騙資金迅速從荔浦社保局5個基金賬戶轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)賬達(dá)一百余筆。其中有70萬元人民幣經(jīng)歷了銀行、易支付（臺灣地區(qū)一款支付軟件）、支付寶等多重賬戶，幾經(jīng)拆合，最終匯入深圳金潤公司的賬戶。

根據(jù)桂林市雁山區(qū)檢察院的指控，這是一場“有預(yù)謀的犯罪”。

70萬元是一對夫婦先轉(zhuǎn)入金潤公司員工個人賬戶，員工再用個人銀行卡在金潤公司POS機刷卡消費的方式進(jìn)入公司賬戶的。

丈夫姓潘，妻子姓楊。他們從2017年起幫助越南人在中國購買黃金，并幫忙運輸出境，二人后因涉嫌走私黃金罪被立案偵查。

大約在2017年10月，潘、楊夫婦按照越南籍阮某某等人的要求，用來源不明的資金在國內(nèi)購買黃金。

潘楊夫婦先是聯(lián)系上在深圳水貝市場做貴金屬生意的聚一公司。這對夫婦與聚一公司成立了“楊氏集團”微信群，黃金買賣報單、下單、賬戶報送、交易對賬、聯(lián)絡(luò)，都在微信群內(nèi)進(jìn)行。

由于潘楊夫婦的黃金需求量太大，聚一公司無法滿足，轉(zhuǎn)而向金潤公司購買黃金，再賣給他們。

金潤公司股東林志凌稱，他們給聚一公司提供的黃金報價，是在上海黃金交易市場的遞延黃金價格的基礎(chǔ)上，加了每克0.2元左右差價。

聚一公司答應(yīng)報價后，金潤公司便提供公司員工個人賬號供轉(zhuǎn)賬。桂林檢察院司法鑒定中心后來對潘某、楊某某指示向金潤公司賬戶付款的55個賬戶流水進(jìn)行了審計，共涉及金額5922萬元。包括從荔浦社保局基金賬戶轉(zhuǎn)出的70萬元。

荔浦社保局被騙案的行騙者尚未到案。潘楊夫婦稱，每次做黃金交易都由越南買家直接轉(zhuǎn)款到聚一公司指定的賬戶，他們收取中間差價。越南買家每次都用多個不同的賬戶轉(zhuǎn)賬，70萬元即從其中一個賬戶中轉(zhuǎn)出，他們并不知道這筆錢的來歷。

70萬元究竟是什么錢？　金潤公司并沒有問。按照該公司股東林志凌的說法，金潤公司只是做黃金生意，對交易前后的事情一無所知。

金潤公司真的知道購買黃金的錢是“贓款”嗎？　在林志凌的辯護律師看來，這恰恰要打一個問號。

律師說，金潤公司無可能，也無能力對交易對象匯入的每一筆資金都刨根問底，追查資金來源，“這不符合正常商業(yè)規(guī)律，也不具有任何期待可能性”。

但檢察機關(guān)不這么看。在他們看來，這是一場不同常規(guī)的交易。

起訴書稱，為規(guī)避資金被查禁風(fēng)險，三方特意約定了一個“免責(zé)條款”：如果資金進(jìn)入指定收款賬戶30分鐘內(nèi)被查禁，則損失由買方承擔(dān)，反之由賣方承擔(dān)。

30分鐘的時限，此后縮小到10分鐘。起訴書稱，這是因為，2018年，聚一公司、金潤鉑宮公司買賣黃金的資金多次被公安機關(guān)查禁。

檢方認(rèn)為，本案的被告人作為從事黃金交易多年的從業(yè)者，理應(yīng)能判斷與潘、楊二人的交易是否正常。對潘、楊二人的資金來源可能是犯罪所得，是應(yīng)當(dāng)明知的。

律師回憶，林志凌在會見時表示，從未聽聚一公司提起該免責(zé)條款。聚一公司股東也說，潘楊夫婦曾提出過免責(zé)條款，他沒有答應(yīng)，也未執(zhí)行。

資金被凍結(jié)一事倒是存在，但林志凌“見怪不怪”。他的說法是“這種情況在該貴金屬交易行業(yè)很正?！?。

一名銀行從業(yè)人士向南方周末分析確實有此可能。該人士稱，凍結(jié)資金有多種情形，除了涉及債務(wù)、配合司法機構(gòu)凍結(jié)之外，還可能由央行對系統(tǒng)判定的可疑交易進(jìn)行臨時凍結(jié)，目的是反洗錢。

臨時凍結(jié)一般不超過48小時。公安機關(guān)調(diào)查之后，會決定是否繼續(xù)凍結(jié)。

金潤公司多次遇到這樣的情況。林志凌家屬告訴南方周末，與其他公司交易時，金潤公司的賬戶也曾被凍結(jié)過，之后都解凍了。案發(fā)前2018年8月至9月，金潤公司還曾三次被凍結(jié)，兩次均起因于與聚一公司的交易。

檢方認(rèn)為的另一“異?！敝幵谟?，聚一公司、金潤公司違規(guī)提供私人銀行賬戶收款，潘楊夫婦購買黃金的銀行賬戶也都不是本人的。

林志凌的家屬坦言，這是為了避免資金臨時凍結(jié)、減少稅費，也是該行業(yè)的慣用做法。

律師認(rèn)為，在此背景下，金潤公司的70萬元顯然屬于“善意取得”，而非明知資金系違法犯罪所得。

涉案金額陡增十多億

林志凌的家屬告訴南方周末，林志凌被刑拘后，桂林市刑偵支隊要求他們歸還荔浦社保局70萬元，并稱如此做，量刑上會適當(dāng)減輕。他們希望以此能換得家人早日歸來，便照做了。

2020年6月，該局出具被害人諒解書，表示鑒于犯罪嫌疑人林志凌、林志鵬的退贓行為，對其表示諒解，建議司法機關(guān)依法從輕、減輕處罰。

然而，事情遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有70萬元這么簡單。2020年10月27日，桂林雁山區(qū)檢察院作出補充起訴書，金潤公司的涉案金額陡然增加至5922萬余元。這是金潤公司從聚一公司收到的黃金購買款的總和。

聚一公司的涉案金額更大，成了17.4億余元，這亦是潘楊夫婦通過該公司購買的全部黃金價款，從2017年10月27日至2018年9月19日，共買了6379千克。

一筆交易資金與詐騙有關(guān)，可以推定所有交易都是電信詐騙款嗎？　辯護律師對此并不認(rèn)可。

金潤公司、聚一公司“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益”一案于2021年3月22日在桂林市雁山區(qū)法院一審開庭。聚一公司股東、金屬交易負(fù)責(zé)人、會計、業(yè)務(wù)員等被同時起訴。

庭審現(xiàn)場，公訴人承認(rèn)，5922萬元資金中，有一部分源于中越邊境十幾個小商戶的賬戶，包括水果、生鮮等交易款。

律師認(rèn)為，這表明，不能排除5922萬余元中包含合法所得。而且，本案沒有其他被害人報案稱被騙。

辯護律師要求公訴人出示證據(jù)，以表明存在5922萬元對應(yīng)的上游犯罪。對此，公訴人表示，“上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定”。

律師追問，查證屬實的上游犯罪到底是什么。這回，公訴人沒有明確回應(yīng)。

聚一公司被指涉案的17.4億元，也沒有證據(jù)顯示均為電信詐騙款。公訴機關(guān)在補充移送的證據(jù)中確認(rèn)了涉案資金來源系從事邊貿(mào)經(jīng)營的合法資金。

桂林雁山區(qū)檢察院、法院都表示案件尚在審理中，不便接受采訪。

中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院教授阮齊林對南方周末分析，電信詐騙犯罪有特殊性，涉及大筆資金，作案過程又非常隱蔽，因此可能在一些環(huán)節(jié)存在推定，“但電信詐騙所得與黃金交易還是有差別，兩者不能完全等同”，“應(yīng)該對交易本身的合法性進(jìn)行審查”。